財務(wù)公司“四道防線”開展員工行為排查筑牢員工安全合規(guī)防線

中寧

摘要：為切實有效地做好安全管理和案件防范工作，進(jìn)一步提高員工合規(guī)從業(yè)意識，主動關(guān)注員工日常行為和思想動態(tài)，鞏固、夯實群防排查基礎(chǔ)，有效遏制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，確保公司各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。近幾年，多數(shù)金融機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用“員工動態(tài)排查”這一重要手段強(qiáng)化員工思想和行為，本著“不放過、不遮掩、不遺漏”的原則，通過多項排查分析方式，全面、深入地對每名員工進(jìn)行排查，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。

關(guān)鍵詞：財務(wù)公司；員工行為排查

中圖分類號：F233 文獻(xiàn)識別碼：A 文章編號：1001-828X（2018）021-0074-01

一、員工思想行為排查工作的重要性

目前，由于金融機(jī)構(gòu)對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅定當(dāng)個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當(dāng)面對外部各種誘惑時，難免會產(chǎn)生偏差。

開展員工行為排查可通過一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對員工進(jìn)行警示、提醒，使對各種風(fēng)險和危害存在模糊認(rèn)識的員工，在思想上得到不同程度的糾正，不僅使員工自己思想保持清醒，自覺遵規(guī)守紀(jì)，而且能有效提高對周邊是非對錯的判斷力，這都無疑給予了及時的警醒和一定的震懾。

二、當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)行為排查工作存在的問題

一是員工思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對風(fēng)險事件的認(rèn)識不足。

二是排查礙于情面不能真正揭露問題。在員工排查中出于同事間的感情，排查尺度難以把握，判斷識別問題左右為難，有些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度。

三是個別機(jī)構(gòu)風(fēng)險防范意識淡薄。當(dāng)前市場競爭激烈，有些機(jī)構(gòu)為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，形成只注重業(yè)務(wù)發(fā)展和完成指標(biāo)現(xiàn)象，把管理和合規(guī)經(jīng)營忘在腦后。有些機(jī)構(gòu)對排查發(fā)現(xiàn)的問題不深究細(xì)查，簡單提醒了事，向上級報告排查不真實等，忽視了內(nèi)部控制管理工作，容易讓有些作案動機(jī)的人員，利用管理漏洞而造成不必要的損失。

三、財務(wù)公司“四道防線”開展行為排查，攔截員工違規(guī)行為苗頭

1.打造思想防線

加強(qiáng)對員工的學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)、警示工作，提高員工自覺遵守各項規(guī)章制度的意識和主動性。一是日常工作中，把制度法規(guī)學(xué)習(xí)、普法工作規(guī)劃、《員工違規(guī)（失職）行為積分管理辦法》、《員工行為守則》等內(nèi)容作為員工日常必修課，通過集中學(xué)習(xí)、專題講座和崗位技能考試等方式使員工深刻理解和掌握什么是違規(guī)操作行為，什么是案件風(fēng)險點，從而提高員工防范警醒意識，使員工樹立“違規(guī)無小事”、“漏洞無大小”的案防責(zé)任心；二是認(rèn)真開展典型案例警示教育，通過支部書記上專題黨課、紀(jì)檢委員上廉政黨課、開展支部書記-分管領(lǐng)導(dǎo)-部門經(jīng)理-員工逐級誡勉談話，及時了解員工思想動態(tài)，進(jìn)行引導(dǎo)，達(dá)到自我警示、自我教育和互相幫助、共同進(jìn)步的目的。

2.織好監(jiān)督防線

強(qiáng)化對員工業(yè)務(wù)操作行為的檢查監(jiān)督，形成立體檢查。一是通過業(yè)務(wù)跟蹤檢查，開展密鑰檢查、票據(jù)業(yè)務(wù)稽核、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查等重點領(lǐng)域風(fēng)險排查，強(qiáng)化風(fēng)險約束意識和合規(guī)經(jīng)營意識；二是通過日常稽核、現(xiàn)場重點稽核和專項稽核“三大稽核手段”的聯(lián)合運(yùn)用，持續(xù)開展稽核檢查工作，有效發(fā)揮了稽核的事后監(jiān)督作用；三是在重要節(jié)點，紀(jì)檢委員親自帶隊，聯(lián)合各黨小組長和稽核人員對關(guān)鍵崗位和重點人員進(jìn)行集中抽查和自查，確保公司無違規(guī)事件發(fā)生。

3.用好制度防線

建立健全各項規(guī)章制度、各崗位工作責(zé)任制和案件防范責(zé)任制，才能強(qiáng)化制度的執(zhí)行力和防范案件的“前沿陣地”作用。一是發(fā)動各部門員工對本崗位風(fēng)險點和制度流程進(jìn)行重新梳理、識別，修訂完成《全面風(fēng)險管理手冊（2015版）》，對規(guī)范業(yè)務(wù)開展、強(qiáng)化內(nèi)部控制、防控各類風(fēng)險提供了重要的制度保障；二是每季度按時召開案防分析會，通過通報案件，分析原因，違規(guī)人員責(zé)任剖析等方式，不斷提高全員深挖風(fēng)險隱患、主動查漏補(bǔ)缺、提前預(yù)警防范的能力；三是積極落實支部書記主體責(zé)任和一把手制度，逐級簽訂《案防目標(biāo)責(zé)任書》、《合規(guī)從業(yè)承諾書》，切實強(qiáng)化全體員工主動防控風(fēng)險的意識。

4.筑好堵截防線

認(rèn)真排查員工的思想和行為動態(tài)，管好員工的一言一行，才能及時消除員工的不良思想意識和認(rèn)識誤區(qū)。一是按時開展年度思想行為排查，通過對員工特別是關(guān)鍵崗位員工是否有經(jīng)商辦企業(yè)、違規(guī)非法集等行為進(jìn)行集中排查，確保身邊的員工無違規(guī)、無違法行為發(fā)生；二是重點開展“加強(qiáng)內(nèi)部控制遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪”專項自查活動，通過對各業(yè)務(wù)部門6個方面、59項要點的任務(wù)分解，不斷完善操作流程；三是積極開展季度黨員聯(lián)系群眾工作和黨員亮身份活動，準(zhǔn)確掌握員工深層的思想，并與以往所掌握的情況進(jìn)行對比分析和評判，從中發(fā)現(xiàn)有無思想變化的員工。

通過對員工行為的集中排查，員工的思想與行為得到了進(jìn)一步鞏固和提高，使員工思想行為自覺與公司風(fēng)險管理目標(biāo)相一致，引導(dǎo)員工由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的自覺行動上轉(zhuǎn)化，從而確保了公司各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。