困境與破局：大數(shù)據(jù)時代涉眾型經(jīng)濟犯罪的應對策略

摘 ?要：互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪案件越來越高發(fā)。這類案件涉案人數(shù)眾多、涉及資金巨大，且該類犯罪多采用金融公司、眾籌、數(shù)字貨幣等方式予以粉飾，使得廣大人民群眾難以辨別其合法與非法。基于此，筆者從互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪的問題提出入手，分析大數(shù)據(jù)時代該類犯罪的困境，辨析其成因，從而探索完善的可能路徑，以期從根本上預防此類犯罪、打擊此類犯罪，為偵辦大數(shù)據(jù)時代涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的建獻言獻策。

關鍵詞：涉眾型經(jīng)濟犯罪;大數(shù)據(jù)時代;維穩(wěn)

一、問題意識

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的發(fā)展，人們越來越享受到互聯(lián)網(wǎng)所帶來的便利。但是，與此相呼應的是，互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟犯罪也層出不窮，其中互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及范圍廣、受害群眾多、涉案金額大，線上線下傳播速度快，社會危害性大。其網(wǎng)絡化趨勢明顯成為影響我國經(jīng)濟法發(fā)展和社會穩(wěn)定的重要因素。但是當前法律和制度層面并沒有有效的應對策略來打擊處理該類犯罪。采取傳統(tǒng)線下涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的打擊處理手段并適用于此類新型涉眾型犯罪案件，因而，如何正確分析大數(shù)據(jù)時代涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的困境，如何突破當前困境、提出相應的應對策略是我們不得不思考的問題。

二、困境：大數(shù)據(jù)爆炸引發(fā)的涉眾型經(jīng)濟犯罪案件

（一）涉及人數(shù)多、偵查難度大

涉眾型經(jīng)濟犯罪之所以稱之為涉眾正是因為其所牽扯的人數(shù)眾多。尤其近幾年隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，大數(shù)據(jù)的普及，通過計算機遠程“拉人頭”、“搞集資”的案件比比皆是。較之傳統(tǒng)的涉眾經(jīng)濟犯罪案件，大數(shù)據(jù)背景下涉眾型經(jīng)濟犯罪已經(jīng)突破了地域限制，跨市、跨省甚至是跨國的案件出現(xiàn)井噴式的增長。不僅僅是受害人遍布全國各地，犯罪嫌疑人也往往十分分散。此外通過互聯(lián)網(wǎng)的賬號、IP的包裝，犯罪嫌疑人隱藏較深，往往受害人也不了解網(wǎng)絡的另一段是何許人也。因此，新型互聯(lián)網(wǎng)涉眾犯罪偵查難度大，對偵辦人員的業(yè)務素養(yǎng)要求極高。

（二）犯罪手段多樣化、專業(yè)化

隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術的發(fā)展，涉眾型經(jīng)濟犯罪的形式越來越多樣，不容易被甄別。這類犯罪往往以高收益理財、公益眾籌或者是國家的相關扶持性政策大做文章。不法分子通過成立公司或者有關組織，通過合法形式掩蓋非法目的。此外，該類犯罪不單單是個人犯罪，不法分子往往有相當?shù)奈幕剑ㄟ^團隊合作，將自己打造成十分專業(yè)理財團隊、融資公司、蒙蔽性很強。因此，互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪越來越“高知”化，普通老百姓很難辨別，其手段之隱蔽性使得其游走在罪與非罪的邊緣。

（三）涉眾型經(jīng)濟犯罪國際化趨勢

正是因為大數(shù)據(jù)的發(fā)展，涉眾型經(jīng)濟犯罪突破了地域限制，跨國性的經(jīng)濟犯罪案件數(shù)量也日趨上漲。不法分子通過域外的IP向境內居民募集資金、實施詐騙，偵查人員很難立即將其抓獲。一方面，不法分子通過域外IP實施犯罪行為本身其真實身份就很難查證確認。另一方面，即便確認犯罪分子的身份，跨境抓捕也有很大難度，手續(xù)申辦、異國法律的限制和犯罪分子的潛逃流竄都是破獲該類犯罪的現(xiàn)實障礙。因此，互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪的國際化特性也是該類犯罪日趨猖狂的原因之所在。

三、大數(shù)據(jù)時代涉眾型經(jīng)濟犯罪多發(fā)的原因解構

（一）立法角度：互聯(lián)網(wǎng)涉眾型犯罪立法的滯后性

筆者通過北大法寶、無訟等法律法規(guī)檢索有關于互聯(lián)網(wǎng)涉眾型犯罪的法律法規(guī)，發(fā)現(xiàn)有關規(guī)定的效力級別不高，規(guī)定不夠完善。在《最高人民檢察院、公安部關于印發(fā)《最高人民檢察院、公安部關于公安機關辦理經(jīng)濟犯罪案件的若干規(guī)定》的通知》（公通字〔2017〕25號）第三十八條規(guī)定中，最高檢和公安部適當放寬了互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟犯罪的言辭證詞證據(jù)標準。

由上述規(guī)定，立法層面對于互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪的問題給予了重視，但是法律的滯后性致使對于該類犯罪的具體規(guī)定仍然沒有出臺，法律層面尚無規(guī)定，雖然有司法解釋對此有所闡述，但是刑法所倡導的“罪刑法定原則”使得司法解釋捉襟見肘。現(xiàn)有刑法體系的定罪不周延，偵查過程實操依據(jù)不全面都使得互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪的處理陷入窘境，發(fā)案率高。

（二）司法角度：證據(jù)難以調查固定及罪與非罪問題

1、經(jīng)偵部門收集證據(jù)、固定證據(jù)難。正如前文所述，互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪作案手段多樣、隱蔽性強，犯罪分子知識水平較高、受過專業(yè)化的訓練，所以經(jīng)濟犯罪偵查部門在偵辦此類案件過程中收集證據(jù)、固定證據(jù)面臨著種種阻礙。首先，基于該類犯罪涉案人數(shù)眾多、人員分布十分分散，偵辦機關一一收集被害人陳述、證人證言存在客觀限制，所以證據(jù)收集難;其次，犯罪分子的犯罪行為隱藏深、手段不易被發(fā)覺，固定證據(jù)難。最后，互聯(lián)網(wǎng)充斥著各種各樣的信息，如果從眾多蛛絲馬跡的證據(jù)線索中，尋求突破口，最終抓出幕后主使，對偵辦人員的業(yè)務素養(yǎng)也是極高的。因此

2、罪與非罪問題問題。犯罪分子大多借助經(jīng)濟金融實體實施犯罪行為，達成牟利目的。尤其是在證券、基金、保險等一類案件中，真實理財和虛假理財相結合，涉案資金龐雜，難以區(qū)分。這類犯罪分子十分了解金融領域、商事領域的法律漏洞，通過鉆法律的空子實施違法犯罪行為，游走在民事糾紛和刑事犯罪的邊緣。法官在審理過程中要面臨罪與非罪的問題，對法官的專業(yè)水平和經(jīng)濟知識的涉獵也要求較高。因而，這也是互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪多發(fā)的原因所在。

（三）市場角度：經(jīng)濟發(fā)展的融資需求和投資者鑒別水平不高的矛盾

人民生活水平的提高，投資、理財、做公益的的需求也日益增加，但是消費者的投資鑒別水平卻沒有得到提升。銀行、基金的收益率低使得不法分子以高利誘惑消費者投資的目的可以得逞。給不法分子可乘之機，市場投資渠道較窄、門檻高、信息不對稱和消費者投資經(jīng)驗不足、知識欠缺的矛盾為互聯(lián)網(wǎng)涉眾型金融犯罪提供了發(fā)展空間。

綜上所述，大數(shù)據(jù)背景下涉眾型經(jīng)濟犯罪的產(chǎn)生原因是多種多樣的。互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟往往牽一發(fā)而動全身，分析犯罪高發(fā)的實質原因，從市場角度理順互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟發(fā)展的渠道，從監(jiān)管角度形成事前防范機制，從立法角度予以于法有據(jù)，才能真正在司法領域減少互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的出現(xiàn)，從根本上打破困境，尋求破局。

四、破局：完善打擊大數(shù)據(jù)時代涉眾型經(jīng)濟犯罪的可能路徑

（一）完善涉眾型經(jīng)濟犯罪案件風險預警制度

互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪不同于一時興起的故意類犯罪，其出現(xiàn)、發(fā)酵、爆發(fā)往往會經(jīng)過一段較長的時間。因此，建立健全涉眾型經(jīng)濟犯罪案件風險預警制度對于打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪案件是十分有必要的。首先，應當拓寬互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的線索來源，利用網(wǎng)絡的信息暢通性，及時收集、整理、辨別、反饋所接到的舉報線索;其次，將涉眾型違法犯罪行為的信息收集納入績效考核。最后，加強有效線索舉報的獎勵制度。對于發(fā)現(xiàn)有關互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪行為并且及時舉報的人民群眾，予以適當金額的獎勵。充分發(fā)揮人民群眾的力量有利于打擊大數(shù)據(jù)時代涉眾型經(jīng)濟犯罪。

（二）建立健全經(jīng)濟犯罪偵查部門與有關部門合作辦案模式、搭建信息共享平臺

集合犯罪所涉及的有關部門的力量，聯(lián)合作戰(zhàn)，探索合作辦案模式，搭建信息共享平臺才是長久之計。

首先，建立信息共享機制。搭建信息共享平臺，聯(lián)合公安內部各個部門，同時聯(lián)合證監(jiān)會、銀保監(jiān)會、信訪部門、市場監(jiān)管部門、工信部等，通過信息交互，達成對市場經(jīng)濟領域的全方位、無死角的監(jiān)控，以期只要市場有風吹草動，就能立刻發(fā)現(xiàn)并采取措施應對。

其次，探索合作辦案模式。互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪通常與經(jīng)濟領域相關性、專業(yè)性極強，在案發(fā)后需要證監(jiān)會、銀保監(jiān)會等領域的專業(yè)支持。同時，基于互聯(lián)網(wǎng)信息的繁雜和犯罪證據(jù)的難以固定，需要工信部及有關通信公司的技術支持。涉眾型經(jīng)濟案件涉案人數(shù)眾多，一旦處理不得當就會引發(fā)群體性上訪事件，因此信訪部門也需要予以協(xié)助。搭建多部門合作辦案模式，能夠避免偵查部門在互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪案件發(fā)生后，被動尋求協(xié)助，個案建立合作組的現(xiàn)象。從而經(jīng)偵部門能夠快速反應，積極應對，變被動為主動，提高偵查工作的有效性。

（三）妥善處置涉眾型經(jīng)濟犯罪后續(xù)問題

1.維穩(wěn)問題。互聯(lián)網(wǎng)涉眾型經(jīng)濟犯罪案件引發(fā)的群體性時間時有發(fā)生，對社會的穩(wěn)定發(fā)展造成威脅。受害人群體龐大，損失巨大，偵辦此類案件難度大、時間長，受害人迫切希望追回被騙財產(chǎn)的心情會伴隨著信訪等群體性行為。公安部門、政府部門、相關監(jiān)管部門要積極應對此類群體性時間，正面解決，以免激化矛盾，造成社會動蕩，激發(fā)群體性事件。

2.追贓問題。該類犯罪案件的處理，公安部門和受害者的直接目的就是追回贓物，抓獲犯罪嫌疑人。只偵破案件難以追回贓物往往不能真正安撫受害群眾。所以，在辦理此類案件時，既要追究犯罪嫌疑人的刑事責任，又要盡可能的追回涉案資產(chǎn)，挽回損失。要堅持做到主要犯罪嫌疑人刑責追究到位，主要涉案財產(chǎn)追贓到位的原則，動員一切可以動員的力量，運用一切可以運用的合法手段，權利追贓挽損，降低受害人損失。并認真做好受害人統(tǒng)計，切實履行承諾，將追贓的贓款贓物及時返還給受害人，安撫受害群眾，是維護社會和諧穩(wěn)定，做好涉眾型經(jīng)濟犯罪案件受害群眾安撫工作的根本之策。1

五、結語

該類犯罪的成因即涉及到經(jīng)濟領域。又涉及到社會領域和政治領域，如何做到精準打擊，有效打擊是偵辦此類案件的關鍵。公安機關在偵辦此類案件的過程中，必須健全合作辦案模式，暢通信息溝通，同時，加強自身網(wǎng)絡偵辦案件方式，深入分析該類犯罪的特點和類型，掌握其產(chǎn)生、發(fā)展、演變的全過程，以此預防和減少此類案件的發(fā)生。

作者簡介：袁海娜，1995年，女，寧夏，研究生在讀。西北政法大學經(jīng)濟法學院2018級研究生。