我國企業集團財務公司資金管理現狀與策略

文/郭宇飛，陽泉煤業集團財務有限責任公司

我國企業集團財務公司資金管理現狀與策略

文/郭宇飛，陽泉煤業集團財務有限責任公司

從1987年我國第一家企業集團財務公司創立以來，我國的企業集團產融結合的模式就應運而生，到如今21世紀，經歷幾十年的發展，已經取得了較大的進步與發展，當然由于發展時間的有限性，仍舊存在一定的問題亟待解決，下文就簡要的針對我國企業集團財務公司的資金管理現狀以及發展策略進行探討。

企業集團；財務公司資金管理；現狀與策略

從1716年開始，法國出現第一家財務公司，至今企業集團財務公司已經發展300多年了，而我國則是在30年前才開始進行發展，相對世界來說已相當滯后，但是前人的經驗教訓都使得我國的企業集團財務公司發展迅速，而資金管理部分則是其重要的發展方向，下文就簡要的對我國企業集團財務公司資金管理現狀以及策略進行闡述，希望可以對讀者有一定的幫助。

1 企業集團財務公司資金管理意義

資金管理是一個企業集團發展的基礎，也是企業管理的核心內容。財務公司通過其內部資金管理職能，利用企業集團內部單位資金運作時間差、空間差和生產環節差，有效聚集資金，實現企業集團內部資源的優化配置，發揮“內源融資”的作用，推動集團經濟增長。同時，財務公司也可以發揮“外源融資”的作用，通過金融市場將外部資金導入內部生產建設，滿足集團和集團內各成員單位的資金需求。因此，加強對集團財務資金管理，通過全面掌握集團下屬成員單位的資金出入情況，優化配置資金，從而提高企業的整體競爭力。

2 企業集團財務公司資金管理現狀

1987 年我國出現第一家企業集團財務公司——東風汽車財務公司，隨著東風財務公司的出現，我國的金融機構開始了新的運營模式，我國的產業資本以及金融資本也開始逐漸發展起來。雖然只有30年的發展，但是已經取得了豐碩的成果，財務公司涉及的行業也從最初的東風汽車逐漸涵蓋了包括貿易、軍工、電力、機械制造等等。而我國的各個地區也都相繼出現了企業集團財務公司，如今幾乎已遍布我國的每一個區域，當然主要的密集區域還是在我國的東部以及沿海地區。

3 企業集團財務公司資金管理中存在的問題

我國的企業集團財務公司的隊伍是在不斷的擴大，且資金規模也在不斷的增加，但是由于發展的時間過短，且發展過快也會使得一些弊端逐步顯現，因此還需要在很長的時間中汲取經驗與教訓才能夠使得企業集團財務公司資金管理有更好的發展，而目前我認為企業集團財務公司資金管理主要存在4大問題。

3.1 人才匱乏

從中國銀行監督管理委員會要求的其中一項內容（從事金融財務工作人員擁有3年以上的職場經歷不低于總人數的2/3，而5年以上經歷人員不少于1/3）可以看出金融行業對于學歷以及經驗要求是非常高的，但是由于財務經營管理專業培養出的人才很多都沒有經驗，真正具有能力的人才又大大的缺失，因此大多數企業集團財務公司資金管理人員素質良莠不齊，致使公司的效率低下，管理水平受到限制。

3.2 業務范圍狹窄

雖然企業集團財務公司資金管理的業務范圍已經有很大的突破，但是對于社會的發展來說，還是遠遠不夠的，且很多的企業集團財務公司資金管理主要獲利就是在利息這一個部分，而不是在各個業務行業上都有所收獲，這就使得企業集團財務公司資金管理發展受到嚴重的阻礙，僅用利息這一收入來源來維持整個公司的貸款發放以及貼現等基本服務內容，非常不利于整個企業集團財務公司的發展。

3.3 信息化管理落后

隨著信息時代的到來，信息化管理成為不可或缺的一項發展技能，企業集團財務公司資金管理也不例外，良好的技術設施可以為公司爭取到更多的機會，提高競爭力，但企業集團財務公司資金管理的信息化管理技術還非常的落后，并不能夠及時為公司解決問題，甚至常常出現問題導致業務延遲辦理，而公司也沒有整體的信息系統管理，導致財務監控力不足，出現很多漏洞，時間久了就會對公司產生難以想象的后果。

3.4 監控力度不足

任何的企業集團財務公司資金管理都需要有一個嚴謹而有秩序的監督體制，來保證每一個環節的正常運行，一旦出現問題，那么對于公司的財務管理來說都將是蝴蝶效應，會產生很嚴重的后果，但是事實情況卻是雖然有一套監控管理體系，但是卻只是一個表面的行為，公司里仍會出現一些不利于企業集團財務公司發展的行為，很多公司還會出現內部信息不能及時傳達的情況，金融市場本就是瞬息萬變的，沒有及時的回饋信息就會出現很大的問題，導致資金運轉出現偏差，直接對公司產生不利影響。

4 企業集團財務公司資金管理原因及對策

針對以上問題，可以大致將產生的原因歸為3種。其一是國家政策限制，為了統一管理會出現一些政策來防止資金的不可控性，但是在一定程度上限制了公司的發展；其二是專業人才的缺乏；其三是相關監控制度不完善。

而上述的原因也是策略制定的基礎，對于專業人才的培養，應加大高校對于金融方向的著重培養，并提供大量的實習機會，定期邀請有經驗的專家學者到高校進行交流，同時要加強同行業之間的業務交流；對于監督管理以及政策問題，政府相關部門需要制定相關政策對財務公司的金融工作大力支持，同時監管部門應制定一系列相關金融監督體制，并吸取國外的經驗，創造良好的政策和市場環境，保證財務公司的金融服務工作更加順利；對于企業集團財務公司資金管理的經營模式也應有所創新，順應時代的潮流和信息化的發展，增強市場化運作意識，改善傳統資金管理模式，突破原有的資金籌集方式，提高企業的資產質量。企業集團財務公司更應該加強風險管理體系的建設，避免公司因經營漏洞而出現慘重的損失。

通過本文的敘述可以看出雖然我國的企業集團財務公司資金管理已經發展了30年，在當今飛速發展的時代中也順應潮流經濟飛速發展，但是由于發展的時間過短，仍舊出現很多的問題亟待解決，可見我國的企業集團財務公司資金管理還有很艱辛的一段路要走才能最終真正實現資金盈利，真正為我國的經濟發展做出貢獻，相信通過各個相關部門的齊心協力，在不久的將來，我國的企業集團財務公司資金管理一定可以有質的飛躍，成為我國不可或缺的經濟支柱。

[1]李妮芳.淺談我國企業集團財務公司資金管理問題探究.[j].時代金融.2014（09）：121-142.