電信網絡詐騙犯罪成因及治理措施

摘 要 信息通訊技術的迅猛發展和互聯網的完善普及，在給人們生活工作帶來很大便利的同時，也使電信網絡詐騙犯罪極速蔓延，既危害公眾財產安全，又影響網絡環境的秩序，影響社會安定。所以，對電信網絡詐騙的治理是刻不容緩的，本文根據電信網絡的特點以及犯罪成因來探討有效的治理辦法，來滿足提升群眾安全以及社會穩定的需要。

關鍵詞 電信詐騙 犯罪成因 治理措施

作者簡介：陳超，東北師范大學。

中圖分類號：D924.3 文獻標識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.06.027

一、引言

21世紀以來，我國的信息產業、金融產業得到了迅猛的發展，同時，也悄然出現了一種新的詐騙方式，電信網絡詐騙。電信網絡詐騙不同于傳統的詐騙，是隨著信息技術和科學技術的發展而出現的一種詐騙行為。隨著大數據時代的到來，信息在這個信息時代顯得龐大而且更加容易獲取，電信網絡詐騙分子能夠有一定的手段獲取群眾的隱私及個人信息，所以電信網絡詐騙讓人防不勝防。本文對近年來的電信網絡詐騙的基本情況以及電信網絡詐騙犯罪成因進行探討，并給出電信網絡詐騙相應的治理措施。

二、電信網絡詐騙基本情況

（一）電信網絡詐騙定義

電信網絡詐騙是犯罪分子以非法占有為目的，利用移動電話、固定電話、互聯網等通訊工具和現代的網銀技術，采取遠程、非接觸的方式，通過虛構事實誘使受害人往指定的賬號打款或轉賬，騙取他人財物的一種犯罪行為。目前已知的詐騙手段有假冒公檢法詐騙、冒充熟人詐騙、利用偽基站詐騙、兼職詐騙、考試詐騙、校園貸詐騙等，詐騙分子還會有更多的新方法、新樣式來進行犯罪，所以大家要注意，提高警惕，謹防上當受騙。

（二）電信網絡詐騙發展現狀

電信網絡詐騙是隨著經濟、電信技術以及網絡的發展而迅速發展起來。而電信網絡詐騙犯罪的來源便是臺灣地區，臺灣地區的詐騙歷史由來已久，但由于臺灣地區對待詐騙犯罪分子的懲處力度不夠，導致其詐騙行為更加猖獗。電信網絡詐騙在1997年在臺灣地區興起，隨后蔓延至大陸，之后隨著網絡的發展，電信網絡詐騙不止在海峽兩岸發生，更是蔓延到了海外，給人們的生活帶來巨大的負面影響。

盤點近來的電信網絡詐騙案例，都在社會輿論上掀起了很大的風波。2016年影響全國的一個案例，徐玉玉電信詐騙案，詐騙分子對其聲稱是教育部的人，通知她去領取助學金，最后通過虛構事實讓徐玉玉的學費都被詐騙分子騙走，導致徐玉玉郁結于心最終死亡。雖然最后詐騙犯罪分子已經投案自首，但是一個有著美好未來的大學生也因電信網絡詐騙失去了生命，可見電信網絡詐騙不僅對群眾的財產有著嚴重威脅，對群眾的人身安全亦是。

據《2015反信息詐騙大數據報告》顯示，在電信網絡詐騙途徑中有6成受害者是通過接打電話上當受騙，有3成受害者是通過網絡上當受騙，其余的是通過短信上當受騙。根據騰訊“守護者計劃”近日發布的2017二季度《反電信網絡詐騙大數據報告》顯示： 詐騙熱度指數趨于平穩，詐騙電話、短信數量大幅下降，但電話詐騙涉及金額有所增加，網絡詐騙取代短信詐騙成為第二大電信網絡詐騙渠道。2017年第四季度，詐騙電話撥打同比下降78.2%，收到詐騙短信人數同比下降75.4%。在詐騙號碼基數大幅減少、用戶反詐騙意識增強雙重因素影響下，詐騙號碼標記數量同比下降47.4%。雖然詐騙案件數量下滑，但是單個案件金額大幅度上升。

（三）電信網絡詐騙特點

根據最近的電信網絡詐騙案例，騰訊總結出電信網絡詐騙的五大特點，分別是公司化、智能化、平臺化、涉眾化。

所謂公司化，是詐騙犯罪分子不再單獨作案，而是有組織、有計劃的作案。觀看如今的電信網絡詐騙案，幾乎都是團伙作案，電信網絡詐騙團伙分工越來越專業、越精細。每個人有自己所負責的部分，一般還有負責提供技術服務的，有負責進行撥打誘騙電話、群發詐騙短信等詐騙手段，有負責對贓款進行轉取的，這樣的團伙大都分工明確，呈現明顯的公司化特征。因為網絡技術的大幅發展，犯罪分子已經不僅僅局限于電話短信詐騙，他們利用群眾的各種社交賬號和個人信息來進行詐騙，或者利用網絡上的網站來吸引網友并進行精準詐騙、盜刷信用卡等，令人防不勝防。電信網絡詐騙最顯著的一個特點就是作案目標廣泛化，涉及的群眾非常多，詐騙分子往往會集中向某一地區或者某一號段撥打電話，社會各個階層都有受害者。

三、電信網絡詐騙犯罪成因

（一）社會環境因素

詐騙犯罪從古至今一直都有，只不過其手段隨著信息技術和科學技術的發展更加智能化，更加先進，從面對面演變為非接觸式詐騙，演進為如今的電信網絡詐騙。而且隨著我國的人民生活水平日益提高，財富增長和積累日益增多，使詐騙更加有誘惑力，詐騙犯罪有了一定的發展空間。電信網絡詐騙甚至不單單是單純的刑事案件，因為部分電信網絡詐騙團伙與地下錢莊、境外私人武裝和黑惡勢力聯合，于是刑事案件就演變為與經濟、政治、外交有關的綜合問題。

雖然我國人們物質生活水平日益提高，但是仍然存在貧富差距大的問題。尤其是一些貧困地帶或者沒有受過一定教育的人，比較容易走上詐騙這種低成本，高回報的道路。近年來“互聯網+金融”逐漸流行起來，各類金融詐騙、非法集資更加隱蔽，更是讓電信網絡詐騙分子有了可乘之機，借機實行詐騙犯罪。

（二）電信網絡詐騙的低成本，高回報

根據現有的電信網絡詐騙手段來看，這種詐騙方式確實是一種低成本，高回報的方式。詐騙手法簡單，容易效仿，所以這種犯罪手段傳播速度極快。犯罪分子通過非法手段獲取群眾的個人信息，僅僅通過QQ、微信等社交平臺假冒親友等就可以進行網絡詐騙犯罪，通過電話可以進行電信詐騙犯罪。在網購環節中詐騙分子可以通過非法手段獲取受害人的交易清單，而且利用了人們對網購的退款流程以及網絡消費金融平臺不熟悉的弱點，使群眾上當受騙。還有許多不法分子實施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現詐騙及虛假致富信息轉讓等詐騙手段，都是利用了人們“貪利”的心理。通過這些簡單的手段就可以輕松獲得高額的回報，這是如今電信網絡詐騙案高發的主要因素之一。

（三）群眾對此的消極態度以及偵查不到位

據《電信網絡詐騙治理研究報告（2016）》顯示，84.15%的被調查者遭受過電信網絡詐騙騷擾，超過10%的人被騙過錢財；約65%的受害者被騙金額在3000元以內，被騙金額超過10000元的約占15%；82%的被騙資金沒有追回；受騙群眾僅有約三分之一選擇報警，另有三分之一選擇“自己認栽”。這種消極態度便助長了詐騙犯罪分子的氣焰，使之犯罪行為更加猖狂。

另外，由于詐騙分子會有一定手段來非法獲取群眾的個人信息，而群眾卻很難分辨詐騙分子所說事情的真假，對其盲目信任，自己沒有心思或者沒有能力去調查詐騙分子，例如互聯網金融詐騙和非法集資，犯罪分子利用互聯網虛設投資、咨詢、炒股等公司，以推薦股票、提供內幕消息為幌子誘騙網民參與投資，從中騙取入會、咨詢、分析、手續等各類費用。這就需要群眾平時提高警惕，對于在網上投資、炒股等充分了解對方的真實狀況，不要被利益沖昏了頭腦。

（四）法制的落后以及監管部門的不到位

對于近年來層出不窮的網絡詐騙案例，我國在2016年12月19日，由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部印發《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》。該《意見》明確法律標準，統一執法尺度，但是在刑期方面最高只到無期徒刑或者10年以上有期徒刑，力度不夠大，并且沒有獨立成罪。現有《刑法》中的任何一個罪名都不能對電信網絡詐騙行為做出明確合適的評價。已經有其他國家將電信網絡詐騙犯罪獨立成罪，但是我國對其態度仍舊十分謹慎，雖然電信網絡詐騙犯罪是詐騙罪的一種形式，但是其方式和花樣明顯多于傳統詐騙，對公眾的危害也高于傳統詐騙。

對于不斷出現的電信網絡詐騙案件，有關部門已經開始進行管理改進，比如所有的電話卡都要求實名制，減少虛假電話的數量；銀行轉賬24小時內可以申請撤銷，這一措施旨在將資金阻截在被詐騙分子轉移之前。但是科學技術的發展使虛假電話號碼仍舊有存在的可能，并且ATM轉賬延遲影響的只是部分人，其實這部分人還可以選擇網銀、手機銀行及柜面等其他方式轉賬。一些第三方支付安全性差，不能給用戶提供保障；“偽基站”問題也依舊還沒有相關部門站出來嚴管。在法律制度仍然存在漏洞、行業監管還不夠嚴厲健全的情況下，電信網絡詐騙犯罪依舊層出不窮。

四、電信網絡詐騙治理措施

（一）提升群眾防范意識

電信網絡詐騙不能全靠事后打擊，對其提前防御是治理其犯罪的一項重要措施。國家和政府應該大力宣傳電信網絡詐騙防范宣傳工作，各地公安部應當結合實際案例，積極在社區中宣傳；銀行也應該關注對高危被害人的勸阻和攔截，對其用戶以分發防范手冊等方式使之提高警惕。各高校應當開展積極開展防范電信網絡詐騙宣傳教育活動，利用舉辦講座、召開班會、舉辦比賽等方式來引導學生正確的消費觀念，以防其陷入詐騙風波。通過廣泛、深入的宣傳教育，使各階層群眾了解電信詐騙的形式、手段、特點和危害，掌握了必要的防范技能，提高防范電信網絡詐騙的知曉率和普及率。

（二）加大公安打擊力度

在打擊電信網絡詐騙犯罪中，公安機關必不可少。但是電信網絡詐騙越來越樣式多、手法新、智能化，使公安打擊工作更加困難。打擊過程成本高、障礙多，贓款去向不明，難追回都是有待解決的問題。所以公安機關應當重視相關情況，加大資金支持，多方共融，協同合作，培養相關專業人員，提高偵查能力，加大對此打擊力度。

（三）加強法制建設和相關部門監管力度

近幾年發生的被害人死亡事件都在警示我們電信網絡詐騙已經對群眾人身安全有很大的威脅，對社會也帶來了負面影響，犯罪分子依舊無法無天，十分囂張。可見法律方面依舊存在漏洞，根據國外相關立法經驗，我國應當對電信網絡詐騙設置為獨立罪名，嚴加管控，并適當加強處罰力度，杜絕犯罪分子鉆法律漏洞的情況。

對于其他部門來說，要提高其技術服務，填補技術漏洞。虛擬運營商要注重保護用戶隱私，對虛假號碼加大整治力度。銀行注重加強管理，對用戶的信用問題加大懲處力度。工信部門則要加強監督力度，杜絕境外打進“公檢法”詐騙電話，繼續加強技術手段建設和管理規范，指導督促各基礎電信企業抓好落實，同公安機關協同配合，對包括偽造政府部分辦公號碼在內的各類境外詐騙電話進行攔截和防范打擊。相關監管部門注意加強整治網上各類有害信息，嚴厲打擊泄露或非法獲取公民個人信息等活動，深入開展重點地區整治，切實堵塞監管漏洞。

五、結語

近年來，公安機關對電信網絡詐騙打擊力度不斷加大，犯罪形勢得到有效控制。但是要想徹底斬斷電信網絡詐騙產業鏈條，除了有賴于行政部門強化監管，金融機構、電信企業等也要從源頭防范個人信息泄露、放棄短期利益，政府要注重落實各項新規，加強法制建設，公安、通信、銀行等多部門要形成區域共建、部門及企業聯防聯治的管理平臺。

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