地鐵產業鏈現金管理云系統研究

楊曼寧

摘 要 分析城市軌道交通資金管理現狀，結合案例介紹現金管理云系統開展情況，提出社會效益及創新點，為大型集團企業資金管理提供借鑒。

關鍵詞 地鐵 產業鏈 現金管理云系統

一、研究背景

城市軌道交通具備用地省、運能大，速度快、低能源消耗等優勢，但投資大、建設周期長，隨著征遷、人工、建材成本上揚，建設成本快速上漲，地下線每公里建設成本達到7億元左右，資金管理難度高，項目涉及施工、設備、材料各類供應商超過數百家。如何對資金進行高效管理，保障資金?？顚Ｓ贸蔀檐壍澜煌ㄐ袠I的共性問題。

根據規劃，Q市將建成通車超800公里的軌道交通網絡，為實現對地鐵資金的高效監管和運用，有效掌握軌道交通上下游產業鏈資金數據支持管理決策，Q市地鐵集團開展了地鐵產業鏈現金管理云系統項目開發，實現很好的效果。

二、主要內容

為更好地監管地鐵資金流向，獲取地鐵產業鏈資金流大數據，為產業鏈金融提供資金流數據庫，Q市地鐵集團設計實施了現金管理云系統，線下與各類地鐵供應商簽訂資金監管協議，統籌指定監管銀行開立監管賬戶，監督供應商地鐵資金使用情況，線上通過該平臺集團實現對各供應商的跨行資金流數據收集、監控、分析，確保地鐵資金?？顚Ｓ玫耐瑫r，積累地鐵產業鏈資金流大數據。

現金管理云系統是基于云架構的一站式綜合性在線金融服務平臺，通過跨銀行直聯前置機，采用專線或互聯網訪問云服務資金管理系統（包括數據庫、應用服務器），滿足賬戶管理、結算管理、流動性管理、預算管理、投融資、信息服務等跨行現金管理需求。目前，Q市地鐵產業鏈現金管理云系統已實現中、農、中、建、交等七家銀行的跨行監管戶資金監管功能，監管資金余額8億余元，較好地實現了地鐵資金監管目的，累計監管交易資金流近36億元、交易筆數14000余筆，地鐵產業鏈現金流數據庫已初具規模。

三、項目經濟社會效益

（一）建立資金管理平臺，有效支持地鐵建設

通過平臺的搭建，將所有地鐵集團內部、施工企業的賬戶加掛。各單位資金均由管理平臺按資金制度嚴格管理，增加了地鐵集團資金的管控力度。

（二）整合資源，助力地鐵產業鏈金融

通過現金管理云系統，實現了對各供應商的跨行資金流數據收集、監控、分析，地鐵產業鏈資金流數據庫也初步成型。通過承包商的資金流分析，對其資金使用情況、施工進度、農民工工資發放情況等提供了數據支持，研判地鐵施工期間的資金缺口、地鐵產業鏈成本構成，為整個地鐵產業鏈金融提供了數據支持。

（三）降低資金管理成本、提升監管效率

各單位資金均由管理平臺按資金制度嚴格管理，增加了集團資金管控力度。整個系統采用云服務，不需要集團部署服務器、數據庫等的傳統方式，通過系統整合各家系統賬戶，將系統放在云平臺上，免去登錄各家網銀需要登網銀、密碼等煩瑣流程，優化工作流程，提高工作效率。

（四）多用戶支持、移動辦公

系統對多家銀行的賬戶進行了層級管理，分為結算賬戶、監管賬戶兩大類，同時按照地鐵賬戶的線路進行了分組，并為各條線路的財務人員分配了用戶，確保了整個地鐵賬戶信息的安全、保密。同時由于系統采用了云服務，用戶可通過任意一臺互聯網計算機即可登錄，系統現已啟用了資金查詢、交易流水等功能，下一步將根據實際情況使用資金劃轉審批等業務，提高工作效率。

四、項目創新

產業鏈現金管理云系統采用nginx、redis等互聯網新技術，可實現跨銀行資金全視圖綜合化財資管理。該系統以云基礎設置為載體，通過服務資源彈性配置、應用可定制、數據可隔離等SAAS模式關鍵技術功能的應用，助力地鐵產業鏈金融走上“快捷、高效、開放”的業務模式。

（一）管理標準高度統一

公司資金管理的行為準則、管控標準、工作流程實現高度統一，企業內部金融管理模式實現標準化、規范化。成熟的管理標準、管理模式可以在公司系統內部其他業務領域快速復制。

（二）業財有機融合

資金管理的觸角可以延伸到集團業務鏈的每一個環節、每一個角落。從規劃設計到建設運營全過程，集團協同和價值創造能力顯著增強。

（三）資金使用風險在線監控

通過集團資金一體化信息平臺，公司總部和下級單位可以對所屬各級單位的資金使用相關業務信息進行網上查證、在線分析，實現全天候、無間斷的風險監控和經營管控。

（四）資金資源統籌運作

實現集團資金實時監控、統一籌劃、統籌運作，資金管理效率和效益明顯提高，為集團資金集中管理的推進打下了堅實的基礎。

五、項目示范性

產業鏈現金管理云系統集合了CFCA、數據加密、系統權限、網絡安全、應用安全等策略充分保證每一筆數據的安全性，采用云托管技術替代了傳統業務服務器部署在本地機房的方案，確保了系統的及時更新維護，避免病毒、木馬等攻擊，保障系統、數據安全。系統解決了地鐵行業資金專款專用監管的問題，對大型基礎設施建設資金管理、資金監管有重要的實踐借鑒意義。資金監管數據由系統自動抽取，在云平臺上形成資金監管數據庫，對研究地鐵行業上下游供應商成本結構、資金流向的分析有較強的理論研究價值。

該模式可向大型集團企業進行推廣，實現跨銀行賬戶管理、流動性管理、預算管理、收付款管理、投融資管理、風險管理，與上下游企業共建多場景應用生態圈。

（作者單位為青島地鐵集團有限公司）