CRM相關理論探究與展望

張楷卉　李鵬

摘要：CRM作為一種建立在現代信息技術和以客戶為中心的管理思想基礎之上的先進理念，將商業模式與信息技術緊密結合，在實現客戶與企業的雙贏等方面具有持久優勢。CRM理論框架體系中的客戶價值理論、關系營銷理論、客戶生命周期理論、數據挖掘理論等則為CRM的全面發展和應用提供了強大的理論基石。

關鍵詞：CRM;理論研究;管理理念;信息技術

中圖分類號：F270? ? 文獻標識碼：A

文章編號：1005-913X（2019）12-0036-02

在市場擾動不斷加劇的環境下，客戶需求的不確定性日益增加，只有得到客戶的認可，企業才能最大限度地降低經營風險并獲得客戶長期價值。CRM理念就是建立并優化一個使企業在市場競爭中具有長久的競爭優勢的“以客戶為中心”的系統。針對CRM的理論研究可以從客戶價值、關系營銷、客戶生命周期、數據挖掘等知識層面探入。

一、CRM概述

CRM是建立在現代信息技術和以客戶為中心的管理思想基礎之上的一種管理理念，是借助各種系統性技術手段和管理理念來研究并建立進一步發展與客戶長期穩定關系的動態過程和策略，是企業為提升核心競爭力、客戶滿意度與忠誠度，提高企業效率和利潤水平的商業流程設計，是策略與管理、IT等商業運營的集成。

CRM首先是一個管理理念。CRM的核心思想是客戶價值，在針對企業客戶（包括最終客戶、分銷商和合作伙伴）識別、保留和發展的整個生命周期里，通過完善的客戶服務和深入的客戶分析等諸多方面來滿足客戶的需求，在最大化長期互動關系效用的同時，實現客戶與企業的雙贏并保證實現客戶的終生價值。客戶關系管理并不是對所有客戶無差別的對待，而是持續地為客戶疊加價值服務，并從客戶得到相應回報的篩選性價值交換戰略。

CRM也是一種旨在改善企業和客戶之間關系的模式。CRM實施于企業的營銷、交易、服務等與客戶相關的領域，通過向企業相關人員提供數據分析、流程設計、系統整合與維護、績效評估、信息服務等綜合能力，建立和維護企業與客戶的密切關系。CRM協同客戶不斷調整商業戰略，使企業需求與客戶滿意達到最佳平衡，實現企業利益最大化。通過進行客戶細分、客戶互動管理、客戶忠誠管理及客戶流失管理等方式提高客戶滿意度的同時吸引和保持更多的客戶，從而優化商業流程。

CRM還是一種管理軟件和技術。CRM將商業模式與數據挖掘、數據倉庫、移動互聯網、大數據分析、人工智能、機器學習以及其他信息技術緊密地結合在一起，幫助企業在管理過程中及時、準確地做出決策，建立健全的客戶服務系統，構筑適合企業個性與行業特點的客戶關系管理體系。

二、客戶關系管理的相關理論

（一）客戶價值理論

客戶價值理論是客戶關系管理的關鍵，是在客戶與企業互動過程中產生的，強調了價值來源于客戶學習的感知、偏好及評估，它通過識別、保留和發展企業的價值客戶，達到企業經濟效用的最大化。目前，在探討客戶價值概念時主要包括兩個方面：一是客戶為企業創造的價值，二是企業為客戶創造或提供的價值。兩個方面存在既矛盾又統一的關系。其矛盾在于若企業為客戶提供絕對高的附加價值可以更容易地獲得客戶的青睞，但必須考慮對企業來說是否還有盈利空間。企業不能因此增加太多成本，否則可能會得不償失。其統一則表現在為客戶提供更加滿意的產品或服務，客戶滿意度和忠誠度就越高，繼而帶來預期客戶重復購買行為。為了權衡這兩個方面的價值，通常情況下，客戶讓渡價值（CDV）被用來衡量企業為客戶所創造的價值;客戶生命周期價值（CLV）被用來衡量企業為客戶所創造的價值。客戶讓渡價值是菲利普·科特勒（Philip Kotler）在《營銷管理》一書中提出來的。他認為，“客戶讓渡價值”是指客戶總價值（TCV）與客戶總成本（TCC）之間的差額。客戶總價值是指客戶總購買價值，即客戶購買某種產品或服務所期望獲得的相應利益，客戶總成本是指客戶總購買成本，即客戶為購買某種產品或服務所付出的相應報酬（貨幣資金及時間）等。

（二）生命周期理論

生命周期理論由卡曼（A.K.Karman）于1966年首先提出，而后赫塞（Hersey）與布蘭查得（Blanchard）于1976年發展了這個理論。客戶生命周期理論也稱客戶關系生命周期理論，是指從企業與客戶建立業務關系到完全終止關系的全過程，是從動態角度研究客戶關系的基礎。客戶生命周期可分為考察期、形成期、穩定期和退化期等四個階段。考察期是客戶關系的探索和實驗期，形成期是客戶關系的快速發展階段，穩定期是客戶關系的最佳成熟階段，退化期則是客戶關系水平發生逆轉的階段。不同階段驅動客戶關系發展的因素是不同的，同一個因素在不同階段的內涵也可能不同。因此，面對激烈的市場競爭，企業應針對客戶生命周期的不同階段建立新型的客戶聯盟體系，提供內涵服務并進行動態分析，使企業獲得更持久的客戶價值以形成更完善的企業戰略布局，從而增強企業綜合競爭力。CRM的目的就是要在整個生命周期上管理客戶，以最優的客戶投入達到終生價值的最大化，而客戶價值評價標準則是企業經濟效用最大化原則在客戶價值評價上的具體體現。

（三）關系營銷理論

關系營銷是針對交易營銷提出的，原因是營銷學者發現單靠交易營銷建立的顧客忠誠度不夠，顧客忠誠對于企業創造價值并獲得利潤是十分重要的。為了適應當代企業競爭要求，美國營銷學者巴巴拉·杰克遜于1985年首次提出了關系營銷的概念，成為了企業營銷新的指導思想。關系營銷將營銷活動看成是一個企業與消費者、供應商、分銷商、競爭者及其他利益相關者發生互動作用的過程。關系營銷的本質特征主要包括雙向交流、互利雙贏、協同合作、動態控制四個方面，注重建立并保持一種長期的經濟、技術和社會的關系紐帶。雙向交流表現在信息溝通的雙向性，既可以由企業開始，也可以由客戶開始，廣泛的信息交流與共享可以使得企業獲得更多的支持與合作。互利雙贏是關系營銷的基礎，如果交易雙方沒有利益上的互補與滿足，則雙方就不會建立起穩定的關系。協同合作表現在競爭市場的戰略過程中，其注重利益雙方建立長期、信任、互利的關系。動態控制是企業根據信息的反饋情況及時應對，在反饋循環暢通情況下可根據合作方提供的信息來改進產品及相關技術，便于捕捉新的市場機會。

（四）數據挖掘理論

隨著互聯網技術、數據庫技術的不斷發展，信息爆炸使得人類接受著嚴重的數據“超載”，數據庫中存儲的數據量爆發式增長使得高效的采集與應用數據成為急需解決的問題。人們迫切需要一種從隱藏的海量數據背后高效、準確、快速地尋找到適量的所需信息并挖掘出關聯關系的技術，數據挖掘技術就是在這樣的背景下誕生的。數據挖掘（Data Mining）從技術角度給出的定義是從大量的、不完全的、有噪聲的、模糊的、隨機的實際應用數據中，提取隱含在其中的、人們未知的而又是潛在可用的信息和知識的過程。數據挖掘匯集了人工智能、統計學等相關領域內容，是功能強大的數據分析工具，還是一種新的商業信息處理技術，是對商業數據庫中的大量業務數據進行抽取、轉換、分析和模型化處理并從中提取出可以進行決策分析的核心數據。數據挖掘領域的發展為CRM提供了強大的技術支持，主要包括人工神經網絡、決策樹、粗糙集、規則學習、貝葉斯算法、關聯規則、遺傳算法、模糊邏輯、K-近鄰等。數據挖掘目前在制造業、零售業、醫療、金融保險業等多個領域的客戶管理中均有很多成功案例。

三、展望

目前雖然有關CRM理論研究已經取得了跨越性的成果，但仍然存在許多不足和問題，例如目前CRM相關理論的研究大多僅停留在探索性調查后的梳理與歸納，缺少在實踐中對研究成果的檢驗;關于CRM提出的新模型及戰略框架突破性不多且相對零散;對于客戶權益、客戶終身價值研究缺乏深度等問題。針對這些不足，未來有關CRM理論的研究可以向以下幾個方面延伸：第一，增加CRM最新理論前沿的深入研究，為系統地整合CRM發展脈絡及構筑實用的體系機構提供新的戰略框架。第二，借鑒客戶權益與客戶價值的研究成果，系統剖析客戶價值的創造機制、適度內涵、動態層次及其特定驅動因素，著眼于開發更適合的客戶價值多維動態評價體系。第三，進一步探索先進的信息技術，特別是在計算機技術、微電子技術等方向與CRM的深度融合，幫助企業形成有關客戶的完整認知，及時針對客戶流失行為進行預測與分析。第四，未來的研究應該強化對CRM實施流程和結構的優化重組，根據客戶需求屬性來實施多元定制化服務，以創造和維系更為長期的客戶關系。第五，企業針對流程、信息技術等方面研究在有效管理和改進的同時不但要注重提升其效率，還要產生穩定互助的效果和積極的影響。

在大數據時代的背景下，未來的CRM理論研究將圍繞著運用創新思維增進信息技術與相關應用體系更好的融合等方向展開，企業應以滿足客戶的期望和需求為目標，不斷提升客戶的滿意度與忠誠度，在企業與客戶之間建立起一條彼此信任與依賴的“驅動價值鏈”，最終將取得突破性的進展并幫助企業更好地進行決策，拓展企業的生存空間，提升其核心競爭力。

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[責任編輯：金永紅]