信息化時代網絡金融職務型經濟犯罪偵查取證研究

摘 要：當前金融產業的發展正面臨著一系列問題，這對于金融產業的進一步發展具有一定的阻礙作用。由于互聯網的迅速發展，目前網絡金融方面出現的犯罪行為屢見不鮮，網絡金融行業之中的職務型經濟犯罪已經逐漸成為金融產業轉型升級的一大障礙。這對于社會的穩定與發展來說是極為不利的。在這樣的網絡環境之下衍生出很多不同種類的犯罪手法，給辦案人員的偵查取證工作以及案件審議工作造成了越來越多的障礙。為了對這類犯罪行為加以控制，公安機關必須對偵察模式進行新的創新，在此基礎上積極培養辦案人員的思維能力，加強辦案人員對于互聯網網絡的適應能力。只有充分利用現代信息技術，才能夠為電子取證手段進行新的創新，并且對于整個信息時代的網絡金融職務型經濟犯罪事件做好有效的監查與控制。

關鍵詞：信息化時代;網絡金融;職務型經濟犯罪;偵查取證

中圖分類號：D924.3文獻標識碼：A文章編號：2095-4379-（2019）32-0101-02

作者簡介：王旭（1997-），男，漢族，河南安陽人，河南警察學院，本科。

一、網絡金融職務型經濟犯罪的整體狀況

隨著網絡技術的飛速發展，對國內金融產業的發展造成了重大的影響，并且導致國內金融產業的自身服務體系、產品類型等方面產生了重大的轉變，對于促進國內金融產業的發展具有很大幫助[1]。在這種情況下，網絡金融經濟犯罪手法也變得越來越復雜，網絡金融服務型經濟犯罪的產生，給我國的金融產業發展以及人民群眾的合法利益造成了重大的損害。我國是一個法制國家，在這樣一個法制國家之中金融經濟犯罪的產生對于維護社會治安是十分不利的，并且對我國法律的權威造成了較大的挑戰，這不利于國內金融產業的穩固發展。在這種情況下，公安機關作為我國的重要違法犯罪執法機關，應該首當其沖，對這種犯罪現象做出積極的反應，對這一類違法、犯罪行為進行打擊，這在網絡時代之中是十分有必要的，網絡技術的發展為犯罪事件的產生創造了一片肥沃的土地。我們必須使用各種手段對這些犯罪行為進行嚴厲的打擊，并采取充分合理有效的偵察方法與偵察策略，嚴厲處置參與犯罪的人員，保證以后此類事件不再發生，這是時代賦予我們的重要使命。

二、網絡金融職務型經濟犯罪的常見犯罪手法

（一）以信息存儲技術為支撐竊取商業機密

網絡金融經濟犯罪類型之中，有一種使用信息存儲技術竊取商業機密的犯罪手法受到社會的廣泛抨擊。當代網絡背景之下，不同的金融服務機構其自身具有的金融服務客戶是不同的，這些不同的客戶資源在不同服務機構之中發揮其巨大的調配作用。但是，由于大量的客戶資源通常掌握在單位內一些具有一定職務與權力的人手中，因此促成私營金融企業的客戶信息資源具有極高的商業價值。在傳統的金融產業之中，企業在員工之間販賣此類信息的現象已經愈演愈烈。但是，互聯網信息技術的出發點是為了造福人類，我們應該采取有效措施杜絕這種現象的發生。企業之中職員工通過販賣信息牟取暴利的行為對于企業權益造成了很大的損害，給企業造成了重大的經濟與人力損失，對于市場經濟秩序的穩定具有很大的危害。

（二）借助信息傳播渠道開展經濟犯罪活動

網絡技術的發達為信息的傳播拓寬了渠道，而借助這種發達的信息渠道從事金融職務型經濟犯罪是不法分子使用的另一種犯罪手段，這種金融犯罪手段是傳統的金融職務型經濟犯罪手段的升級版，其在傳統犯罪手法的基礎上引入了新的犯罪手法，將信息技術化引入了犯罪渠道之中[2]。這對于作案效率的提升以及犯罪的成功率具有很大的促進作用。在國內目前的金融經濟犯罪之中，傳銷活動作為一項對社會危害具有嚴重后果的金融活動，對于社會的和諧發展與穩定運作也造成了很大的打擊。不法犯罪行為對國家與企事業帶來的經濟損失是不可估量的。傳銷活動給當前的社會發展帶來了十分不利的影響，在當前的社會發展階段中，只有通過有效手段對傳銷活動進行更加嚴厲的打擊，才能夠在此基礎上穩定社會的發展。在傳銷活動危害社會大眾的同時，還對社會的發展以及社會經濟的發展產生了極大的阻礙作用。相關部門應該對此嚴厲打擊。雖然在國家相關執法部門的嚴厲打擊之下，傳銷活動近年來趨勢逐漸減弱，但是在關聯互聯網實施詐騙的新手段之下，傳銷活動愈演愈烈。我們只有充分利用現有資源，并將資源進行充分的整合，才能夠總結出一套適合應對網絡平臺詐騙的新手法，警惕廣大民眾謹防網絡詐騙，加強廣大網民的安全意識，雖然與過去的傳銷活動相比，目前的新型網絡傳銷活動給人們帶來了更多的災害，但是我們可以充分地使用新型科學技術推進這項事業的發展[3]。

（三）以信息技術為主體開展經濟犯罪活動

當前的經濟犯罪活動主要以信息技術為主體進行展開。這種以信息技術為主體的網絡金融職務性犯罪對于當今國內網絡金融產業的威脅十分大[4]。這類經濟犯罪對于信息技術的依賴性很強，因此往往需要一定的職務權限才能夠行使，因此，此類犯罪活動大多數是犯罪嫌疑人通過濫用自身管理權限進行的資金財產轉移，對于市場經濟的和諧穩定發展也會造成不良影響。

三、網絡經濟犯罪偵查工作的難處

（一）取得犯罪證據的難處

在傳統的金融案件中，相關的證據大多是以紙質形式出現，大多可以在犯罪人員或犯罪現場等處得到，由此而處理金融犯罪相關的案件;不過隨著時間的推移，一些不法分子則將自己的犯罪記錄存放于計算機等現代設備之中，由此而保障相關數據信息不會輕易地被人所得之，由此而在很大程度上增加了辦案人員獲取犯罪證據的難度。

（二）偵破犯罪案件的難處

由于現代網絡金融犯罪案件的有關證據大多存放于數字化存儲設備之中，極大地增加了證據獲取的難度;同時犯罪人員還可以通過計算機等設備將自身的犯罪事實與痕跡進行消除，極大地增加了現代網絡金融犯罪案件偵破工作的難度。

四、網絡金融職務型經濟犯罪案件的偵察取證策略

（一）創新偵查模式，積極培養辦案人員的互聯網思維

在當代偵查人員辦理相關網絡經濟犯罪事件的時候，一定要注意偵察模式的創新，通過創新偵察模式達到積極培養辦案人員的互聯網思維的效果。在多年的調查實踐過程中，公安機關對于金融職務型經濟犯罪已經有了一套相對較為成熟的偵察模式。這種較為成熟的偵察模式已經沿用至今，對于某些犯罪情節的調查也會具有很大的幫助。在對犯罪嫌疑人進行調查的時候，偵查人員可以通過對犯罪嫌疑人的人際關系網絡以及其犯罪職務進行調查的方式確定犯罪嫌疑人，在證據明確之后再展開相應的抓捕工作[5]。但是，由于目前已經進入信息化時代，面對如此頻繁多變的犯罪方式，偵查人員無法通過傳統的偵察方式確定犯罪嫌疑人或者明確犯罪證據，在這種情況下，使用網絡追蹤的新型偵察方式往往能夠取得事半功倍的效果。在偵察網絡金融案件的過程中，公安機關應該對目前的創新偵察模式進行積極的創新，從多個方面入手實現對整個案件的偵察取證，這不僅提升了辦案速度，對于整個經濟犯罪案件也會更好的掌握。

（二）融入現代信息技術，創新電子證據的取證手段

在信息化時代之中，網絡金融職務型經濟的犯罪偵察難度正在逐漸增大，公安機關在這種情況下除了對目前偵察模式進行相應的創新，也應該更加注重對于現代信息技術取證手段的升級，將信息化技術作為經濟犯罪活動取證工作的中心，往往會得到事半功倍的效果[6]。只有充分融入現代信息技術，才能夠實現電子證據的進一步創新。

五、總結

新世紀之中，各種企業正在創新發展之中，由于互聯網技術已經逐漸滲透進入國內的各大企業之中，并且憑借其自身的優點迅速占領市場，在市場上受到人們的廣泛熱愛。在以網絡金融為主要代表形勢的網絡經濟逐漸進入人們眼球的同時，這種網絡金融也在逐漸占據國內金融市場。網絡金融的出現從自身來說對于克服當前服務體系以及傳統的經營方式來說發揮了重要意義。本文主要研究在此金融背景之下各種經濟犯罪案件發生的原因以及針對這種犯罪現象我們應該采取怎樣的應對措施。

[ 參 考 文 獻 ]

[1]王芳.互聯網金融犯罪的偵查難點與合理性應對[J].法制與經濟，2016（09）.

[2]董哲，劉坤.互聯網經濟犯罪偵防應對研究[J].北京警察學院學報，2015（06）.

[3]劉濤，戴鐵浩.互聯網金融中非法吸收公眾存款犯罪的界定與偵查研究[J].山東警察學院學報，2015（05）.

[4]劉坤，高春興.互聯網金融犯罪的特點與偵防對策研究[J].山東警察學院學報，2015（05）.

[5]李堯.金融犯罪網絡化趨勢及其信息化偵查取證對策[J].遼寧警專學報，2015（01）.

[6]李堯.芻議網絡金融犯罪的偵查取證[J].山西警官高等專科學校學報，2014（01）.