觀點

中國建設銀行副行長 張立林

私人銀行業務不能照搬西方

現階段不論是私人銀行業務的發展，還是民營企業的發展，都到了一個向全新的、更高層級轉化的階段。私人銀行業務的開展和家族財富傳承管理，都不能照搬西方的發展路徑，應參考中國自身的實踐總結，我們希望能夠在踐行助力傳承的過程中，與專家學者和高凈值客戶們共同摸索和探討，走出符合中國實踐的、能夠落地成型的有效路徑。建設銀行將順應時代發展的潮流，積極推動新模式、新能力、新機制的建設，助力財富人群在新時代的發展中實現修身、齊家、治業的夢想。

中固工商銀行私人銀行郡總經理 張小東

私人銀行如何向高質量發展轉型？

過往十佘年間，中國私人銀行業務從零起步，創造了優異的發展成績，如果將發展歷程總結為乘風而行的話，那么當前我國私人銀行業務發展正處在動能轉換以及承上啟下的關鍵階段，過往“跑馬圈地”式的高速度發展方式正逐步向未來“精耕細作”式的高質量發展方式轉型，私人銀行機構之間將進入全新的競爭局面。總結起來，我們認為未來的私人銀行市場將迎來多樣化、專業化、全球化、信息化四大競爭;而私人銀行機構要想在競爭中突圍，則需要打造品牌建設、客群維護、資源整合、綜合服務、數據管理以及風險管控六大能力。

麥肯錫金球資深董事合伙人 曲向軍

智能投顧應體現主流業務模式和專業管理能力

智能投顧正在從一個由金融科技公司引領的創新業務模式向由業內領先的資產管理公司和財富管理公司主導的主流業務模式轉型。中國不少銀行和券商也在力準，但剛開始做，專業化程度不夠。智能投顧不應僅僅是一個數字化產品打包銷售渠道，還須具備動態資產配置和投資顧問專業能力。

華夏銀行副行長 李岷

我國資產管理行業的機構投資者將成為市場的中堅力量

一是專業的資產管理公司作為機構投資者將進一步增加。隨著我國金融改革開放對國外資產管理機構的引入，以及我國銀行理財子公司的設立，我國資產管理市場將形成以銀行理財子公司、基金公司、信托、券商和保險資管為主體的資產管理機構群體。二是以掌握有大量長期資金的企業年金、職業年金以及儲蓄型養老保險將不斷增加對資產管理產品的投資，結合市場中非銀行金融機構和企業的投資需求，我國的機構投資者委托管理資產規模將持續增長。