廣西專利權質押融資現狀及對策建議

袁華韜　李金穗

【摘 要】專利權質押融資是緩解中小微企業融資難、融資貴的重要舉措，是推動專利運用、實施知識產權戰略的具體體現。文章分析了廣西專利權質押的現狀和存在的問題，并在此基礎上提出了相應的對策建議。

【關鍵詞】專利權;質押融資;模式;政策

【中圖分類號】F204;F275 【文獻標識碼】A 【文章編號】1674-0688（2020）01-0004-03

1 專利權質押融資的基本概念

專利權質押融資是指企業或個人以其合法擁有且仍有效的專利權、注冊商標權、著作權等知識產權中的財產權經評估后作為質押標的物，從銀行等金融機構獲得貸款，并按期償還本息的融資方式。專利權質押融資的標的物本質上是無形財產權，是一種沒有形體的財富，但同時又與房屋、設備等有形財產一樣，具有價值和使用價值，同樣受到國家法律保護。

專利權質押融資作為一種新型的融資方式，為企業提供了一條新的融資道路。專利權質押融資有助于政府實施創新驅動發展戰略和推動經濟轉型升級;有助于企業獲得更加重視知識產權的價值，激發企業創新的動力;有助于金融市場創新融資模式。開展和推進專利權質押融資，是我國金融服務改革的創新突破，是貫徹落實黨中央和國務院緩解中小企業融資難、融資貴的重要舉措，是推動專利運用、實施知識產權戰略的具體體現，是促進經濟發展、加快科技金融結合的有效途徑。

2 我國專利權質押融資發展現狀

1996年9月19日，《專利權質押合同登記管理暫行辦法》頒布，1996年10月1日起施行，拉開了我國專利權質押融資工作的序幕。2008年6月5日，國務院印發了《國家知識產權戰略綱要》，明確提出“促進自主創新成果的知識產權化、商品化、產業化，引導企業采取知識產權轉讓、許可、質押等方式實現知識產權的市場價值。”2008年12月12日，國家知識產權局公布了第一批全國知識產權質押融資試點單位名單，開啟了政府主導專利質押貸款工作的模式。2010年8月12日，國家知識產權局又會同財政部、工信部等六部委出臺了《關于加強知識產權質押融資與評估管理支持中小企業發展的通知》;2013年，國家知識產權局等四部門又聯合發布《關于加強知識產權質押融資與評估管理支持中小企業發展的通知》;2014年1月7日，國家知識產權局聯合中國人民銀行、科技部、銀監會、證監會、保監會出臺《關于大力推進體制機制創新 扎實做好科技金融服務的意見》;2015年3月30日，國家知識產權局出臺《關于進一步推動知識產權金融服務工作的意見》;2016年8月15日，國家知識產權局發布《關于在廣州市等地區和單位開展專利質押融資及專利保險試點示范工作的通知》;2017年9月17日，國務院辦公廳印發了《國務院辦公廳關于推廣支持創新相關改革舉措的通知》;2017年10月19日，國家知識產權局發布《關于抓緊落實專利質押融資有關工作的通知》。2019年8月6日，中國銀保監會、國家知識產權局、國家版權局聯合印發《關于進一步加強知識產權質押融資工作的通知》。在國家政策的引領作用，我國專利權質押得以快速發展，專利權質押融資金額從2009年的74.59億元到2018年的885億元，有效解決了一批中小企業融資難、融資貴的問題。通過對專利質押數據分析，質押專利的70%集中于東部，中部不到20%，西部只有10%左右。專利質押融資之所以存在地區差異，一是專利存量不同，二是經濟基礎不同，三是知識產權示范、優勢企業較多。東部地區都是較發達城市，知識產權基礎較好，充裕的資金預算能夠給予大量財政支持。西部地區資源有限，專利權質押業務明顯低于東部地區。

目前，全國共有29個單位開展了知識產權質押融資試點工作，隨著各地試點工作的積極開展，有力地推動了全國知識產權質押融資工作的開展。

3 廣西專利權質押融資現狀

廣西專利權質押融資工作起步較早，1997年3月，北海超人燃氣具實業公司（廣東超人節能廚衛電器有限公司的前身）通過專利權質押方式從交通銀行北海支行貸款75萬元，是廣西第一筆專利權質押貸款。由于政府重視程度不夠及扶持性政策滯后，導致廣西專利權質押融資發展緩慢。最近兩年，廣西逐漸加大專利權質押融資工作力度，通過推動相關地市建立質押融資工作試點，以點帶面，推進各地知識產權質押融資工作扎實開展，形成上下聯動、區市共抓的良好工作格局。桂林市和南寧高新區先后入選國家知識產權質押融資試點城市（單位），南寧市先后出臺了《關于印發南寧市科技保險補貼資金使用管理暫行辦法的通知》（南科規〔2016〕3號）、《關于印發南寧市企業專利權質押融資項目貼息和補助資金管理辦法的通知》（南科規〔2017〕1 號），逐步形成促進專利質押融資政策環境。桂林市出臺了《桂林市人民政府關于印發桂林市促進科技創新發展實施辦法的通知》（市政〔2017〕10 號），安排資金對專利質押融資予以貼息。安排資金對專利質押融資予以貼息，對參與專利質押融資的中介機構予以補貼。2017—2018年，為建立知識產權質押融資風險補償新機制，著力完善政策環境，加快落實《國務院辦公廳關于推廣支持創新相關改革舉措的通知》（國辦發〔2017〕80號）文件精神，推進貸款、保險、財政風險補償捆綁的專利權質押融資服務，營造全區專利運用的政策環境，廣西研究起草了《廣西壯族自治區專利權質押融資專項經費管理暫行辦法》（征求意見稿）。通過研究制定專利質押融資激勵政策、建立專利質押融資風險分擔及補償機制、專利質押融資銀企對接機制、開展專利質押融資需求調查、構建需求項目庫等工作，穩步推進廣西知識產權質押融資試點工作。

2009—2018年，廣西100多家企業借助專利權質押獲得銀行貸款逾25億元，涉及專利權500多項。2018年，廣西專利權質押貸款超過15億元，創歷史新高。2009—2018年全國及廣西質押融資情況見表1。

4 廣西知識產權質押融資存在的問題

雖然廣西專利質押融資工作取得了一些成效，但同中央和全區推進創新驅動戰略、實施知識產權戰略的要求還有差距，同北京、上海、湖北等先進地區相比還有很大差距，同廣大企業的實際需求還有差距，主要表現在以下幾個方面。

4.1 頂層設計缺失

廣西是沒有出臺專利質押融資政策的少數幾個省區之一。廣西雖有個別市出臺了相關專利質押融資扶持政策，但自治區層面尚未建立系統的頂層設計，科技、金融、保險、財政等部門之間沒有形成工作合力。沒有出臺專利質押融資激勵政策。缺乏專利質押融資貼息補助，企業貸款成本居高不下;沒有專利質權處置程序，難以調動商業銀行的積極性，專利質押融資難和融資成本高的問題沒有得到根本解決。

4.2 覆蓋面不夠廣

首先，受益的地區不廣。2018年，廣西共有110個縣（市、區），但發生專利質押融資的僅15個，普及率偏低。其次，受益的企業不多。廣西科技型中小企業數量眾多，2018年底高新技術企業就超過了1 800家，但在2009—2018年，僅70余家企業通過專利權質押方式獲得銀行貸款，占廣西企業數量比例微乎其微。再次，專利權質押數偏少。2018年末，廣西三種專利有效量為65 627件，但同期內只有185件能夠獲得專利權質押。

4.3 區域發展不平衡

從目前來看，南寧、柳州、桂林等市開展得較好，三市占全區總數的80%以上。梧州、北海、防城港、欽州、貴港、玉林、百色、賀州、河池等市偶有發生。部分市至今未產生過此項業務。

4.4 銀行貸款意愿較低

專利權質押不同于傳統的抵押融資，由于面臨專利價值評估難、變現難，使得質權人承擔較大風險，因此銀行在開展該業務時并未表現出很高的積極性，即使開展，也會在信貸額度和貸款期限上制定苛刻的要求。從調研情況來看，該專利權質押融資業務深受中心企業的歡迎，但是專利權評估成本過高、程序復雜、操作不方便，且銀行發放的專利權質押貸款多以短期借款為主，全區90%以上的專利權質押期限在1年內，難以為企業長期發展提供所需資金，使得企業對專利權質押貸款的熱情有所下降。

5 推進廣西專利權質押融資的對策建議

5.1 培育高價值專利

密切跟蹤廣西專利資助政策實施成效，及時調整和優化政策，提升專利申請質量，為質押融資提供高質量的質押標的打基礎。目前，制約專利質押融資發展的一個重要的原因是缺乏好的質押標的，這使得銀行、保險等機構看不到專利的變現能力，從而不放貸或放貸的金額較小，因此培育高價值專利勢在必行。

5.2 加強政策支持

加強與財政金融部門協商，爭取早日出臺《廣西壯族自治區專利權質押融資專項經費管理暫行辦法》《關于大力推進專利和金融結合的實施意見》等政策，通過出臺專利質押融資激勵政策，建立專利質押融資協同推進和財政補貼機制、引入風險補償和保險保證機制，設立基金池，構建專利運營政策制度環境，營造有利于專利運營的市場環境，加快推進廣西專利質押融資和專利保險工作。

5.3 完善專利質押融資配套服務

目前，廣西專利質押的配套服務還不完善，一是要培育扶持中介機構，提供完善的評估和擔保服務;二是要制定通用和合理的評價體系，完善體系建設，培養專利質押融資的市場。

5.4 探究廣西特色專利質押模式

目前，廣西專利權質押融資模式基本上是“銀行+企業專利權質押”的直接質押融資模式，以及“銀行+擔保公司+企業專利權反擔保”的間接質押融資模式。這兩種模式主要涉及銀行、企業、擔保公司三方主體。在現有模式中，可以選取更加適合廣西的模式再進行擴大試點范圍，進一步開展試點工作，逐步探究出更適合廣西區情的專利質押融資模式。

參 考 文 獻

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