論應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下保險專業(yè)教學(xué)的改革與創(chuàng)新

曹園

摘 要：隨著人們保險意識的增強和我國保險制度的不斷完善，保險行業(yè)迎來了黃金發(fā)展期，同時，也迎來了轉(zhuǎn)型期，這對于保險從業(yè)者來說無疑是巨大的機會，也是巨大的挑戰(zhàn)。在這一時代背景下，我們應(yīng)該加強對于保險5專業(yè)教學(xué)的研究與實踐，推動教學(xué)改革、實現(xiàn)教學(xué)創(chuàng)新，培養(yǎng)真正符合社會需求的應(yīng)用型保險人才。基于此，本文從培養(yǎng)應(yīng)用型保險人才的視角出發(fā)，針對高校保險專業(yè)教學(xué)的改革途徑與創(chuàng)新策略展開論述。

關(guān)鍵詞：應(yīng)用型人才;保險專業(yè);教學(xué);改革;創(chuàng)新

保險專業(yè)教學(xué)兼具理論性和實踐性的雙重特點，這有要求我們顛覆傳統(tǒng)的“學(xué)院式”教育模式，構(gòu)建“寬口徑、應(yīng)用型、復(fù)合型”人才培養(yǎng)模式，提高學(xué)生崗位實踐適應(yīng)力和勝任力，為拓寬學(xué)生就業(yè)渠道和保障學(xué)生就業(yè)質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。因此，本文立足于保險專業(yè)教學(xué)實際情況，嘗試從教學(xué)理念、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、教學(xué)模式和教學(xué)評價幾個方面努力，探索保險專業(yè)教學(xué)的新思路與新方法。

一、樹立應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的教學(xué)理念

通過對于我國保險行業(yè)現(xiàn)狀的理性分析，我們可以預(yù)測，在未來，我國保險行業(yè)行業(yè)發(fā)展將呈現(xiàn)以下特點：一，保險分類更加明確且品種更加齊全，這就要求保險從業(yè)人員具備更加專業(yè)的保險服務(wù)知識和更加全面的保險服務(wù)能力;二， 保險立法更加完善且競爭更加激烈，這就要求保險從業(yè)人員具備更加專業(yè)的保險法律法規(guī)知識和更加規(guī)范的保險營銷意識;三，保險制度不斷創(chuàng)新且經(jīng)營管理走集約化道路，這就要求保險從業(yè)人員具備極強的適應(yīng)能力和學(xué)習(xí)能力;四，保險行業(yè)走國際化道路且向核能、衛(wèi)星等高科技領(lǐng)域延伸。這就要求保險從業(yè)人員具備極強的學(xué)科交叉能力和自主創(chuàng)新能力。保險行業(yè)的發(fā)展趨勢帶給我們的保險教學(xué)巨大啟示，這就要求我們從以下幾個方面努力，重塑我們的教學(xué)理念：一，應(yīng)該樹立應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)。在保險專業(yè)教學(xué)中，我們應(yīng)該不斷審視保險行業(yè)的社會需求，并以此為依據(jù)，從知識目標(biāo)、能力目標(biāo)和素質(zhì)目標(biāo)三個層面，構(gòu)建應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)體系;二，應(yīng)該調(diào)整人才培養(yǎng)模式，打破傳統(tǒng)課堂教學(xué)的束縛，拓寬保險專業(yè)教學(xué)的路徑，構(gòu)建“知行合一”的新型課堂;三，調(diào)整課程結(jié)構(gòu)。傳統(tǒng)的保險專業(yè)教學(xué)通常以理論教學(xué)為主線，穿插實踐教學(xué)。而應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的保險專業(yè)教學(xué)，應(yīng)該調(diào)整理論教學(xué)與實踐教學(xué)的課時比例，使學(xué)生的理論知識與實踐技能得到協(xié)調(diào)發(fā)展。

例如，在傳統(tǒng)保險專業(yè)教學(xué)中，理論教學(xué)與實踐教學(xué)的課時比例為6：4甚至8：2，片面強調(diào)保險基礎(chǔ)理論知識的教學(xué)。而應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的保險專業(yè)教學(xué)，則應(yīng)該將理論教學(xué)與實踐教學(xué)的課時比例調(diào)整為5：5甚至是4：6。同時，教師在保險專業(yè)教學(xué)中，從知識、能力和素質(zhì)三個層面，設(shè)定明確的教學(xué)目標(biāo)，在理論教學(xué)與實踐教學(xué)中，依照教學(xué)目標(biāo)，有目的、有計劃的對學(xué)生進行教育與培訓(xùn)。如此一來，使學(xué)生在保險專業(yè)學(xué)習(xí)中，自身的各項素質(zhì)和能力都能夠全面滿足保險行業(yè)對于人才的實際需求，為學(xué)生的崗位就業(yè)奠定堅實的基礎(chǔ)。

二、選用應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的教學(xué)內(nèi)容

傳統(tǒng)保險專業(yè)教學(xué)內(nèi)容主要存在以下問題：一，內(nèi)容過于陳舊。保險是一門發(fā)展十分迅速的學(xué)科，相關(guān)的法律法規(guī)、服務(wù)流程、產(chǎn)品類別等不斷在完善與演化當(dāng)中。而有些院校在保險專業(yè)教學(xué)內(nèi)容的選擇上不能做到與時俱進，導(dǎo)致教學(xué)內(nèi)容陳舊，學(xué)生無法及時獲取行業(yè)最新信息;二，理論與實踐脫節(jié)。培養(yǎng)應(yīng)用型人才的關(guān)鍵是促進學(xué)生知識、能力和素質(zhì)的全面發(fā)展，而目前很多高校選用的教材都存在理論與實踐相互脫節(jié)的問題，且通常是重理論，輕實踐，導(dǎo)致學(xué)生的崗位實踐能力難以得到切實的培養(yǎng)與鍛煉;三，內(nèi)容缺乏計劃性與系統(tǒng)性。保險專業(yè)涉及到的知識和技能較多，門類龐雜，很多院校在選擇教材的時候不重視教學(xué)內(nèi)容之間的銜接與互補，知識講解和能力訓(xùn)練方面出現(xiàn)“斷層”或“重合”現(xiàn)象，導(dǎo)致學(xué)生不能按照一定的規(guī)律和順序進行知識學(xué)習(xí)和能力訓(xùn)練，出現(xiàn)了重復(fù)學(xué)習(xí)現(xiàn)象或者知識盲區(qū)問題。針對這些情況，高校應(yīng)該在應(yīng)用型人才培養(yǎng)方案的指導(dǎo)下，對于教學(xué)內(nèi)容進行重新的選擇與規(guī)劃，并從以下幾個方面努力，形成完善而科學(xué)的教學(xué)內(nèi)容體系：一，重視教材的挑選。教材是保險專業(yè)教學(xué)的依據(jù)，要想實現(xiàn)保險專業(yè)教學(xué)的改革與創(chuàng)新，高校應(yīng)該從挑選教材入手，盡量選擇體系完善、邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、內(nèi)容新穎、難度適中的教材，滿足應(yīng)用型人才培養(yǎng)的需求;二，重視教材的開發(fā)。不同院校因為在師資力量、生源素質(zhì)、就業(yè)方向等方面存在差異，對于教學(xué)內(nèi)容的需求也不盡相同。針對這種情況，高校保險專業(yè)教師可以嘗試進行校本教材的開發(fā)，根據(jù)自身的教學(xué)情況和學(xué)生的學(xué)習(xí)需求，開發(fā)具有針對性和適用性的校本教材;三，重視材料的補充。在很多時候，教材更新的速度往往跟不上保險行業(yè)發(fā)展的速度。此時，就要求教師根據(jù)具體的教學(xué)目標(biāo)和教學(xué)環(huán)節(jié)，為學(xué)生補充課外的教學(xué)材料，使學(xué)生能夠掌握保險行業(yè)最新的資訊，始終走在行業(yè)發(fā)展的前沿，滿足社會對于學(xué)生知識、能力和素養(yǎng)的需求;四，重視計劃的調(diào)整。每個院校都有針對不同專業(yè)的教學(xué)計劃，而應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的保險專業(yè)教學(xué)，不應(yīng)該單純依靠計劃開展教學(xué)，而是應(yīng)該依照行業(yè)發(fā)展需求開展教學(xué)。因此，保險專業(yè)教師應(yīng)該重視教學(xué)計劃的調(diào)整與完善，使保險專業(yè)教學(xué)內(nèi)容緊跟保險行業(yè)發(fā)展步伐。

例如，近些年來，隨著私家車數(shù)量的急劇增長，汽車保險成為保險行業(yè)的一個重要分支，受到越來越多的重視。近些年來汽車保險與理賠的相關(guān)法規(guī)和條例在不斷完善與更新，然而，教材的更新速度卻明顯滯后于這些法規(guī)和條例的更新速度。同時，目前市場上大范圍流通的與汽車保險有關(guān)的教材都比較偏重理論教學(xué)，缺乏實踐指導(dǎo)。針對這種情況，高校保險專業(yè)教師一方面可以編寫校本教材，在理論講解的基礎(chǔ)上，通過大量的真實案例分析、小組任務(wù)驅(qū)動等模塊，促進學(xué)生理論知識和實踐能力的共同進步。另一方面，可以通過材料補充的方式，向?qū)W生介紹最新的營銷理念、法規(guī)政策、工作流程等信息，彌補校本教材的不足。通過“雙管齊下”的方式，滿足應(yīng)用型人才培養(yǎng)過程中，對于教學(xué)內(nèi)容革新的需求。

三、選用應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的教學(xué)方法

應(yīng)用型人才培養(yǎng)是以就業(yè)為導(dǎo)向，培養(yǎng)學(xué)生崗位適應(yīng)力與勝任力的教學(xué)模式，傳統(tǒng)的“填鴨式”教學(xué)方法顯然無法滿足應(yīng)用型人才培養(yǎng)的需求，這就要求我們加強教法研究，采用啟發(fā)式、互動式和體驗式的教學(xué)方法，促進學(xué)生在保險專業(yè)教學(xué)中知識、能力和素質(zhì)的全面發(fā)展。一般來說，常見的應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的教學(xué)方法包括：一，案例分析法。通過引入案例，能夠提高學(xué)生對于保險專業(yè)知識的理解和應(yīng)用能力，促使學(xué)生從真實的崗位環(huán)境的視角來分析問題和解決問題，實現(xiàn)理論知識與實踐能力的融合;二，任務(wù)驅(qū)動法。任務(wù)驅(qū)動法是一種基于任務(wù)的合作探究式教學(xué)方法。在任務(wù)驅(qū)動過程中，學(xué)生能夠模擬工作情境，在與人交流與合作的過程中共同完成老師下發(fā)的任務(wù)。在這一過程中，學(xué)生的學(xué)習(xí)能力、思維能力、表達能力、合作能力和創(chuàng)新能力都得到了培養(yǎng)和鍛煉，而這些，都是應(yīng)用型人才所必須具備的基本素養(yǎng);三，情境教學(xué)法。教師通過創(chuàng)設(shè)情境，能夠使學(xué)生產(chǎn)生身臨其境的感覺，將他們由知識的學(xué)習(xí)者變成知識的體驗者，將他們由問題的旁觀者變成問題的參與者，從而鼓勵學(xué)生主動的建構(gòu)知識和培養(yǎng)技能，促進學(xué)生崗位實踐能力的提升;四，連環(huán)提問法。連環(huán)提問法是啟發(fā)式教學(xué)中最常見、也最簡單的教學(xué)方法。教師圍繞著教學(xué)目標(biāo)設(shè)計若干個相互關(guān)聯(lián)、順次遞進的問題，使學(xué)生在問題的指引下學(xué)習(xí)理論知識，并運用理論知識思考和解決保險專業(yè)的問題，促使學(xué)生學(xué)習(xí)能力、思維能力和創(chuàng)新能力的提升。

例如，在學(xué)習(xí)《汽車保險產(chǎn)品》的時候，教師可以采用以下教學(xué)方法：首先，采用連環(huán)提問的方式，使學(xué)生在老師問題的指引下，能夠明確機動車交強險、機動車汽車損失險及附加險、機動車第三者責(zé)任險及附加險的保險條例，使學(xué)生通過獨立思考來獲取理論知識，培養(yǎng)學(xué)生的自學(xué)能力和思維能力;其次，采用案例分析法，例舉暴風(fēng)等自然災(zāi)害、火災(zāi)等人為災(zāi)害和車禍等碰撞責(zé)任下的若干案例，讓學(xué)生通過小組討論的方式，總結(jié)不同情況下的責(zé)任劃分和賠付流程，培養(yǎng)學(xué)生的表達能力、合作能力和創(chuàng)新能力;最后，采用項目驅(qū)動法，給學(xué)生下發(fā)一個汽車保險營銷或理賠任務(wù)，讓學(xué)生通過團隊合作的方式完成任務(wù)，培養(yǎng)學(xué)生在真實的職場環(huán)境中開展崗位實踐的能力。通過運用不同的教學(xué)方法，從不同層面培養(yǎng)學(xué)生的崗位適應(yīng)力和勝任力，實現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)。

四、構(gòu)建應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的教學(xué)模式

為了培養(yǎng)學(xué)生的崗位實踐能力，除了傳統(tǒng)課堂教學(xué)之外，保險專業(yè)教師還應(yīng)該實現(xiàn)教學(xué)模式創(chuàng)新，構(gòu)建應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的“教學(xué)做合一”的新型課堂。其中，比較常見，效果也比較好的教學(xué)模式包括：一，知識問答。保險專業(yè)的理論體系龐大而繁雜，單純依靠課堂教學(xué)難以高密度、高效率的幫助學(xué)生掌握全部的知識點。此時，教師可以通過知識問答的方式開展教學(xué)，幫助學(xué)生夯實基礎(chǔ)知識;二，技能大賽。與知識問答相比，技能大賽是囊括了基礎(chǔ)知識、實踐技能、職業(yè)素養(yǎng)等不同模塊的綜合性教學(xué)模式，更加適合應(yīng)用型人才培養(yǎng)需求。因此，教師應(yīng)該善于借鑒和應(yīng)用技能大賽的模式開展教學(xué);三，校內(nèi)實訓(xùn)。通過開展校內(nèi)實訓(xùn)，可以鼓勵學(xué)生在高度仿真的職業(yè)情境中進行學(xué)習(xí)與實踐，從而促使學(xué)生知識、能力和素質(zhì)的協(xié)調(diào)發(fā)展;四，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。教師可以通過模擬公司、創(chuàng)業(yè)團隊、項目孵化等方式，鼓勵學(xué)生參與到創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)當(dāng)中，促使學(xué)生在創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動中實現(xiàn)自身綜合能力的全面發(fā)展，從而實現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)。

例如，教師可以對于保險專業(yè)教學(xué)體系進行重新梳理與整合，并借鑒技能大賽的模式，針對不同模塊的內(nèi)容，從知識、技能和素質(zhì)三個層面開展教學(xué)，從而全面滿足應(yīng)用型人才培養(yǎng)需求。與此同時，教師還可以組建“保險營銷創(chuàng)業(yè)團隊”，與保險公司達成合作關(guān)系，鼓勵學(xué)生切實參與到保險營銷的社會實踐當(dāng)中，使學(xué)生在校期間就能夠參與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動，為學(xué)生的就業(yè)和擇業(yè)鋪就平坦的道路。

五、構(gòu)建應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的評價體系

長期以來，部分教師對于教學(xué)評價都存在誤解，認(rèn)為教學(xué)評價是對學(xué)生學(xué)習(xí)成果的鑒定與總結(jié)。事實上，教學(xué)評價除了評價學(xué)生的學(xué)習(xí)成果之外，也指導(dǎo)學(xué)生的學(xué)習(xí)過程。同時，也對教師的教學(xué)有著評估與反饋的作用。因此，為了實現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的保險專業(yè)教學(xué)改革與創(chuàng)新，我們應(yīng)該從以下幾個方面努力，完善教學(xué)評價體系：一，完善評價標(biāo)準(zhǔn)。如果單純依靠卷面成績來決定學(xué)生學(xué)習(xí)成果，那么學(xué)生就會只重視理論學(xué)習(xí)而忽視技能訓(xùn)練。因此，應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的保險專業(yè)教學(xué)評價中，應(yīng)該創(chuàng)新評價標(biāo)準(zhǔn)，將學(xué)生的卷面成績、課堂表現(xiàn)、任務(wù)驅(qū)動成果及表現(xiàn)、崗位實習(xí)報告及鑒定、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)成果及表現(xiàn)等都納入到評價體系當(dāng)中，從知識、能力和素質(zhì)三個層面，對學(xué)生進行評價，也指導(dǎo)學(xué)生從這三個方面努力，實現(xiàn)自我提升;二，豐富評價主體。隨著教學(xué)理念和教學(xué)方法的轉(zhuǎn)變，學(xué)生與學(xué)生之間、學(xué)生與企業(yè)之間、學(xué)生與導(dǎo)師之間的聯(lián)系越來越密切，如果單純依靠教師評價來判斷一個學(xué)生的學(xué)習(xí)成果顯然不客觀、不全面。因此，應(yīng)用型人才培養(yǎng)視域下的教學(xué)評價，應(yīng)該豐富評價主體，通過學(xué)生自評、學(xué)生互評、校內(nèi)實訓(xùn)導(dǎo)師評價、企業(yè)實訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)評價、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)實踐客戶評價以及教師評價等多種方式，對學(xué)生做出綜合評價;三，重置評價權(quán)重。在傳統(tǒng)的保險專業(yè)教學(xué)評價中，簡單的將教學(xué)評價劃分為平時成績和卷面成績兩大塊，無法體現(xiàn)出對于學(xué)生實踐技能的考查和對于學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)的鑒定。針對這種情況，保險專業(yè)教師應(yīng)該重新設(shè)置課堂學(xué)習(xí)、卷面考試、校內(nèi)實訓(xùn)、企業(yè)實訓(xùn)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等不同學(xué)習(xí)模式下的學(xué)習(xí)成果權(quán)重，將知識、能力和素質(zhì)放在同等重要的位置上加以考量，促使學(xué)生綜合崗位技能的形成與發(fā)展。

例如，在《保險營銷實訓(xùn)》的期末測評中，教師可以將測評內(nèi)容分為四個部分：一，課堂表現(xiàn);二，卷面成績;三，實訓(xùn)表現(xiàn);四，職業(yè)素養(yǎng)。而四者的比分權(quán)重可以為3：2：3：2。

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