縣域農行有效強化青年員工案防工作的策略

□ 卜 妍

一、縣域農行青年員工案發特點

（一）“三觀”扭曲、目標偏向。新近入行的青年員工大都學歷較高、家境優越、人脈資源豐富，而這些并沒有成為部分員工立足本職建功立業的助推器，反倒成為貪圖享受、唯利是圖的資本。一旦欲望與現實發生落差，就會心灰意冷、自暴自棄，有的甚至鋌而走險涉嫌犯罪。如某縣域行柜員曾經是一位倍受領導、同事、客戶普遍認可和稱道的優秀青年員工，正是由于“三觀”扭曲、片面追求金錢而深陷民間借貸泥潭，最終身陷囹圄、鐵窗灑淚。

（二）心存僥幸、以身試法。豐厚的物質生活是每個人追求的目標，但“君子愛財，取之有道”，只有通過合規合法的渠道取得才是人間正道。但個別青年員工或因有不良嗜好、投機心理或因沉溺股市、經商辦企業到處需要錢，不是秉承守規合法職業操守去爭取利益，而是利用職務或崗位之便挪用客戶資金，自以為可以做到“神不知鬼不覺”，想等以后設法把錢補轉便可天衣無縫，殊不知“世間沒有不透風的墻”、“手莫伸，伸手必被捉”的道理，一旦東窗事發便追悔莫及，類似教訓也絕非個案。

（三）以權謀私、貪污受賄。有個別青年員工沒有樹立正確的權利觀，把黨和人民賦予的權力當成牟取私利、追求奢華的工具，不僅視規章制度為兒戲，而且還刻意逃避黨與人民監督和制度約束，最終喪失理性、濫用職權，走上犯罪道路。如某縣域行青年員工，原本精明能干，工作順風順水，但隨著職位攀升、權力增大便自我膨脹，從起初收收幾張購物卡到最終收受客戶巨款，最終深陷泥潭而鋃鐺入獄，喝下了自己親手釀下的苦酒。

二、縣域農行青年員工違法亂紀產生的原因

（一）從主觀因素來看。一是理想信念有所淡化。有個別員工由于受社會上享樂主義、拜金主義等不良風氣侵蝕，政治立場不夠堅定，爭先進位勁頭減緩，平時只關心與自己經濟利益相關的事情，對單位愿景目標、規章制度不感興趣，甚至心存抵觸，單純以為柜面業務就是簡單重復勞動，不愿多加學習弄通弄懂，而是一知半解、消極應付，從而導致工作中經常出現違規違紀甚至違法行為。二是守法合規意識薄弱。個別青年員工年輕氣盛、自以為是，在與客戶接觸中忽略農行員工所應遵循的職業規范，錯誤地認為只要能留得住客戶、對業務發展有利，相互之間有點利益往來也屬正常，大可不必大驚小怪，最終導致“一時失足成千古恨”。

（二）從客觀因素來看。一是制度落實不夠到位。各縣域行雖已建立了一系列的規章制度來約束和規范員工，但日常教育引導和檢查監督明顯不夠，加上青年員工本身對規章制度了解不夠全面、深刻，這就造成在實際操作過程中不規范現象屢有發生，即便各行在履行檢查時也發現了一些問題，但總體上還不夠全面、精準，系統性、源頭性、徹底性整改還遠遠不夠，從而為日后違規違紀乃至違法案件的發生埋下了很大隱患。二是監管力度有待強化。各縣域行盡管對案件風險排查一直保持高壓態勢，但自查中發現的一些問題主要是通過上級行的一些可疑線索核查發現的。即便目前推行了“三線一網格”管理系統，也因管理層級責任主體的網格責任意識、行為監督責任、團隊氛圍營造不到位而出現風險預警有效信息量少、系統應用與管理不夠等情況。三是管理理念存在問題。有些行的職能部門只重視發展業績和業務經營，對內控管理和風險把控認識不足，雖然表面上都知道各項規章制度重要性，但實際運作中的緊迫性明顯不夠，從而導致許多制度高高掛起、形同虛設，這同時也給犯罪分子以可乘之機。同時有的單位領導唯我獨尊、作風專斷，一味強調加快發展而疏忽民主管理，導致青年員工許多民主管理權利得不到應有的保障和落實，從而造成所在單位青年員工愛崗敬業、樂于奉獻的主人翁意識明顯削弱，個別員工由此會滋生消極對抗和極端個人情緒，以致走上犯罪道路。

三、縣域農行青年員工案件防控的對策

（一）強化制度建設，完善內控管理。一是落實過程管理。要按照“合法合規，講求效率，規制適度，銜接一致”的原則制訂內控制度，使之全面、系統并富有前瞻性，并要加強對內控制度實施動態管理，根據不同時期、不同業務發展和風險控制要求不斷加以改進，使農行的各項業務自始至終處于內部控制的監督和控制之下。二是完善崗位設置。要明確每一個崗位的職責和權限，并落實好相應的制約和控制措施，使每個員工、每個崗位、每項業務都處于內控制度的監督和控制之中，尤其是每項業務都必須經過具有相互制約關系兩個或兩個以上的控制環節才能辦理，防止出現管理真空和監管缺位；要根據“責權利”對等原則，圍繞“內控環境、內控風險識別、內控活動有效性”三個方面建立內控評價體系，嚴格落實獎罰措施，切實增強內控制度執行針對性和實效性。三是強化網絡監管。要高效推進“三線一網格”管理模式，真正把該模式作為全面推進“兩個從嚴”和治理案件防范風險的治本之策。要高質高效運作管理系統，全面提升預各類警信息的數量和質量。尤其要重點提高全員參與意識，結合黨建黨廉、企業文化宣傳等陣地建設和各類主題宣講、演講及簡報、網頁、新媒體等載體，營造管理氛圍，強化制度傳導、檢查驗收和總結推進，以從根本上落實確保“三線一網格”管理成效。

（二）強化內控管理，營造合規氛圍。一是加強教育管理。要堅持不懈抓好合規文化教育，通過大力度宣傳金融法律法規和單位的各項規章制度，引導全體員工誠實守信、依法合規，可通過開展警示教育方式，及時通報重大或典型案件問責情況，用身邊事教育身邊人。或可將業務學習與案件防控、廉潔從業、合規操作教育有機結合起來，引導青年員工高效履職，在全行牢固樹立正氣，打擊歪風邪氣，鏟除案件發生土壤，切實讓合規理念滲透到每一位員工的血液中，滲透到每個崗位、每項業務的具體操作環節中。二是加強合規培訓。要按照全員參與原則，廣泛開展合規宣講培訓，積極挖掘合規典型，引導推動合規理念深植，重點抓好系統性、針對性、專業性、實用性、多樣性培訓。對管理人員要加強新法律法規和職業情操培訓，確保從業人員具備相當的專業素養；對其他員工要著力強化操作執行中相關法律、規則和準則培訓，并通過正反兩面的教育引導，大力倡導遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的合規文化。三是加強合規監管。要堅持內控與外控相結合原則，既要加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監督經營行為，又要加強現場和非現場監管，進一步推進全體員工廉潔自律建設。四是加強合規考核。要建立有效的合規經營激勵約束機制，一方面要建立并落實合規經營的定期評估機制和重大違規行為報告制度，另一方面要建立合規問責制度、落實合規責任、加大獎罰力度，并建立檢查人員再監督制度，確保各項合規措施真正落到實處。

（三）強化制度建設，落實管控措施。一是加強制度執行。要通過正反兩方面事例強化宣傳教育，提高青年員工對制度執行力重要性的充分認知，牢固樹立按規章制度辦事的職業理念，積極傳導和落實從嚴治行、鐵腕整治案件風險的決心和信心，全面提升員工合規意識、風險意識和責任意識，使金融法律、監管規則成為“帶電的高壓線”，嚴防經營管理“觸電”，切實糾正以往以信任、習慣、情面代替管理制度的錯誤做法，營造出“人人執紀，個個合規”的良好氛圍。二是加強監督檢查。首先要強化內部監管，切實落實“橫向到邊、縱向到底、上追兩級、問責到位”的內部監督機制，提高監督質量，保障各項權利穩健運行。其次要強化制度執行檢查，切實做到問題及時發現、措施及時落實、問題及時解決，使規章制度在每個單位、每個部門、每個環節都得以貫徹落實。三是加強崗位制約。要建立崗位分工清晰、職責明確的管理制衡機制，按照不相容崗位相分離的原則，實行嚴格的崗位制衡制度，嚴格執行頂崗檢查及輪崗交流制度，堅決杜絕一手清違規操作。

（四）深化心理引導，落實“人文”關懷。一是關愛員工生活。要設身處地為青年員工著想，充分尊重青年員工的首創精神和知情權、話語權、民主決策權，更好地增強青年員工對農行事業的責任心和向心力。要多關注員工的心理動態和行為舉止，多渠道、全方位地了解和掌握青年員工的興趣愛好和內在想法，及時舒緩和提振好員工的精神狀態。如可通過設立內網員工意見建議通道、內部刊物、召開座談會等方法，拓寬溝通交流渠道，化解不良情緒，消除心理疙瘩，增強青年員工自信心；通過經常性開展一些寓教于樂的文娛體育活動，如郊游、運動會、參觀先進人物展、年讀書學習交流會等活動，陶冶員工情操，增進相互友誼，提升團隊凝聚力。二是注重心理疏導。健康向上的心理狀態是青年員工崗位建功、崗位成才的助推器，而扭曲陰暗的心理狀態會讓人深陷消極頹廢情緒，不僅會自甘墮落，而且會挺而走險。為此，作為縣域農行各層級管理者，要密切關注員工的心理狀況，著力倡導“健康活潑、奮發向上”的陽光心態，幫助青年員工樹立起正確的“人生觀、世界觀、價值觀”，引導青年員工自覺經受紛繁復雜的外部環境和各種誘惑考驗；要在教育的對象、形式、內容上做到“一把鑰匙開一把鎖”，形成個性化和共性化的和諧統一，以提高合規文化建設的整體效果；要做到內部教育與社會教育、理論教育與外訓教育相結合，通過組織觀看警示教育片、閱讀警示教育書籍畫冊，增強全員遵紀守法意識和合規操作理念。

（五）強化集約理念，完善行為管理。一是拓寬信息渠道。要運用各種科技手段，充分了解和掌握員工各類信息資源，夯實管理基礎，以從根本上增強員工行為管理的針對性和有效性，如可運用內外部各種合法有效的信息監測系統，定期收集匯總相關信息，及時掌握問題員工八小時以外的不良行為，以便能及時發現蛛絲馬跡、采取相應對策。二是健全工作制度。要建立健全員工行為管理“四書五必談”提醒制度。“四書”即對員工出現異動苗頭時要及時下發提示函，對需要員工說明情況時下發征詢書，對員工出現情節較輕的違規違紀情況時要下發整改通知書，對員工未落實整改措施時要下發督查書。“五必談”即崗位內部不和諧的必談、員工年度考評較差的必談、被員工問題反映較多的必談、員工受到客戶投訴的必談、員工遇到重大挫折或困難的必談，從而達到把員工異常問題避免于萌芽狀態的良好效果。三是創新工作方式。要深入探究在案件風險排查高壓態勢下，員工異常行為和各類風險隱患仍居高不下的原因，重點做好“聽、看、談、報、訪、評、查”七個方面。一“聽”：即聽本單位、部門內部員工和負責人對相關員工的總體評價；二“看”：即調閱相關員工的監控、思想行為匯報及近年來各種表現；三“談”：即與員工當面座談、個別談心，以便能更好地了解掌握員工的思想動態；四“報”：即設立舉報電話、郵箱、網站等，廣泛征詢意見、拓寬信息來源；五“訪”：即家訪、外訪，家訪即由單位負責人定期對所轄員工家屬進行專訪，不僅要了解其家人對農行及員工的看法，而且還可延伸至員工的生活圈、朋友圈，外訪即由農行人事監察部門對重要崗位人員以及因舉報或檢查渠道發現的跡象、線索向有關部門、客戶、單位進行外訪或取證；六“評”：即綜合評定，通過對相關部門重點崗位或問題員工進行多維檢查，以便及時發現問題，落實整改措施，消除風險隱患；七“查”，即在上述基礎上，對涉及重大異常行為的員工，要對其經辦的業務重新進行全面檢查，確保風險見底、問題可控、整改到位。四是落實獎懲問責。對員工行為管理中能有效防止各類案件風險的各層級員工，要按有關規定進行獎勵；對應管控未管控、應發現未發現、應報告未報告，尤其對管控組織不力、措施落實不到位而導致案件和重大違規問題發生的，要嚴肅處理相關責任人。