探析合同風險產生的原因及應對措施

郭正蓮

摘 要 合同既是企業從事經濟活動，取得經濟效益的橋梁和紐帶，也是產生糾紛的根源。在日常管理中，積極有效地防范企業經營管理中的合同風險，采取有效的法律措施化解、緩解風險，并規避或消減風險損失是企業法律工作者追求的目標，也是決定企業能否長期發展的關鍵因素。

關鍵詞 合同管理 風險表現形式 風險成因 防范措施

市場經濟在某種意義上說是法制經濟，或者說是契約經濟、合同經濟。一個企業的經營成敗與合同的簽訂、管理有密切關系。因此，企業要強化合同管理，增強員工的法律意識，從根源上有效預防和積極化解市場經營風險，做好企業的合同管理工作。

一、合同風險的表現形式

合同風險的表現形式之一是企業合同管理意識差，對相關合同經辦人員的授權制度不明確。某些企業的經營管理層不熟悉《合同法》的規定，合同法律意識淡薄，忽視合同管理，把合同管理人員等同于合同保管人員或事務員，基本上沒有把合同管理納入公司經營管理層面。在一些中小企業中，企業的公章、介紹信和空白合同等重要的法律文書被人借用、盜用的現象較為突出。甚至有的企業越過其經營范圍，對外簽訂合同。

合同風險的表現形式之二是企業忽視合同簽訂人的資格審查與對方當事人的資信審查。企業忽視對代理人的資格審查，很容易落入合同欺詐中，出現代理人利用其身份進行欺詐的現象。合同欺詐也是導致合同風險產生的主要原因，其能夠得逞主要是企業內部的業務人員及相關管理人員素質不高，法律知識缺乏或責任心不強等造成的。代理人對外辦理有關代理事宜時，代表的是公司，所以社會公眾對代理人的信譽和認同度要比一般的個人高。因此，企業必須重視對代理人資格的審查。企業加強對代理人的管理，是防范合同風險的有效途徑。當然，企業之所以忽視代理人資格審查，是因為企業內部存在大量的工作人員為企業充當某一事務的代理人角色。

合同風險的表現形式之三是企業合同文本不規范。許多企業在經濟交往中，雖然注意了簽訂書面形式的合同，但卻常常不使用合同示范文本，這樣往往造成對合同標的約定不明確、合同條款不完善、責權利益表述不明確、意思表達不清楚，這樣的合同極易引發合同糾紛。須知，示范合同文本是國家管理機關在總結了大量實踐經驗的基礎上起草的，對雙方的權利、義務約定比較平衡。因此，企業應優先考慮使用示范合同文本。如果沒有示范合同文本，在起草或審核合同時應重點關注雙方的權利、義務和違約責任等關鍵條款約定是否明確、具體。無論對方的誠信如何，都要最大限度地降低自己的風險，這也是經濟活動中必要的一種風險防范意識。

二、從企業管理的角度分析合同風險產生的原因

為企業防范合同風險找到合適的管理對策，架構起較為完善的合同管理框架，以幫助企業實現更好的經營與發展，是企業法律工作者追求的目標。合同管理作為企業管理的一個組成部分，只有從企業管理的流程中找到合同風險產生的原因，才能提出有效的應對措施。概括來講，企業合同風險產生的原因，大致有以下幾點：

首先，合同經辦人員法律意識不強，風險意識不夠。具體表現在企業經辦合同的業務人員和相關的管理人員對《合同法》不熟悉，對合同必須具備的關鍵要素不了解，沒有充分認識到合同風險可能給企業經營發展帶來的影響，以致在訂立合同時不能加以重視，不能有效地從法律的角度防范合同風險產生。

其次，企業合同管理制度不完善。企業沒有合同管理的相關制度，對合同的簽訂、審核、履約等環節缺乏嚴格的管理程序，從而為企業經營埋下隱患。較為典型的，如有的企業為了提高業績，把業務合同章或者蓋章的空白合同交給業務人員隨身攜帶，簽了合同也不審查，對合同文本也無備案管理制度；有的企業在接受對方保證合同時不審查或很少審查對方簽約人是否有權簽約以及保證人是否有能力進行擔保等。

第三，沒有設立專門的合同管理職能部門。為了有效防范合同風險，企業不僅需要制定合同管理辦法，還應設立專門的合同管理機構，從組織形式上保證對合同管理的監督與實施，使企業上下各部門都能按合同管理制度中規定的權責，認真履職，規避合同糾紛的產生。

第四，企業合同管理監控制度不完善。完善并嚴格實施企業監控制度也是防范合同風險產生的重要手段。一些中小企業雖然也建立了相應的合同管理機構或相應的法律顧問制度，但由于和各業務職能部門協調不夠或深入監控的程度不同，合同履行中因為管理不到位，從而使好的制度不能取得好的結果。因此，當意識到合同制度是企業管理的必要手段時，領導者和決策者必須將這種管理制度落實到經營管理中去。

三、企業防范合同風險的主要措施

合同作為市場經濟條件下規范企業行為最基本的形式之一，它不僅是企業從事經濟活動取得經濟效益的橋梁和紐帶，同時也是容易產生糾紛的根源。因此，企業必須重視合同管理工作，加強合同風險防范。從合同風險的表現形式及合同風險產生的原因可以看出，防范合同風險必須重視合同從訂立到履行的各個環節風險的防范。

首先，做好合同訂立過程中的風險防范工作，對合同對方當事人簽約資格、代理資格、企業資信、履約能力等進行嚴格審查。簽訂合同的雙方當事人應具有簽約資格，否則，即使簽訂了合同也是無效的。企業在簽約前，要嚴肅認真地了解對方的企業信譽及其行為能力和責任能力，仔細查看對方的營業執照、資質證書、授權委托書，了解其主體的合法性和經營范圍。對于某些重大的合同，可以要求簽約主體提供經公證的授權委托書。必要時，企業還應派專人實地調查、了解對方當事人的資信情況，包括對方的商譽、財務狀況、技術設備、管理水平、人員構成等。

其次，認真審查合同條款內容，注意條款內容中的陷阱，檢查合同條款是否完備，并合理使用擔保。簽訂合同時，應當盡可能使用國家推行的合同示范文本，以保證合同條款的完備。同時，應認真審查合同中所列明的每個條款，尤其應當明確約定標的物及其數量條款、質量和包裝條款、付款方式和時間條款、交貨方式和時間條款、違約責任條款、爭議解決條款，以及明確違約金和賠償金的計算方法，注意用詞嚴謹，避免語意模糊。另外，需注意定金和訂金的區別，定金與違約金兩者不能同時適用等。審查合同時，應結合簽約原始文件，看是否存在遺漏和不一致之處。如果有相抵觸或者未被真實確認原意的地方，必須進行修改。對那些重要項目談判所訂的合同，不僅合同簽約人員要反復審查，還應交由有關專家或律師審查，從各個角度嚴格把關。此外，訂立合同時，如果懷疑對方當事人的資信，可以要求對方提供擔保。endprint

第三，合理行使合同履行中的抗辯權、債權保全措施以及訴訟權利。企業在履行合同的過程中，合理、恰當地使用抗辯權，可以有效地防止合同風險的產生。《合同法》規定的抗辯權是指合同的履行過程中，對抗請求權或否認對方權利主張的權利，也稱異議權。抗辯權的主要功能在于行使這種權利可使對方的請求權失效，或使其效力延期發生。債權保全措施同樣也是合同履行中防范合同風險的方法之一，債權保全的目的在于對責任財產采取法律措施予以保持，防止因責任財產的不當減少而給債權人造成損害。企業在合同履行中出現異議甚至是問題有時是難免的，如果當事人之間不能解決問題，則應合理使用訴訟權利，通過人民法院保護自己的權利，以免因超過訴訟時效而蒙受損失，以保護自己的利益，這也是企業法律意識的一部分。

第四，建立健全職能化合同管理的企業組織形式。合同管理是企業經營管理活動的重要組成部分。企業內部建立健全合同管理機構和制度，是保證企業正常經營，提高企業經濟效益的必要途徑，也是企業防范合同風險的具體措施和手段之一。企業設立專門的合同管理機構，從組織結構上保證了企業對合同實施有效的職能化管理，同時真正將合同管理納入了企業日常經營管理的框架之中。由于設立了專門的合同管理部門，也就將企業合同管理工作交給了專業人員進行。企業應合理設置合同管理部門與企業其他職能部門之間的權責劃分，切實將合同管理嵌入企業經營管理流程之中，而不僅僅只是當成一種擺設。

最后，通過教育與培訓，全面提高企業員工的素質。在合同的訂立和履行過程中，能否有效地防范合同風險，取決于管理者和具體操作人員的素質。通過教育與培訓，企業員工能夠獲取《合同法》的相關知識，了解合同訂立和履行中的相關法律法規以及相關管理方面的知識等。這有利于增強企業相關業務人員及管理人員的法律意識，從而為企業防范合同風險打下堅實的基礎。因為只有掌握、了解基本的合同法律法規知識，才能做到依法簽訂和履行合同，才能及時發現并解決合同履行過程中出現的問題，進而保證企業的正常經營與發展。因此，建立并完善企業的教育與培訓體系，對企業有效防范合同風險具有十分重要的意義。

（作者單位為國家電投集團重慶電力有限公司）

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