農村老年貧困：一個分析框架及解釋

劉二鵬 張奇林

[摘 要]家庭養老能力的弱化、養老保障體系的發育不足以及自身資源汲取能力較弱使得農村老人更容易陷入貧困狀態。通過構建一個涵蓋經濟社會轉型、社會福利分層、家庭結構變遷以及個體異質性等因素相互作用的農村老年貧困分析框架，從多角度解析農村老年貧困問題及其成因。鑒于貧困發生的勾連性和互嵌性，對農村老年貧困的界定要設立涵蓋經濟、健康以及精神等多維度的標準。農村老年貧困的致因主要包括自身機能與健康狀況的衰退、家庭養老的式微以及老年保障體系的缺失，并表現出明顯的地區、性別與年齡差異等特征。據此認為，強化家庭養老保障的基礎作用、提升農村養老保障供給水平、完善社區老年服務體系以及創新老年貧困救助方式，成為化解農村老年貧困的關鍵舉措。

[關鍵詞]農村老年貧困；家庭養老；養老保障體系；異質性；分析框架

[中圖分類號]C913.6；F323.89 [文獻標識碼] A [文章編號]1673-0461（2018）06-0041-05

一、問題的提出

人口老齡化的迅猛發展是中國乃至世界各國21世紀發展過程中的重要特征，但與世界上其他老齡化國家不同，中國的老齡化還呈現出了獨有的“城鄉老齡人口倒置”與“未富先老”特征。“城鄉老齡人口倒置”突出表現在農村地區的老年人口規模與老齡化程度遠超過城鎮地區，“五普”和“六普”數據顯示：農村老齡人口的數量比城市老齡人口分別多1 557萬和4 421萬，農村地區老齡化程度分別比城市地區高出1.23和3.31個百分點，城鄉老齡化差距呈現出進一步擴大的態勢。而“未富先老”則是指我國雖然已在2000年步入老齡化社會，但直至今日，我國應對人口老齡化的經濟基礎與老年社會服務體系仍比較薄弱。發達國家進入人口老齡化社會時，人均GDP已經達到5 000～10 000美元之間，而中國在世紀之交跨入老齡化社會的門檻時，人均GDP尚不足1 000美元。

受到經濟發展水平、經濟增長方式的制約，中國應對人口老齡化的養老津貼、老年照料、醫療護理等老年養老保障政策發育程度低，這一狀況在農村地區尤為突出。農村老人的經濟、醫療、護理等保障與服務政策發育嚴重不足。老年人漸弱的生理特征、衰落的家庭角色與較低的社會地位決定了其本質上是一個脆弱性較強的弱勢群體，而農村老人則是弱勢群體中的弱勢群體。宏觀層面上的城鄉發展差距、社會福利分層與微觀層面上家庭養老能力弱化對農村老人的生活產生了嚴重的不利影響，農村老齡人口的生存樣態已不斷瀕臨邊緣化與貧困化。在全面建成小康社會與堅決打贏扶貧攻堅戰的背景下，將農村老年人口貧困問題納入“精準扶貧”社會政策體系非常有必要。

二、農村老年貧困的概念與特征

盡管過去30多年大規模的扶貧開發與貧困緩解政策使得中國貧困人口減少了近7億人，但是中國的老年貧困問題仍然比較嚴重，尤其是在老齡化趨勢快速發展、老年人口占比不斷增加的情況下[1]。事實上，無論是在發達國家還是發展中國家，老年群體相對于其他群體是一個貧困發生率較高的群體，以往學界在貧困或者農村貧困等方面進行了大量的研究，但對于農村老年貧困問題卻沒有給予較多的關注，僅有的關于農村老年貧困的研究主要集中在農村老年貧困人口的規模測算，以及人口轉變、經濟發展對農村老年貧困的影響方面。比如，于學軍基于“2000年城鄉老年人口狀況調查”的數據分析發現，中國大約有4 600萬左右的老年人口處于相對貧困狀態，而農村老年人口占到3/4，也即農村地區有3 450萬老年人口處于相對貧困狀態[2]。而喬曉春等基于相對貧困線、絕對貧困線以及消費貧困的標準，綜合測得全國老年貧困人口的規模為2 275萬。其中，農村地區貧困老人的規模高達1 600萬[3]。也有學者指出，在經濟發展與人口轉變的過程中，所有人的貧困發生率都在降低，但相對而言，老年人群貧困的降低幅度可能較小，甚至有所上升[4]。

事實上，老年貧困人口規模的大小取決于老年貧困標準的設定，基于不同的測量方法（恩格爾系數法、支出貧困法、絕對貧困線等）所得出的測算結果有所不同。快速的人口老齡化進程使得中國老年群體的規模日益擴大，同時也意味著對社會及家庭資源的需求有了大幅度的提升。然而，家庭規模小型化、人口流動常態化以及土地經營規模化使得本就孱弱的農村家庭養老與土地養老功能幾近于喪失。同時，農村老人收入水平與收入結構本就具有較強的單一性與不穩定性特征。在此過程中，即使拋開地區、城鄉經濟社會發展的差距不談，養老保障政策對農村老人的覆蓋程度與保障水平仍處于低水平或者缺失的狀態，使得農村老人的生活陷入了無以保障的境地。

（一）農村老年貧困的概念辨析

如果從單一的經濟視角來看，農村老人的生活水平與經濟狀況相比以前有了較大幅度的提升，但基于社會動態發展的視角，農村老年人的生活水平并沒有得到與經濟增長同步的提升，甚至是有所下降。貧困概念界定時的多元性決定了分析老年貧困的多重視角，以及對老年貧困界定的多維性。誠如學界以往對貧困概念的界定主要基于經濟收入，后來逐漸]變為消費支出、可行能力以及生計的脆弱性等，在對農村老年貧困的理解上，單純強調農村老人的收入狀況是遠遠不夠的，也是極其片面的。老年貧困是多種危險性、不確定性的集合體，是與一系列劣勢與不利地位的生活境況相聯系的，對農村老人貧困的界定必須考慮到個體因素、家庭狀況與養老保障發展向度等。

一般而言，步入老年狀態后，對農村老人生活狀況產生影響的因素主要有收入與支出狀況、健康水平以及精神狀態等。誠如阿瑪蒂亞·森所言，在貧困概念中存在一個不可縮減的絕對貧困的“內核”，即無論社會中收入分配的相對模式是什么，饑荒總是“赤貧”的表現[5]。而在農村老人貧困中，這個“內核”便是其收入與支出狀況，即農村老人的生活是否處于（或經常性的處于）沒有收入、入不敷出或者低于所在地區平均生活水平的狀態。其次，由于老人生理機能處于不斷衰退的階段，罹患疾病尤其是慢性病的概率遠遠高于其他群體，因而其就醫支出也會遠高于其他群體。從這一點來講，農村老人的健康水平也會影響其經濟狀況，“健康貧困”與“經濟貧困”具有較強的勾連性。再次，農村老人的生活水平還取決于其精神生活狀態，精神生活是農村老人生活質量的內在要求，這一點實則是農村老人日常生活中是否缺乏精神慰藉，來自子女、社區、社會等方面的精神慰藉可以安撫農村老人的失落感、空虛感，降低其心理或生理患病的概率。因此，對農村老年貧困的界定必須涵蓋其經濟狀況、健康水平與精神狀態等多維指標。

（二）農村老年貧困的特征識別

農村老人是一個規模龐大且內部具有較強異質性的群體。不同老人的家庭狀況、資源稟賦以及所處的經濟社會環境有很大的不同。因此，這也決定了不同的農村老人其“致貧”原因千差萬別。分析農村老年貧困人口的特征，可以對農村老年貧困的內部結構與具體表征有更詳盡的了解，進而增強扶貧政策的針對性。

1.農村老年貧困的地區特征

受到地理位置、資源稟賦、經濟與社會政策發育等因素的影響，農村老年貧困呈現出明顯的地區差異特征，突出表現在：第一，東部地區老年貧困的發生率、老年貧困程度、老年貧困深度以及老年貧困持續期低于中西部地區。由于東部地區農村經濟發展水平較中西部地區較高，經濟發展對福利制度的“涓滴效應”使得東部地區農村養老保障、老年公共服務體系較中西部地區更加完善，其農村老人陷入貧困的概率遠低于中西部地區老人。第二，民族、邊疆地區農村老年貧困的發生率、老年貧困程度、老年貧困深度以及老年貧困持續期高于內陸及沿海農村地區，由于邊疆、民族地區環境惡劣、基礎設施不完備以及制度軟實力較弱，地區發展面臨著內源性動力不足與外源性引力欠缺的困境，整個經濟與社會發展的水平較低，因而其人口貧困率尤其是老年貧困發生率較高。

2.農村老年貧困的年齡特征

一方面，隨著年齡的不斷增長，參加生產勞動的機會將越來越少，參加生產勞動的時間也將減少，參加勞動的強度也必將降低，這也決定了農村老人從事農業生產與有報酬勞動的比例逐漸降低，經濟與社會資源的汲取能力不斷下降。因此，農村老年人貧困的比例隨著年齡的提高而增加，高齡老人比低齡老人更加容易陷入貧困。并且，由于高齡老人較低的市場經濟抗逆力與較強的生計脆弱性，他們會陷入經濟、健康、精神等更多類型的貧困中。另一方面，年齡越大，身體機能越差，也意味著老年人口罹患疾病的風險概率在增加，老齡人口醫療支出將增多。由于中國老齡化過程中的“高齡化”趨勢嚴峻，這一特征決定了未來老年群體中的高齡老人將會成為老年群體當中典型的弱勢群體與邊緣群體。

3.農村老年貧困的性別特征

貧困有一張“女性的面孔”，20世紀70年代美國學者莫格哈登（M·Moghadam）提出了“貧困女性化”的概念，女性貧困發生率較高的一個重要原因是女性在家庭中的角色起著重要的作用，而限制了其外出就業的可能[6]。在中國，女性大多從事家務勞動，特別是在結婚生子以后，從事不付酬家務勞動的女性居多。加上土地分配、招工等制度的性別歧視，導致農村婦女就業困難和收入貧困。而在市場經濟中，社會分工中的性別隔離導致女性在就業市場上處于不利地位，而這一劣勢無疑會伴隨著女性生命周期的]進而延伸至其老年時期，致使農村女性老人的貧困發生率高于男性老人。此外，社會習俗、傳統思想觀念對女性性別角色的文化形塑造成了女性的文化貧困，進而導致其教育水平較男性而言處于低水平。而在年老后，女性老人的收入來源更具有不穩定性和單一性。

4.農村老年貧困的家庭特征

子女數量、居住方式以及家庭經濟狀況等家庭稟賦特征是影響農村老年貧困的關鍵因素。一般而言，子女數量越多的老人越不容易陷入經濟貧困的狀態，這是由于較多的子女數量確保了農村老人可資利用的養老資源越多。但子女對老年人養老資源的供給也取決于代際關系以及子女自身的經濟狀況，子女經濟狀況越好、代際關系越融洽，農村老人獲得子女經濟支持的概率越大、力度越強。從這個意義上講，子女質量、代際關系才是決定農村老人經濟生活安全與否的關鍵。而伴隨著家庭規模的縮小和人口流動的頻繁，傳統的多代同堂的擴展型家庭被核心家庭取代，這意味著越來越多的農村老人不能與子女同住，這勢必會影響子代對其經濟資源、照料服務的傳遞與供給[7]。

三、農村老年貧困的原因解析

貧困致因的多樣性、異質性決定了農村老年貧困是一個錯綜復雜的問題，很多原因或曰風險都可能導致農村老年貧困的發生，但不同的人群對于相同的風險卻有不同的承受能力，這無疑會導致農村老年貧困原因的千差萬別。老年人口有一個共同的特征，即他們都是弱勢群體，身體機能下降、收入減少、疾病風險發生的概率較高等。由于農村老年人口所生活的經濟社會環境不同，他們陷入貧困的原因又會有所差異。但總體來看，老齡人口貧困的原因，可以從自身、家庭、社會政策與社會制度以及社會風險等幾個方面來加以分析（見圖1）。

（一）自身機能與健康的衰退

對于農民而言，從事農業生產勞動是其獲得收入的主要來源。如前文所述，農村老人由于生理機能下降，無法也不能再從事勞動生產，因而其收入來源無疑會陷入不穩定和無以保障的境地。根據2010年中國城鄉老年人口狀況追蹤調查數據顯示，超過56%的農村老人在60歲時由于身體機能衰退、體力下降而干不了農活；近60%的農村老人會在65歲時停止干農活[8]。長久以來，由于正式養老保障制度在農村地區的缺失，土地是農村老人收入的最主要來源，加上農村老人的教育水平與職業技能水平較低，很難從事兼業性生產活動，除種地之外再無其他職業可以從事，停止干農活則意味著農村老人失去了穩定的收入來源。而身體機能下降的同時也意味著農村老人罹患疾病的概率將會大大增加，因而其醫療支出會有大幅增加，中國老齡科學研究中心的數據顯示，近70%的農村老人擔心生病時沒有錢治病[8]。

（二）家庭養老功能的弱化

在中國的農村地區，家庭不僅承擔著生產的功能，也承擔著本應由國家負重要責任的養老功能。以養老問題為例，由于中國養老保障制度的二元結構的長期存續以及農村商業保險市場發育不足，農民養老主要依靠家庭來實現，家庭成為農村老人的經濟供養、生活照料、精神慰藉等的主要供給主體。伴隨著家庭規模小型化、核心化以及城鎮化和工業化背景下的家庭人口流動常態化，農村老人從家庭中得到的經濟支持、生活照料與精神慰藉越來越少。一方面，家庭結構小型化意味著農村老人經濟供給、生活照料與精神慰藉的人數越來越少，傳統的“多子多福”觀念正在被“少子化”的現實所擊破。另一方面，“父母在、不遠游”的傳統規訓正在被人口流動常態化的現實所侵蝕，農村年輕勞動力外出務工抑或是定居城市，多數農村老人成為了“空巢老人”“留守老人”而得不到子女的日常照料和精神慰藉，其生活質量大大降低。

（三）養老保障制度體系的缺失

貧困的定義多種多樣，但從經濟的角度來看，貧困是由于收不抵支而造成的生存困境以及由此所導致的生活質量下降。在支出一定的情況下，通過養老保障制度建設增加老年人的收入能夠降低他們的貧困發生率。同樣，在收入一定的情況下，通過預防性和補救性養老保障制度建設以減少他們的支出，也能起到降低貧困發生率的作用。根據西方國家的經驗，老年福利制度的完善可以降低由于家庭養老缺失以及個體養老風險增強給老年人生活所帶來的不利影響。而反觀我國的養老保障制度，其在降低農村老人養老風險、預防農村老年貧困方面的作用可謂是微乎甚微。目前農村地區的養老保險制度“新農保”（2012年更名為城鄉居民社會養老保險）出臺于2009年，大多數省份的養老金水平只有70元（60歲及以上老人），對農村老人的生活替代率非常低。調查顯示，超過87%的農村老人認為社會養老保險在滿足其日常生活開支方面所起的作用非常小，甚至不起作用。此外，只有近16.5%的農村老人享受最低生活保障制度或者貧困救助金，并且救助金額較低。

（四）社會風險的加劇

隨著社會經濟的發展以及科技的進步，人類社會已經進入“風險社會”（Risk Society）時代。風險意味著不確定性，是導致老人陷入貧困的重要原因。由于較弱的適應能力和風險抗逆力，農村老人的生活質量會受到自然風險、社會風險和市場風險等三個方面的沖擊[9]。其中，自然風險主要是指農村老人生活中所面臨的各種自然災害對其正常生活所造成的影響，同時也指由于自然災害導致農村老人家庭收入下降以至于從家庭中獲得的轉移支付減少。而農村老人面臨的社會風險主要是指社會政策變遷以及社會不穩定導致農村老人生活質量下降。目前我國正處于急劇的社會轉型過程中，社會政策變遷體現的是對不同群體利益的調整，缺乏政策話語權的農村老人的利益很可能在此過程中受到侵害。市場風險對農村老人生活的影響主要體現在市場價格的頻繁波動會導致其支出具有較強的不穩定性，市場風險也會通過影響農村老人家庭的收入而對其生活質量產生不利影響。

四、農村老年貧困的化解機制

在社會轉型、經濟轉軌與人口轉變的宏觀背景下，農村老年貧困的發生率遠遠高于其他群體，農村老年貧困人群的存在成為中國扶貧開發過程中脫貧難度最大的群體之一。在當前“精準扶貧”成為黨和國家扶貧開發工作指導方針的背景下，對農村老人貧困問題的梳理與解構成為打贏扶貧開發攻堅戰的重要組成部分。農村老人是脆弱性與各種劣勢的集合體，其對貧困的敏感性與弱免疫力決定了農村老人扶貧政策的建構必須兼具包容性與普惠性。在以民生為本的社會建設成為經濟社會持續發展動力來源的背景下，沿用嵌入性的理論范式與研究理路，將創新解決農村老年貧困的政策嵌入到精準扶貧的社會行動中，充分考慮家庭結構轉變、人口流動與遷移以及城鄉互動融合深化的時代背景，通過建立“家庭養老為基礎、養老保障為支撐、社區照料為依托”的多元福利體系，并不斷創新和完善老年救助體系，構筑起農村老人生活的安全網。

（一）強化家庭養老保障基礎

在目前我國社會化養老局面尚未形成的情況下，家庭是農村老人養老保障的基礎，也是各種扶貧政策的最終著力點。家庭養老一直是我國農村居民最為主要、也是最受歡迎的養老方式，一方面，這是由于社會養老制度在農村地區長期處于缺位或低水平運行的狀態，農村老人不得不依賴家庭實現養老保障。另一方面，家庭養老所具備的經濟支持、生活照料、護理服務等是其他任何一種養老方式無法替代的。所以，家庭在農村老人生活保障中扮]著無可比擬的角色。雖然目前家庭養老的能力在下降，但可以通過出臺一系列支農、惠農政策來提升農村經濟發展與農民家庭的經濟收入，強化農村老人家庭養老的經濟基礎，進一步提升家庭對農村老人的經濟支持力度。同時，借鑒西方國家經驗，對家庭主要照顧者（如老人的子女）提供補助政策可以減輕家庭成員照顧老人的經濟負擔，確保農村老人的經濟收入和日常生活照料有穩定的保障。

（二）提升農村社會養老保障供給水平

通過制度設計來保障每個社會成員都獲得生存與發展的機會和能力，成為現代文明社會人文關懷的關鍵體現，也是政府合法存在與運行的基礎。目前農村老年人所享受到的保障政策主要有“城鄉居民醫療保險”“城鄉居民養老保險”“最低生活保障制度”以及“高齡津貼”等，但現階段以上老年保障項目的保障能力與福利水平較低，根本不能滿足農村老人養老的需求。以城鄉居民醫療保險與城鄉居民養老保險為例，城鄉居民醫療保險對農村老人的醫療費用報銷比例與分擔程度較低，而且很多疾病（尤其是慢性病種）與藥品支出根本無法報銷，致使農村老人“因病致貧、因病返貧”現象還在發生。老年人具有較高的患病率，為了防止農村老人因病致貧狀況的發生，必須進一步提高城鄉居民醫療保險的報銷比例，擴大對慢性病的覆蓋范圍，以降低農村老人醫療支出給其生活帶來的經濟風險與健康風險。而目前多數省份的城鄉居民養老保險每月所提供的養老金只有70元，對其生活保障程度非常低。作為農村老人獲得日常生活經濟來源的重要組成部分，應通過加強政府財政投入的方式，進一步提升城鄉居民養老保險對農村老人的保障水平與福利效應。考慮到社會救助是農村老人生活的最后一道安全網，在精準扶貧的推進過程中，要繼續完善與創新社會救助政策，包括普適性的社會救助政策（農村低保、農村五保等）、專項救助制度（醫療救助、住房救助等）以及臨時性救助（災害救助等），確保農村老人的經濟生活安全。

（三）完善社區老年服務體系

社區居家養老服務是家庭養老和社會養老的一種組合優化的養老模式，較家庭養老而言有更多正式支持系統，同時也具有社會化養老所不具備的情感與精神慰藉的功能，在應對未富先老、家庭養老式微、社會化養老發展不足等方面有巨大的制度優勢。在當前農村勞動力流動頻繁以及農村人口“空心化”的背景下，進一步強化社區在農村老人養老資源供給方面的作用。以社區組織為主導，在政府有針對性的政策支持下，增強社區在農村老人護理服務、日間照料、精神慰藉的功能，通過人員組織、資源整合、潛力挖掘，使老年人在自己熟悉并依賴的環境中接受來自家庭、社區、社會組織以及專業社會工作人員的養老服務，提高社會資源在緩解農村老年貧困方面的作用。在熟悉的社區環境中，農村老人也可以實現互助養老，使自身的照料、護理、精神等需求方面得到最大化的滿足。

（四）創新緩解老年貧困的救助政策

在當前中國針對貧困群體的精準扶貧政策持續推進的過程中，要更加注重對老年人這一脆弱性群體貧困狀況的關注。一方面，設立靈活多樣的貧困標準和更加精準的老年貧困識別機制，如經濟、健康等多維貧困識別機制，對老年貧困的表現形式、致貧原因有更加清晰的認知，防止因貧困標準設定單一所帶來的老年貧困識別誤差。在識別老年貧困影響機制的基礎上，進一步創新老年貧困緩解政策。另一方面，考慮到老年貧困群體具有較強的個體異質性，如女性老人、民族地區、西部地區農村老人的老年貧困發生高于一般農村老人，需要將一般的老年貧困緩解措施與女性老人、民族地區老人、中西部地區老人等特殊貧困老人的需求相結合，針對上述特殊老人的貧困出臺更加具有針對性貧困緩解政策。

[參考文獻]

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[9] 樂章，劉二鵬.家庭稟賦、社會福利與農村老年貧困研究[J].農業經濟問題，2017（8）：63-73.

Elderly Poverty in Rural China： An Analytical Framework

and Theoretical Explanation

Liu Erpeng，Zhang Qilin

（Wuhan University，Wuhan 430072，China）

Abstract： The weakening of family support ability，the underdevelopment of the elderly security system and the weakness of their own resource acquisition make the rural elderly easier to get into poverty. By constructing a rural elderly poverty analysis framework covering the interaction of economic and social transformation，social welfare stratification，family structure change and individual heterogeneity，this paper analyzed the problems and causes of rural elderly poverty from multiple angles. In view of the collusion and interlocking of the occurrence of poverty，the standards to identify rural elderly poverty should be set up from the dimension of economy，health and psychology. The causes of elderly poverty in rural areas mainly include the decline of their physical functions and health status，the decline of family endowment and the lack of the elderly security system，which showed obviously characteristics of regional，gender and age differences. Accordingly，it is considered that strengthening the basic responsibility of family support，improving the supply level of rural elderly social security，improving the service system for the elderly in the community and innovating the way of poverty relief for the elderly are the key measures to solve the problem of rural elderly poverty.

Key words： rural elderly poverty；family support；social security system；heterogeneity；theoretical framework