公安部部署全國公安機關開展 打擊貸款類電信網絡詐騙犯罪集群戰役

本刊編輯部

15個省市公安機關集中收網 搗毀短信平臺57個 抓獲犯罪嫌疑人798名

2020年5月7日上午，公安部部署全國公安機關開展“云劍- 2020”打擊貸款類電信網絡詐騙犯罪集群戰役。北京、河北、上海、江蘇等15個省市公安機關，同步開展了集中收網行動。

“云劍- 2020”集中收網行動截至7日15時，各地共搗毀為貸款類電信網絡詐騙犯罪團伙提供服務的違法1069短信平臺57個，抓獲犯罪嫌疑人798名，扣押手機、銀行卡、電腦等一大批作案工具。

今年以來，公安機關在工作中發現，通過偽造虛假貸款APP，以繳納手續費、保證金為由，對有貸款意向群體實施貸款類電信網絡詐騙案件多發高發，危害嚴重。公安部成立工作專班，對此類違法犯罪活動開展集群戰役，實施專項偵查打擊。

經初查，一些有資質的1069短信平臺披著合法的“外衣”，干著非法的“勾當”，違規將1069號碼層層轉售、層層代理，為貸款類詐騙犯罪團伙等提供各類服務，并已成為犯罪鏈條中不可或缺的關鍵環節。

公安部刑偵局電信網絡犯罪偵查處相關負責人介紹，1069平臺首先要在工信部拿到經營的牌照，但是這些企業二次轉售代理，實際上下游的代理商為詐騙團伙提供了服務。第一類是1069短信平臺為一些詐騙分子搭建的虛假網站提供短信驗證碼的服務，通過發送短信驗證碼，受害人回復短信或者接收短信，注冊短信注冊了相關個人信息，犯罪團伙拿到了需要貸款的受害人信息。第二類是為APP推廣服務，1069會發送免抵押免征信的短信，里面有APP虛假鏈接。第三類是直接為詐騙團伙進行服務的，詐騙團伙在實施詐騙犯罪的過程中，以1069開頭的號碼向受害人發送信息，表示貸款已經成功，需要受害人補足保證金。受害人看到是1069正規平臺發送的短信便信以為真，就會按照要求交保證金，這樣就會繼續被騙。

這些違法1069短信平臺通過發送含有無抵押、免征信貸款的短信以及含有貸款詐騙APP的下載短鏈接，或直接為貸款詐騙APP對接短信接口等，誘使受害人上當受騙。今年3月至5月，涉及此類違法平臺的詐騙案件669起，涉案金額1523萬元。

在前期縝密偵查和調查取證基礎上，公安機關研判發現一批違法1069短信平臺，共涉及北京、河北、上海、江蘇等15個省市。

公安部刑偵局電信網絡犯罪偵查處相關負責人介紹，通過1069推送過來的免抵押免征信且附帶短信鏈接的，建議不要去點擊鏈接，因為鏈接指引下載的就是詐騙團伙所做的虛假貸款APP。在這樣的APP上進行注冊，首先個人信息被竊取的可能性極大，其次，還深藏詐騙陷阱。

辦理貸款等業務時，盡量選擇正規的金融部門。目前所有正規的貸款平臺和公司，是不需要繳納保證金驗資費的。切勿輕信各類涉及貸款廣告的陌生電話、短信，避免被騙。

嚴厲打擊為貸款類電信詐騙提供服務的非法網絡推廣團伙

按照全國公安機關“云劍- 2020”行動打擊貸款類電信網絡詐騙犯罪集群戰役部署，7月8日10時，在公安部統一指揮下，北京、河北、上海、江蘇等15個省區市公安機關開展集中收網行動，依法嚴厲打擊為貸款類電信網絡詐騙犯罪提供服務的非法網絡推廣團伙。截至8日16時，共搗毀非法網絡推廣團伙57個，抓獲違法犯罪嫌疑人460余名，收網行動取得階段性成效。

今年以來，以交納手續費、保證金為由實施貸款類電信網絡詐騙犯罪的案件多發高發。公安機關在工作中發現，不法分子對受害人能夠實施精準詐騙，關鍵在于一些非法網絡推廣團伙向其販賣了大量有貸款意向的公民個人信息。在江蘇蘇州公安機關偵破的案件中，非法網絡推廣團伙獲取了40萬條貸款申請人的個人信息，并以每條30元至50元不等的價格出售給電信網絡詐騙分子，受害人達4700名，涉案金額1.1億元。公安部對此類違法犯罪活動高度重視，立即部署對相關類案開展線索排查和串并偵查打擊工作。經縝密工作，集群戰役指揮部研判出50余個長期從事非法網絡推廣的團伙。在掌握大量犯罪事實和證據基礎上，公安部組織指揮15個省區市公安機關開展集中收網行動，有力打擊了不法分子囂張氣焰。

經初步查明，非法網絡推廣團伙通常將矛頭指向有明確貸款意向的人員，根據他們在互聯網、手機APP等的瀏覽、搜索記錄，特別是關于“貸款”“下款快”等關鍵詞搜索及相關貸款頁面的停留時間，分析其貸款意向，從而精確推送大量虛假貸款廣告。在此基礎上，不法分子誘騙有貸款意向人員在虛假貸款廣告頁面填寫姓名、身份證號、手機號等個人信息，進而將非法收集的個人信息販賣給電信網絡詐騙團伙，成為詐騙幫兇。從非法收集公民個人信息到完成販賣的過程中，有的不法團伙負責偽造或租用正規營業執照、金融牌照、企業域名、對公賬戶等；有的負責租用服務器、開發虛假貸款廣告頁面或手機APP；有的負責投放虛假貸款廣告；有的負責將公民個人信息層層轉售給電信詐騙分子，各團伙之間相互分工協作，涉案人員多、團伙專業性強、影響危害大。

公安部有關負責人表示，打擊為貸款類電信詐騙提供服務的非法網絡推廣團伙，是繼今年5月集中打擊違法短信平臺以來，公安機關推進“云劍- 2020”打擊貸款類電信網絡詐騙犯罪又一重要舉措。全國公安機關將保持對此類犯罪活動的高壓嚴打態勢，會同有關部門強化監管整治，堅決鏟除為電信詐騙提供各類非法服務的犯罪團伙，切實維護人民群眾財產安全和合法權益，全力為復工復產保駕護航。公安機關正告為電信詐騙提供各類非法服務的人員，不要有任何僥幸心理，懸崖勒馬主動投案。同時，提醒廣大群眾增強防范意識，不要輕信免抵押、無手續費、先交錢后放貸等虛假貸款宣傳，防止被騙。