從中央銀行獨立性角度分析與完善央行的體制改革

胡蓉

【摘要】在現代經濟社會中，中央銀行是一個極為重要的公共權力機構。隨著各國中央銀行制度的不斷演變和中央職能的不斷擴展，中央銀行的活動對于國經濟運行的影響力越來越大。。正是由于中央銀行具有的特殊地位，所以本文圍繞中央銀行獨立性問題進行分析。中央銀行的獨立性是指中央銀行相對獨立于政府去制定和執行貨幣政策，履行法定職責，實現貨幣政策的目標。我國中央銀行制度目前存在的諸多的不足，針對不足，提出了相應建議、措施。如建議立法進一步明確貨幣政策的目標，不斷完善央行的體制建設。

【關鍵詞】中央銀行 獨立性 制度建設

一、中央銀行獨立性分析

（一）央行的地位與職能

中央銀行是一國的特殊機構，是居于本國經濟金融體系的中心地位。從實質上說，中央銀行應是一個準政府機構，而非一般意義中的“銀行”，它不以追求利潤的最大化為運作原則。中央銀行為經濟增長創造基本的貨幣和信用條件，并為經濟穩定運行提供制度上的保障；在國家對宏觀經濟的調控中，中央銀行是一國貨幣金融體系中的最高權力機構，也是全國貨幣信用制度的中心樞紐，在對外金融關系方面，中央銀行是國家對外開展經濟金融往來與合作的橋梁和紐帶。

我個人認為，中央銀行的職能可以用一句話表述，那就是制定和實施貨幣政策。性質決定職能。首先中央銀行就其性質而言，它是一國的金融宏觀調控部門。其次，符合中央銀行職能演變的歷史。其次，符合我國中央銀行金融宏觀調控的實踐。二級銀行體制建立以來，我國中央銀行便開始制定和實施貨幣政策，對金融業實施監督管理。

（二）央行獨立性的體現

（1）相對于國務院具有一定的獨立性。人事任免權。人民銀行實行行長負責制，行長領導中國人民銀行的工作，副行長協助行長工作。貨幣政策制定權與執行權。《中國人民銀行法》規定：“中國人民銀行就年度貨幣供應量、利率、匯率和國務院規定的其他重要事項做出的決定，報國務院批準后執行。《中國人民銀行法》第六條規定，人民銀行應當向全國人大常委會提出有關貨幣政策和金融業運行情況的工作報告。通過這種間接向權力機關負責的形式，可在一定程度上制約國務院的干預。

（2）相對于財政部具有較大的獨立性。人民銀行與財政部各自獨立、互無隸屬關系的。人民銀行不得對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券，從而在立法上防止財政赤字貨幣化。人民銀行實行獨立的財務預算管理制度，立法上避免財政通過控制央行經費從而干預人民銀行貨幣政策的可能。

（3）相對于地方政府和各級政府部門有較大的獨立性。《中國人民銀行法》第七條規定，人民銀行依法獨立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉，第三十條規定，人民銀行不得向地方政府、各級政府部門提供貸款和擔保。使人民銀行獨立于地方政府。

（4）貨幣政策目標的規定，體現了保持貨幣政策獨立性的精神。貨幣政策目標是保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長。通過謀求物價的穩定來促進國民經濟的健康發展。可以看出，保持貨幣幣值的穩定是促進經濟發展的一個基本條件，無論是通貨膨脹還是通貨緊縮都不利于國民經濟的健康發展，這對于加強中央銀行獨立性是極為重要的。

二、如何完善中央銀行的獨立性

目前，從符合我國的社會主義民主政治體制和當前法律制度的角度考慮可行的做法是：

（一）完善對貨幣政策目標的規定

首先，要準確界定貨幣幣值穩定的內涵，建議將貨幣政策目標修改為“保持物價的穩定”。其次，采用單一目標制，不再規定促進經濟增長的貨幣政策目標。由于穩定貨幣幣值和促進經濟增長可能會出現矛盾，把二者同時規定為貨幣政策目標是不協調的。央行應專注于制定和執行貨幣政策，維護幣值的對內、對外價值的穩定，為我國的經濟平穩發展創造穩定的幣值環境

（二）調整中國人民銀行與國務院的關系

應當承認，中央銀行業務復雜精細，技術特殊專業，國務院顯然不勝任、也不宜過多地干預中國人民銀行的具體業務。發展和穩定是我國經濟工作的兩大主題因此，中國人民銀行應成為經濟決策中堅定的穩定力量。國務院與中國人民銀行之間不應是單純的領導與被領導關系，而應建立起一種互相尊重、彼此合作的關系，國務院在依法監督中國人民銀行的同時，應成為中國人民銀行履行職責的堅強保障。

（三）加強全國人大及其常委會對貨幣政策的監督

中央銀行的獨立性必須建立在中央銀行問責制度的基礎之上。實現問責制的

政策委員會成員，同時將國務院對委員的任免權改為提名權，由全國人大常委會負責任免。

（四）改革央行決策層人事制度

各國中央銀行法多對中央銀行行長、副行長任期作出較長期限，特別是長于政府任期的規定，這也是保障中央銀行獨立性的措施，因為較短的任期容易使中央銀行行長遭受政治壓力而屈從。這種人事安排的目的在于政府領導人在其任期內不可能全部更換中央銀行領導成員，從而有利于中央銀行擺脫政府短期政治壓力的影響，保證貨幣政策的連續性。

（五）加快與加強配套制度建設

中央銀行的主要職責就是確保貨幣政策的有效執行，分支機構執行貨幣政策的效果直接影響中央銀行分支機構的權威性，進行影響到中央銀行的獨立性。然后盡快建立我國的存款保險制度。存款保險制度是國家為了保護存款人的利益和維護金融秩序的穩定，通過法律形式建立的一種在銀行破產時進行債務清償的制度。建立該制度可確保中央銀行不再包攬一切，只要金融機構的倒閉不會影響金融體系的穩定，最后，加強貨幣政策與匯率政策在執行過程中的協調和配合。

三、結語

相信中央銀行，隨著我國經濟的不斷發展，中國人民銀行體制改革逐步深化，也會有力地支持和促進了國民經濟的發展，在保持經濟平穩運行，維護社會穩定方面發揮重要作用。

參考文獻：

[1]蔡志剛.中央銀行獨立性與貨幣政策[M].中國金融出版社，2004.

[2]王慶國.中央銀行與金融穩定問題探析[J].西部金融，2008.