探究式教學法在證券投資課程中的應用

吳曉偉

(福建仰恩大學，福建 泉州 362014)

探究式教學法的核心觀點是指在教學過程中，教師要以學生為主體，通過一定的指導，讓學生主動去探究事物發展的現象、原因及規律，從而能掌握分析及解決問題的方法[1]。因此，在證券投資的教學過程中，教師要善于引導學生，啟發學生思考能力，而不是把結論性的內容直接告知學生，先讓學生得到感性認識，再獲得理性認識，從而教給學生獲取知識的方法。

一、問題的提出

證券投資是一門綜合性比較強的課程，一方面，從課程內容來看，涉及了許多財會、經管及計算機等方面的領域，例如財務報表、指標軟件編寫等；另一方面，從實踐角度來看，該課程非常重視理論與實際相結合，側重于研究證券投資過程及規律，希望通過運用相關分析理論來指導實際問題。近年來，仰恩大學證券投資課程在仿真模擬教學上有了突破，再加上“全國證券投資模擬大賽”“全國大學生金融精英挑戰賽”等模擬賽事的舉辦，學生對證券投資課程興趣高漲[2]。但在實際教學中，通過課程教學反饋、師生座談會及問卷調查，還是發現了一些問題，具體如下：

1.各模塊知識點內部連貫性較弱

證券投資課程主要教學內容包含五大模塊：基礎知識、基本分析、技術分析、組合管理、量化分析。學生在學習過程中反饋每個知識模塊似乎都能獨立出來，模塊與模塊之間的關系更像是平行的，沒有一個內在的邏輯主線貫穿其中；在學習上，有時候會出現上一個模塊與下一個模塊脫鉤，沒有不斷持續遞進的感覺，有一定的不適感。

2.理論知識與現實情況有些脫鉤

我國證券市場成立近30年，市場規則等正在不斷完善中，但這些發展變化在教材上并沒有得到體現，教材與現實情況出現了脫節現象，如果學生只是單純學習課堂方面的知識，那么學校培養出來的人才素質與行業所需的人才要求相去甚遠，與社會業界的“無縫”對接根本無從提起。

3.學生學習積極性不穩定

通過模擬實踐后臺數據顯示，學生在模擬實踐上的時間投入會隨著市場行情的變化而變化，在行情較好的時候，花在模擬實踐上的時間就多些，反之就少。隨著時間的流逝，對課程的興趣、所學的知識點會產生一定的波動。例如，在剛開始時，講解分析模塊中時間投入較多，而在課程后期，講解組合管理等理論性較強的模塊中時間投入就漸漸減少了。

4.學生投資分析能力及決策能力還需進一步提高

從調查問卷中，課題組發現學生對模擬實踐中資金的使用沒有計劃性，資金分配也不是很科學，追漲殺跌的現象時有發生。主要是由于資金是虛擬的，學生對此沒有太大的感觸，盈利了固然開心，虧損了也不心痛，游戲心態比較重。許多學生沒有從現象中去探究規律，去分析總結投資過程中是否存在分析與決策不正確的問題。

二、探究式教學法在證券投資課程中的應用

在證券投資課程教學中與探究式教學法有機結合，通過案例、模擬競賽、專題探究等方式，讓學生主動參與。在探究過程中，學生的團隊管理及分工協作能力、信息收集能力、分析問題及運用知識能力、表達能力等都能夠得到一定的提升[3]。與此同時，由于證券投資課程性質是綜合性的，因此，學生在探究過程中面對財會、經管、計算機等方面多學科的知識也需要進一步的理解，這無疑對復合型人才的培養具有很強的推動作用，也有利于培養學生今后在不同環境中運用不同學科處理復雜問題的思路。

(一)應用思路

在具體教學過程中可以設計成五個環節(見下頁圖1)：

一是設立情境、激發興趣。授課教師在充分了解學生學情的情況下，結合教學目標給學生準備一些合適的問題情境，激發學生的學習積極性。

二是給予提示、設立目標。教師給予一些必要的提示，引導學生把問題情境變為可調研的任務，并且給予學生一定的方向及目標。學生在此期間需要圍繞探究的問題，要完成的任務，以及相關的目標開展對材料進行收集整理。

三是講授知識、增加儲備。教師講授相關理論知識，學生一邊吸收課堂所學知識，一邊通過資料收集過程增加自身的知識儲備。

四是分工協作、自主探究。學生即合作又分工，從資料的收集、必要的交流討論活動中，提出解決問題的各種假設；并且把這些假設加以檢驗，對其是否有效作出判斷；最終形成小組的最佳方案。

五是交流點評、總結提高。學生通過交流匯報，分享方案的同時交流探究過程及體會；教師通過點評，有助于學生理清知識的來龍去脈，使之條理化、系統化；同時幫助學生查漏補缺，優化方案，使學生所學到的知識得以內化提高，分析問題解決問題能力更進一步提高。

圖1 探究式教學法在課程中的應用及環節

(二)應用過程

1.教學目標分析

(1)知識目標。通過證券投資課程的學習，需要讓學生了解證券投資的基本概念，了解證券市場的結構和功能，了解一定的學科前沿——量化投資的基本概念，掌握證券投資工具的概念，掌握證券投資分析的基本方法，掌握證券投資組合管理的相關理論，掌握證券投資的技巧和方法。

(2)能力目標。通過課程學習，提高學生進行證券投資分析和解決證券投資實際過程中問題的能力，提高分析生活中證券投資相關資訊的能力，提高學生考取證券從業等資格證書的能力；在分組協助中，培養學生收集、處理、運用市場信息能力，創新能力，溝通交流能力，語言表達能力，團結協作能力；同時培養學生未來就業的能力及持續發展的潛能。

(3)情感目標。在學習的過程中，幫助學生形成積極的求學態度，樹立正確的投資理念，培育財商，提高情商，成為理性的投資者；同時培養求真的科學態度及勇于創新，團結協作的團隊精神。

2.教學內容

證券投資課程主要教學內容包含五大部分，分別是基礎知識、基本分析、技術分析、組合管理、量化分析[4]。根據以往教學效果來看，五個部分知識點聯系不是很緊密。因此，通過知識點梳理，可重構為“初識證券市場、進行投資分析、實施投資計劃、收益及風險評估”這條主線；并且通過證券實驗室模擬實訓教學，線上線下混合式教學，增加實踐課時，模擬投資大賽等方式來加深學生對知識點的理解。

3.教學設計

針對證券投資課程的特變，結合行業企業方面投資崗位的能力需求，綜合考慮學生的學情，采用“大項目，小案例，新專題”為依托的探究式教學法。

“大項目”指的是按照行業企業投資理財崗位的能力需求，結合證券投資的課程知識要點，設計一個期末“大項目”來涵蓋課程要求的各個方面，這個“大項目”就是證券投資分析報告。在這個報告中，通過各個章節內容的設定，基本涵蓋了證券投資的知識點。為了使學生更好地完成報告，在實際教學過程中，圍繞“初識證券市場、進行投資分析、實施投資計劃、收益及風險評估”這條主線，把知識點又分成四個項目化模塊進行，即基礎知識、投資分析、投資組合、風險收益。學生在學習過程中，為了較好完成這個“大項目”，需要主動探究、分組討論，小組內既分工又合作，組與組之間又需要互評，教師進行點評引導，同時把學生共性問題再一次組織討論探究，使學生能夠鞏固加深。

“小案例”指的是各模塊教學中，可以通過選取一些有代表意義的典型案例來組織學生研討，讓學生帶著思考問題的心態去學，帶著解決問題的思路去做，把枯燥的理論知識與實際生活案例結合在一起，激發學生學習動力[5]。在案例的選取上要注意趣味性、實用性，特別是要新，新的數據，新的行情等。證券投資相關知識日新月異，現在的學生在獲取資訊方面渠道很多，因此，選取貼近近期生活的案例無疑會讓學生更有代入感，學生在思考問題、解決問題時更能有成就感，既掌握了知識又增加了生活經驗，起到了事半功倍的教學效果。

“新專題”指的是由于學生自身的水平有差異，所以，在基本教學要求的前提下，可以設置一些新專題，這種“新”不僅體現在專題的內容上，而且體現在“擴展性、前沿性”上，例如，“科創板”“注冊制改革”等。并且讓有學習動力、感興趣、學有余力的學生挑頭組織來完成，從而也帶動其他同學一起進步。通過“新專題”的探究，學生的知識面拓寬了、視野也更寬了、知識體系也更加完善，同學之間的互相協作精神、組織協調能力都能得到提高。

三、探究式教學法應用效果及反思

(一)積極方面

1.學生學習積極性提升

在參與調查問卷的350名學生中，95.14%的學生認為“同學們能積極參與課程互動”，90.86%的學生認為“自己在課程學習中得到了足夠的關注和反饋”，93.14%的學生認為“老師上課用的教學方法能吸引我的注意”，94%的學生認為“自己的好奇心被這樣的教學方法激發出來了”，91.43%的學生認為“學習效果好，知識理解把握更好”，86.57%的學生認為“需要花費更多時間和精力來學習”，94.71%的學生“愿意花費更多的時間和精力來學習”。調查表明，學生對探究式教學法認可程度較高，大部分同學愿意花時間完成相關探究問題，學生的學習積極性大大提高了。

2.學生綜合素質能力提升

在探究問題的過程中，學生需要進行分組，這有助于培養其團隊協助的能力。與此同時，在組內還需要進行進一步分工，明確各自的探究要點，因此，如何完成自身的任務，需要學生提高認識，以問題為導向，豐富自身知識儲備，從而提升自己分析問題、解決問題的能力[6]。另外，在成果匯報中，需要學生群策群力，從文字表達到語言表達，從報告框架到PPT制作都需要他們進一步發揮聰明才智和想象力、創造力。因此，探究的過程就是學生綜合素質能力提升的過程。

3.學生與社會聯系更進一步

在課程的探究式教學中，往往需要引入業界資源，無論是業界導師進課堂，企業高管做講座，亦或是校企聯合舉辦模擬投資大賽等，都極大地擴充了學生的視界，增長了學生的見識，提高了學生理論聯系實際的能力。學生與社會聯系更加緊密，與業界要求的“無縫對接”更進一步。

(二)不足之處

1.對教師而言的難點與對策

課題組在使用探究式教學法時，明顯感覺到最重要的是“小案例”的設計。如何讓“小案例”既體現當下行業企業的發展現狀，又切合教學的目標與任務，還能符合學生的學情，難易程度恰當？無疑對任課教師提出了挑戰。再加上證券投資的特殊性，涉及到不同的行業、企業，結果也有許多種可能性，沒有一定對或錯的標準答案，學生在進行分組探究時就會出現許多不可預見性的行為及結果。那么，任課教師就必須比傳統的教學花更多的時間準備，同時也倒逼教師在知識、能力、經驗等方面需要不斷提高。

因此，一方面，教師要緊跟時代前沿，爭取參加一些研討會、學術交流會等，在知識結構上、學術研究上提升自己；另一方面，需要多與行業企業方面加強交流學習，了解業界最新動態，在經驗積累及分析能力上進一步提升。

2.對學生而言的難點與對策

探究式教學法對學生而言，首先，在思想觀念上，需要有更多的創新思維，從尋找單一的標準答案到在眾多可能性中探究相對最優最合適的答案；其次，行動上需要變被動接受為主動學習，認真理解并積極運用所學知識。

因此，第一，教師要精心設計情景、邀請業界導師進課堂、舉辦模擬投資比賽等，激發學生學習興趣；第二，教師課后需多加引導，激勵學生持之以恒，并通過一部分“火車頭”學生帶動后進生；第三，轉變考評體系，加強過程性考核，考核中設置自評、小組評及教師評甚至業界導師評的多元化考評機制。從報告整體邏輯性、分析過程的科學性、決策過程的合理性、PPT制作的創新型及語言表達能力等多維度給分，從而形成對學生探究過程中綜合能力的評價，并且教師應以鼓勵引導為主，從而激勵學生在將來的學業生涯中形成勇于探索的積極性。

四、結語

在證券投資課程中運用探究式教學法，不僅可以提高課堂的教學質量，而且能夠激發學生學習的主動性，使學生的個性得到充分的體現，進而開拓學生的創新思維，學生的財商、投資風險意識、分析證券投資及其過程的能力均有所提升，對于培養較強綜合素質的復合型金融人才具有非常重要的現實意義。