糧食物流項目風險全過程綜合評價模型

2018-05-24 02:27:12燕重剛

現代食品 2018年6期

◎ 燕重剛

（上海良友新港儲運有限公司，上海 201209）

風險評估是對風險的估計與評價，首先估計風險發生的概率和可能產生的后果；然后在此基礎上，從整體上考慮項目所面臨的各種風險，以及他們之間的相互作用、相互影響，對糧食物流項目的總體影響。采用定性分析和定量分析的方法估計各風險因素對項目的影響程度，揭示影響項目成敗的關鍵風險因素，項目主體能否承受這些風險，最后提出相應的風險對策。

1 項目風險評估方法

對投資額大、建設期長的糧食物流項目，在項目投入建設之前進行科學的風險分析及選擇，對有效降低項目投資的風險具有至關重要的意義。因此，在風險因素識別的基礎上，建立了糧食物流項目風險評價模型，進行風險評價。通過定性和定量化的評價方法，使項目風險控制和防范更具針對性。

1.1 評估方法

常用的風險評價基礎方法有定性和定量分析兩類。定性分析是指項目管理人員憑直覺和經驗積累，通過比較來選擇方案并進行決策；定量分析指通過數學方法，運用概率、模擬等方法對項目風險進行量化處理，從而確定方案，作出決策。

1.1.1 定性方法

（1）德爾菲法。又稱專家調查法，是由項目風險小組選定與該項目有關的領域和專家，通過咨詢收集專家意見，并加以綜合整理；然后依據系統程序，采用匿名發表意見的方式，即專家之間不得互相討論，不發生橫向聯系，只能與調查人員發生關系，通過多輪次的征詢、歸納、修改，專家們的意見相對收斂，趨向一致。最后匯總成專家基本一致的看法，作為預測的結果。這種方法在一定程度上克服了畏懼權威及不愿聽到不同意見等弊病，使專家能夠充分地發表意見，最后取得較為客觀實際的調查結果[1]。這種方法的優點是具有匿名性、反饋性、收斂性的特點，缺點是易受專家心理因素的影響。

（2）類推法。通過不同事物的某些相似性類推出其他的相似性，從而預測出在其他方面存在類似的可能性的方法。事物發展有各自的規律性．但其間又有許多相似之處。把先發生的事件稱為先導事件，后發生的事件稱為遲發事件，當發現它們之間有某些相似之處，就可以利用先導事件的發展過程和特征，類推遲發事件的發展過程和特征，及未來的發展方向，起到預測的作用。可應用在技術、工程、政治、社會、文化、經濟、管理等諸多方面，一般運用在以定性推測事件的發展趨勢方面[2]。類推法的局限性是很難找到非常相似的兩個事件，同時還受到人為行動的各種限制等。

1.1.2 定量方法

（1）決策樹分析法。自上而下的每個決策或事件（即自然狀態）都可能引出兩個或多個事件，導致不同的結果。把這種決策分支畫成圖形很像一棵樹的枝干，故稱決策樹。事故發生的動態發展過程形象清晰地貫穿在整個樹圖中，決策樹就是將決策過程各個階段之間的結構繪制成一張箭線圖。選擇分割的方法有好幾種，但目的都是一致的，即對目標類嘗試進行最佳的分割。從主干到枝條的每個節點都有一條路徑，這條路徑就是一條“規則”。決策樹可以是二叉的，也可以是多叉的。

優點：①可以生成容易理解的規則。②計算量相對來說不是很大。③在樹狀圖中可清晰看出每一決策點可能影響風險因素和機率。缺點：當風險因素增多時，決策樹可能會變得很復雜不容易了解。

（2）層次分析法和模糊綜合評判法。模糊數學的發展為解決客觀世界大量存在的模糊問題提供了可能的解決方法。模糊綜合評判法可以對受多種因素影響的項目做出全面綜合的評價。雖然傳統的模糊綜合評判法也采用了量化的手段對各指標進行科學的歸納整合，但由于采集數據全部是主觀評判，缺乏事實依據，淡化了客觀因素作用，無法系統準確地度量評估對象的能力與綜合素質，缺乏客觀性與科學性。采用層次分析法，可將影響項目的風險因素逐層歸類分解、識別，直到最基本的風險因素；并兩兩比較同一層次風險因素的重要程度，列出該層風險因素的判斷矩陣，求得該層次各個風險因素的權重，利用權重與同層次風險因素得分的組合，求得上一層風險的得分，直至求出總目標的得分，根據總目標風險得分的大小綜合判斷項目的整體風險[3]。

優點：①把復雜的風險評估過程系統化、模型化、數學化。層次分析法的主要特點是它可以合理地把定性和定量的決策結合起來，按照思維和心理的規律把風險因素層次化、數量化。在風險分析中，有許多因素，如相關政策法規、管理機構運作狀況等，根本就無法定量表達。而應用層次分析法時，可以擺脫盲目簡化問題的假設，建立定量化的數學模型，根據問題本身所固有的特點加以處理。由于采用兩兩比較判斷，能較容易地處理尚未有效定量化的因素，該數學模型可以包含所有有形與無形的因素，按照客觀問題的本來面目加以處理。②模糊評判法是通過風險指標權重和定性因素的隸屬度，將主要風險因素綜合評估，對那些模糊參數加以模糊綜合評判，使其定量化而將項目的風險完整表現出來，得出相對合理的結論，為風險管理提供科學的依據。③比較容易操作。④以科學化方式進行定量定性分析[4]。⑤層次分析法可利用系統分析方法逐步解析各層次的風險程度。缺點：在使用時，評判結果在一定程度上受專家個人經驗、情緒、喜好等主觀因素的影響。此外，分析簡單問題時，會過于繁瑣。同時變數增多時，會使矩陣變得復雜。

（3）蒙特卡洛數值模擬法。也稱為隨機模擬法，首先建立一個概率模型，使它的參數等于問題的解，然后通過對模型的觀察或抽樣試驗來計算所求參數的統計特征，最后給出所求解的近似值。

優點：①允許把風險和不確定性作為每一個未知因素的分布來描述，可通過研究每一因素的變化來計算風險和不確定性的不同水平，使其得到更具體量化的表述。②能夠用于包括隨機變量在內的任何計算類型。③變量數目不受限制。④隨機變量可以根據具體數據采用任何分布形式。缺點：①實際中采用的模擬系統非常復雜，建立模型較為困難。②眾多的不確定性因素均須給出數量化的概率分布，在實際操作中難度較大。③沒有計入風險因素之間的相互影響，使得風險估計結果可能偏低[5-7]。

1.2 方法選擇

糧食物流項目面臨的風險因素較多且復雜多變，無論哪一種風險評價工具，都各有長短，而且不可避免地會受到分析者的主觀影響。此外，應該明確的是，所有風險分析的目的都是盡量避免項目的失控及為項目實施中的突發事件預留足夠的緩沖余地。

通過層次分析法的特點介紹可看出，此法適用于在風險因素較多，定量信息較少的情況下，使決策過程定量化，可運用在風險因素和結果難以精確計量的情況條件下[8]。因此，比較適合糧食物流項目風險定量分析的要求。

2 項目風險綜合評價模型

2.1 模型定義

2.1.1 模型概念

采用層次分析法，將項目風險的決策系統層次化，通過逐層比較各種相關風險因素的相對重要性，進而建立一個度量項目風險的綜合評估模型。對目標項目進行綜合評估與排序，并追蹤項目的風險來源，為方案選擇和風險處置對策提供依據。

2.1.2 模型的由來和應用條件

根據上述對層次分析法的簡單介紹可看出，該方法可將無法量化的風險按照各種關聯風險因素的相對重要性即權重值的大小排出順序，并彼此區分開來。這就需要首先確定評價目標，再明確方案評價的標準。根據評價目標和評價標準構造相應的層次結構模型[9]。以便于下一步分析、計算和判斷工作的開展。實踐證明，運用項目風險綜合評價模型進行風險評估是適用、可行、有效的。

在項目風險綜合評價模型具體運用過程中，還應注意以下幾個問題（或稱為應用條件）：①應將項目風險綜合評價模型運用于項目的全過程。②應注重項目立項階段的風險評價。③應成立專門的組織機構或委托能夠勝任此項工作的專業機構進行項目風險評價工作[10]。