加強(qiáng)自貢銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)監(jiān)督

王正勇

按照《四川銀行業(yè)三年合規(guī)文化建設(shè)行動(dòng)方案》的總體部署，自貢銀監(jiān)分局積極行動(dòng)、強(qiáng)化措施，以“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)基礎(chǔ)、促發(fā)展”為主線，督促轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)、建立合規(guī)文化。

細(xì)化工作方案，強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)。自貢農(nóng)商行制定了強(qiáng)基礎(chǔ)、深挖根、再提升的三年合規(guī)文化建設(shè)行動(dòng)實(shí)施方案，明確職責(zé)、任務(wù)、時(shí)限并督促轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合實(shí)際加以落實(shí)。工行自貢分行按照“一年一個(gè)主題、一年一個(gè)臺(tái)階”的思路，明確了各條線、各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)，并提出利用三年時(shí)間開(kāi)展“固本強(qiáng)化年”“深化提高年”“提質(zhì)達(dá)標(biāo)年”主題活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)全面提升工作規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化能力和水平的目標(biāo)。農(nóng)行自貢分行按照監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)行要求，結(jié)合本行實(shí)際制定了三年行動(dòng)方案，并將任務(wù)逐項(xiàng)分解落實(shí)到責(zé)任部門(mén)和責(zé)任機(jī)構(gòu)，再進(jìn)一步落實(shí)到具體責(zé)任人。

加強(qiáng)合規(guī)宣傳，營(yíng)造良好氛圍。工行自貢分行利用“四大特色主題活動(dòng)”豐富合規(guī)文化建設(shè)，分別是“學(xué)習(xí)監(jiān)管政策，強(qiáng)化制度執(zhí)行”大討論活動(dòng)、青年員工“三言兩語(yǔ)話合規(guī)”活動(dòng)、合規(guī)經(jīng)理“案防履職沙龍”活動(dòng)以及組織參觀警示教育基地活動(dòng)，努力營(yíng)造依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的良好氛圍。農(nóng)行自貢分行通過(guò)推廣實(shí)施“三線一網(wǎng)格”管理模式，印發(fā)學(xué)習(xí)從嚴(yán)處理的典型違規(guī)問(wèn)題公開(kāi)信，引導(dǎo)員工提升合規(guī)理念。郵儲(chǔ)銀行自貢市分行通過(guò)送合規(guī)知識(shí)到基層、對(duì)基層的合規(guī)教育活動(dòng)進(jìn)行檢查，扎實(shí)開(kāi)展合規(guī)文化行動(dòng)。建行自貢分行、自貢銀行分別以《關(guān)心關(guān)愛(ài)員工 從合規(guī)教育抓起》和《銀行合規(guī)剛性建設(shè)和員工職業(yè)道德操守》為主題，對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)、員工開(kāi)展專題輔導(dǎo)活動(dòng)。自貢農(nóng)商行、富順農(nóng)商行每個(gè)員工撰寫(xiě)心得體會(huì)總結(jié)學(xué)習(xí)成果，讓合規(guī)教育活動(dòng)深入人心。

強(qiáng)化日常督導(dǎo)，確保立行立改。一是突出評(píng)估研判，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)。在督查工作開(kāi)展前對(duì)轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)估、分析和研判，并督促機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)。二是突出工作重點(diǎn)，強(qiáng)化落地生根。分局督導(dǎo)組就轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)2018年合規(guī)文化建設(shè)組織建立健全、完善工作實(shí)施計(jì)劃、簽訂“合規(guī)承諾書(shū)”以及人員管理和營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所管理等內(nèi)容進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題15個(gè)。三是突出隱患治理，強(qiáng)化問(wèn)題導(dǎo)向。針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，分局在現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)完成5個(gè)工作日內(nèi)，向存在問(wèn)題的機(jī)構(gòu)發(fā)送《現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)整改通知書(shū)》；在15個(gè)工作日內(nèi)，向轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)出督導(dǎo)檢查通報(bào)，約談未限期整改機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。