貿易公司的融資優化與營運管理

劉洪杰

【摘要】現階段，隨著市場經濟體制的不斷完善，我國貿易公司所面臨的競爭環境極為激烈，發展形勢不樂觀。在市場之中，若大型企業采用價格戰競爭的手段，那么中小貿易企業的資金鏈就會在較短的時間內中斷，企業難以正常運營管理。對于企業而言，資金是發展的首要推動力。本文主要研究了貿易公司融資優化策略以及提高營運管理水平的方法。

【關鍵詞】貿易公司 融資 營運 管理

一、前言

貿易企業的正常運營需要充足的資金周轉，所以企業正常的營運管理需要企業有多樣化、高效化的融資方式來保障。企業發展的水平與企業營運資金管理水平密切相關，是企業發展的重要指標。大型貿易公司有著更高的流動資金，資金成分變化迅速，因此融資風險更高。隨著市場競爭激烈，貿易公司對流動資金需求越來越高，如果企業沒有有效的融資手段，很難保證企業的正常運行。根據目前的發展現狀來看，貿易公司普遍存在著融資方式單一、融資渠道窄、融資成本高等問題，造成貿易公司融資困難，一旦資金鏈出現斷裂，很容易發生破產。所以貿易公司必須讓企業融資得到保障，加強營運資金的管理，保證企業的正常運行。

二、貿易公司的融資優化策略分析

（1）改善企業融資方式

隨著國家開始加大對企業扶持力度之后，各種優惠政策也已經出臺，全國商業銀行的信貸窗口從以往的S%增加到了10%，這些政策的頒布在一定程度上緩解了貿易公司的融資壓力，但是這些政策也只能在短期內幫助貿易公司擺脫窘境。從長遠方面來看，必須要加大貸款的規模，從根本上解決貿易公司融資難的問題，才能幫助貿易公司穩定發展，給他們構建一個良好穩定的市場環境。具體來說可以通過增加專項資金來扶持企業擴大規模，從而能夠幫助企業進行技術上的革新以及企業組織結構上的調整，能夠幫助他們提高企業的資金運營效率。國家需要進一步完善和落實到位稅收優惠政策，利用稅收優惠政策幫助企業減少稅收成本，而且在稅收政策上還可以增加一些額外條件和獎勵，比如環保型貿易企業能夠享受到企業所得稅巧%的優惠政策，這也可以在一定程度上激勵企業不斷發展，減輕自身的稅收負擔。

5.2 擴寬企業融資渠道

因為大部分的貿易公司為中小企業，融資渠道比較狹小，所以在一定的程度上已經影響到了企業的發展進程，而幫助企業擺脫窘境的唯一方式還是需要積極的對外拓寬融資渠道。對企業來說，它需要提升自身的企業形象，以吸引風險投資者前來投資，這樣的話就能夠通過股權融資增強企業的實力，幫助企業快速發展。同時，企業還應該向各種社會擔保機構進行擔保融資，獲得貸款，在加強自身建設的同時取得擔保機構的信任，從而能夠通過擔保機構貸款緩解企業短期的財務窘境。

5.3 降低企業融資成本

貿易公司當前面對的融資問題主要還包括融資成本高。融資成本高則是指企業的融資成本比較高，主要還是因為經營的風險狀況和抵押物的價值的認定，由于我國金融體系不健全，企業融資過程成本增加，融資周期長，融資困難造成融資成本提高。所以如何才能有效降低企業的融資成本，根本出路還是要進行深化改革，結合貿易公司融資的供需兩個方面，同時充分發揮市場和政府共同作用的合理，多措并舉，從根本上給貿易公司構建出一個多層次的穩定的相對公平的市場金融體系，并且增強對貿易公司金融產品的供給量，能夠幫助貿易公司企業更好的進行融資，有助于降低融資成本。

三、提高貿易公司營運管理水平的對策

（1）資金管理方式和方法上的改進

貿易公司需要建立健全資金運營管理制度，完善資金營運管理體系，明確相關負責人的職責，從制度上對企業的資金管理加大支持力度，規范企業內部財務管理，確保企業資金的運營安全性。根據企業發展的實際需求合理營運企業資金，提高企業資金營運效率，控制企業營運資金風險，從而提高企業資金的營運管理水平。

（2）提高企業資金的營運管理效率

貿易公司加強企業營運管理的同時還需要提高企業營運管理效率，企業資金營運管理效率的提高能夠確保企業資金的充足，讓企業資金得到充分的利用，提高資金利用率，用有限的資金發揮最大的作用是企業資金運營管理的核心。而且提高資金營運效率還有助于幫助企業優化企業資產負債機構，減輕企業融資的壓力。提高企業營運管理效率主要包括兩個方面：一是及時了解我國法律法規的相關優惠政策，轉變營運管理理念，借助國家相關優惠政策節約企業成本，減少稅收負擔，降低企業融資成本。二是貿易公司要進一步減少企業的貨存數量，降低企業資金的實際占用比重。實踐證明企業有存貨對企業的流動資金影響相當大，通過減少其存量即可增加流動資金的可用量。

（2）建立財務監督管理機構

貿易公司需要建立一套科學完善的內控制度體系，通過建立企業財務監督管理機構，監管企業的營運資金及其流向，避免出現資金空置、人為因素、資金挪用、不良投資。等問題對公司營運造成不好的影響。通過重構企業監事會并加強其功能，可實現監事會在財務監督組織體系中的主體地位；通過建立健全獨立的董事制度，可充分地發揮董事在企業資金管理中的作用；通過建立健全企業的資金監督組織體系，可實現合理、高效的企業資金管理信息系統的構建。確保企業資金得到有效的監管，提高企業營運管理水平。

結束語

隨著我國進一步深化市場經濟體制改革，國家出臺越來越多的優惠政策，為企業提供融資渠道，簡化企業融資程序，在確保信貸安全的前提下降低融資標準，扶持中小貿易企業的發展，貿易企業也需要對自身的營運資金管理開始重視，企業的運營資金管理也越來越具有合理性，在科學的指導下制定企業總體目標戰略，拓展融資渠道，擴大企業經營規模，增加貿易類型，避免由市場造成的資金周轉風險。加強企業營運資金管理水平，提高企業資金運營的效率，增強市場競爭力。

參考文獻：

[1]王竹泉.國內外營運資金管理研究的回顧與展望[J].會計研究，2014（2）.

[2]張淑云，俞雪華.企業資金管理的新視角-價值鏈理論[J].中國管理信息化，2014（9）：60-62.

[3]韓蕓.企業營運資金管理問題研究[D].天津財經大學，2015.

[4]趙冬梅.淺析中小企業融資現狀與對策[J].企業導報.2012（06）.