天津自貿區金融功能創新研究

李穎

摘 要：建立天津自貿區是為了打造京津冀一體化協同發展的高水平開放平臺，振興北方經濟，所以天津自貿區的金融功能創新應該結合本地經濟，改進自貿區內的基礎設施，完善與自貿區相關的政策與特色化監管，把負面清單管理模式與天津本地的實際發展相結合，吸引外資和金融機構入駐，帶動區內、天津、甚至京津冀的金融創新。

關鍵詞：天津自貿區；金融創新；京津冀金融

一、加強天津自貿區貿易便利化的進程

（1）加快推進自由貿易賬戶管理體系的建立

設置自由貿易賬戶和分賬核算模式可以加速資金的流通，促進跨境投融資業務發展，也對監管部門及時發現資金流動中的問題起到促進作用，高效的采取對應政策，完全掌握資金流向。相比于上海自貿區而言，天津自貿區的賬戶管理體系相對落后，資金流通渠道不通暢，對此商業銀行應與人民銀行進行對接，積極進行分賬核算系統建設，嚴格分離國內居民賬戶與非居民賬戶，既能控制資金大量進出風險，又能實現資金的自由流動。

（2）深入推進行政審批職能與流程優化

天津自貿區吸引了大量海內外的投資，在未來肯定會有更多資金流入天津，但是復雜的行政審批和貿易流程會影響企業獲得資金，可能會導致企業錯過投資發展的黃金期。針對以上問題，天津自貿區應該建設多個項目統一審理，評審要求簡化合一的新系統，對投資項目獲準入內程序進行簡化，實行投資項目合并驗收等新創新，竭盡全力打造更全面、更高層次的行政審批與服務標準化。

二、擴大天津自貿區金融創新國際化

首先，天津自貿區應該進一步深化金融開放，大力發展離岸金融市場，應多鼓勵那些合法合規和風險易受控制的銀行積極發展離岸金融業務，比如準許外資金融機構在區內設立或者與私人企業聯合設立外資銀行，探索知識產權證券化業務等。天津自貿區應積極響應政策的號召，擴大資本和貨幣市場建設，積極開拓離岸金融市場，與海外金融市場接軌，積極融入國際資金，推進金融業務創新發展。其次，天津自貿區應大力促進金融與當地租賃和航運這些優質的實體經濟相結合，借助實體經濟擴大國際市場，建立優質的金融租賃產業體系，打通海內外金融市場。同時，應多支持租賃公司與銀行相互結合，讓融資租賃公司能夠更容易的整合資金，創新有鮮明特色的融資租賃，使融資租賃得到更好的發展，與金融經濟相輔相成共同促進自貿區發展。

三、打造天津自貿區特色金融監管體系

（1）進一步深化事中事后監管體制創新

隨著天津自貿區逐步發展，事中事后監管應與自貿區共同進步、共同發展。一是，自貿區應建立中央與地方合作的信息共享機制，提高部門之間信息互聯互通，建設公共與金融信息相輔相成、互惠互補，增大不同部門、領域之間違反信任的懲罰程度。二是，自貿區應讓區內市場主體完全認清自身的責任義務，對違法行為進行及時警告，培養市場主體自我檢查與自我改造的意識。三是實施風險分級管理，設立風險預警線，時刻觀察、測量資金的流動，及時對異常流動的資金進行警告與糾正，為自貿區的發展減少不確定的因素。

（2）探索建立新的功能性監管體系

通過分析天津市自貿區金融工作，不難發現自貿區已建立金融創新促進小組，但這種機制的運作效率往往較低。因為天津自貿區的金融是復雜且特殊的，就需具有更新穎的金融服務、更綜合且特色的金融監管，自貿區可設立協調統一的金融監管體系，探索建立功能性監管新體制，把監管效率推向一個更高的層次。

四、構建互聯網金融大格局

因為互聯網在金融領域的高速發展，它有效的解決了融資困難和融資成本高的問題，例如逆向選擇、交易成本高、道德風險等，有效的滿足了企業融資需求。天津自貿區的金融功能創新應多運用互聯網，讓互聯網金融創新把天津自貿區中各個單獨的企業聯系在一起，由點及面，打通資金渠道，讓各個企業更好更快的融資，加速跨境資本流動，吸引外資，促進自貿區金融創新發展。同時，天津自貿區應建設互聯網金融服務平臺，使信息服務變得更加電子化、人性化，大力提高工作效率，通過互聯網的無形性與靈活性把天津自貿區打造的更加高效、新穎。

五、加速金融機構業務的創新進程

首先，商業銀行在自貿區的金融發展中起到帶頭的作用，若使自貿區的金融發展更上一層樓，應該促進利率自由化和開放資本項目。自貿區作為連接內外市場的通道，要想打通通道就需要跨境資金流動起來，商業銀行應借鑒這方面比較有經驗的銀行，開創創新性的中間業務、設立專門外來賬戶為企業跨境投融資提供支持。其次，保險公司應對自貿區內可能出現的金融風險、信用風險、交易風險等創新相對應的險種，將風險分散和轉移的功能發揮到最大，為自貿區的發展提供保障。

六、共同建設京津冀協同發展

一是，天津自貿區應該在促進京津冀一體化過程中起到帶頭作用，吸引全國各地的機構、企業、協會開設在自貿區，積極拓展京津冀金融行業、基礎設施的協調發展。二是，自貿區應該利用好天津是北方港口核心區的優勢，增強港口服務帶頭作用，把口岸物流程序與通關過程聯合起來共同建設，建設京津冀金融服務快速道。三是，自貿區應建設統一的支付結算、信用保障與資金融通等政策，起到有效的帶頭作用，協同京津冀發展，增強金融創新業務。

參考文獻

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