大數(shù)據(jù)時(shí)代加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管探討

李英

關(guān)鍵詞：大數(shù)據(jù)時(shí)代 ?網(wǎng)絡(luò)交易 ?監(jiān)管有效性

大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)交易是指網(wǎng)絡(luò)商家關(guān)聯(lián)人與客戶進(jìn)行的資源或義務(wù)轉(zhuǎn)移行為，雙方之間可以相互影響甚至相互控制，因此對(duì)網(wǎng)絡(luò)交易的有效監(jiān)管非常重要。對(duì)上市企業(yè)網(wǎng)絡(luò)交易的有效監(jiān)管可以保證證券市場(chǎng)的公平公正性，有效降低網(wǎng)絡(luò)交易的風(fēng)險(xiǎn)。

一、大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管的作用

（一）確保信息的公平性

現(xiàn)實(shí)生活中，存在交易一方為了達(dá)成某種利益，通過(guò)雙方之間的非真實(shí)性交易達(dá)到粉飾財(cái)務(wù)狀況的目的，因此在會(huì)計(jì)報(bào)表中必須披露雙方交易的情況，但是在實(shí)際中不可能將企業(yè)中發(fā)生的所有網(wǎng)絡(luò)交易信息都完整披露出來(lái)。因此，監(jiān)管部門加大了對(duì)網(wǎng)絡(luò)交易的監(jiān)管力度，要求在發(fā)生網(wǎng)絡(luò)交易之時(shí)，根據(jù)金額，履行相應(yīng)的決策程序和披露義務(wù)，充分披露網(wǎng)絡(luò)交易的交易方、交易標(biāo)的、定價(jià)政策等內(nèi)容，以保證信息披露的公開(kāi)公正，從監(jiān)管角度，防范違規(guī)網(wǎng)絡(luò)交易行為。

（二）促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)交易順利進(jìn)行

網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管其作用是明顯的，它可以有效保證網(wǎng)絡(luò)交易的順利進(jìn)行，減少網(wǎng)絡(luò)違規(guī)事件的發(fā)生，以及減少違規(guī)交易，保證網(wǎng)絡(luò)交易的安全性，在大數(shù)據(jù)時(shí)代背景下實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管的安全、有效。

（三）優(yōu)化資源配置

網(wǎng)絡(luò)交易有利于金融資源配置，克服了信息分散和信息搜索不全的問(wèn)題，減少了投資者的信息搜尋成本，公司也可以減少信息公開(kāi)成本，使投資者風(fēng)險(xiǎn)降低，通過(guò)相關(guān)部門對(duì)網(wǎng)絡(luò)交易信息披露的監(jiān)管，最大限度地提高資本市場(chǎng)的效率，優(yōu)化資本市場(chǎng)的資源配置。

二、大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)交易中的問(wèn)題

（一）披露信息供應(yīng)不足，時(shí)效性低

網(wǎng)絡(luò)交易信息內(nèi)容會(huì)對(duì)投資者了解判斷網(wǎng)絡(luò)交易的公正性造成重大影響，現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)交易信息披露一般只有雙方關(guān)系性質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)交易類型等，對(duì)其它公司經(jīng)營(yíng)影響要素，存在披露不清晰、不及時(shí)、不完整的現(xiàn)象，使得投資者缺乏投資決策的依據(jù)，通過(guò)現(xiàn)有信息了解信息的真實(shí)情況非常困難，提高了投資者的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）缺乏完善的法律規(guī)范保障

對(duì)于大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)交易的規(guī)范離不開(kāi)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)制，目前針對(duì)網(wǎng)絡(luò)交易和網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管的專門立法太少，除少部分專門立法外，主要為針對(duì)證券市場(chǎng)和證監(jiān)會(huì)、證交所的行政法規(guī)，部分法條缺乏相關(guān)的落實(shí)執(zhí)行措施，主要為原則性法條，處理方式和責(zé)任規(guī)定不明確，加之部分網(wǎng)絡(luò)交易本身存在問(wèn)題，對(duì)相關(guān)監(jiān)管缺乏保障，對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)交易的監(jiān)管造成了影響。相關(guān)的法律法規(guī)對(duì)證券中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管不足，中介機(jī)構(gòu)機(jī)制不健全，即使在知道網(wǎng)絡(luò)交易存在問(wèn)題的情況下，也很難加以規(guī)制和處罰。

三、加強(qiáng)大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管有效性的措施

（一）完善網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管相關(guān)立法

規(guī)范相關(guān)法律法規(guī)，完善現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)交易信息披露管理辦法及其實(shí)施細(xì)則，修正相關(guān)的法律法規(guī)，做好將網(wǎng)絡(luò)交易法規(guī)量化標(biāo)準(zhǔn)并制定實(shí)施細(xì)則，規(guī)定必須詳細(xì)解釋與雙方交易的定價(jià)和市場(chǎng)定價(jià)差異，而不是簡(jiǎn)單地披露定價(jià)依據(jù)，適度放寬網(wǎng)絡(luò)交易的定義，解決現(xiàn)行的法律不規(guī)范的問(wèn)題，在條件成熟時(shí)可以制定相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)交易信息披露條例，對(duì)于利用網(wǎng)絡(luò)交易損害網(wǎng)絡(luò)商家和股東利益的行為，在進(jìn)行處理時(shí)往往會(huì)造成條件上的困難，增加網(wǎng)絡(luò)交易信息實(shí)體與程序的銜接可以增強(qiáng)可操作性，減少違法行為的發(fā)生。

（二）加強(qiáng)對(duì)信息披露的日常監(jiān)管

增加信息披露內(nèi)容，規(guī)定網(wǎng)絡(luò)商家財(cái)務(wù)報(bào)告全文不僅要包括相關(guān)重大網(wǎng)絡(luò)交易公告以及相關(guān)的法律文件、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，還要披露財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)信息，投資者在決策過(guò)程中會(huì)更加傾向于真實(shí)的預(yù)測(cè)信息。創(chuàng)新監(jiān)管方式，建立科學(xué)完善的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控平臺(tái)，可以有效遏制違法行為，建立網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控辦公室，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)商家的監(jiān)測(cè)，掌握媒體動(dòng)態(tài)，對(duì)于虛假信息進(jìn)行及時(shí)處理。就目前網(wǎng)絡(luò)實(shí)際情況來(lái)看，網(wǎng)絡(luò)信息存在著許多問(wèn)題，主要問(wèn)題體現(xiàn)在日常管理中，以及信息虛假，信息披露不及時(shí)等，這些問(wèn)題的發(fā)生都是由于在網(wǎng)絡(luò)交易過(guò)程中人員的不專業(yè)引起的，因此，要加強(qiáng)對(duì)信息披露的日常管理與監(jiān)督。

四、結(jié)束語(yǔ)

對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代網(wǎng)絡(luò)交易的有效監(jiān)管是保證網(wǎng)絡(luò)交易公平公正的重要保障手段。在網(wǎng)絡(luò)交易中，由于法律不健全、缺乏操作性等原因，網(wǎng)絡(luò)交易的風(fēng)險(xiǎn)較高，通過(guò)完善相關(guān)法律法規(guī)，落實(shí)執(zhí)行策略，擴(kuò)大證券市場(chǎng)相關(guān)機(jī)構(gòu)的權(quán)力，多方聯(lián)手，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)交易行為，降低網(wǎng)絡(luò)交易風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)

[1]雨山用互聯(lián)網(wǎng)思維創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管模式[J].上海房地201411）：4-5.