LGT集團 歐洲最富皇室家族企業(yè)

張延陶

列支敦士登——一個走過了900年的皇族，不僅擁有悠久的歷史，還擁有歐洲大陸上最多的財富。

雖然國土面積極小，還不足北京一個區(qū)大，但是這里的人均擁有企業(yè)數(shù)量確實全球之最，平均每9個居民就有一家企業(yè)。

這樣富庶的家族卻對財富的傳承與經(jīng)營倍加重視，為此他們成立了LGT集團——全球最大的完全由家族擁有并管理的私人銀行和資產(chǎn)管理集團。目前LGT已經(jīng)擁有超過80年的歷史。

歐洲最富

“富不過三代”這一魔咒完全沒能禁錮住擁有900年歷史的列支敦士登家族。

LGT由列支敦士登王室全資擁有并運營，是歐洲最大的私人銀行和資產(chǎn)管理集團，在900年的皇室財富積累根基下，LGT目前總資產(chǎn)為376億美元，同時管理著1600億美元的資產(chǎn)，位列歐洲最富有的皇室家族之列。

而英國女王以及荷蘭王室拿索家族的財產(chǎn)分別為4.9億美元、3.3億歐元。盡管曾經(jīng)貴為歐洲的兩代海上霸主，但如此數(shù)額的財富與如今的列支敦士登王室相比實在顯得差強人意。

政權(quán)的穩(wěn)固以及對經(jīng)濟命脈的把控是列支敦士登王氏家族財富保值的關鍵。目前的列支敦士登依舊奉行君主立憲制，且列支敦士登王室擁有著解散國會及最后通過國家法案等權(quán)利。相較之英國女王而言，列支敦士登王室可謂“大權(quán)在握”。

除了政治的穩(wěn)固，列支敦士登家族還在經(jīng)濟領域頗有建樹。根據(jù)公開資料顯示，列支敦士登家族掌控著一個巨大的多樣化商業(yè)網(wǎng)絡，業(yè)務范圍橫跨銀行、金融、房地產(chǎn)、林業(yè)、酒莊、農(nóng)業(yè)等。其中，最具核心價值的莫過于LGT集團。

除此之外，時至今日，列支敦士登王室家族的藝術(shù)收藏也位列世界之最。在過去近600年中，列支敦士登王室收藏了大量價值連城的藝術(shù)珍品，包括繪畫、雕塑、珠寶等。在列支敦士登王室收藏的藝術(shù)品中，巴洛克時期的藝術(shù)巨匠魯本斯和英王查理一世宮廷首席畫家凡·戴克等藝術(shù)巨匠的作品尤為珍貴。

但巨額財富以及藝術(shù)品的累積并非朝夕而蹴。在這個人口稀疏、資源匱乏的國家，二戰(zhàn)后經(jīng)歷的陣痛令皇室只能通過變賣藝術(shù)收藏品的方式維持生計。LGT集團CEO馬克斯曾回憶，戰(zhàn)爭結(jié)束后，為了解決財政困難，王室甚至出售了達·芬奇名畫《吉內(nèi)薇拉·德·班琪》。

因此，列支敦士登家族深諳經(jīng)濟發(fā)展對于鞏固國家地位的重要，更明白金融在現(xiàn)代經(jīng)濟中的重要地位。

也因此，列支敦士登有著數(shù)量眾多的銀行。目前，列支敦士登有17家銀行運營，從事金融、保險業(yè)的人口占到總?cè)丝诘?7%。金融業(yè)對整個經(jīng)濟的貢獻率達27%，這一指標超過瑞士的11%和美國的8%，金融中心的名號自然不脛而走。

另外，由于低稅收，列支敦士登吸引了大批企業(yè)前來注冊，工業(yè)、制造業(yè)占全國經(jīng)濟總附加值的37%，其中不乏一批聞名遐邇的全球型企業(yè)，如施華洛世奇、喜利得等。

瞄準富二代

在末代皇帝溥儀眼中，王國維的收藏一文不值。畢竟皇室貴族曾經(jīng)是社會財富資源的最高分配者。雖然現(xiàn)在越來越多的銀行都在開拓高附加值的非金融服務，但是由王室經(jīng)營的LGT集團可謂深諳高凈值人群的需求。

早在1995年，LGT集團就專門針對銀行客戶設立了LGT學院。坐落在博登湖邊的巴洛克古堡依葡萄園而建，諾貝爾經(jīng)濟學獎得主史蒂格利茨、保羅·克魯格曼是這里的私人任課教授。

面向富二代，LGT的專屬課程不一而足，教授領域涵蓋經(jīng)濟、文化、心理、體育等。

馬克斯王子是列支敦士登君主漢斯·亞當二世。在哥哥阿洛伊斯王子被賦予治理國家之責后，任命為攝政王并代行國家治理大權(quán)的第二年，即2010年10月，時年37歲的馬克斯王子于2010年繼任為列支敦士登王室家族企業(yè)LGT集團的行政總裁。

近十年以來，中國的私人財富爆發(fā)性增長。隨著高凈值人群的視野在國際化進程中變得逐漸開闊、專業(yè)、挑剔，“事務型導向”需求正在成為連接高凈值人群與私人銀行間的紐帶。

馬克斯對中國的發(fā)展從來持以樂觀的態(tài)度。這一趨勢也令LGT集團更加重視中國市場。

根據(jù)公開資料顯示，LGT集團在30年前就已經(jīng)進駐亞洲，隨后又通過成立私募股權(quán)投資公司的方式進入中國投資。它是中國境內(nèi)首批國際機構(gòu)投資者。目前LGT總體業(yè)務1/4來自亞洲，而中國又是LGT亞洲市場最重要的組成部分。現(xiàn)在LGT分別在中國的香港、北京兩地設立了辦事機構(gòu)。

對于中國市場的前景，馬克斯非常樂觀。“過去10多年中國PE市場積極發(fā)展，本土GP的成長迅速。中國PE行業(yè)之所以在過去10多年內(nèi)迅猛發(fā)展，得益于政府的大力扶植。目前，人民幣市場成為滋養(yǎng)PE的沃土，我們期待在中國取得更好的發(fā)展，并與中國優(yōu)秀的私募機構(gòu)開展更深入的合作。”

對于合作伙伴的選擇，LGT認為投資GP時應當更加看重其團隊，以及LGT集團與GP的合伙關系。馬克斯表示，合伙關系比投資本身更為重要，“當然，我們除了為他們提供資本，讓他們尋求更好的投資機會之外，還會在他們有需要的時候提供指導和建議。”