全域旅游背景下旅游業(yè)和金融業(yè)耦合協(xié)調(diào)發(fā)展研究

摘 要：“全域旅游+金融”既是金融服務旅游實體經(jīng)濟，推動全域旅游創(chuàng)新發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級，也是旅游促進金融產(chǎn)品升級改進，實現(xiàn)金融資源優(yōu)化配置。文章通過構(gòu)建旅游業(yè)和金融業(yè)耦合指標體系，對國際旅游島建設前后期旅游業(yè)和金融業(yè)耦合度和耦合協(xié)調(diào)度進行實證分析。研究結(jié)果表明海南省旅游業(yè)和金融業(yè)的耦合度處于相對穩(wěn)定的狀態(tài)，耦合協(xié)調(diào)度呈上升趨勢，但是仍然處于中度協(xié)調(diào)狀態(tài)，因此繼續(xù)加大旅游業(yè)金融支持，著力兩個產(chǎn)業(yè)互動融合，促進產(chǎn)業(yè)良性耦合發(fā)展。

關鍵詞：旅游業(yè);金融業(yè);耦合度;海南省

一、引言

2015年8月，國家旅游局首次提出“全域旅游”，即以產(chǎn)業(yè)觀光旅游為依托，通過對區(qū)域內(nèi)社會資源全方位、系統(tǒng)化的優(yōu)化提升，實現(xiàn)資源有機整合，產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展的區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展理念和模式。強調(diào)向循環(huán)開放的“旅游+”融合方式轉(zhuǎn)變，加大旅游與其他產(chǎn)業(yè)的融合力度，形成綜合新產(chǎn)能。產(chǎn)業(yè)互動協(xié)調(diào)發(fā)展可以在產(chǎn)業(yè)間產(chǎn)生疊加效應，是市場供給和消費需求的必然趨勢。“全域旅游+金融”既是金融服務旅游實體經(jīng)濟，推動全域旅游創(chuàng)新發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級，也是旅游促進金融產(chǎn)品升級改進，實現(xiàn)金融資源優(yōu)化配置。因此，為建設海南國際旅游島“旅游業(yè)改革創(chuàng)新試驗區(qū)”，研究旅游業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)耦合互動關系意義重大。

當前，國內(nèi)外學者對旅游業(yè)和金融業(yè)的關系研究集中在兩個方向。第一，關于金融業(yè)支持旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的探討。楊建春，施諾（2014）通過分析貴州、浙江兩省金融支持指標FIR對旅游業(yè)發(fā)展水平指標LNT變動的貢獻程度，發(fā)現(xiàn)金融支持對旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展水平有較強的正向、滯后和持續(xù)效應。劉曉華，劉維政（2015）利用時間序列模型，從旅游服務貿(mào)易競爭力的角度分析金融支持的作用，發(fā)現(xiàn)金融總量支持對旅游服務貿(mào)易競爭力的提升有門檻效應，金融總量支持伴隨金融結(jié)構(gòu)支持和金融制度支持，金融支持才會對競爭力產(chǎn)生明顯的積極作用。第二，關于旅游業(yè)和金融業(yè)產(chǎn)業(yè)融合的探究。在全球產(chǎn)業(yè)一體化趨勢越來越明顯的趨勢下，學者對產(chǎn)業(yè)融合的研究越來越深入。大多數(shù)學者對于產(chǎn)業(yè)融合的研究采用灰色關聯(lián)法研究方法，比如華萍（2015），張文靜（2018）運用灰色關聯(lián)法研究河南省金融業(yè)和旅游業(yè)相關指標關聯(lián)程度，發(fā)現(xiàn)旅游總收入和旅游接待人數(shù)的增加對金融業(yè)和旅游業(yè)的融合作用明顯。近年來，一些學者對于產(chǎn)業(yè)融合研究采用耦合度方法進行研究。龔艷（2017）研究江蘇省及其省轄市級行政單位旅游業(yè)和金融業(yè)互動耦合發(fā)展時空演變，從區(qū)域差異角度分析江蘇省旅游業(yè)和金融業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展因素。

隨著旅游業(yè)和金融業(yè)產(chǎn)業(yè)互動、產(chǎn)業(yè)融合的研究越來越深入，金融支持旅游業(yè)發(fā)展的研究相對較多，旅游業(yè)發(fā)展助推金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的研究空白更加明顯。另外，在已有文獻的研究基礎上發(fā)現(xiàn)，不同的省份，兩個產(chǎn)業(yè)相關指標對產(chǎn)業(yè)互動協(xié)調(diào)的貢獻度也是不同的，因此，本研究運用耦合度和耦合協(xié)調(diào)度模型，研究國際旅游島海南省旅游業(yè)和金融業(yè)兩個產(chǎn)業(yè)互相作用機制，分析兩個產(chǎn)業(yè)融合的影響因素，為推進海南省全域旅游示范省發(fā)展提供政策建議。

二、評價指標與模型構(gòu)建

1.“全域旅游+金融”系統(tǒng)評價指標體系

構(gòu)建國際旅游島“全域旅游+金融”系統(tǒng)評價指標體系，包括旅游業(yè)和金融業(yè)兩個子系統(tǒng)。在借鑒已有文獻對旅游業(yè)和金融業(yè)經(jīng)濟效益的衡量指標研究基礎上，考慮到數(shù)據(jù)的可獲得性、科學性、連貫性，以及海南省自身發(fā)展特殊性，選取了13個指標建立評價指標體系。為研究國際旅游島建設前后的旅游業(yè)和金融業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展水平，數(shù)據(jù)選取2006年-2017年，數(shù)據(jù)來源為《海南省統(tǒng)計年鑒》（2006-2018），海南省統(tǒng)計局統(tǒng)計數(shù)據(jù)，采用熵值法賦指標權(quán)重，（見表1）

2.理論與模型

耦合是物理學上兩個或兩個以上的體系通過相互作用而彼此影響以致聯(lián)合起來的現(xiàn)象。利用耦合度和耦合協(xié)調(diào)度，用于測量系統(tǒng)內(nèi)部，或者系統(tǒng)之間的相互影響程度。全域旅游背景下，旅游業(yè)與金融業(yè)互動關聯(lián)更加明顯，因此將“全域旅游+金融”作為一個互動耦合系統(tǒng)體系。構(gòu)建耦合評價模型和耦合協(xié)調(diào)度模型，測度體系中旅游業(yè)和金融業(yè)兩個子系統(tǒng)中間的互動關聯(lián)關系，以及影響其耦合協(xié)調(diào)度的相關因素。

（1）耦合評價模型

（2）耦合協(xié)調(diào)度模型

耦合度可以評價兩個系統(tǒng)的發(fā)展一致性，但是卻無法反映兩個產(chǎn)業(yè)的互動發(fā)展的整體功效，可能有旅游業(yè)和金融業(yè)發(fā)展水平都很低，但是耦合度的值卻很高的偽協(xié)調(diào)現(xiàn)象。①因此在耦合度基礎上，構(gòu)建耦合協(xié)調(diào)度模型評價旅游業(yè)和金融業(yè)的互動協(xié)同效應。

由于旅游業(yè)和金融業(yè)都屬于服務業(yè)，借鑒相關文獻研究①對α，β分別賦0.5的權(quán)重。同時在借鑒舒小林，高應蓓，張元霞等（2015）的研究成果，對耦合協(xié)調(diào)度進行了區(qū)間劃分和等級標注。

三、海南省旅游業(yè)和金融業(yè)耦合協(xié)調(diào)發(fā)展實證分析

1.海南省旅游業(yè)和金融業(yè)發(fā)展概況

2010年，國際旅游島建設上升為國家戰(zhàn)略，2016年2月5日，海南省全省各市縣列為國家全域旅游示范區(qū)。2017年海南省接待游客總數(shù)6745.01萬人次，比去年增長10.7%，旅行社總數(shù)2017年達到352家，旅行收入達773.58億元，旅游收入占GDP的比重達到17.33%。與2010年，海南島剛提出作為國際旅游島建設時期相比，旅行收入增加2.24倍，旅游收入占GDP的比重增加33.24%，旅游業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展。2015年，金融業(yè)被確定為海南省十二大重點產(chǎn)業(yè)之一，2016年、2017年貢獻率分別是13.7%、10%。2017年金融業(yè)增加值308.94億元，比上一年增長9.6%，發(fā)展迅速。

2.實證分析

通過耦合度模型和耦合協(xié)調(diào)度模型，測度出海南省2005年到2017年旅游業(yè)和金融業(yè)子系統(tǒng)綜合評價值以及產(chǎn)業(yè)間的耦合度及耦合協(xié)調(diào)度。（見表2）

在海南省旅游產(chǎn)業(yè)子系統(tǒng)方面，2005年-2017年旅游業(yè)綜合評價值總體上呈現(xiàn)上升的趨勢。旅游產(chǎn)業(yè)評價值直線上升，2008年-2009年增長緩慢，主要是受到國際金融危機的影響，導致海南省2008年入境人數(shù)由433215人次驟降到282475人次，出境人數(shù)由440938人次下降到288040人次。但是由于2008年海南省政府首次發(fā)布了《海南國際旅游島建設計劃》，使得國內(nèi)旅游業(yè)受金融危機影響較小。2009年海南省接待游客總數(shù)達到2250.33萬人次，仍然有9%的增長點，雖然國際旅游收入下降28.97%，且2005年以來第一次國際旅游收入出現(xiàn)下降，但是由于海南省國際旅游島建設戰(zhàn)略的提出，國內(nèi)旅游收入增長16.85%。2010年國際旅游島建設上升為國家戰(zhàn)略，旅游產(chǎn)業(yè)開始增速增長，2011年海南省旅游業(yè)綜合評價值增長39.54%，接待游客數(shù)增長16%，旅游總收入增長27%，是2005年至2015年中增長幅度最高的一年。但是2011年至2013年綜合評價值增長平緩，國際旅游收入從2011年的3.78億元下降到2015年的2.48億元，主要原因是2011年海南省旅游業(yè)高速發(fā)展，但是旅游產(chǎn)業(yè)管理不完善，相應的配套設施不足，導致先來的國際游客的負反饋效應。2014年之后旅游業(yè)開始穩(wěn)步發(fā)展，2016年海南省被列為全國全域旅游示范區(qū)，海南省旅游業(yè)呈現(xiàn)新一輪高速增長，2017年國內(nèi)旅游收入達766.77億元，增長25.64%，國際旅游收入達6.81萬美元，增長94.57%。

在海南省金融業(yè)子系統(tǒng)方面，金融業(yè)綜合評價值從2005年到2017年一直呈現(xiàn)上升趨勢，和旅游業(yè)走勢幾乎一致，旅游業(yè)是海南省的支柱產(chǎn)業(yè)，因此在2013年之前，幾乎都是旅游業(yè)超前發(fā)展的狀況，只有在2009年兩個產(chǎn)業(yè)綜合評價值接近，且旅游產(chǎn)業(yè)滯后，2008年國際金融危機對海南省旅游業(yè)國際業(yè)務的影響較大，對海南省金融業(yè)的影響較小，海南省金融機構(gòu)存貸余額2009年分別為31.7.26億元、1728.81億元，分別增長34.78%、41.74%。2014年至2017年區(qū)間，呈現(xiàn)旅游業(yè)滯后金融業(yè)發(fā)展，2015年，金融業(yè)確定為海南省十二大重點產(chǎn)業(yè)之一，2019年11月，省政府發(fā)布關于《加快發(fā)展現(xiàn)代金融服務業(yè)的若干意見》提到，到2020年將金融業(yè)打造成重要支柱產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)呈現(xiàn)快速增長的狀態(tài)。

從海南省旅游業(yè)和金融業(yè)的耦合協(xié)調(diào)度及耦合協(xié)調(diào)等級來看（見表3），海南省旅游業(yè)和金融業(yè)產(chǎn)業(yè)耦合協(xié)調(diào)度呈現(xiàn)持續(xù)上升的趨勢，從2005年的0.019上升到2017年的0.703，產(chǎn)業(yè)互動發(fā)展耦合性持續(xù)改善。2010年國際旅游島戰(zhàn)略提出之前，旅游業(yè)和金融業(yè)耦合協(xié)調(diào)等級一直處于失調(diào)狀態(tài)，平均耦合協(xié)調(diào)度為0.206，兩個產(chǎn)業(yè)耦合協(xié)同度較弱，產(chǎn)業(yè)間互動作用不強。2010年國際旅游島戰(zhàn)略提出之后，旅游業(yè)快速發(fā)展，金融業(yè)也呈現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展趨勢，但是旅游業(yè)發(fā)展超前，兩個產(chǎn)業(yè)耦合協(xié)調(diào)度上升，處于瀕臨失調(diào)的狀態(tài)，表明在此期間旅游業(yè)和金融業(yè)兩者向協(xié)調(diào)方向發(fā)展，但是仍然需要長時間的互動、磨合。2005年至2013年海南省旅游業(yè)和金融業(yè)都處于耦合失調(diào)階段，從2014年，兩個產(chǎn)業(yè)耦合互動協(xié)調(diào)加強，2016年發(fā)布關于金融支持海南省全域旅游發(fā)展的指導意見，促進金融業(yè)支持旅游產(chǎn)業(yè)，金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅速，從2014年，旅游業(yè)都滯后金融業(yè)發(fā)展，耦合協(xié)調(diào)度在2017年達到中度協(xié)調(diào)階段。海南省旅游業(yè)和金融業(yè)現(xiàn)階段還沒有達到高度耦合狀態(tài)，整體耦合效應還比較低，子系統(tǒng)中間還需要更多的互動融合，相互促進。

四、結(jié)論與建議

1.研究結(jié)論

第一，從海南省“旅游+金融”子系統(tǒng)綜合評價值來看，2005年至2017年總體上呈現(xiàn)上升趨勢，表明兩個產(chǎn)業(yè)呈發(fā)展趨勢，有一定的波動變化。綜合評價值都有顯著的提升。2005年至2013年基本都呈現(xiàn)旅游超前金融業(yè)發(fā)展，表明此階段雖然旅游業(yè)發(fā)展良好，但是對金融產(chǎn)業(yè)的促進推動作用沒有發(fā)揮。2014年至2017年旅游業(yè)發(fā)展滯后金融業(yè)，表明此階段金融支持旅游業(yè)沒有很好地發(fā)揮作用。

第二，旅游業(yè)與金融業(yè)的耦合狀態(tài)一直處于比較穩(wěn)定的狀態(tài)，保持在0.5附近，表明兩個產(chǎn)業(yè)一直存在互動耦合作用。耦合協(xié)調(diào)度呈現(xiàn)持續(xù)增長趨勢，表明兩個產(chǎn)業(yè)的互動協(xié)調(diào)能力逐漸增強，產(chǎn)業(yè)融合作用越來越明顯，耦合協(xié)調(diào)等級已經(jīng)達到中度協(xié)調(diào)，且呈增強趨勢。

2.相關建議

綜合實證分析海南省旅游業(yè)和金融業(yè)2005年至2017年耦合度和耦合協(xié)調(diào)度發(fā)展趨勢，本文對促進兩個產(chǎn)業(yè)耦合協(xié)調(diào)度增強提出以下建議：

第一，抓住全域旅游戰(zhàn)略發(fā)展機遇期，繼續(xù)加大旅游業(yè)金融支持和服務。拓寬金融機構(gòu)對旅游業(yè)的授信額度，根據(jù)旅游產(chǎn)業(yè)具體制定授信標準和風險評估指標。利用銀團貸款方式積極支持旅游業(yè)大型綜合項目，探索發(fā)行全域旅游金融卡，集銀行卡，旅游服務，消費于一體，對于持卡用戶特定景點門票購買，酒店、飯店消費給予折扣優(yōu)惠。提高旅游消費便利性，為旅游者提供線上、線下支付的電子化服務。

第二，著力旅游業(yè)和金融業(yè)互動協(xié)調(diào)發(fā)展。創(chuàng)新旅游金融服務，支持設立旅游銀行，單獨對旅游項目金融業(yè)務管理，建立旅游業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈授信服務體系，精準開發(fā)旅游業(yè)金融產(chǎn)品和服務。鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融、社區(qū)金融、小微金融和旅游企業(yè)的合作。拓展旅游企業(yè)融資渠道，開展旅游資產(chǎn)證券化，旅游專項投資基金，使旅游融資渠道多樣化，推動旅游業(yè)和金融業(yè)互動協(xié)調(diào)發(fā)展。

注釋：

①高楠，馬耀峰，李天順，等.基于耦合模型的旅游產(chǎn)業(yè)與城市化協(xié)調(diào)發(fā)展研究——以西安市為例.旅游學刊，2013，28（1）：62-68.

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作者簡介：石鑫（1988.08- ），女，山西人，碩士研究生，三亞學院財經(jīng)學院講師