金融控制政策下的金融發展與經濟增長

惠玥宸

摘要：金融控制政策是國家政策協調金融發展與經濟增長的有效措施。本文首先分析了金融發展與經濟增長之間的關系，在此基礎上重點對金融政策下促進金融發展和經濟增長策略進行了探討。

關鍵詞：金融控制政策;金融發展;經濟增長

隨著我國改革開放的不斷深入，我國經濟取得了巨大的發展。在我國2019年中央經濟工作會議上明確提出：“中國特色社會主義進入新時代，我國經濟發展也進入了新時代，基本特征就是我國經濟已由高速增長階段轉向高質量發展階段”。因此在我國今后的經濟發展中需要堅持高質量的經濟發展原則，提高我國經濟發展水平，凸顯我國的經濟大國地位。金融作為我國實體經濟發展的血脈，在我國經濟發展中發揮了重要作用。但是隨著我國金融的不斷發展，金融與經濟發展逐漸分離，這在很大程度上限制了我國經濟的健康穩定發展。目前國內很多學者關于金融發展與經濟增長之間的關系開展了重點研究，特別是如何將金融控制政策與金融經濟發展理論進行有效結合，從而促使我國金融發展與經濟增長能夠控制在更加合理的范圍內。

一、金融發展與經濟增長之間的關系

（一）經濟增長是金融發展的重要基礎

貨幣在我國經濟活動開展中發揮了不可替代的重要作用，對于我國經濟的發展起到了積極的促進作用。但是對于金融來說，由于其具有虛擬性，因此貨幣在金融經濟市場中可有可無。但是貨幣是國民經濟發展中的主要組成部分，因此金融發展必然要依靠經濟的增長作為基礎。只有金融發展緊緊圍繞經濟增長，才能夠實現金融發展與經濟增長之間的良性互動。但是就我國目前經濟發展形勢進行分析，金融發展已經逐漸偏離了經濟增長的發展趨勢，金融在社會經濟發展中的地位越來越突出，并且拋棄了貨幣在經濟發展中的重要地位[1]。金融從短期來看雖然取得了快速的發展，但是其發展是以犧牲實體經濟發展為代價的。隨著經濟發展逐漸走弱，其必將無法支撐金融的進一步發展。因此從長期來說金融發展與經濟增長分離，不利于金融的長期健康穩定發展。金融只有借助經濟增長的發展優勢才能夠實現自身的穩步增長。

（二）金融發展對于經濟增長具有促進作用

金融作為我國經濟發展的血脈，在我國經濟發展中發揮了重要作用。隨著金融行業的不斷發展完善，其對于我國經濟發展的影響力越來越大，已經滲透到我國經濟發展中的各個行業領域，成為我國經濟發展過程中不可或缺的重要組成部分。人們在日常的工作和生活中隨處都可以感受到金融發展所帶來的便利。金融的功能主要包括貨幣清算、支付、融資、資源配置、股權細化、風險管理等，這些功能均是基于服務經濟發展的宗旨而形成的[2]。在金融快速發展的大背景下，有效促進了經濟領域中的貨幣流通，為企業的發展、項目的建設等提供充足的資金支持。金融發展對于經濟增長的促進作用主要體現在其對社會資源的優化配置方面，通過金融吸收社會上的閑散資金，然后將其投放到有資金需要的項目中，有效促進了經濟的發展。因此經濟的發展離不開金融的支持，金融可以為經濟的發展提供遠遠不斷的動力和活力，促進經濟更好更快地發展。

（三）金融發展對于經濟增長的不良影響

金融發展在積極促進實體經濟發展的同時，也會對經濟增長產生一定的消極影響，其原因包括多個方面。首先金融在發展過程中由于受到多種因素的綜合作用，其自身會出現一定的起伏波動。特別是當前國內大多數金融機構受到我國經濟結構轉型升級的影響，均處于變革轉型的關鍵時期。金融制度的改革以及發展模式的調整雖然為金融發展注入了新的活力，有效促進了金融行業的發展，但是在發展過程中容易導致出現資金匱乏的問題，進而難以為經濟發展提供充足的資金支持，在一定程度上阻礙了經濟的發展。其次目前國內大多數金融機構均采用扁平式管理方式，這種管理方式雖然有助于提高金融機構的管理效率，但是容易導致市場經濟的波動以及金融危機的發生。此外，目前我國金融機構在融資過程中融資標準較為單一，融資流程繁瑣，絕大多數中小企業難以從商業銀行等金融機構獲得資金支持，從而實體經濟難以在金融經濟擴張中引入足夠的資金，不利于我國經濟的進一步發展。

二、金融政策下促進金融發展和經濟增長策略

（一）有效限制資金的流動

通過出臺相關的金融控制政策可以對金融機構實現政策控制，促使金融機構的資金在合理的范圍內流動。比如我國人民銀行便可以通過執行央行的職能對國內金融機構的資金流動進行有效控制。我國人民銀行作為貨幣的發行銀行可以基于國家對經濟的宏觀調節而對貨幣的供應量進行控制，因此其在貨幣供應量以及貨幣穩定性調節中具有重要作用[3]。基于人民銀行作為國家央行的特殊性，其對于其他國有銀行以及股份制商業銀行的現金以及存款準備金集中保存，并用于發行債務以及貸款。同時我國人民銀行作為國家政府的銀行，其主要職能便是幫助國家與國家經濟發展形勢制定相應的貨幣政策，并負責貨幣政策的推行和實施，并且幫助國家政府發行債券籌集資金等工作。為了能夠合理促進我國金融的發展以及經濟的增長，國家政府與人民銀行共同制定國家財政政策以及貨幣政策。比如在我國經濟發展不景氣的情況下，國家便應該在適度的范圍內降低稅收，增加財政支出，有效降低社會失業率。在我國經濟發展出現通貨膨脹的情況下，國家便應該適當增加稅收，縮減財政支出，有效緩解通過膨脹現象，從而有效促進國家經濟的健康穩定發展。

（二）強化社會公眾對于金融發展的認識

近些年隨著我國金融行業的快速發展，人們群眾對于金融行業的了解也不斷加深，社會公眾參與金融投資和金融理財的人越來越多。因此隨著金融行業的不斷發展民生金融逐漸發展成為了金融市場業務中的核心領域。民生金融的發展一方面可以通過向社會公眾提供投資理財的機會而提高社會公眾的收入水平，另一方面可以有效提高金融經濟市場的需求能力，從而更好促進我國金融行業的發展。因此隨著我國金融市場體系的不斷健全和完善，民生金融得到了快速發展，在該過程中社會公眾對金融知識的了解也不斷加深。在這種情況下國家政府為了保障金融行業的健康穩定發展，保障社會公眾參與金融投資理財的合法利益，可以通過制定一系列相關金融政策來有效提高金融行業的服務能力。一方面促進商業銀行等金融機構不斷開展金融產品和金融服務創新，更好滿足人民群眾對于金融產品和金融服務多樣化個性化要求;另一方面國家通過金融政策來引導和規范金融行業的發展，保障人民群眾的根本利益。在該過程中國家應該不斷強化人民群眾對于金融知識的理解，只有這樣人民群眾才能夠正確看待金融投資理財形式，也才能夠合理對待金融風險。同時在人民群眾對于金融行業理解和認識程度不斷加深之后，自然拉近了人民群眾與金融行業之間的距離，有助于更加的社會民眾可以參與到金融市場的發展中來，更好的促進我國金融市場以及我國經濟的發展。

（三）堅持經濟發展的基礎地位

我國經濟發展充分吸收了西方發達資本主義國家在發展過程中的過度金融化的教訓，充分借鑒了發達國家在經濟危機之后大力發展工業的經驗，在我國經濟發展中將工業作為我國實體經濟發展的核心動力，始終確保實體經濟發展的基礎地位。國家政府也多次強調應該突出經濟發展的地位，并將經濟發展作為我國當前社會發展的重要方針政策。但是整體來說經濟發展在我國仍然存在較大的困難，主要原因在于近些年我國實體企業債務杠桿率較高，企業利潤不斷下降，導致資金不斷逃離實體企業轉而投向利潤回報率更高的資本市場。經濟發展資本的出逃導致實體經濟技術創新難度不斷增加，而金融行業快速發展，我國經濟整體表現為脫實向虛的發展趨勢。因此需要從國家層面來進行宏觀調控和引導，加強實體經濟的技術創新進而推動實體經濟的快速增長。我國金融市場發展的最終目的為服務實體經濟的發展，因此在如今金融與經濟發展逐漸分離的大背景下應該通過合理的監管，促使金融發展回歸本質，避免資金脫實向虛。一方面目前我國各種金融衍生品類型不斷增加，國家政府在金融行業監管中應該借鑒歐美等發達國家經驗，建立系統完善的金融衍生品監督管理體系，發揮金融工具的積極作用。另一方面基于當前我國金融行業混業經營的發展趨勢，應該盡快形成全方位、多維度的金融監督管理制度，實現分業監管以及混業監管的協同配合，堅決守住不發生系統性金融風險的底線。

三、結束語

基于以上分析，金融發展與經濟增長之間為相互作用、相互促進的關系。但是如果任其發展容易導致金融發育與經濟增長之間的分離，進而不利于我國國民經濟的發展。通過合理的金融控制政策有助于將金融和經濟的發展控制在合理的范圍內，促進兩者之間形成良性互動，更好發揮金融對我國經濟發展的促進作用。

參考文獻：

[1] 趙春仁. 宏觀經濟政策對金融市場產生的影響研究論述[J]. 時代金融， 2018（2）：10-11.

[2] 龐超然， 杜奇睿. 經濟政策不確定性、金融周期及宏觀經濟效應——基于TVP-SV-VAR模型的分析[J]. 經濟問題探索， 2019（8）：245-246.

[3] 丁一， 代桂霞. 金融周期、經濟周期與貨幣政策選擇[J]. 經濟問題探索， 2019（7）：140-147.