《理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》教學(xué)現(xiàn)狀與改革措施

【摘要】以山東外貿(mào)職業(yè)學(xué)院《理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》課程為基礎(chǔ)，在分析了該課程教學(xué)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，提出實(shí)行“三段式”混合教學(xué)模式改革、并依托校中企將理財(cái)崗位所需核心素質(zhì)融入實(shí)踐教學(xué)過(guò)程中。

【關(guān)鍵詞】理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù) 教學(xué)現(xiàn)狀 混合式教學(xué)改革

一、《理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》課程基本概況

《理財(cái)實(shí)務(wù)實(shí)務(wù)》是金融專業(yè)的專業(yè)核心課程，于大二下學(xué)期開(kāi)設(shè)，課程總計(jì)72學(xué)時(shí)，4學(xué)分。根據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)方案的要求，應(yīng)通過(guò)該課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生能夠綜合運(yùn)用金融學(xué)、保險(xiǎn)、稅收、證券投資、金融營(yíng)銷等知識(shí)，幫助客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，初步具備一線理財(cái)經(jīng)理和理財(cái)顧問(wèn)的職業(yè)素質(zhì)和能力。

二、《理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》課程存在的問(wèn)題

第一，《理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》課程教學(xué)內(nèi)容涉及家庭一生的理財(cái)規(guī)劃，知識(shí)點(diǎn)多且零散，課程教學(xué)安排時(shí)間短，為了完成教學(xué)任務(wù)，傳統(tǒng)課堂90分鐘往往是老師講授了大量知識(shí)點(diǎn)，但學(xué)生們記住的只有一兩個(gè)，課堂效率低。此外這種填鴨式教學(xué)，也嚴(yán)重打擊了學(xué)生學(xué)習(xí)積極性。

第二，課程本身強(qiáng)調(diào)實(shí)踐操作能力，雖然課程在機(jī)房實(shí)訓(xùn)室進(jìn)行，但以往教學(xué)依然主要依靠播放PPT進(jìn)行，課堂過(guò)多的知識(shí)講授，擠占了學(xué)生實(shí)踐動(dòng)手的時(shí)間，學(xué)生主要利用電腦進(jìn)行EXCEl財(cái)務(wù)計(jì)算和股票投資操作，教學(xué)效果大打折扣。雖然配備了典閱理財(cái)規(guī)劃實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)，但由于教學(xué)時(shí)間緊張，導(dǎo)致該系統(tǒng)平臺(tái)只充當(dāng)期末檢測(cè)之用，而平時(shí)缺乏足夠的實(shí)訓(xùn)練習(xí)，必然導(dǎo)致學(xué)生最終平臺(tái)測(cè)試成績(jī)不理想。

第三，在以往教學(xué)中，對(duì)理財(cái)職業(yè)素養(yǎng)素質(zhì)的教育程度不夠。作為理財(cái)崗位業(yè)務(wù)人員所必需的職業(yè)素質(zhì)：誠(chéng)信、溝通、抗壓教育很難在日常課堂教學(xué)中予以體現(xiàn)。但如果學(xué)生缺失這方面的素質(zhì)，在步入理財(cái)崗位工作后，可能出現(xiàn)與客戶溝通不暢，或是為了追求業(yè)績(jī)，而推薦不符合客戶家庭狀況的理財(cái)產(chǎn)品等諸多狀況，學(xué)生即使“從業(yè)”也難以真正“適崗”，甚至丟失工作。

第四，班級(jí)學(xué)生水平參差不齊，且對(duì)學(xué)習(xí)要求程度不一，由于本門課程作為銀行從業(yè)考試的考證課程和理財(cái)規(guī)劃師資格證書(shū)的課程，部分學(xué)生有繼續(xù)深入學(xué)習(xí)的需要，但課堂教學(xué)時(shí)間有限，教師無(wú)法進(jìn)行針對(duì)性或擴(kuò)展性教學(xué)。

三、《理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》課程改革措施

以金融機(jī)構(gòu)一線理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)崗位需求為目標(biāo)，通過(guò)線上線下混合式教學(xué)改革開(kāi)展教學(xué)，并依托校中企創(chuàng)設(shè)全真的環(huán)境開(kāi)展實(shí)訓(xùn)教學(xué)，使學(xué)生能夠真正具備理財(cái)工作崗位所需的專業(yè)知識(shí)、能力及職業(yè)素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)從“學(xué)生人”到“職業(yè)人”的轉(zhuǎn)變。

（一）實(shí)行“三段式”混合教學(xué)改革

課程教學(xué)分為“線上+線下+線上”三個(gè)階段。

第一階段，線上自學(xué)：教師根據(jù)課程特點(diǎn)將以往“項(xiàng)目——任務(wù)”的教學(xué)模式，細(xì)化為“項(xiàng)目——任務(wù)——知識(shí)點(diǎn)”，根據(jù)知識(shí)點(diǎn)，重整教學(xué)資源，形成碎片化資源（任務(wù)書(shū)、課件、微課、知識(shí)小測(cè)），放在清華在線平臺(tái)上供學(xué)生們自學(xué)，學(xué)生根據(jù)教師提供的資源包進(jìn)行線上自學(xué)。

第二階段，線下互學(xué)：將課堂時(shí)間留給學(xué)生，讓學(xué)生根據(jù)課前線上學(xué)習(xí)進(jìn)行總結(jié)發(fā)言，講“感悟”講“所得”，讓學(xué)生“被動(dòng)聽(tīng)”變“主動(dòng)講”，原先的課堂一言堂”變?yōu)椤鞍偌银Q”。教師根據(jù)學(xué)生的學(xué)習(xí)反饋，有針對(duì)性的講解重點(diǎn)難點(diǎn)，這種方式使簡(jiǎn)單的知識(shí)點(diǎn)都在線上解決了，課堂上有更多的時(shí)間進(jìn)行專業(yè)技能的實(shí)操訓(xùn)練。

第三階段，線上拓學(xué)：充分尊重差異，結(jié)合學(xué)生不同層次的水平和要求，增加擴(kuò)展資源，包括考證資源、工作案例等，幫助高層次學(xué)生進(jìn)行拓展學(xué)習(xí)。

（二）依托校中企，開(kāi)展實(shí)踐教學(xué)，實(shí)現(xiàn)素質(zhì)培養(yǎng)

學(xué)校成立了青島智融啟富信息服務(wù)咨詢有限公司開(kāi)展理財(cái)服務(wù)咨詢業(yè)務(wù)，該課程可依托校中企，讓學(xué)生進(jìn)行真實(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)操作，同時(shí)在與真實(shí)客戶接觸中不但提升了專業(yè)能力，也極大的鍛煉其“誠(chéng)信、溝通、抗壓”的素質(zhì)。

四、總結(jié)

通過(guò)《理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》課程改革的研究和實(shí)施，充分發(fā)揮學(xué)生的學(xué)習(xí)主體作用，學(xué)生線上利用碎片化時(shí)間學(xué)習(xí)碎片化資源，線下課堂互動(dòng)實(shí)操，課后線上拓展提升，培養(yǎng)了學(xué)生的自學(xué)能力，提高了學(xué)習(xí)興趣，充分提高了課程的教學(xué)效果，幫助學(xué)生在步入理財(cái)崗位工作后能夠迅速適應(yīng)崗位的能力及素質(zhì)要求，完成工作任務(wù)。

參考文獻(xiàn)

[1]《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》教學(xué)現(xiàn)狀與改革措施——以重慶財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院為例，百家論點(diǎn)，2017.

作者簡(jiǎn)介：孟潔（1986-），女，漢族，山東青島人，任職于山東外貿(mào)職業(yè)學(xué)院，研究方向：金融學(xué)，理財(cái)。