試析當(dāng)前主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的心理學(xué)轉(zhuǎn)向

摘 要：當(dāng)前西方經(jīng)濟(jì)陷入危機(jī)狀態(tài)，一些主流經(jīng)濟(jì)學(xué)如同經(jīng)濟(jì)形勢(shì)一樣陷入“理論危機(jī)”，經(jīng)濟(jì)學(xué)界出現(xiàn)了一些從心理學(xué)角度對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)“理性”假定進(jìn)行質(zhì)疑的新的研究成果。

關(guān)鍵詞：主流經(jīng)濟(jì)學(xué)；心理學(xué)；經(jīng)濟(jì)危機(jī)

主流經(jīng)濟(jì)學(xué)陷入“理論危機(jī)”后，經(jīng)濟(jì)學(xué)界出現(xiàn)了一些從心理學(xué)角度對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)“理性”假定進(jìn)行質(zhì)疑的新的研究成果。這些研究成果與本研究有著密切關(guān)系而應(yīng)該得到較多的重視。

一、主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的轉(zhuǎn)向背景

2008來(lái)金融危機(jī)以來(lái)，以美國(guó)為首的西方國(guó)家經(jīng)濟(jì)陷入停滯狀態(tài)。這種全球性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，引發(fā)了經(jīng)濟(jì)學(xué)在理論上的深刻探討。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的假設(shè)，有關(guān)理性人的設(shè)置在解釋經(jīng)濟(jì)危機(jī)的過(guò)程中顯得匱乏無(wú)力。在“機(jī)械論”和“邏輯實(shí)證主義”的影響下，主流的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)為了追求“科學(xué)實(shí)證化”，在研究行為體決策方面在繼承古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的“經(jīng)濟(jì)人”假定的基礎(chǔ)上對(duì)之進(jìn)行了“更加嚴(yán)謹(jǐn)”的改造，通過(guò)假定行為體具有“完美的理性”即行為體偏好具有完備性、自返性、傳遞性、連續(xù)性等公理而抽取了“理性人”中“較為主觀”的心理方面因素。在主流新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)者看來(lái)，行為體的心理因素實(shí)際上已經(jīng)超出了他們理論的研究范圍。然而，隨著市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，信息不完全所導(dǎo)致的低效率的現(xiàn)象隨著經(jīng)濟(jì)規(guī)模的不斷擴(kuò)大和信息技術(shù)的不斷發(fā)展而表現(xiàn)得越來(lái)越明顯，在這種情況下，針對(duì)傳統(tǒng)理論過(guò)分強(qiáng)調(diào)完美的工具理性的傾向，赫伯特·西蒙通過(guò)借鑒心理學(xué)的相關(guān)內(nèi)容提出了“有限理性”理論，認(rèn)為不管有機(jī)體在學(xué)習(xí)和選擇情境中的行為多么具有適應(yīng)性，這種適應(yīng)能力都遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到經(jīng)濟(jì)理論中理想的‘最大化’狀態(tài)。顯然，有機(jī)體的適應(yīng)能力都往往只能達(dá)到‘滿意’而非‘最優(yōu)’。在西蒙的“有限理性”基礎(chǔ)上，經(jīng)濟(jì)學(xué)家，心理學(xué)家，甚至是國(guó)際關(guān)系理論家均試圖對(duì)“有限理性”假定進(jìn)行進(jìn)一步的演繹，致力于通過(guò)心理學(xué)的視角描述個(gè)體在信息不完全，不確定狀態(tài)下的具體決策過(guò)程。與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)理性模型所不同的是，這些研究成果并不認(rèn)同傳統(tǒng)決策理論中的“完備理性”而是深入到具體行為過(guò)程和不同行為情境之中，探究真實(shí)行為體的效用體驗(yàn)和策略動(dòng)機(jī)，因此被成為“描述性決策理論”范式。較具影響力的包括卡尼曼和特沃斯基等人的研究。他們的主要著作包括《注意與努力》，《不確定條件下的判斷：?jiǎn)l(fā)式與偏差》等等。

二、主流經(jīng)濟(jì)學(xué)向心理學(xué)轉(zhuǎn)向內(nèi)容

對(duì)于“描述性決策科學(xué)”而言，他們的研究結(jié)果中最為值得注意的是在對(duì)“有限理性”進(jìn)行演繹而提出的，強(qiáng)調(diào)行為體在實(shí)際情況中對(duì)于收益的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和對(duì)于損失的風(fēng)險(xiǎn)追求的“前景理論”。西蒙和卡尼曼這兩位心理學(xué)家分別于獲得1978和2002年的諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)則表明經(jīng)濟(jì)學(xué)的這種“心理學(xué)”轉(zhuǎn)向已經(jīng)開(kāi)始獲得了主流經(jīng)濟(jì)學(xué)界的認(rèn)可。

值得注意的是，作為“有限理性”的另一個(gè)演繹維度的以道格拉斯·諾斯為代表的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的制度變遷理論在20世紀(jì)90年代也經(jīng)歷了“心理學(xué)”轉(zhuǎn)向，開(kāi)始研究“共同心智模型”，人的認(rèn)知等心理因素對(duì)于制度的影響。在與阿瑟·鄧兆合著的論文《共同心智模型：意識(shí)形態(tài)與制度》一文中，諾斯提出，意識(shí)形態(tài)和制度一樣對(duì)行為主體處理復(fù)雜的社會(huì)決策具有很大的幫助。意識(shí)形態(tài)在諾斯等人看來(lái)屬于“共同的心智模型”，這些共同的心智模型實(shí)際上是“個(gè)體所創(chuàng)造的約束和處理環(huán)境的外部機(jī)制。……意識(shí)形態(tài)和制度可以被視為共同心智的范疇。”諾斯和鄧兆強(qiáng)調(diào)了行為體在不確定性復(fù)雜條件下選擇的動(dòng)機(jī)和對(duì)信息處理的過(guò)程，在他們看來(lái)，學(xué)習(xí)過(guò)程是非常重要的。他們提出“有必要發(fā)展一種結(jié)構(gòu)以識(shí)別不同的信號(hào)。這一結(jié)構(gòu)可以被視為一個(gè)經(jīng)常被用以解釋世界所提供的數(shù)據(jù)事件空間……建立在這些范疇的基礎(chǔ)上，我們形成了共同的心智模型去解釋和說(shuō)明環(huán)境，根據(jù)新的經(jīng)驗(yàn)反饋，范疇和心智模型將共同演化，反饋可能會(huì)強(qiáng)化和凝固我們的初始性范疇和模型也可能引導(dǎo)我們對(duì)初始性范疇和模型做出修正。”在諾斯的最新著作《理解經(jīng)濟(jì)變遷進(jìn)程》一書(shū)中，諾斯也強(qiáng)調(diào)了認(rèn)知結(jié)構(gòu)對(duì)文化和制度的重要意義，強(qiáng)調(diào)從認(rèn)知心理的角度理解制度。

如上文所分析，制度變遷的動(dòng)力是行為體的理性選擇，即，舊的制度和商品一樣具有效用遞減性，當(dāng)效用遞減到一定程度就使得制度的變遷成為必要，新制度獲得的收益一旦大于變遷所花費(fèi)的成本，變遷則是順理成章的事情。然而，這種“新古典式”的制度變遷理論則暗含這樣一個(gè)假定，“行為體具有完備的信息和完美的理性”對(duì)過(guò)去，現(xiàn)在和未來(lái)各個(gè)時(shí)間維度所需要的決策信息了如指掌，這一點(diǎn)恰恰為描述性決策理論所否定。因此，在信息不完全，不確定和有限算計(jì)能力的前提下，在選擇問(wèn)題上表現(xiàn)出來(lái)的行為體心理規(guī)律就成為研究制度變遷的一個(gè)特別重要的因素。可以說(shuō)，描述性決策理論涉及了原有主流新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)假定為前提的領(lǐng)域，在分析行為體行為方面獲得了更加深入和更加貼近現(xiàn)實(shí)的了解，因此，行為體的主觀心理規(guī)律也成為研究歷史變遷即制度報(bào)酬遞增性的一個(gè)不能繞開(kāi)的內(nèi)容。

三、小結(jié)

總體來(lái)看，在信息不完備的不確定情況下，既有的制度將在執(zhí)行過(guò)程中由于“學(xué)習(xí)效應(yīng)”而塑造了一種與之相配套的認(rèn)知體系，這在諾斯的理論看來(lái)是一種主觀模型，這種體系一旦建立就有自我強(qiáng)化的趨勢(shì)，通過(guò)排除對(duì)已有信息不符的認(rèn)知從而使得對(duì)于決策行為體對(duì)于變客觀事物的認(rèn)知在客觀條件已經(jīng)發(fā)生極大變化的情況下仍然保持原有的狀態(tài)。這就使得決策行為體在主觀上很難看到制度報(bào)酬遞減所帶來(lái)的負(fù)面狀況，從而制度變遷的必要性并沒(méi)有在主觀認(rèn)知中獲得很好的注意。從而使得制度的變遷無(wú)法發(fā)生在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)所認(rèn)為的最佳的時(shí)間點(diǎn)內(nèi)，以至于制度具有報(bào)酬遞增性而在低效率運(yùn)行的情況下仍然能夠生存并繼續(xù)發(fā)揮作用。

參考文獻(xiàn)

[1]莊錦英著：《決策心理學(xué)》，上海：上海教育出版社2007年版 p89

[2]Arthur Denzau and Douglass North（1994）：Shared Mental Models：Ideology and Institutions Kyklos Vol.47（1）p4----Douglas C.North（1996）：Economics and Cognitive Science，Work Paper，Department of Economics，Washington Uninversity at St.Louis.

作者簡(jiǎn)介：

張伯遠(yuǎn)，中國(guó)人民大學(xué)附屬中學(xué)，研究方向：經(jīng)濟(jì)與管理。

（作者單位：中國(guó)人民大學(xué)附屬中學(xué)）