處置非法集資的遵義行動

文圖丨 全媒體記者 譚 冰

小心！非法集資花樣繁多

“健康講座”“免費送禮品”這樣的宣傳手法，許多人并不陌生，明眼一看就知道這是一些不法商家為了吸引中老年人的常用伎倆，但還是有人不斷落入商家設計的這些“不太高明”的圈套里。

前不久，珠海路某公司以舉辦“冬季送溫暖”大型公益活動為誘餌，誘騙幾位老人交了2000元辦理“健康會員卡”。老人們發現禮品價值低廉，也不見專家，最后連這家公司也人去樓空。最后，在茅草鋪市場監督管理分局執法人員的幫助下，成功將被騙老人的錢追了回來。

市民陳女士則在一家美發店店員的鼓動下充值8000元辦了VIP卡，一段時間沒去，陳女士發現這家店已人去樓空，原來鼓動她辦卡的美發師也把她的微信拉黑了，卡上還有7000元錢沒有消費。

據知情者透露，這家美發店也是從別人手中轉接過來的，營業期間就因辦卡一事糾紛不斷，除了陳女士外，還有別的消費者向工商、公安部門投訴。目前，公安、工商部門已介入調查。

2017年12月，播州區人民法院一審公開開庭審理由播州區人民檢察院提起公訴的被告人陳某某等8人涉嫌非法吸收公眾存款罪、被告人陳某某、陳某龍涉嫌集資詐騙罪一案。庭審過程中，檢察機關指控被告人陳某某、滕某某違反金融管理法規，以高利息為誘餌，以借款形式向不特定公眾變相吸收公眾存款，金額達7900余萬元；被告人陳某某等8人以貴州華夏銀通投資理財咨詢有限公司名義，通過發放傳單、公司官方網站、口頭宣傳、LED顯示屏等方式向不特定公眾宣傳，向社會公眾吸收資金2700余萬元；被告人陳某某、陳某龍以非法占有為目的，虛擬項目非法集資430余萬元，提請法院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪分別對各被告人追究刑事責任。

以上的案件，以上的情節，我們每個人都不陌生，都發生在我們身邊，讓人唏噓感嘆，不知不覺就落入了陷阱……

近年來，全國非法集資形式嚴峻、非法集資案件高發頻發，涉及非法集資領域越來越多，非法集資方式、作案手段花樣翻新，群眾難以辨別、防不勝防，一些投資群眾風險防范意識薄弱，為了追求較高的投資回報，盲目投資，從而掉入非法集資阱，導致辛辛苦苦積攢一輩子的“血汗錢”化為烏有。

特別是互聯網金融的興起，移動支付、手機銀行、互聯網理財等，在給予行業的發展和人民群眾的生活便利帶來裨益的同時，互聯網金融領域也問題頻發，不少民間借貸、非法集資打著創新名義，以互聯網理財名義募集資金，涉及金額巨大，對金融秩序和民眾利益造成嚴重損害。

今年的政府工作報告梳理了遵義市2017年打擊非法集資的成果：“清理處置非法集資案件29起。”這些案件不僅擾亂了遵義的金融市場秩序，危害了經濟健康發展，也給社會和諧穩定造成了一定影響。

也許很多人都還有印象，曾經遵義的街邊，一些年輕男女穿著職業裝，拿著宣傳單對著大爺大媽們一個勁地推銷他們的金融產品，“零風險”、“高回報”是他們的口頭禪。

在遵義市金融辦記者了解到，當前遵義市的非法集資問題高度集中于各類投資理財咨詢服務類公司，采取的形式是：以提供“理財信息咨詢服務”“消費返利”“積分返利”等為借口，以介紹項目為幌子，向社會公眾高利息吸收資金，實質是非法集資。

治理非法集資的綜合“藥方”

當前，全國許多省份發生非法集資問題，多地頻繁出現非法集資“老板”跑路事件，遵義市的非法集資問題也在此大背景下凸顯出來，更讓“投資者”們人心惶惶。

“非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險，具有很大的社會危害性。犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至血本無歸、傾家蕩產?！弊窳x市金融辦的工作人員向記者介紹道。

意識到非法集資的危害，遵義市委、市政府高度重視，立即成立了領導小組，從人行、銀監、公安、工商、金融辦等部門抽人組成專項工作組，明確“控制新增、消化存量”原則，及時為遵義市預防和打擊非法集資犯罪開出了綜合“藥方”。

在“處非”行動中，遵義市反應迅速，形成了多部門聯手嚴防嚴打的態勢。其中，公安部門對無法兌現本息的公司，及時進行立案；及時開展對犯罪嫌疑人的抓捕工作；分頭開展涉案銀行賬戶資金的凍結和資產的查封、查扣工作，盡力追贓挽損；組織集資參與人員填報相關表冊，登記上當被騙損失。工商部門積極開展專項整治，從2014年8月起暫緩辦理投融資咨詢類企業的登記注冊工作，積極協助公安部門開展“五清理”工作，并認真進行政策解釋。市人行、銀監部門積極協助公安機關開展賬戶資金清查工作，市中級法院、市檢察院積極協助案件性質的甄別調查工作，市司法局積極提供律師援助，市金融辦積極協調相關市直部門和縣（市、區）開展工作。各縣（市、區）認真履行屬地管理責任，及時成立工作機構，組織專門人員，認真開展轄區摸排工作和維穩工作，并及時約談轄區內此類公司的相關負責人員。通過以上措施的落實，最大限度保護集資參與人員的合法權益，全力打擊違法犯罪分子，減少集資參與人員的損失。

為加快推進非法集資案件處置工作，2017年遵義市立下了軍令狀、鐵任務，在2018年春節前各縣（市、區）完成32件案件處理。市處非辦對此建立臺賬，定期通報、定期督查、定期排位等制度。

2018歲末年初，市委、市政府緊抓廣大農民工返鄉與家人團聚過年的關鍵時刻，在全市掀起了新一輪加大防范和處置非法集融資的宣傳高潮。利用電視臺、廣播電臺和報刊、微信公眾號等媒體開展集中宣傳。如今在遵義的街頭巷尾，公交車載視頻，各銀行金融單位的LED大屏上，市民們都能收看到處非公益廣告片和處非宣傳標語。形成了“電視上有影、電臺上有聲、報刊上有文、網絡上有言”的強大宣傳陣容，做到了防范非法集資宣傳無死角，教育和引導廣大群眾遠離非法集資。

據介紹，遵義市的防范和處置非法集資工作雖然取得了一定的成績，但仍然存在非法集資違法行為，還需要全民共同參與防范。市金融辦的負責人提醒市民：天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱；參與非法集資負責自擔；為了家庭幸福、財產安全，請自覺遠離非法集資；同時，也提醒廣大群眾已經因非法集資活動造成損失，可以直接向各級公安機關報案，走法律途徑維護自身的合法權益。

市民在認真閱讀防范非法集資宣傳