關于我國電信網絡詐騙犯罪治理的困境分析與路徑探討

張其有

中圖分類號：D920.5? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻標識碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.12.261

一、前言

目前電信網絡詐騙已經成為了危害社會的一項重要犯罪案件，由于電信網絡詐騙手法更新換代快，詐騙金額逐漸增加，受害群體多，社會影響非常惡劣，嚴重危害了社會穩定和人民財產安全。對電信網絡詐騙進行有效的治理，是當前公安部門的重點工作。但是對電信網絡詐騙進行分析之后我們發現，電信詐騙的特點決定了其治理難度較大，要想有效的治理電信網絡詐騙，我們不但要認真分析電信網絡詐騙的特點及其治理難度，同時還應當結合治理實際制定有效的應對策略，實現對電信網絡詐騙的打擊，保證電信網絡詐騙能夠得到有效的治理。

二、電信網絡詐騙的特點

（一）詐騙手法更新快，多樣化

從目前電信網絡詐騙案件的特點來看，詐騙手法更新快、多樣化是重要的特點。從2008年開始，電信詐騙的案件在全國內的數量呈現集中爆發的態勢，并且詐騙的手法相對多樣，更新速度較快，幾乎每個季度都會出現新的詐騙手法，導致人民群眾防不勝防。在電信網絡詐騙實施中，普遍采取的手法是冒充國家機關工作人員實施詐騙、冒充電信等相關職能部門的工作人員實施詐騙。此外，還包括冒充被害人的親屬朋友編造生病出車禍等意外實施詐騙。所以，犯罪分子在每一個階段都推出新的詐騙手法，極大的麻痹了受害者，使受害者在多樣化的電信詐騙手法之下難以預防。

（二）集團化管理，組織嚴密

現階段電信網絡詐騙案件的發生并不是單一犯罪分子作案，而是集團化的管理、集團化的犯罪，整個電信網絡詐騙團伙組織相對嚴密，采取集團化管理的形式，每個人分工明確，各負其責，在實際詐騙實施過程當中專業性相對較強，導致了受害者難以分辨真假。集團化的管理使得電信網絡詐騙在專業度方面具有一定的反偵查能力，同時，對受害者的心理進行了全面的分析和了解，導致了受害者在犯罪分子實施詐騙過程當中難以有效的保護自身利益，往往會中招。這種專業化的管理模式，普通的受害者幾乎沒有還手之力。因此，導致了電信網絡詐騙案件的治理難度大幅升高。

（三）作案技術前沿

目前電信網絡詐騙所使用的技術相對先進，犯罪分子不但通過特定渠道獲取了被害人的基本信息，例如姓名、電話、身份證，銀行卡等，除此之外，還利用了網絡電話語音呼叫平臺和軟件轉換等技術進行網絡撥號，在整個外呼系統的技術支持方面較為先進。在具體的犯罪行為實施過程當中，有些犯罪集團會將網絡數據通過電信運營商提供的線路接入PSTN電話網，向被害人撥打電話，并通過租用的透傳線路使被害人的電話來電顯示為110或12315或電信10000，以及其他的業務電話麻痹受害者，使受害者在接聽電話過程當中無法分辨真假，容易上當受騙的。

（四）作案手法高度隱蔽

目前電信網絡詐騙之所以治理難度大，主要原因是作案手法高度隱蔽。由于電信網絡詐騙采用了電話外呼和網絡等方式實施，作案人員的聯系方式隱蔽，作案人員身處的位置、作案人員的基本情況受害者一無所知。通過網絡的方式，受害者將錢款匯到犯罪分子的指定賬戶，由于犯罪分子沒有與受害者直接見面，導致了受害者維權困難，同時也影響了案件的偵破。目前許多電信網絡詐騙案件，主腦和幕后操縱者均在國外，以單線聯系的方式實施遠程操控，不但整個詐騙行為采取了網絡操控的模式，在具體的贓款轉移、贓款提現過程中也采用了較多的反偵查手段，導致了整個電信網絡詐騙案件的偵破難度非常大。

三、電信網絡詐騙治理的難點

（一）缺乏快速聯動機制，銀行資金凍結和相關信息查詢不能做到快速便捷

從目前電信網絡詐騙的治理來看，之所以存在治理難度大的問題，主要原因是在案件的偵破過程當中缺乏快速聯動機制，銀行的資金凍結和相關信息查詢不能做到快速便捷。為了應對這一問題，雖然中國人民銀行聯合銀監會、公安部、國家工商總局在2009年已經下發了關于打擊和預防銀行卡犯罪的通知，對銀行卡的資金限額作出了明確規定，但是電信詐騙團伙往往使用了正規的銀行U盾、數字證書和電子口令卡等措施進行轉賬和交易，規避了銀行卡監管風險的同時，使整個犯罪鏈條符合銀行的轉賬要求，給整個案件的偵破和治理帶來了較大的影響。

（二）電話呼叫逆向追蹤反查取證工作難以開展

目前電信網絡詐騙犯罪分子所使用的電話呼叫服務器均設立在境外，發起呼叫產生的網絡數據包經過多級跳轉之后接入PSTN電話，其隱蔽性非常強，在案件偵破過程當中，采用現有的電話呼叫逆向追蹤反查取證技術難以實現有效監測，導致了電信網絡詐騙犯罪分子的電話監管和電話追蹤存在盲點，無法及時有效的進行電話的反向追蹤，導致了整個偵查取證工作難度相對較大，利用現有的技術必須要進行技術升級和技術破解的方式才能夠實現。除此之外，在電話網絡詐騙案件中，運營商的包庇也助長了電信網絡詐騙犯罪分子的氣焰。因此，如何進行電話呼叫逆向追蹤并做好相關的取證工作至關重要。

（三）高層活核心人員位于境外，抓捕困難，證據鏈缺失

目前電信網絡詐騙團伙的高層和核心人員均位于境外，對國內的犯罪行為實施遙控，即使在國內實施大面積的抓捕，所抓到的犯罪人員也只是相對底層的操作人員，整個資金已經流向了境外，對于資金的控制和贓款的處罰沒有辦法予以有效的解決。同時，由于高層和核心人員位于境外，給抓捕工作帶來了較大的困難，在抓捕當中必須與犯罪分子所在國的司法部門取得溝通，獲得允許之后才能夠在境外實施抓捕。有些國家與我國沒有簽訂引渡條約，犯罪分子抓捕之后無法引渡回國，導致了整個境外抓捕困難重重。同時，由于高層和核心人員位于境外，一些關鍵的政績已經被犯罪分子惡意銷毀，導致了整個證據鏈缺失，無法對核心和高層人員起訴。

（四）危害面廣，較難認定案件和查證受害人

目前電信網絡詐騙的危害面較廣，受害群體數量較多，由于電信網絡詐騙犯罪的對象沒有固定區域和固定人群，導致了網絡詐騙犯罪行為在各個地區相互交叉，在各個人群之間相互影響，使整個電信網絡詐騙的受害群體呈現著多樣性的特點。在案件的認定和受害人的查證過程當中，由于有些人的被騙金額相對較少，這部分受害者沒有選擇報案，給整個電信網絡詐騙的受害人查證帶來了難度，同時，由于受害者數量多，受害者的認定存在困難，使得整個案件的認定也出現了難度，缺乏關鍵的證據和受害者的證詞，無法對電信網絡詐騙罪犯實施審判。因此，我們應當認識到危害面廣和案件認定難和受害人查證困難的影響。

四、電信網絡詐騙的治理措施分析

（一）加強協作，建立落地偵查機制

基于電信網絡詐騙案件的特殊性，在實際的治理過程當中應當加強各部門各行業的合作，應當建立落地偵查機制，保證在電信網絡詐騙案件的偵辦過程當中，所有涉及到的單位都能夠積極的響應、積極的配合，同時，建立聯動機制，使整個電信網絡詐騙案件能夠從源頭上予以有效的治理。通過出臺具體的管控措施，加強銀行環節的管控。在此基礎上，加強對運營商服務的管控，從金融和網絡這兩個角度斬斷電信網絡詐騙的黑手，使電信網絡詐騙案件在數量上能夠得到有效減少，通過對關鍵環節的管控也能夠提高電信網絡詐騙案件的偵辦質量，使電信網絡詐騙能夠得到有效的治理。

（二）加大部門之間的合作，建立快速反應機制

電信網絡詐騙案件的治理依靠單一部門難以完成，必須形成部門之間的相互合作，并且需要建立快速的反應機制，從運營商、銀行、金融機構、社區、單位和家庭形成全面有效的電信網絡詐騙防控網絡，實現對電信網絡詐騙的有效預防。通過快速反應機制的建立，一旦出現電信網絡詐騙行為，應立即觸發犯罪報警機制，從銀行運營商、金融機構、公安機關等迅速出臺相關的措施，實現對電信網絡詐騙的有效治理。通過部門之間的合作以及部門之間的聯動，能夠降低電信網絡詐騙的治理難度，使電信網絡詐騙能夠形成全社會關注和全社會共同治理的局面。

（三）完善立法，加強打擊力度

考慮到電信網絡詐騙的特點，在實際治理過程當中應當完善立法，應當出臺專門的銀行管理辦法、電信管理辦法和具體的電信網絡詐騙的治理措施，加強打擊力度，對出現的電信網絡詐騙案件進行有效審理，從重從快處罰，實現對電信網絡詐騙案件的依法治理，通過法律制度的完善，為整個電信網絡詐騙的治理提供司法依據。

（四）加強宣傳教育，營造良好社會環境

考慮到目前電信網絡詐騙的受害者群體較多，受害者呈現著高齡化的特點，在具體的治理過程當中，應當加強宣傳教育，營造良好的社會環境，將犯罪分子常用的做法予以公示，通過社區聯動、單位聯動以及社會聯動的方式，杜絕電信網絡詐騙實施的土壤，使電信網絡詐騙在實施過程當中受害者能夠及時的識破犯罪分子的陰謀，避免經濟財產損失。

五、結論

通過本文的分析可知，電信網絡詐騙案件已經成為影響當前社會穩定和危害人民群眾財產安全的重要犯罪行為，對其進行有效的治理，不但能夠提高社會的穩定性，同時還能夠避免人民群眾的財產受到損失。因此，我們應當認真分析電信網絡詐騙案件的特點及其成因，并制定有效的防治策略與治理，使電信網絡詐騙案件能夠得到有效的預防和處置。

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