杭州市公安局下城區分局成功破獲首起“套路貸”惡勢力團伙案

文/胡學軍 李 偉

2016年10月，家住浙江省杭州市下城區的王某接到朋友A請求，希望其幫朋友B做個2萬元的借貸擔保，盡管有些疑惑但礙于朋友情面，王某還是勉強答應了。三人一起到犯罪嫌疑人施某公司辦理借款，但朋友又找借口突然改稱要讓王某幫忙共同借貸。王某極不情愿，但卻架不住兩人軟磨硬泡，甚至不惜下跪許諾以股份回報等好處，最終還是心軟了。 2萬元的借款，但借款合同上卻虛高成了4萬元，施某解釋稱其中1萬元是保證金，另1萬元含上門費、平臺管理費、訴訟費等預支費用，并且說明只要按照合同約定按期還款，累計只需要還款2萬元，但若逾期未還，則約定要還4萬元。簽完合同后，朋友B的銀行卡上立馬就收到了2萬元。但王某沒想到之后他的噩夢便從此開啟。

兩個月之后，朋友B“突然”失聯了，借貸公司便向王某催討之前的4萬元“欠債”。無奈之下，王某又到犯罪嫌疑人余某清的公司借貸4萬，虛增合同變為6萬，與之前“行規”類似，6萬元借款到賬后，對方便立即讓王某從銀行取出，其中4萬元用于還清前面“欠債”，2萬元交還對方充當“手續費”，借款期1個月。之后因為不斷“拖延還債”，王某與對方的債務約定從6萬元變成了9萬元，后又變成了20萬元。看王某實在還不出錢，犯罪嫌疑人余某清又以到法院起訴、找他家人麻煩等方式軟硬兼施，逼迫王某又去指定的第三家投資公司繼續借貸還20萬“欠款”，借貸合同這次變成了40萬……之后，對方又如法炮制，一年之后王某“欠債”已達120萬元，位于市中心的一處住宅也成了抵押物。期間，王某不斷遭受對方言語威脅、非法拘禁、毆打體罰等，以至于一次次被逼就范。

下城警方根據群眾報警和線索排摸，初步確定了轄區內“套路貸”犯罪行為異常惡劣的社會危害性，隨即迅速成立專案組。在市局刑偵支隊的大力支持下，通過近一個月的艱難偵查，終于逐步摸清以周某軍、童某明、周某龍等人為首的多個典型“套路貸”涉惡犯罪團伙。

2018年3月15日凌晨，根據全市統一部署，下城區公安分局共出動80余名警力對涉及轄區套路貸惡勢力犯罪的團伙實施收網行動，先后在下城區、拱墅區、余杭區、江蘇蘇州市等地共抓獲犯罪嫌疑人19人，刑拘16人。

經初查，該套路貸團伙涉及詐騙、非法拘禁、敲詐勒索等多種罪行，初步查明涉案人員的作案手段為：

1.簽訂虛高借款合同。犯罪嫌疑人誘騙受害人簽訂虛高借款合同，并且口頭承諾，借款人履行借款協議無違約，無需承擔合同虛高部分金額，使借款人放松警惕，且以保證金、利息、上門費、服務費等借口為由提前扣款。

2.制造虛假銀行流水。犯罪嫌疑人放款時以借款合同金額為準打錢給受害人，然后馬上讓受害人取現金出來，提前償還保證金、利息、上門費、服務費等款項，借款人實際到手金額明顯低于借款合同金額。

3.控制受害人層層加碼平賬。受害人在無法償還前期借款后，犯罪嫌疑人帶領受害人到其他關聯放款人這里借更高的債務平賬。簽訂房屋抵押合同等。在層層加碼過程中，受害人不愿意到犯罪嫌疑人關聯公司借款，犯罪嫌疑人即對受害人非法拘禁毆打，敲詐勒索，強迫受害人到指定公司借款。

4.利用民事訴訟侵占房產。犯罪嫌疑人使用虛高合同、抵押合同等，通過司法訴訟、財產保全等途徑，逼迫受害人變賣房產，償還債務。最終受害人傾家蕩產。