中小企業法律風險防范

摘 要 中小企業在經營活動中面臨著各種風險，法律風險日益成為影響中小企業發展的關鍵因素。本文結合中小企業特點，分析中小企業經營過程中的法律風險及原因，提出對策。

關鍵詞 中小企業 法律風險 防范

作者簡介：蘇祺，長春財經學院法學院2016級本科生。

中圖分類號：D922.29 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.10.034

一、法律風險

中小企業的法律風險，是指由于中小企業未跟上外部法律環境的變化，或者未按照法律規定或合同約定有效行使權利、履行義務，而對企業造成的負面法律后果的可能性。

中小企業在經營過程中主要面臨以下法律風險。

（一） 合同中存在的法律風險

企業在存續發展期間，建立起龐大復雜的社會關系，主要有對外經營與客戶建立起的商事交易關系和對內在用工時形成的雇傭關系。這些就需要契約的訂立約束和維護，因此合同是企業經營中最為常見的法律行為，合同帶來的風險也是企業所面臨最大的法律風險。

1.事前準備不妥善。如對合同對方當事人不夠了解，不明確其是否有簽約能力，這一點關系到合同的履行是否順利。在許多情況下，因為對方當事人沒有足夠的能力，而企業又對這一問題沒有考察，出現對方因履行不當、無力支付賠償帶來的損失。

2.合同簽訂不謹慎。企業在訂立合同時對許多問題規定不明確，尤其是針對關鍵條款如質量標準條款、違約責任條款等條款的制定存在瑕疵或是具有歧義。這就造成了在合同沒有如期履行的情況下賠償不合理、不確定的情況。

3.合同履行不規范。中小企業行業內部混亂，無序競爭，同質化競爭，市場不規范這一特點使得企業誠信體系不完善。企業缺乏契約精神，毀約現象屢有發生，這為其自身帶來許多不必要的損失。

（二）企業設立時組織結構不合理

企業的設立是一個企業生存發展的根基，直接影響著企業今后的發展。管理者法律意識的欠缺，使得企業在設立之時只考慮到盈利，甚至沒有選擇合適的法律形態，這為企業今后的發展留下隱患。

涉及到合伙人、投資人、股東的，其是否具有合法的主體資格，出資方式是否合法都是企業在設立時應當明確的關鍵。許多中小企業因規模小，對于利潤的分配，責任的承擔并沒有留下正式的書面協議，這也會帶來許多不必要的麻煩。

組織結構不合理，是絕大多數中小企業的通病，這一現象引發的問題具體表現為以下四點：

1.股權結構不不合理，要么絕對平均、要么一人獨斷。

2.權限設置不明，人、財、物管理權沒有合理分配形成制約。

3.對實際經理人和管理人授權不清。

4.作為經營者，對自己股東利益和員工利益區分不清。

這些問題“埋伏”在企業經營過程中，看似不影響企業的發展，但是當企業面臨對外承擔債務，股權轉讓、股權出售，或者是企業的合并與分立等情況時，就會顯露出，并且成為阻礙其進程的難題。

（三）用工不規范

企業在其存續期間，面臨著對外經營活動、對內管理活動等兩大問題。企業的對內管理表現為企業與員工間發生的系列行為及產生的關系。實際情況中，企業常常追逐眼前利益，用工不規范，造成了許多法律風險隱患。

1.雇傭時存在的問題。根據《中華人民共和國勞動合同法》規定，企業與員工確立勞動合同時必須簽訂書面勞動合同。這是確立勞動關系的基礎，也是在今后用工中約束企業、勞動者雙方權利義務的重要保障。但是最重要的這一點卻也常常被中小企業忽略，這使得在企業與勞動者發生糾紛時無據可依。

許多中小企業在雇傭員工時常常將這一點作為逃避責任的手段，但這種違法行為極有可能為企業帶來訴訟、仲裁等系列問題。

2.員工待遇不合理。中小企業機械追求利潤，不嚴格按照法律規定時長為員工安排工作時間;不嚴格按照法律規定為勞動者繳納五險一金。這兩點是企業在用工方面減少支出最常見的做法。

這些做法看似在短期內帶來效益，但其法律風險一旦發生所產生的后果卻是巨大的。以企業未為員工繳納社會保險為例，最常見的問題有兩個。

（1） 大多數中小企業依舊是傳統經營方式，員工的工作涉及到大量的體力勞動。員工在工作中受傷的可能性較大，如果員工受傷，將面臨解決工傷賠償。未按照規定繳納社會保險，此時企業將需要承擔賠償責任甚至違約責任。

并且這一問題會為中小企業帶來訴訟風險，屆時企業面臨的賠償，為訴訟投入的精力、人力、財力，都會使其產生不必要的負擔。

（2）企業沒有為員工繳足社會保險，使得企業資質不完全，這將會影響到企業未來的經營規模擴大。例如中小企業在擴張中涉及到并購或上市，是否為員工繳足保險將是十分重要的考量目標。

（四） 對于知識產權不夠重視

知識產權正成為非常重要的無形資產， 在市場競爭中的核心地位越來越突出。加強知識產權保護的需求更加迫切。但還是有很多的中小企業對知識產權保護這一塊做的不是很到位。

中小企業在知識產權保護中存在以下問題：

1.知識產權意識不強，對知識產權的認識和重視不到位。

2.自主創新能力不高，知識產權防御性較差。無論是從涉訴民營企業分布的行業來看，還是從民營企業知識產權民事案件的類型看，涉訴糾紛總體呈現出創新程度不高、技術性偏低的特點。

3.疏于知識產權管理，風險防范能力低。企業在將其知識產權成果轉化為經濟成果時，知識產權糾紛的數量大幅上升，其中暴露出很多問題。

4.知識產權訴訟能力不足。在知識產權侵權訴訟中，知識產權人的目標是為了贏得訴訟、爭取賠償。但是一些企業對侵權行為不夠敏感，導致其損失擴大。

二、中小企業法律風險產生的原因

（一） 中小企業自身局限性

1.企業規模小，難以形成一定規模。

2.行業內部混亂，無序競爭，同質化競爭，市場不規范。

3.企業技術薄弱，創新能力欠缺，很難在產品的生產上有所突破。

4.企業財力匱乏，內部資金不足，外部融資困難，這使得原本基礎就不牢固的中小企業在發展上更具困難。

5.企業組織結構不合理，缺乏切實有效的管理，使得效率低下，收益率不高。

以上五點中小企業自身特點使其在激烈的市場競爭中機械的追求利益，往往忽視到經營過程中的法律問題，以致于帶來不必要的支出。

（二）管理者法律意識淡薄

中小企業面臨法律風險較大，歸根結底是因為企業管理者法律意識淺薄。許多管理者的思維并沒有跟上時代進步的步伐，對于企業的管理依然僅停留在如何盈利以及構建企業文化的層面，忽視了現實法制社會在經濟市場的要求。

目前，經營者對于法律風險的認識并不明確，對于企業的風險控制僅局限于經濟方面，極少認識到法律風險也是可控的。在傳統的觀念下，法律的應用僅局限在訴訟中，往往是問題發生，損失可見時被用來在最大程度上降低損失，卻很少有企業意識到法律風險防范的重要性。這就將企業陷入“亡羊補牢”的被動局面中。

三、中小企業法律風險防范措施

（一）采取合理經營方式

防范法律風險，需要中小企業提高自主性，在日常經營中的每一項工作中細心、謹慎，采取合理方式規避風險。

1.對于企業經營中最為頻繁發生也是最為爭議的合同簽訂及履行，是企業規避法律風險的重點領域。企業可以通過與專業法律機構合作建立合同模板，規范合同內容。在具體交易中增加具體內容，對管轄地、賠償方式、責任承擔方式等重要內容進行約定，防止因約定不明帶來不必要的損失。

在合同履行過程中，企業要構建誠信體系，按照合同約定內容完成交易、進行工作，以免承擔違約責任，給企業的經濟、形象造成損失。

2.在企業中，針對雇傭勞動者，用工問題，可以采用勞務派遣等方式規避用工方面的法律風險。傳統用工中，企業很難在顧及員工利益，合理合法建立勞動關系的同時節約成本。此時采取勞務派遣的方式可以很好的平衡這兩個問題。

首先，在直接的費用支出上，員工的保險，以及在工傷、醫療問題上，都由派遣方直接負責，企業只需要向派遣公司提供費用即可。其次，關于員工的雇傭，問題的事后處理，都是由派遣單位解決。這就可以避免企業一些精力和人力的投入。這些資源的節約對于中小企業來說都極具價值。

因此，企業適當合理的經營方式可以有效防范法律風險。

（二） 提高中小企業法律意識

中小企業法律風險大的根本原因是其管理者法律意識弱。因此提高企業整體法律意識首先需要管理者增強法律意識。一方面，管理者要提高意識，依法經營。另一方面，管理者要明確法律風險是可規避的，要增強其法律風險防范意識。

其次，管理者要在企業文化中加強企業法律意識的建設，建立企業誠信體系，在市場中公平、公開競爭。

（三）重視對于知識產權的保護

如今是互聯網知識時代，知識產權的運用、管理和保護對于企業的發展日益重要。

知識產權保護涉及的領域比較廣，主要包括專利、商標、著作權、商業秘密、集成電路布圖設計等。如果沒有對企業研發的新產品、新技術，以及取得的新技術成果進行有效的保護，被競爭對手以低成本手段輕松地加以模仿、復制、甚至不當獲得你的創新技術，生產同類產品或者使用該項技術，那么企業除了前期已經投入的大量人力、財力、物力付之東流，也會使企業的新產品失去原本的市場競爭優勢，這對中小企業的傷害很可能是致命的。

企業可以采取以下措施保護自己的知識產權：

1.企業要建立知識產權管理機構。

2.加強員工的知識產權專題培訓。

3.積極維護自身的知識產權。

4.努力尋找合法、無償使用他人智力成果的契機。

5.正確處理自主創新與合法仿制的關系。

6.合理利用訴訟。

（四）加強中小企業法律體系構建

法律是一門專業性強的知識，構建企業法律體系，需要專業人員的幫助。因此企業可以建立專門的法務部門，配合企業其他各項經營活動中。在企業設立，雇傭員工，管理工作，對外商事等活動中提供法律意見，達到有效避免法律風險。

在實際中，中小企業規模小，很難建立自己專門的法務部門。在這一情況下，企業可以與固定律師事務所建立長期合作關系，加強溝通，規避法律風險。

參考文獻：

[1]黃少彬，張旭，牟艷華.中小企業法律風險及防范問題研究[J].江南大學學報（ 人文社會科學版） ，2012，11（3）：48.