銀保監(jiān)會(huì)明確未來(lái)3年銀行保險(xiǎn)公司治理方向

銀保監(jiān)會(huì)日前印發(fā)《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022 年）》（以下簡(jiǎn)稱《方案》），從推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合、開(kāi)展公司治理全面評(píng)估、規(guī)范股東行為、提升董事會(huì)等治理主體的履職質(zhì)效等方面著手，規(guī)劃了一系列重點(diǎn)工作安排，是今后3 年我國(guó)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管的行動(dòng)指南。

“銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外部性強(qiáng)、財(cái)務(wù)杠桿率高、信息不對(duì)稱性嚴(yán)重，公司治理的缺陷往往成為其風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因。2020 年是防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之年，通過(guò)加強(qiáng)公司治理監(jiān)管推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)健全公司治理機(jī)制具有突出的重要性和緊迫性。”銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示。

具體來(lái)看，《方案》把深入整治股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易亂象視為工作重點(diǎn)，將進(jìn)一步整治資本質(zhì)量不實(shí)、股權(quán)關(guān)系不清、股東行為不當(dāng)?shù)韧怀鰡?wèn)題。

根據(jù)《方案》，2020 年需要完成的任務(wù)是深入整治股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易亂象，同時(shí)著力完善大股東行為約束機(jī)制。按照穿透原則進(jìn)一步排查整治虛假注資、循環(huán)注資、隱形股東、違規(guī)代持、違規(guī)一致行動(dòng)人、股東不當(dāng)干預(yù)、向股東輸送利益等深層次高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，嚴(yán)格落實(shí)問(wèn)題整改。

2021 年側(cè)重于健全中小股東權(quán)益保障機(jī)制，推動(dòng)股東股權(quán)存量問(wèn)題整改，建立中小股東溝通協(xié)商機(jī)制，支持股東間就行使基本權(quán)利開(kāi)展正當(dāng)?shù)臏贤▍f(xié)商。建立健全股東特別是中小股東與機(jī)構(gòu)間的溝通對(duì)話機(jī)制，支持股東就自身重大關(guān)切向機(jī)構(gòu)問(wèn)詢。提升中小股東參與股東大會(huì)的便利性。建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)股東公開(kāi)常態(tài)化機(jī)制，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)違法違規(guī)行為的震懾力度。

2022 年，金融監(jiān)管部門將進(jìn)一步探索完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東治理機(jī)制，關(guān)注機(jī)構(gòu)投資者參與公司治理情況，推動(dòng)機(jī)構(gòu)投資者主動(dòng)披露與投資相關(guān)的公司治理及投票政策。研究完善銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)兼并收購(gòu)方面的交易規(guī)則，以及控制權(quán)市場(chǎng)方面的機(jī)制安排。

近期，多地銀保監(jiān)局年中工作會(huì)議將規(guī)范股東行為列入下半年的重點(diǎn)工作。交通銀行金融研究中心高級(jí)研究員武雯表示，監(jiān)管部門應(yīng)加大股東違法違規(guī)亂象治理力度，穩(wěn)妥開(kāi)展高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)清理整治。同時(shí)，采取再貸款、降低撥備覆蓋率等精準(zhǔn)政策，推動(dòng)中小銀行更好地支持中小企業(yè)發(fā)展。