職業院校《供應鏈金融》專業設置研究

翁兆波

(上海信息技術學校 上海 200331)

一、物流行業對供應鏈金融的需求

近年來，隨著我國物流業、傳統內外貿業的迅猛發展，供應鏈中各中小企業對金融服務的需求日益增加，從而產生了大量供應鏈金融的需求。供應鏈金融就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。是商業銀行信貸業務的一個專業領域，也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道[1]。

我國物流業的快速發展已為供應鏈金融奠定供給配套基礎。中國供應鏈金融產業市場規模從2017年到2020年的增速在4.5%到5%之間。2020年，我國供應鏈金融的產值預計約15萬億元，市場規模27萬億。十一五期間長三角地區的上海物流業年均增加15%左右，增加比重占全市GDP13%，占第三產業比重為25%。隨著國家頒布長三角地區物流聯動發展政策，行業發展環境日趨完善，目前上海差額征收營業稅的試點物流企業近100家。物流行業重點領域包括：物流園區、城市配送物流、制造業物流、物聯網技術應用等，得到國家國債專項資金和服務業引導資金等專項資金支持，資金額度近億元，國家的相關政策堅定支持物流行業技術創新[2]。

為解決經濟“脫實向虛”的問題，銀監會出臺中小企業貸款融資指引，顯示對中小企業的政策支持，建立六項機制引導商業銀行做好中小企業的金融服務及融資工作，供應鏈金融的內涵就是通過將中小企業納入供應鏈體系，以中小企業存貨、應收賬款和預付賬款等作為質押，以核心企業作為中小企業的信用保證而向中小企業提供融資服務。

目前，供應鏈金融領域在國家政策支持和“互聯網+”的環境下，包括商業銀行、核心企業、物流企業、供應鏈協作企業、電商平臺和P2P平臺等相關各方參與主體展開合作競爭，我國的供應鏈金融領域由此將產生多樣化的發展模式和創新服務類型，成為我國產業結構調整和國民經濟發展轉型的重要方面，整個供應鏈金融將會迎來快速發展。

由此可見，供應鏈金融能產生巨大經濟效應，市場前景廣闊，由此引發的相關經濟活動需要大量供應鏈金融人才。目前，國內的職院校中設置供應鏈金融專業的學校很少，供應鏈金融人才缺口大，供給少，限制了行業發展。相關職業院校設立供應鏈金融專業將會有廣闊的發展前景。

二、職業院校供應鏈金融方向人才規格分析

供應鏈金融是最典型集金融、物流、商貿為一體的綜合性培養人才方向。職業院校供應鏈金融方向人才教育，必需堅持立德樹人，全面發展。畢業生主要面向商業銀行、供應鏈金融服務平臺、電商企業、證券公司、保險公司等金融機構和互聯網金融、金融服務外包公司等類金融機構。培養在服務第一線能從事物流金融營銷、金融客戶服務、供應鏈金融監管審核、后臺集中作業與事后業務信息處理等工作的技能人才[3]。

（一）以供應鏈金融市場需求為專業培養目標

根據供應鏈金融市場對人才的需求，供應鏈金融專業的培養目標為：培養滿足區域經濟發展需要，具有與供應鏈金融專業相適應的基礎文化水平和職業道德，熟練掌握國家相關法律法規，具備與供應鏈金融專業相適應的英語水平和計算機操作能力，具備供應鏈金融理論知識、熟練掌握供應鏈金融業務的具體方法和操作技能的初中級技術應用型人才。畢業后能從事物流金融營銷、金融客戶服務、供應鏈金融監管審核、后臺集中作業與事后業務信息處理等工作[4]。

（二）制定金融專業培養規格和模式

職業院校供應鏈金融專業的培養規格是以專業基礎理論知識為基礎，側重技能操作的培養，提高學生的綜合素質和綜合能力。院校不應只傾注于職業能力，更不是瞄準單一的知識與技能，而是注意綜合能力的培養，注意全面素質的提高。就能力而言，注重培養從業人員的“關鍵能力”，而不是一般能力。“關鍵能力”包括勝任供應鏈金融職業崗位的意志和品質、群體中的行為合作能力、具有為任職后的學習和發展打好基礎的努力和適應職業應變的能力等，同時強調畢業生必須具備一定的管理能力、應急處理能力、團隊意識和協作精神等[5]。

（三）職業素養與專業知識和技能

供應鏈金融專業人才培養方案直接按職業崗位能力的要求來制訂，課程內容由崗位的知識和能力結構來確定，課程在人才培養方案中的位置，也是按崗位能力的形成過程來排序；人才培養方案中應更重視專業技能課的教學。強調以崗位群所需職業能力的培養為核心，保證了職業能力培養目標的順利實現。

以就業為導向，根據商業銀行、證券公司、保險公司及其他金融機構和企事業單位對從業人員的能力要求，制定符合職業崗位要求的人才培養方案，讓培養出來的學生符合崗位需要。具體人才培養目標：

1.職業素養

具備良好的職業道德和敬業精神以及健康的心理和體魄；

具備良好的工作態度和工作作風，具有較好的表達能力和適應能力；

具備良好的保密意識及忠誠品質；

具有較強的人際交往能力和團隊合作精神；

具有掌握新知識和技能的學習能力，能適應工作的變化；

具備良好的執行能力和競爭創新能力。

2.專業知識和技能

能熟練掌握國家有關供應鏈金融行業相關法律法規。

具備金融事務、物流業務流程、風險控制等基礎知識；

具備營銷技能、金融產品分析、銀行業務等基礎知識；

能熟練掌握外貿業務流程、外貿函電等基礎知識；

能熟練掌握計算機基本操作。

能熟悉供應鏈等業務流程及運營模式；

具有搜集、記錄和整理技術資料的能力；

能讀懂英文往來專業郵件、商務單據，并具有基本英文口語溝通能力。

三、職業院校供應鏈金融方向人才培養的基本條件

職業院校供應鏈金融專業的開設需要做好充分的準備工作，特別是在師資隊伍建設、教學資源開發等方面，需要采取有效措施滿足條件。

（一）供應鏈金融專業師資隊伍建設

供應鏈金融專業開設要求有一支高效、穩定的專兼職師資隊伍。師資必須具備相關專業背景和行業企業直接工作經歷，兼具金融事務，尤其供應鏈金融方向的相關實踐經驗。因此，職業院校需要加強專業師資隊伍建設，與企業緊密合作，可采取校內培訓、赴企業培訓、到企業頂崗等多種形式，開展師資培養。同時，在初步落實企業兼職教師的基礎上，不斷進行調整與充實，通過有計劃地開展兼職教師培訓、專兼職教師聯合教研活動等方式，使來自企業的兼職教師對現代職業教育和人才培養有更好的了解，促進專兼職教師間的溝通融合，以發揮其在專業建設中的重要作用[6]。

（二）深入開發專業教學資源

豐富的課程教學資源是專業建設的基本條件之一。從現有情況來看，供應鏈金融專業方面，適合職業院校的教材、課件等課程教學資源不足。為此，職業院校需對現有師資加強培訓，在專業教師中進行課程分工，以一專多能為原則，合理調配師資力量，確定每一位教師的主攻課程。在專委會的指導下，與企業專業人員、兼職教師合作，組織編寫、開發適應職業院校學生認知、基于學校實驗實訓設備的項目式、模塊化的校本教材和教學課件等資源。

教學資源的開發需按照理論實踐一體化原則，滿足供應鏈金融專業培養的要求。

（三）積極拓展校企合作

校企合作、工學結合是職業教育的本質特征，是職業教育教學改革創新的基本方向，是技能型人才培養的本質要求。

應供應鏈金融專業開設的要求，職業院校與供應鏈金融企業建立了校企合作關系，在實訓中心建設、師資培養以及課程開發等方面開展深入合作。隨著專業建設的深入，學校以互惠互利、優勢互補、共同發展為原則，逐步落實校企合作的工作內容。此外，學校還將與其他企業合作，設立校外實訓基地，以滿足學生校外實訓、頂崗實習需要，并初步開發就業渠道[7]。

供應鏈金融主要解決的問題是將核心企業的信用價值有效轉接給上下游的中小企業，提高供應鏈中中小企業的信貸可得性，并降低融資成本，從而提升整個供應鏈的財務運營效率。職業院校開設供應鏈金融專業是一個專業融合的過程，供應鏈金融人才不是一個單一技能的人才，而是一個對金融知識、物流管理知識、風控知識、產業場景、作業模式等具有認識的綜合性人才。邊緣性交叉型也是職業院校新專業開發的一個重要途徑。