淺析證券投資風險評估

王小兵

經濟大環境的在不斷的改變，中國分收入水平上升，從而生活水平上升，收入越多可利用的剩余自已也變多，這樣就可以通過多余的資產進行金融投資，但是證券投資基金的特征是共同分享收入、共同承擔責任、專家指導投資相結合的證券投資，對于很多有錢但是沒時間，并且不怎么了解證券投資的人會選擇這個方式進行證券投資。在當前的證券市場的新興時期，怎么樣掌控證券投資的收益與風險是投資人最關注的。

證券投資基金 風險 防范對策

引言

面臨著我們國家目前的經濟不斷發展，很多公眾的個人資產都在慢慢擴大，百姓也越來越傾向于投資理財。基金日前是很普遍的投資理財的一個工具，證券投資也會說股票、債券等詳細點證券投資內容，把一些證券投資的缺點轉換成優點。，不僅如此，個人投資人分散投資風險最好的選擇，同時更好的促進資本市場的進步。不過個人在理性的情況下進行證券投資基金，與我們證券投資基公司甚至是傘部的證券市場良好的進步，所以有一定的理論含義和深遠影響。

證券投資概述

（1）汪券的含義

證券的含義是證明或者規定權益的一個書面的憑證，它只代表手里有證券的人對證券擁有的相應的責任和收益。證券的特征是：法律和書面特征。

（2）汪券投資的含義

證券投資的含義是投資的人把資金投資到股票、基金或者衍生證券等投資產品中，以來實現自身的收益。

和實物投資相比，證券投資流通性是很高的，價格浮動比較大，交易的成本不足很高。

（3）汪券投資的日的

1.資金積聚功能：通過債券、股票等商品把手中分散的資產匯聚成數額比較大的資產。

2.資金配置功能：同證券市場把自己引入到比較新興，發展迅速的企業中，將手中的資產進行整合投資。

3.資金均衡分布功能：根據證券市場的不斷改變和收益的日的，把資產分配的形式和周期不同的需要相匹配。

4.證券市場籌資具有的特點：籌資成本低，與此同時，籌集資金的風險就不會提高。

證券投資主要風險

（1）市場風險

在所有的投資活動中，市場風險一直存在并成為投資者面臨的最大風險。就證券投資基金的市場環境而言，至少受到這樣幾個因素的影響：第一，宏觀經濟環境的影響。這也是最大的市場不確定因素。第二，有關政策調整的影響。對于世界上任何一個國家，在促進經濟發展上，也特別重視政府調控這個“有形的手”，世界上所有國家都會在經濟發展層面推出很多政策。

（2）監管風險

進入21世紀以后，金融產品之間的融合創新已經成為現代金融發展的重要趨勢。隨著金融行業融合的加劇，包括證券投資基金在內的多種產品存在名義上有人監管，但事實上，監管機構卻不明確的問題，證券投資方面的基金在監管方面沒有特定的規定，不是的到底是由保監會還是銀監會對此進行監督監管，現在還沒有特定的要求，由此造成中國證券投資基金在監督管理上有一定的缺陷，所以在監督管理方面有很多潛在的危機。

（3）違約風險

違約風險即債券的發行者可能沒辦法根據要求的有關的規定根據時間和輸了來承擔債券的利息與本金，就會到這債券投資人會承擔一定的資產虧損。政府債券同時也叫金邊債券，國家是發行的主體，所以政府債券沒有任何違約風險。

（4）經營風險

經營風險含義是債券單位發行債券，對此進行管理和決策工作者在債券的發行工作里會存在操作失誤情況，那么就會造成債券投資者有一定的經營風險。通常，這種風險出現的概率相對較小。

證券投資風險的防范對策

（1）增加投資基金的種類

現在中國的投資基金的類型并不是很多，也就只有證券投資基金，投資人就沒有什么可以選擇的余地。由于投資市場以及投資范圍的不斷增加，我們要按照投資方向與投資風險的不一樣的需要而成立一個投資基金的種類。由此就能夠按照大多數投資者的愛好、資金能力、能夠承擔風險能力來對不一樣種類的基金的選擇。

（2）嚴格執法，加強基金監管，提高違法違規成本

基金市場是是信用比較高標準的市場，除非我們的法律條款規定比較嚴格謹慎，讓每個交易環境都按照法律規定來進行交易，由此來保證我們基金的交易合理安全的進行。所以，我們需要做的是更好的完善相關的法律條款的規定，讓基金交易在每個交易的環節都可以根據法律落實，增加政府的監督管理的效力，形成投資基金領域的組織，建立投資基金評估合算機構、對投資基金市場更好的進行監督和管理。

（3）制訂基金管理公司淘汰機制

而因為破產或者撤銷還有失去管理資格的人的基金管理企業要及時確定與更正詳細的管理計劃。由于銀行、外資還有保險進入基金市場之后，通過相關分監督管理部門行評定之后，投資能力降低，管理能力下降的基金管理企業需要唄兼并或者需要被收購，通過這樣的方式才能夠繼續保護投資人的權益。

（4）加強基金專業人才的開發和管理

中國基金行業目前需要更加全民的、讓收益和和風險看你聯系的工資體系，落實多勞多得正常，讓收入水平區分開來，形成合理的人才使用體系。讓有才能的人有更好的發展機會和平臺，由此可以激勵員工的工作能力，副高基金工作者的工作熱情。所以，我們國家的基金要按照國際基金行業的發展想符合，規定人才的培養和劃分，從而擴大人才資源的增加。

結語

我國基金市場起步較晚，盡管發展迅猛，但不管是從我國基金市場的市場制度、市場監管來看，還是從我國基金的發展創新和基金管理人的操作技巧來看，都尚不成熟，所以對于選擇基金的方法切不可一味采取西方的方法和理論，只能在借鑒西方理論、參考西方技巧的前提下，按照我國基金市場的特點做出適合我國市場和長遠發展的基金選擇方法及技巧。

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[2]丁振華.基金過去的業績會影響未來的風險選擇嗎[J]，證券市場導報，2016.（4）

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