外匯市場(chǎng)新規(guī)范

文/本刊記者 靖立坤

外匯市場(chǎng)新規(guī)范

文/本刊記者 靖立坤

通過(guò)市場(chǎng)自律的方式進(jìn)行自我規(guī)范，將形成他律與自律的合力，有助于進(jìn)一步提高我國(guó)人民幣匯率形成機(jī)制的市場(chǎng)化程度，促進(jìn)和規(guī)范外匯市場(chǎng)的發(fā)展。

5月8日，全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制發(fā)布了《中國(guó)外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱《準(zhǔn)則》）。該《準(zhǔn)則》是在基于我國(guó)外匯市場(chǎng)的實(shí)踐機(jī)制，并充分借鑒全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則以及主要國(guó)家和地區(qū)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制相關(guān)準(zhǔn)則的基礎(chǔ)之上制定的。《準(zhǔn)則》的出臺(tái)是近期我國(guó)外匯市場(chǎng)改革發(fā)展進(jìn)程中的一項(xiàng)重大舉措，也是我國(guó)外匯市場(chǎng)規(guī)則與國(guó)際接軌的重要標(biāo)志。

作為我國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制的基礎(chǔ)性制度，《準(zhǔn)則》并不對(duì)市場(chǎng)參與者構(gòu)成法律和法規(guī)上的約束。本期《中國(guó)外匯》記者對(duì)話參與《準(zhǔn)則》制定的相關(guān)業(yè)內(nèi)人士，就《準(zhǔn)則》的發(fā)布實(shí)施及影響展開(kāi)討論。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，通過(guò)市場(chǎng)自律的方式進(jìn)行自我規(guī)范，將形成他律與自律的合力，有助于進(jìn)一步提高我國(guó)人民幣匯率形成機(jī)制的市場(chǎng)化程度，促進(jìn)和規(guī)范外匯市場(chǎng)的發(fā)展。

儲(chǔ)國(guó)強(qiáng)：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金融市場(chǎng)部外匯交易處處長(zhǎng)

曹守年：中國(guó)建設(shè)銀行金融市場(chǎng)交易中心副總經(jīng)理

肖 霆：中國(guó)交通銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)中心 副總裁

姚振華：花旗銀行（中國(guó)）中國(guó)區(qū)交易主管

何 昕：法國(guó)興業(yè)銀行（中國(guó)）董事總經(jīng)理

孫曉凡：迪威格投資咨詢公司董事長(zhǎng)

中國(guó)外匯：《準(zhǔn)則》的發(fā)布，對(duì)中國(guó)外匯市場(chǎng)發(fā)展有何意義？

儲(chǔ)國(guó)強(qiáng)：為提升全球外匯市場(chǎng)的公平性和完整性，國(guó)際清算銀行（BIS）從2015年開(kāi)始著手制定《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》，我國(guó)中央銀行作為BIS外匯市場(chǎng)最佳實(shí)踐委員會(huì)的成員，全程參與了《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》的制定。在全球準(zhǔn)則發(fā)布之前，我國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制率先發(fā)布了《中國(guó)外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》，對(duì)我國(guó)外匯市場(chǎng)發(fā)展意義重大：一是有利于進(jìn)一步推動(dòng)人民幣匯率形成機(jī)制改革。當(dāng)前我國(guó)匯率形成機(jī)制改革在不斷完善之中，穩(wěn)定有序的外匯市場(chǎng)能夠保障改革政策的順利實(shí)施，較大限度地避免非理性因素對(duì)改革進(jìn)程的擾動(dòng)。二是有利于我國(guó)外匯市場(chǎng)與國(guó)際市場(chǎng)的順利接軌，保障外匯市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行。作為全球最大的發(fā)展中國(guó)家，我國(guó)外匯市場(chǎng)具有一定的新興市場(chǎng)特征。《準(zhǔn)則》在充分借鑒國(guó)際市場(chǎng)成熟經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，融入了我國(guó)外匯市場(chǎng)的具體實(shí)踐，有利于在現(xiàn)有外匯市場(chǎng)穩(wěn)定連續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)中國(guó)外匯市場(chǎng)與國(guó)際市場(chǎng)的順利對(duì)接，推動(dòng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程。三是有利于提升市場(chǎng)效率、促進(jìn)各市場(chǎng)參與者的專業(yè)和規(guī)范性。《準(zhǔn)則》對(duì)外匯市場(chǎng)參與者具體行為的規(guī)范翔實(shí)且具有可操作性，使從業(yè)者可以依據(jù)一套明確的準(zhǔn)則來(lái)約束和規(guī)范自己日常的交易行為。在當(dāng)前國(guó)際市場(chǎng)，特別是外匯市場(chǎng)的環(huán)境下，交易員的行為不僅要符合本國(guó)法律法規(guī)的規(guī)定，還要受到沃爾克法則等國(guó)際法案的約束。《準(zhǔn)則》的發(fā)布，明確了外匯市場(chǎng)參與者的行為規(guī)范，能夠有效避免違規(guī)事件的發(fā)生。

姚振華：《準(zhǔn)則》對(duì)于中國(guó)外匯市場(chǎng)的發(fā)展應(yīng)該說(shuō)具有里程碑式的意義。《準(zhǔn)則》充分吸取了國(guó)外金融市場(chǎng)的最新監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合了中國(guó)自身的特點(diǎn)，對(duì)于增強(qiáng)銀行內(nèi)控，規(guī)范銀行的前、中、后臺(tái)的交易行為，都有非常好的指導(dǎo)意義。

曹守年：《準(zhǔn)則》的制定和發(fā)布，是我國(guó)外匯市場(chǎng)發(fā)展進(jìn)程中的一項(xiàng)標(biāo)志性事件，是對(duì)我國(guó)20多年外匯市場(chǎng)發(fā)展實(shí)踐的全面總結(jié)，對(duì)我國(guó)外匯市場(chǎng)的長(zhǎng)期健康發(fā)展具有推動(dòng)作用。

第一，《準(zhǔn)則》內(nèi)容豐富，包含常規(guī)慣例、通用原則、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)控制、交易確認(rèn)與清算、經(jīng)紀(jì)公司、技術(shù)術(shù)語(yǔ)等內(nèi)容，共216條，既包含有行業(yè)通用性的指導(dǎo)原則，也提供了行業(yè)最佳實(shí)踐的操作規(guī)范，完善了具有中國(guó)特色的外匯市場(chǎng)制度體系。其對(duì)中國(guó)外匯市場(chǎng)參與者和從業(yè)人員，具有很強(qiáng)的指導(dǎo)意義，有利于促進(jìn)中國(guó)外匯市場(chǎng)專業(yè)、公平、高效、穩(wěn)健的運(yùn)行。

第二，《準(zhǔn)則》在制定過(guò)程中充分借鑒了《全球外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》以及主要國(guó)家和地區(qū)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制相關(guān)準(zhǔn)則的內(nèi)容，是我國(guó)外匯市場(chǎng)規(guī)則與國(guó)際接軌的重要標(biāo)志，也是我國(guó)外匯市場(chǎng)開(kāi)放的重要舉措,有利于推動(dòng)我國(guó)外匯市場(chǎng)的國(guó)際化發(fā)展。

第三，雖然《準(zhǔn)則》并不對(duì)市場(chǎng)參與者構(gòu)成法律和法規(guī)上的約束，也不能代替監(jiān)管規(guī)則，但是《準(zhǔn)則》是對(duì)國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)則的有效補(bǔ)充。其在推廣實(shí)施后，中國(guó)外匯市場(chǎng)參與者和從業(yè)人員將可通過(guò)市場(chǎng)自律的方式進(jìn)行自我規(guī)范，影響深遠(yuǎn)。

何昕：2008年金融危機(jī)以來(lái)，全球金融市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)紛紛對(duì)市場(chǎng)大型機(jī)構(gòu)展開(kāi)外匯操縱案調(diào)查，并對(duì)包括巴克萊、德意志、蘇格蘭皇家銀行在內(nèi)的多家銀行開(kāi)出了巨額罰單。這也讓大家認(rèn)識(shí)到，確保投資者對(duì)金融市場(chǎng)的公平性和有效性的信心，抑制市場(chǎng)大型機(jī)構(gòu)的外匯操縱行為，保護(hù)小投資商使用零售經(jīng)紀(jì)商在外匯市場(chǎng)進(jìn)行正常投機(jī)活動(dòng)，完善市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施，是金融當(dāng)局監(jiān)管的主要任務(wù)。在此背景下，各地外匯市場(chǎng)也積極推出詳盡的行為準(zhǔn)則與職業(yè)操守指南，以規(guī)范外匯市場(chǎng)。在中國(guó)，人民銀行和外匯局早在三年前便牽頭成立了銀行間外匯市場(chǎng)職業(yè)操守和市場(chǎng)慣例專業(yè)委員會(huì)，負(fù)責(zé)完善中國(guó)外匯市場(chǎng)職業(yè)操守指引和市場(chǎng)慣例。在充分借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合我國(guó)實(shí)踐的基礎(chǔ)上，專委會(huì)在2016年形成了《中國(guó)外匯市場(chǎng)職業(yè)操守指引和市場(chǎng)慣例》初稿，并積極參與了國(guó)際清算銀行外匯市場(chǎng)最佳實(shí)踐委員會(huì)的全球外匯市場(chǎng)統(tǒng)一行為規(guī)范第一版的制定和宣傳工作。2016年6月，為進(jìn)一步適應(yīng)我國(guó)外匯市場(chǎng)的發(fā)展，更好地發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)建設(shè)方面的作用，全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制在上海成立。此次《準(zhǔn)則》的發(fā)布，旨在通過(guò)為外匯市場(chǎng)參與者和從業(yè)人員提供通用性的指導(dǎo)原則和行業(yè)最佳實(shí)踐的操作規(guī)范，來(lái)促進(jìn)中國(guó)外匯市場(chǎng)專業(yè)、公平、高效、穩(wěn)健的發(fā)展，實(shí)乃中國(guó)金融市場(chǎng)建設(shè)中的一件大事。

肖霆：《準(zhǔn)則》的頒布對(duì)中國(guó)外匯市場(chǎng)發(fā)展意義非常重大，將有力促進(jìn)中國(guó)外匯市場(chǎng)健康、快速的發(fā)展。一方面，《準(zhǔn)則》為中國(guó)外匯市場(chǎng)的參與者和從業(yè)人員提供了通用性的指導(dǎo)原則和行業(yè)最佳實(shí)踐的操作規(guī)范，有助于促進(jìn)外匯市場(chǎng)專業(yè)、公平、高效、穩(wěn)健的運(yùn)行；另一方面，《準(zhǔn)則》也是對(duì)國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)則的有益補(bǔ)充，有助于市場(chǎng)參與者完善內(nèi)部管理制度，以更高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守和專業(yè)操作開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。

《準(zhǔn)則》實(shí)現(xiàn)了與國(guó)際慣例和全球準(zhǔn)則的全面對(duì)接，因此，外匯市場(chǎng)成員應(yīng)充分理解、學(xué)習(xí)《準(zhǔn)則》內(nèi)涵，不斷完善內(nèi)部管理制度，建立符合國(guó)際規(guī)范的更高的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，以利于自身的海外機(jī)構(gòu)面對(duì)全球監(jiān)管，能更加從容自信，進(jìn)而加快中資銀行“走出去”的步伐。這也有助于推動(dòng)人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

孫曉凡：與國(guó)際外匯市場(chǎng)相比，中國(guó)的外匯市場(chǎng)還是一個(gè)新興市場(chǎng)，無(wú)論是從交易慣例上還是從專業(yè)程度上，都與國(guó)際市場(chǎng)存在一定的差距。所以對(duì)中國(guó)整個(gè)市場(chǎng)發(fā)展來(lái)講，《準(zhǔn)則》的出臺(tái)有以下幾點(diǎn)意義：

第一，從整體上提升自律水平，對(duì)客戶和銀行都是一種保護(hù)。一方面，《準(zhǔn)則》可以避免銀行不當(dāng)?shù)美菍?duì)客戶公平交易的保護(hù)，也有利于實(shí)業(yè)的發(fā)展；另一方面，對(duì)于銀行而言，大家都遵照?qǐng)?zhí)行一個(gè)《準(zhǔn)則》，銀行對(duì)于尺度的把握將會(huì)更加清晰，避免由于尺度把握不清而產(chǎn)生違規(guī)事件，可以使市場(chǎng)更有效率。所以《準(zhǔn)則》的出臺(tái)，對(duì)客戶和銀行雙方都是一個(gè)保護(hù)。

第二，整個(gè)中國(guó)金融市場(chǎng)會(huì)更有效率。《準(zhǔn)則》對(duì)銀行和市場(chǎng)參與者在交易執(zhí)行層面有很多的具體要求，比如明確哪些是違規(guī)的，哪些是操縱市場(chǎng)的等，有利于遏制惡意的行為，提升市場(chǎng)參與者的專業(yè)程度，進(jìn)而提升中國(guó)外匯市場(chǎng)的效率，促進(jìn)公平交易。

第三，有利于中國(guó)的銀行和金融市場(chǎng)與國(guó)際接軌。《準(zhǔn)則》出臺(tái)后，中國(guó)的銀行在與國(guó)際交易對(duì)手打交道方面將會(huì)更專業(yè)，也更安全，從而可以避免不必要的麻煩和風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)外匯：《準(zhǔn)則》的覆蓋范圍有哪些？在實(shí)踐中，應(yīng)如何推動(dòng)《準(zhǔn)則》的推廣與實(shí)施？

姚振華：《準(zhǔn)則》的覆蓋范圍包括了經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)從事外匯交易業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，包括具有銀行間外匯市場(chǎng)業(yè)務(wù)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、外幣買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)等資格的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其內(nèi)部從業(yè)人員。因此其覆蓋范圍不僅限于銀行，所有從事外匯的非銀行金融類(lèi)機(jī)構(gòu)也包括在內(nèi)。

銀行作為客戶和市場(chǎng)的橋梁，在《準(zhǔn)則》的推廣和實(shí)施過(guò)程中具有關(guān)鍵性的作用。鑒此，銀行一方面要以身作則，在銀行間市場(chǎng)規(guī)范交易，與客戶的交易也要遵循《準(zhǔn)則》的規(guī)范，為客戶提供更為優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的服務(wù)；另一方面，銀行作為市場(chǎng)參與的一份子，對(duì)于參與銀行間市場(chǎng)交易的非銀機(jī)構(gòu)和經(jīng)紀(jì)公司的行為，也應(yīng)該有一定的監(jiān)督和制約。

肖霆：《準(zhǔn)則》既全面接軌國(guó)際慣例和通行規(guī)則，又充分考慮了我國(guó)外匯市場(chǎng)的發(fā)展階段和實(shí)際國(guó)情。這就決定了《準(zhǔn)則》的實(shí)施要分階段、分步驟推進(jìn)。一是分期分批組織《準(zhǔn)則》培訓(xùn)，從核心成員、基礎(chǔ)成員再到其他成員。一方面通過(guò)核心成員的市場(chǎng)示范效應(yīng)，影響整個(gè)市場(chǎng)參與者，形成良好的學(xué)習(xí)氛圍；另一方面，將《準(zhǔn)則》的內(nèi)容納入從業(yè)資格認(rèn)證，最終實(shí)現(xiàn)《準(zhǔn)則》培訓(xùn)的全覆蓋。二是建立完善銀行間外匯市場(chǎng)自律行為的考評(píng)體系，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，進(jìn)一步優(yōu)化獎(jiǎng)懲機(jī)制，督促市場(chǎng)參與者既要“學(xué)”準(zhǔn)則，更要身體力行“習(xí)”準(zhǔn)則。

中國(guó)外匯：從服務(wù)客戶的角度看，《準(zhǔn)則》的發(fā)布將會(huì)對(duì)銀行帶來(lái)哪些影響？

姚振華：《準(zhǔn)則》在與客戶交易規(guī)范上有著細(xì)致明確的規(guī)定。這部分內(nèi)容有助于保護(hù)客戶利益，規(guī)范銀行的交易行為，減少銀行與客戶之間的糾紛，從而也可在很大程度上保護(hù)銀行的權(quán)益。規(guī)范的交易行為也會(huì)相應(yīng)地帶動(dòng)市場(chǎng)的健康發(fā)展：所有參與主體有了明確的規(guī)則去遵守，有利于形成高效安全的交易環(huán)境，在人民幣國(guó)際化的趨勢(shì)下，吸引更多的投資者參與中國(guó)外匯市場(chǎng)。

曹守年：《準(zhǔn)則》為中國(guó)外匯市場(chǎng)參與者和從業(yè)人員提供了通用性的指導(dǎo)原則和行業(yè)最佳實(shí)踐的操作規(guī)范,適用于經(jīng)我國(guó)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)從事外匯交易業(yè)務(wù)的所有機(jī)構(gòu)和個(gè)人。這意味著中國(guó)外匯市場(chǎng)的所有參與者在對(duì)客服務(wù)時(shí)，都應(yīng)遵循《準(zhǔn)則》提出的展業(yè)原則，規(guī)范日常操作。這有利于形成市場(chǎng)對(duì)客服務(wù)的行業(yè)規(guī)范，促使市場(chǎng)參與者更加自律；也有利于貫徹以客戶為中心的理念，包括交易理念、交易信息保密等，從而為客戶提供更專業(yè)的服務(wù)，進(jìn)一步提升銀行的服務(wù)水平。

肖霆：《準(zhǔn)則》的推出，規(guī)范了外匯市場(chǎng)的交易行為，對(duì)于同業(yè)客戶，有助于規(guī)范雙方交易行為，確保交易公平公正，防止內(nèi)幕交易發(fā)生，提高交易效率，減少交易爭(zhēng)議和糾紛；對(duì)于企業(yè)客戶，通過(guò)對(duì)銀行與企業(yè)行為的進(jìn)一步規(guī)范，有助于銀行在提高服務(wù)企業(yè)的效率、保護(hù)客戶利益的同時(shí)，有效防范洗錢(qián)及相關(guān)違法行為帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

儲(chǔ)國(guó)強(qiáng)：《準(zhǔn)則》對(duì)于作為中國(guó)外匯市場(chǎng)主要參與者的商業(yè)銀行而言，影響主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是《準(zhǔn)則》在銀行現(xiàn)有內(nèi)部管理制度的基礎(chǔ)上細(xì)化了行為標(biāo)準(zhǔn)，形成了他律與自律的結(jié)合，有助于商業(yè)銀行提升對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理能力；二是《準(zhǔn)則》明確了市場(chǎng)參與行為的邊界和行為規(guī)范，有助于降低同業(yè)溝通摩擦成本，提升商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)效率；三是在推進(jìn)人民幣國(guó)際化的進(jìn)程中，我國(guó)商業(yè)銀行也在逐步加速融入國(guó)際主流體系，而《準(zhǔn)則》能夠?yàn)槠涮峁┟鞔_的行為標(biāo)準(zhǔn)，有利于降低商業(yè)銀行國(guó)際化的制度成本。

中國(guó)外匯：《準(zhǔn)則》的推出，會(huì)對(duì)企業(yè)客戶帶來(lái)什么樣的影響？

肖霆：對(duì)于企業(yè)客戶而言，隨著《準(zhǔn)則》的推出，外匯市場(chǎng)將變得更加高效和規(guī)范，從而使客戶的敏感信息能得到更好的保護(hù)；同時(shí)，銀行的報(bào)價(jià)將更加公平，有利于維護(hù)客戶和銀行雙方的權(quán)益，并確保客戶能獲得全面、公平、高質(zhì)的金融服務(wù)和解決方案。

儲(chǔ)國(guó)強(qiáng)：企業(yè)客戶作為中國(guó)外匯市場(chǎng)交易現(xiàn)金流的主要提供者，《準(zhǔn)則》對(duì)其的影響主要體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：一是《準(zhǔn)則》規(guī)定商業(yè)銀行不得利用重大非公開(kāi)內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得因此搶先交易。該自律規(guī)則有助于企業(yè)客戶獲得市場(chǎng)真實(shí)價(jià)格，提升企業(yè)客戶通過(guò)匯率進(jìn)行套期保值的效率。二是《準(zhǔn)則》有助于進(jìn)一步保護(hù)客戶的交易信息，降低企業(yè)客戶匯率交易所涉及的并購(gòu)、合同訂單規(guī)模等商業(yè)機(jī)密泄露的可能性，提升市場(chǎng)的規(guī)范程度。

孫曉凡：《準(zhǔn)則》對(duì)企業(yè)的影響主要有兩方面：第一，《準(zhǔn)則》對(duì)銀行的更高要求，有利于處于交易弱勢(shì)方的企業(yè)更好地保護(hù)自己的權(quán)益，包括企業(yè)的信息安全和交易的公平合理。第二，《準(zhǔn)則》提供了更加專業(yè)的操作指引和術(shù)語(yǔ)，企業(yè)了解和掌握之后，可以在更好地了解銀行操作體系的基礎(chǔ)上，以更加專業(yè)的方式去和銀行溝通，用更加合理的方式去處理爭(zhēng)議問(wèn)題，避免出現(xiàn)誤解或者不必要的糾紛。

中國(guó)外匯：為了有效推進(jìn)《中國(guó)外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》的實(shí)施，應(yīng)如何建立相關(guān)配套機(jī)制？

肖霆：關(guān)于《準(zhǔn)則》相關(guān)配套機(jī)制的建立，建議如下：一是加強(qiáng)《準(zhǔn)則》的培訓(xùn)。外匯市場(chǎng)自律機(jī)制秘書(shū)處應(yīng)盡快推動(dòng)形成長(zhǎng)效培訓(xùn)機(jī)制，定期或不定期地組織對(duì)市場(chǎng)成員的相關(guān)培訓(xùn)，讓市場(chǎng)成員充分了解《準(zhǔn)則》的內(nèi)容和精神，并根據(jù)最新市場(chǎng)情況，在實(shí)踐中貫徹落實(shí)《準(zhǔn)則》的要求。二是建立市場(chǎng)爭(zhēng)議與糾紛解決機(jī)制。在中國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制中應(yīng)設(shè)立相關(guān)機(jī)構(gòu)，調(diào)解市場(chǎng)參與者間可能出現(xiàn)的交易爭(zhēng)議與糾紛。

姚振華：《準(zhǔn)則》發(fā)布之后，首要任務(wù)還是促進(jìn)各參與外匯市場(chǎng)成員組織培訓(xùn)和進(jìn)行學(xué)習(xí)。這方面我們已經(jīng)在交易中心的協(xié)助下，安排了大量的人力物力去推進(jìn)日常的培訓(xùn)工作，也得到了積極的響應(yīng)。

中國(guó)外匯：銀行作為市場(chǎng)參與者，在內(nèi)部推動(dòng)《準(zhǔn)則》的實(shí)施方面，采取了哪些措施？

姚振華：花旗銀行作為核心自律成員之一，從《準(zhǔn)則》的起草階段，就已經(jīng)積極參與其中，不僅提供了國(guó)外市場(chǎng)的一些相關(guān)內(nèi)容，也和委員會(huì)其他同事一起根據(jù)中國(guó)的情況制定了相適應(yīng)的條款。在《準(zhǔn)則》發(fā)布之后，行內(nèi)業(yè)務(wù)部門(mén)協(xié)同合規(guī)、法務(wù)、運(yùn)營(yíng)等部門(mén)，首先比照現(xiàn)有的內(nèi)部管理規(guī)定進(jìn)行差異分析，查漏補(bǔ)缺，并進(jìn)一步完善內(nèi)部規(guī)范，作為業(yè)務(wù)部門(mén)的基本行為準(zhǔn)則。《準(zhǔn)則》與外資銀行現(xiàn)有內(nèi)部管理規(guī)定大多是在同一指導(dǎo)思想的框架下，只不過(guò)對(duì)個(gè)別細(xì)節(jié)的表述及關(guān)注的重點(diǎn)不同。作為內(nèi)部規(guī)范，花旗銀行的基本思路是要嚴(yán)于銀行間的基礎(chǔ)規(guī)范，即在《準(zhǔn)則》的基礎(chǔ)之上，在有些方面提出更嚴(yán)格和細(xì)致的要求。

儲(chǔ)國(guó)強(qiáng)：《準(zhǔn)則》是行業(yè)最佳實(shí)踐的操作規(guī)范。農(nóng)行將以此為標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷完善自身的制度體系，融入全行合規(guī)文化建設(shè)。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。主要做法包括：組織交易部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及法律合規(guī)部門(mén)的管理人員及員工參加自律機(jī)制舉辦的培訓(xùn)，并在培訓(xùn)中聘請(qǐng)外部專家進(jìn)行有關(guān)《準(zhǔn)則》要點(diǎn)的講解。二是建立健全相關(guān)制度辦法，保障《準(zhǔn)則》的實(shí)施。具體包括：梳理行內(nèi)外現(xiàn)行相關(guān)規(guī)章制度，對(duì)照《準(zhǔn)則》相關(guān)要求，查明差距；按照《準(zhǔn)則》相關(guān)要求，修訂并完善現(xiàn)行規(guī)章制度；對(duì)于空白地帶，根據(jù)《準(zhǔn)則》的要求制定相應(yīng)的規(guī)章制度，以保障《準(zhǔn)則》能夠順利實(shí)施；建立完善的交易行為規(guī)范體系，確保農(nóng)行交易行為各方面都符合《準(zhǔn)則》的規(guī)定。三是建立完善的評(píng)價(jià)考核體系，確保《準(zhǔn)則》的實(shí)施落到實(shí)處，融入合規(guī)文化建設(shè)。一方面建立相應(yīng)考評(píng)體系，將《準(zhǔn)則》實(shí)施情況切實(shí)納入全行考核系統(tǒng)；另一方面，加強(qiáng)行內(nèi)合規(guī)文化日常建設(shè)，讓合規(guī)操作的意識(shí)深入到每位員工的內(nèi)心。

曹守年：建設(shè)銀行作為中國(guó)外匯市場(chǎng)的重要參與者和主要做市商，一直以來(lái)都在認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管規(guī)定，不斷完善內(nèi)部管理制度，積極參與外匯市場(chǎng)的建設(shè)。借這次《準(zhǔn)則》發(fā)布的機(jī)會(huì)，建行將按照全國(guó)外匯自律機(jī)制的要求和安排，做好《準(zhǔn)則》的貫徹落實(shí)工作。一是積極參加自律機(jī)制舉辦的各層級(jí)《準(zhǔn)則》培訓(xùn)活動(dòng)，并在全行范圍內(nèi)做好《準(zhǔn)則》的轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，提高全行外匯從業(yè)人員對(duì)《準(zhǔn)則》精神的把握和理解。二是在日常工作中通過(guò)執(zhí)行行內(nèi)規(guī)章制度，落實(shí)《準(zhǔn)則》的通用型指導(dǎo)原則和最佳實(shí)踐操作規(guī)范，在全行范圍內(nèi)以專業(yè)的職業(yè)操守和規(guī)范操作，推進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)。

肖霆：交行作為中國(guó)外匯市場(chǎng)的重要參與者，將從以下幾個(gè)方面具體推動(dòng)《準(zhǔn)則》的推廣與實(shí)施：一是加強(qiáng)溝通和聯(lián)系。積極保持與外匯市場(chǎng)自律機(jī)制秘書(shū)處、會(huì)員單位和機(jī)構(gòu)的溝通和聯(lián)系，堅(jiān)決貫徹、落實(shí)《準(zhǔn)則》的相關(guān)內(nèi)容和要求，助力提升市場(chǎng)運(yùn)行的規(guī)范化和專業(yè)化。二是加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)培訓(xùn)。交行將統(tǒng)籌協(xié)調(diào)外匯業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)從業(yè)人員開(kāi)展《準(zhǔn)則》的培訓(xùn)工作，分批、分階段組織柜臺(tái)操作員、總/分行國(guó)際業(yè)務(wù)人員、總行交易員、中臺(tái)風(fēng)控人員以及后臺(tái)清算人員等全流程各環(huán)節(jié)人員，認(rèn)真深入學(xué)習(xí)《準(zhǔn)則》，確保各級(jí)從業(yè)人員都能全面了解《準(zhǔn)則》的精神，并在交易員資質(zhì)、IT系統(tǒng)管理、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制等方面確保符合《準(zhǔn)則》的要求。三是對(duì)應(yīng)《準(zhǔn)則》的要求，進(jìn)一步補(bǔ)充、完善相關(guān)內(nèi)部規(guī)章制度和管理辦法，加強(qiáng)職業(yè)操守的培訓(xùn)，防止內(nèi)幕交易，確保公正公平，規(guī)范授權(quán)管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)；加強(qiáng)行內(nèi)外匯資金條線的溝通協(xié)調(diào)，嚴(yán)防洗錢(qián)及其他可能的違法行為。

何昕：作為中國(guó)外匯市場(chǎng)的一名參與者，即期市場(chǎng)做市商，法興（中國(guó)）將貫徹執(zhí)行《準(zhǔn)則》作為環(huán)球市場(chǎng)部合規(guī)建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。作為一家全球性的投資銀行，我們理解《準(zhǔn)則》對(duì)我們?cè)谌虬l(fā)展的重要意義。從全球?qū)用嫔希覀儗ⅰ稖?zhǔn)則》納入法興（中國(guó)）《外匯行為準(zhǔn)則》的管理框架中，與已有的《交易員守則》和《銷(xiāo)售守則》形成互補(bǔ)。在中國(guó)層面，我們主要在四方面從內(nèi)部推動(dòng)《準(zhǔn)則》的實(shí)施。一是將《準(zhǔn)則》納入《法興中國(guó)外匯交易中心銀行間外匯及本幣市場(chǎng)交易流程》中；二是將遵守《準(zhǔn)則》列入每年年初的工作目標(biāo)，并在年底的業(yè)績(jī)考核中考核其遵守的情況；三是合規(guī)部定期要求員工對(duì)其自身和其下屬（如有）就是否有違反《準(zhǔn)則》的行為進(jìn)行自查；四是組織學(xué)習(xí)《準(zhǔn)則》的專場(chǎng)活動(dòng)，通過(guò)互相討論等方式，深化外匯市場(chǎng)參與員工對(duì)《準(zhǔn)則》的理解和認(rèn)識(shí)。