大數據背景下基層人民銀行應急演練工作的思考

□ 文| 何開波

引言

應急演練是應急預案由理論到實踐的橋梁，是日常條件下檢驗預案和應急能力的重要手段。以演練的方式對應急預案進行檢驗，既能提高應對突發事件時的實際處置能力，也可以暴露應急預案和應急管理體制的缺陷和不足。人民銀行歷來高度重視應急演練工作，根據國務院辦公廳發布的應急演練指南等有關制度和指引制定了人民銀行系統的應急演練指南，建立了人民銀行系統應急演練案例庫，適時組織對全國人民銀行系統的各類應急演練進行臨時抽檢，定期發布演練計劃，組織進行演練工作專題交流會，總結和交流應急演練工作的經驗和做法,以提高全系統應急演練工作的成效。

基層人民銀行應急演練工作現狀

根據總行的要求和部署，各地人民銀行一直將應急演練作為預案管理工作的重中之重。就遵義市而言，僅2018年，轄內1個地市中支和所轄12個縣市支行就開展了各類演練達40次，并在如何提升應急演練成效方面作了一些積極探索。

做好演練規劃

緊貼工作實際，確定影響大、工作急需的項目優先進行演練。例如針對遵義天氣變化大，雨雪冰凍等自然災害時有發生的實際，演練指揮部選擇發行基金調運應急預案進行演練。依據當前網絡發達，信息化程度高，新聞突發事件頻繁的背景，依據遵義市的實際情況，在5個縣市支行組織開展了新聞突發事件暨輿情處置應急演練。

明確演練重點目標

引入項目管理的思路，將應急演練工作作為一個項目，圍繞該項目的目標，運用系統的理論和方法，進行計劃、指揮、協調和評價，來全面提高應急演練的效果。 每次演練前，指揮部都確定重點演練目標。如針對金融突發風險涉及部門多、極易引發社會負面影響的特點，如在某地組織開展了遵義市銀行業法人金融機構首次流動性風險應急演練，主要是為了磨合機制。通過演練，檢驗了地方銀監部門、金融機構、政府及公安、財政等多個單位或部門的協調，有效磨合市、縣兩級聯動機制。

探索有效的演練方式

將以前常進行的單一的、預先通知的常規演練方式逐步轉變為多地、多部門聯合的突擊性抽檢式演練，突出實戰性，增強演練的實戰效果。緊貼基層央行履職環境，遵義市人民銀行系統組織開展了新聞突發事件暨輿情處置應急演練，組織轄內5個縣支行全程參與，有效磨合了內外部應急聯動和協調機制，提高了網絡環境下新聞突發事件應急處置能力，取得了較好效果。另外，還組織開展了國庫管理信息系統、IT系統等應急演練，提高了重要業務系統運維水平。利用《遵義中支應急信息》等平臺，整理總結演練工作中的先進經驗，在全轄范圍內推廣學習好方法，擴大了演練成效。

提高演練的信息化程度

在部分地市組織開發了電子演練平臺，在線模擬突發事件處置流程和實際操作檢驗，通過系統進行任務設定和模擬演練，演練結束后，也由系統進行電子測評，最終形成演練全程記錄及報告，對演練過程作出評估。系統還有一個特點，就是既能支持單機版個人學習、演練，同時，也可以支持多部門、多人員同時參與網絡聯合演練。這樣既提升了演練成效，也節約了成本，得到總行的肯定。

大數據的發展及對基層人民銀行應急演練工作的挑戰

近年來，隨著互聯網、物聯網、云計算、社交網絡等新一代信息技術的快速發展，每年產生的數據量以幾何級數增長，世界進入了大數據時代。大數據被譽為繼大型計算機、個人計算機、互聯網、云計算之后的第五次IT產業革命。大容量和多種類的大數據處理不僅能夠顯著提升工作效率，改進管理，帶來信息基礎設施的巨大變革，也會帶來管理和服務等方面新的挑戰。對我們基層人民銀行的應急演練工作來說，對演練的視角、演練流程設計、演練的評估和總結等方面都提出了新的要求。

演練視角的轉變

傳統的演練以人民銀行內部員工參與為主，多是利用基層人民銀行實際工作中積累的監測數據和報表，這些數據和報表提供的信息其實是片段的，殘缺的。在大數據時代，必須要改變看數據的視角，更加重視和利用被遺忘、被放棄或難以收集的社會公眾反饋、內外網絡，相關經濟、金融管理部門及各類金融機構和人民銀行全系統等的數據和信息。

對演練方式的挑戰

在網絡技術高度發達的背景下，一些偶發的、單個的金融類突發事件可能引起重大金融風險事件。如某地個別的金融機構發生擠提，可能由于羊群效應引發大面積擠兌風波，導致出現大面積金融機構流動性風險。單個支付系統城市處理中心的故障可能導致整個支付體系出現危機。以往的桌面演練、分散演練方式已不適應大數據背景下的金融突發事件應急處置需要。如果進行集中演練、實戰演練，不僅成本高昂，組織難度大，也容易引起公眾恐慌。

對演練設計的挑戰

傳統演練場景設計大多是假設某突發事件發生，再設置若干場景，采取處置措施，是傳統的任務型模式，依托于科層結構，可以說“演”的成份較多。在大數據時代，信息扁平化，社會管理、金融服務等高度信息化、智能化，可以說是眾智、眾創時代，傳統的任務型演練設計模式已不適應應急工作的實際需要。

對演練評估和總結的挑戰

以往對應急演練的評估和總結多由相關行內業務部門及部分外部專家，對應急演練的組織及突發事件處置流程進行定性評測，不僅隨意性較大，而且由于相關信息數據是零散的、片段的，科學性不夠。在大數據背景下，不僅要采集、匯總行內外參演單位、部門、演練過程中各類信息和數據，也要收集行外相關部門、

社會公眾、社交媒體等各類信息，通過對完整信息的處理、挖掘，建立評測指標和模型，與現有應急預案、應急資源及應急組織等數據信息進行比較分析，來提升演練和評估的科學性。

大數據背景下加強基層人民銀行應急演練工作的措施

1.應用大數據進行應急演練需求分析，提高演練的針對性。根據《國務院突發事件應急演練指南》，應急演練的目的主要有檢驗預案、完善準備、鍛煉隊伍、磨合機制、科普宣教五大類。每一大類又可以細分為若干指標，形成應急演練的目標體系。單次演練不必要全部實現上述目標，因為平均用力既不經濟，也容易流于形式。因此，每次演練前應根據演練的內容和預案的性質及本地的實際構建合適的演練目標體系。如可將演練的目標劃分為必要目標、主要目標和備選目標三類。

運用大數據技術，從天氣、地質等政府信息系統中提取數據，綜合分析本地近期的自然環境的變化，從政府經濟綜合部門、金融系統的信息系統提取全國和本地的經濟、金融數據，然后從社交網絡中進行數據挖掘和綜合分析，來尋找公眾的關注點，分析潛在的風險和隱患，對本行的支付、國庫等信息系統、風險監督系統等各類管理信息系統分析挖掘，這樣來做應急演練規劃、確定應急演練的目標體系，提升演練的針對性。

2.應用大數據技術進行演練流程再造，提高演練的科學性。運用大數據技術，實現應急演練的資源、數據、案例、知識等的組織、管理與共享，實現各類物理和網絡應急資源邏輯上的統一管理。同時通過情景分析，動態調整并行應急演練過程，均衡調配應急演練的各類資源，暢通線上和線下的聯系，用信息流調配工作流、物資流和人員流，最終將應急資源按照應急演練的實際過程轉化為可直接調用的高效可靠的應急服務，提供給不同的演練參與者，根據突發事件情景及其變化進行可擴展的、可定制的應急演練。

3.基于大數據加強演練評估和總結，提高演練效果。一方面通過對演練中處置的流程、信息的流動、人員的流動、物資的流動、專家的評測等數據進行采集和存儲，運用層次分析法、主成分分析法等綜合評價方法，來總結評估演練的效果。另一方面，利用系統內外類似演練的大數據進行對比、評估，來發現演練的評估方法等，以進一步改進預案，提升應急處置能力。

結語

總之，基層人民銀行在我們日常生活中承擔著重要角色，發揮著不可忽視的作用，是維護金融穩定和資金安全的重要性保障機構。因此，依靠大數據背景下確?；鶎尤嗣胥y行健康、穩定運行十分關鍵。