基于建構主義的基金投資與管理課程教學探析

錢燕

[摘 要]作為高校經管類的一門專業課程，基金投資與管理具有綜合性、實踐性和時代性等特征。傳統的教學模式不能有效激發學生學習興趣，也難以完成培養高素質專業人才的教學目標。建構主義教學方法為課程教學提供了新的思路。教師在設計和組織課程教學時，應在充分分析課程特點和學生特征的基礎上，構建以學生為主體的多樣化教學模式，提高學生興趣，最大限度發揮學生的主觀能動性，提高教學質量。

[關鍵詞]建構主義；基金；課程教學

[中圖分類號] G642.0 [文獻標識碼] A [文章編號] 2095-3437（2017）09-0113-03

基金投資與管理是金融學、投資學、保險學等專業的主干課程，教學目標是使學生掌握基金投資與管理的基礎理論知識，具備從業所必需的技術能力，培養基礎知識扎實、實踐能力較強、富有創新精神的高素質專業型人才。基金投資與管理課程內容既有很強的理論性，又有較高的實踐要求，但囿于傳統教學方式的制約和教材編寫的引導，學生實踐能力普遍不強，使得培養出來的人才難以滿足社會的現實需求。目前，中國基金業正進入一個快速發展的階段，從業人員迅速增加，因此，如何減少學校教育與現實世界的脫節，制訂符合形勢發展的基金投資與管理教學計劃，推動課程教育教學改革，提高教學水平，培養高素質專業人才，是基金投資與管理教師亟須解決的問題。本文借助已被理論和實踐證明行之有效的建構主義教學理論，探索基于建構主義的教學模式，以期在一定程度上提高基金投資與管理的教學質量。

一、建構主義教學理念下的課程教學特征

建構主義思想可追溯到瑞士的皮亞杰，經過科爾伯格、斯騰伯格和維果斯基等人的豐富和完善，形成一套理論體系，對課堂教學形式乃至現代教育改革產生了深遠的影響。[1]建構主義認為，知識不是通過教師傳授得到的，而是學習者在一定的情境即社會文化背景下，借助于他人的幫助，利用必要的學習資料，通過意義建構的方式而獲得。[2]建構主義強調教學過程中，學生是學習的主體，學生的學習不再依賴教師單方面的傳授和灌輸，學生利用已有的知識經驗，在教師的指導下，主動建構知識體系。這與傳統的以教師為主的教學模式有著顯著的不同，情境、協作、會話和意義建構是建構主義的學習四要素。[3]在教學過程中，教師作為教學過程的組織者、指導者、幫助者，應將學習四要素內化其中，體現在課堂教學特征中。

（一）情境特征

建構主義注重教學情境的設計和意義建構的體驗性，認為學生的知識獲取是在一定的情景下通過意義建構完成的。在設計教學情境時，應從有利于學生知識的意義建構角度出發，可以利用多媒體計算機輔助教學，提供與現實交易場景較為接近的圖片、影像資料，調動學生所有感官。教師也可利用實驗室設置模擬場景，激發學生學習熱情，寓教于興趣中，達到“情景交融”的境地。

（二）協作特征

建構主義教學理論認為協作共享要貫穿于學習過程的始終。在學生的課程學習過程中，教師應指導學生開展學生與學生、小組與小組、教師與學生、教師與小組等多層次的協作與成果共享。學生通過協作完成相關課程資料的收集、整理分析、方案討論、結果評價與總結，在此過程中完成自身的知識意義建構。

（三）對話特征

在教學過程中，建構主義十分強調對話的作用。通過對話交流，學生和學生之間、學生和教師之間可以進行思想的交流，找到解決問題的思路，碰撞出智慧的火花，進而提煉和總結出精華。對話交流是進行協作溝通的重要手段，是達到意義建構的重要環節，學生的思想可以在學習群體中進行分享和交流，與學生自身已有的經驗知識融會貫通，這有利于學生的意義建構。

（四）思維培養特征

學生學習過程中的意義建構要求教師幫助學生深刻理解對當前學習內容所反映的事物的性質、規律以及該事物與其他事物之間的內在聯系，在大腦中形成相應的認知結構圖，從而達到學習目標。這一過程重在學生批判創新思維能力的培養。[4]高級思維能力是學生自身進行意義建構的關鍵性工具。學生主體原有知識結構與客體相互作用、創建意義的建構過程，一方面基于批判思維，對主體原有知識結構進行解構與重建，另一方面基于創新思維，在具體社會情境中，對外部信息進行理解與闡釋，并與自身已有的經驗知識進行融合與創新，使之內化成自己知識結構中的有機組成部分，二者相輔相成。

二、建構主義教學方法運用的背景分析

建構主義教育理念下，學生根據已有的經驗背景，對外部信息進行主動的選擇、加工和處理，從而獲得自身的意義建構。在使用該方法實施教育環節之前，教師應充分把握課程特點，分析學生主體行為，為教學過程的順利展開和教學質量的有效提高奠定基礎。

（一）課程特點分析

基金投資與管理是一門理論與實踐緊密結合的課程，具有一些顯著的特征：首先，課程內容廣泛，綜合性強。該課程包括基金市場、基金管理、基金治理等理論性內容，又包括基金股票投資管理、基金債券投資管理、基金資產配置、基金業績評價等實務性內容，還包含基金監管等政策內容，與學生所學投資學、證券投資學、金融市場學等課程有著密切的聯系，具有較強的綜合性。其次，知識的運用面廣，實踐性強。本課程的學習目的是讓學生掌握基金理論知識和運作實務，為日后的工作和學習打下基礎。基金作為一種金融產品，不是孤立地存在著的，而與銀行、證券、保險等行業都有著緊密的聯系。因此，對銀行、證券和保險等各金融部門來說，本課程都是從業人員所必須學習的。再者，教學內容時效性強。中國基金行業正處于蓬勃成長階段，基金創新產品不斷豐富，封閉式債券基金、分級基金、FOF基金等新品種相繼涌現，基金的市場實踐也推動基金理論不斷發展，因而教學的內容也必須與時俱進。課程的這些特點決定了教師單方向的講授可能難以達到良好的教學效果。

（二）學生行為特征分析

基金投資與管理通常面向金融學、投資學專業高年級學生開課，學生已先修西方經濟學、證券投資學、金融市場等基礎課程，學生對金融市場、金融活動已有基本的認識，具有一定的思考能力和操作能力。課程面向的學生是90后一代，是伴隨著互聯網長大的一代，學生的信息素養大大提高，信息獲取能力增強，能夠充分利用信息來獲得外部知識。對新鮮事物比較感興趣也是90后學生的一大特點，基金是90后學生最容易接觸到的一種金融投資工具，“支付寶”“微信”等工具在學生中應用廣泛，學生有機會接觸到“余額寶”“理財通”等投資貨幣市場基金的工具。對于尚未有收入的學生來說，貨幣市場基金是相對銀行活期存款來說較有吸引力的理財產品，小額、提取方便等優點滿足了學生日常的生活和理財需求。基于此，學生對基金市場、基金產品有著比較濃厚的興趣。這些因素都有利于專業的教學。但不可否認，在實際的課堂中，90后學生存在手機干擾過多、注意力不集中、心理承受力不足等問題，導致學生的學習主動性不夠和課堂參與度不足，影響了課堂教學效果。因此，在建構主義教學理念下，充分調動學生的學習需求，結合學生的實際能力，有利于學生的意義建構，有利于激發學生學習動力和提高學生的學習能力。endprint

三、建構主義教學方法在課程教學過程中的應用

建構主義摒棄傳統教學理論下以知識傳授為主要目的的片面思維，強調教學過程中學生的主體地位，主張圍繞學生這一主體，實施各種教學方法，促使學生根據已有的知識經歷和體驗，在一定的創設情境下，通過協作共享、對話交流，積極內化相應的知識，實現基于主體自身理解的意義建構。

（一）情境教學

情境教學的目的是將教學安排在一個含有真實事件或真實問題的情境下，學生在探究事件或解決問題的過程中自主地理解知識、建構意義，使得教學活動得到有效的延伸。情境教學本質上具有開放性、創造性，一般都包括基本的教學環節：情境創設、問題確定、自主學習、協作學習和效果評價。在基金投資與管理的教學中，基金的申購、贖回是一個重點內容，有關申購份額、申購價格等計算又是教學的難點，學生在聽課過程中容易感到枯燥，導致學生在學習過程中難以產生意義建構。教師可聯系實際，引導學生進行自主學習，了解內扣法和外扣法的計算差異，并進行申購和贖回的模擬，讓學生在創設的環境中，分別扮演基金公司與投資者角色，使其仿佛置身于真實的市場中，以激發學生興趣。通過模擬，學生可就解決問題的過程和方案進行討論，加深學生對問題的理解，在開動腦筋、積極思考中建構知識。教師在此過程中應隨時觀察和記錄學生在解決問題過程中的表現，通過觀察掌握學生對知識的理解，幫助學生進行意義建構。

（二）案例教學

案例教學法是以案例為基礎的一種教學方法，是建構主義教學模式的一種體現形式。在基金投資與管理教學過程中，教師可引入與課程內容緊密相關的實際案例，以幻燈片、多媒體影像等形式生動形象地向學生展示，引導學生對案例問題進行獨立思考與分析，對案例進行討論、分析與講解，加深學生對基礎知識的理解，提高學生對基金知識的應用能力。基金豐富的實踐活動為教學提供了大量具體生動的案例，教師在教學過程中可選擇典型案例。比如，基金治理中的有關基金道德風險講解，可結合“基金黑幕”“基金老鼠倉”等問題，剖析案例發生的背景、原因以及產生的后果，提高學生對職業道德的認識。[5]而在基金監管講授中，枯燥的條文可能對學生毫無吸引力，教師可結合深交所對寶安基金的調查案例，對照條款進行相應的分析，從而貼近市場，增強學生學習興趣。

（三）討論教學

建構主義教學方法強調對話機制。在基金投資與管理的教學過程中，教師可根據教學內容，利用學生獲取網絡信息的優勢，引導學生使用有價值的網絡信息，有組織地對相關教學內容進行討論。比如，在講授分級基金時，可提前指導學生收集有關分級基金的網絡資料，在課堂教學過程中，對分級基金折價這一難點進行原理介紹后，可對目前市場上分級基金的運行與監管等相關熱點問題進行討論，這樣既補充了教材內容，又加深了學生對該知識點的理解。課堂討論的形式可為學生自由發言或為小組討論，目的在于充分調動學生參與的積極性，鼓勵學生表達自己的觀點，通過不同的觀點沖突、碰撞、補充、修正，培養學生對基金市場的觀察能力、分析能力和判斷能力。在討論教學過程中，教師要充分發揮引導者作用，分配好討論時間，把控好討論進度，掌握好討論節點，引導學生對一些關鍵性的問題進行深層次思考。同時，教師要適時地對學生觀點有意識地整合提煉，對學生存疑的問題進行解答，引導學生得出一般性的結論，幫助學生完成知識的內化、加工和改造，在激發學生學習興趣，提高學生的表達能力、思辨能力、綜合分析能力的過程中建構學生個性化的知識體系。

（四）任務驅動教學

任務驅動教學法也是一種建立在建構主義理論上的教學方法，以與教學內容相關的任務為載體，使學習者在完成任務的過程中獲得知識和技能。[6]在基金投資與管理的教學實踐中，教師可在初期或中期布置“任務”——推薦一支基金，在學期結束時進行小組展示。學生基于自愿的原則以4～6人為一組，小組成員協作完成任務。具體而言，學生首先應確定選取哪一類基金，教師在此過程中，要進行適當的調整，使得各種類型的基金能有小組推薦，以加強學生對不同種類基金的特征、評價的認知。各小組可根據選擇的基金，采用書本上介紹的評價指標進行一個多月的連續跟蹤，與市場主流的晨星評價體系等進行比較。基金的業績通常與宏觀經濟走勢、證券市場走勢、產業經濟發展等相關，學生在分析基金業績的過程中需綜合使用前期基礎知識，也需加深對現實基金市場運作的了解。學生在任務執行過程中，既需要利用自身知識進行獨立思考判斷，又要與團隊成員進行充分溝通，相互協作，這樣才能挑選出比較好的基金作為推薦對象。在后期，學生進行幻燈片制作，上臺演講。每個小組指派一名組員將推薦的基金及推薦理由等內容在課堂進行展示，其他組可選定一名成員擔任評委，根據教師給的具體評價標準進行逐項評分。教師應扮演好引導者的角色，動態把握整個教學過程，最終對各組任務的完成情況進行點評，提煉精華，讓全班學生共享學習的成果。任務驅動教學法具有靈活性高、操作性強、學生興趣濃等優點，有效的實施能激發學生對完成任務中需掌握的知識進行自主探索與協作分享，有利于學生完成知識的主動建構。

基金投資與管理課程知識點多，內容更新快，實踐性較強，對教學方法提出了更高的要求。建構主義的教學理念與方法在理論上和實踐中已得到了證明，其強調的意義建構與本課程的教學目標與意義相契合。本院基金投資與管理的教學實踐取得了良好的效果，一是學生在學習過程中不再依賴教師單方向的灌輸，參與感讓學生學習主動性和積極性得到了顯著提高；二是通過情境教學、案例教學、討論教學、任務驅動教學等教學方法的施行，加深了學生對知識的理解和應用，提高了學生的協作能力、表達能力、思辨能力和創新能力。

[ 參 考 文 獻 ]

[1] 何光.金融工程課程教學模式的探索與構建——基于建構主義學習觀[J].大學教育，2014（11）：128-130.

[2] 馬萬華.建構主義教學觀對大學教學改革的啟示[J].高等教育研究，1999（5）：58-61.

[3] 李方，劉曉玲.教學中的建構主義：高校教學理念的轉換[J].高教探索，2003（4）：45-48.

[4] 趙富春.建構主義視角下的高校人文教育[J].江蘇高教，2010（1）：88-90.

[5] 李曜，游擱嘉.證券投資基金學[M].北京：清華大學出版社，2016：348-354.

[6] 劉建強.任務驅動：科學探究教學的重要策略[J].教育研究與實驗，2015（1）：81-85.

[責任編輯：鐘 嵐]endprint