涉眾型經濟犯罪之法律界定及其案件偵辦對策

程佳 劉海

改革開放以來，我國經濟水平及綜合國力均顯著提升。近年來，隨著人們對于物質的享受越來越高，不乏有很多投機者利用市場的不穩定性和法律的漏洞鋌而走險，不惜觸犯法律紅線，進而萌生了如非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織、領導傳銷活動等涉眾型經濟犯罪，給人民群眾財產安全、國家經濟安全和社會政治穩定社帶來了巨大危害。如何科學界定這類犯罪行為，以及司法機關如何在預防機制、危機公關、群眾工作等方面采取有力措施，防控涉眾型經濟犯罪，加強維穩工作，成為當前司法實踐中亟需解決的一大難題。

一、涉眾型經濟犯罪的界定

涉眾型經濟犯罪并非刑法學意義上的類罪概念，而只是司法實踐中對嚴重破壞社會主義市場經濟秩序、嚴重侵害社會公眾經濟利益的一類犯罪的總稱，具體是指涉及眾多被害人，特別是涉及眾多不特定被害群體的經濟犯罪。根據司法實踐的總結，涉眾型經濟犯罪主要有集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法經營（非法經營證券業務、非法經營出國勞務）、組織、領導傳銷活動、合同詐騙等罪名。另外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪等經濟犯罪活動中，也有涉眾因素存在。

隨著我國經濟發展的格局和模式不斷創新，演變出了各類新型的涉眾型經濟犯罪，其特點趨于智能化和隱蔽性，涉及房地產、科技、勞務乃至民營教育等領域。公安部對涉眾型經濟犯罪的界定主要采取的是列舉式的定義方式，此種列舉方式不可能涵蓋社會中所出現的所有經濟犯罪形式，這也是法的滯后性所決定的，隨著市場經濟的發展不斷呈現多樣性和變幻性，導致了經濟型犯罪的形式也逐步呈現多樣性，使得列舉式的犯罪形式遠遠不能覆蓋社會中不斷出現的新情況。正是由于法所固有的局限性，因此其很難對涉眾型經濟犯罪進行精確的界定。只有通過把握涉眾型經濟犯罪基本的構成要素，分析其本質特征，才能比較準確地界定涉眾型經濟犯罪。

二、涉眾型經濟犯罪的特點及危害

1.涉案主體人數多且組織嚴密、危害面廣

涉眾型經濟犯罪主體構成特征明顯，少則幾人，多則成千上萬，多數為共同犯罪或集團犯罪。涉案人員遍布各個階層且相互交叉。同時，此類案件的犯罪組織結構日趨嚴密。多數犯罪組織靠親友關系發展“下線”，以擴大層級關系，以獎勵金為誘惑，刺激了犯罪分子不斷擴大影響范圍。使得其危害面極為廣泛、影響眾多。

2.被害人數眾多，影響社會穩定

此類案件的被害人同樣遍及社會各個階層，其中尤其以無業者、下崗人員、低收入群體和老年人等弱勢群體占主要，他們由于缺少一定的法律素養和投資經驗，在欺騙和誘惑下，極易降低防范意識受蒙蔽而造成財產損失。同時，被害人為了尋求快速有效的途徑挽回自己的損失，很容易為了共同的利益和目標結合成一個團體，進行集體上訪、越級上訪等群體性事件，也會在公共場所和網絡上宣泄不滿情緒，嚴重影響社會穩定。

3.涉案金額巨大，擾亂市場經濟秩序

不同于一般經濟犯罪，涉眾型經濟犯罪不論主體還是客體均涉及多數人，涉案金額往往也特別巨大，單單一個案件就可能有上百萬、上千萬的金額。此類案件不僅對受害人的財產和權益造成了巨額的損害，而且擾亂了市場的公平競爭，造成市場經濟的紛亂和腐壞。在涉眾型經濟犯罪活動中，多數犯罪嫌疑人在東窗事發后，便攜款逃跑，造成受害人財產無法追回的情況，不少受害群眾在情急下往往會爆發搶劫、傷害、非法拘禁、等刑事案件，造成社會的不穩定因素。

4.犯罪手段多樣化，損害社會和諧

隨著社會經濟發展模式的日趨多樣化，涉眾型經濟犯罪的手段也趨于多樣化和專業化、職業化，其主要表現形式有：一是以高利率、高回報為餌牟取公眾巨額財物。二是以公司合法經營形式掩蓋非法活動。三是以欺騙手段獲取地方政府的經濟政策支持。四是利用傳統電視、廣播及新型多媒體等多種手段進行欺詐性宣傳。五是編造新的經濟概念混淆視聽，騙取投資者信任。六是以互聯網為中介的“網絡傳銷”、“網站會員”等新型犯罪模式正在興起。多數案件會造成受害人財產損失無法挽回，進而影響夫妻和睦、親朋關系及社會倫理道德。

三、涉眾型經濟犯罪案件的防治建議

1.完善法律法規，明確案件定性

在現行法律列舉式的涉眾型經濟犯罪的基礎上，完善規定社會發展中出現的新型犯罪，使得案件定性有法可依，更清晰的區分此罪與彼罪，從而將該罪與一般違法行為及正常民間借貸行為區分開來。同時，公安機關在案件辦理過程中，要本著罪刑法定的基本原則，寬嚴相濟，以“維穩”為目標，最大限度的達到法律效果和社會效果的統一。

2.健全預警機制，預防案件頻發

法的目的是要預防為主，健全預警機制，把涉眾型經濟犯罪扼殺在搖籃里是法的目的所在。公安機關應在信息采集和研判上下功夫。一是要從公安機關內部和與其他部門的協作中建立專門的信息庫，由專門信息員采集各類經濟活動信息，布建全面、合理的情報信息網絡。二是偵查部門要對眾多信息進行篩選，對可能危害社會市場經濟秩序的行為及時予以發現研判，及早向公眾發布預警信息，提高公眾防范意識，盡量避免犯罪隱患，做到早防范、早處理，提高工作的科學性和前瞻性。

3.建立追贓機制，挽回經濟損失

涉眾型經濟犯罪涉及眾多被害人的財產權益，追贓機制的建立直接關系社會穩定大局。公安部門在案件辦理中，要從維穩的角度，一方面及時了解涉案金額的流向及動態，與銀行等金融機構及時聯系，以便采取查封、凍結等措施;另一方面為了防止贓款贓物的轉移，公安機關要注意對典當行等領域的查控;最后，在資產評估和清退工作中，公安機關應與評估機構、會計事務所、拍賣行等行業合作，盡早的完成被害人資金的償付工作，最大限度的挽回被害人損失。

4.加強部門協作，確保案件時效

一方面要整合公、檢、法等職能部門的力量，加強協作和溝通，形成打擊合力。另一方面，民警與受害群眾之間要保持良好的溝通。從“維穩”的大局安撫受害人的情緒，降低集體上訪等群眾性事件的發生概率，從而維護社會安定和諧。同時，要營造良好的投資環境，政府招商引資應結合地區實際，以宏觀經濟政策為導向，正確引導市場主體依法經營;另外，要發揮社會輿論導向作用，通過廣播、電視、網絡等手段加強法制宣傳，曝光典型案例，揭示犯罪手段，提高維權意識，促使公眾科學、理性投資。