淺談背書涂銷制度

張存事

（361000 福建省廈門市公安局巡特警支隊 福建 廈門）

摘 要：票據背書連續即背書形式之連續，是指背書形式合法且依據背書日期之時序可以對相關主體作同一性認定。轉讓背書與非轉讓背書同時存在并不必然導致背書連續性遭到破壞，而應該對兩種背書分別作具體分析；存在空白背書的情形下，依據我國現行法律規定，背書是否連續取決于相關權利人最終對空白背書的補記情況；背書涂銷不影響票據背書連續性。持票人憑借背書連續證明并且行使自己的票據權利，當背書不連續時，即以取得票據之合法途徑證明并行使自己的票據權利。本文通過考察各國對票據背書的涂銷相關立法規定以及立法背后的考量，總結背書涂銷的范圍效力等，并結合我國目前實踐中遇到的問題，提出對于票據背書涂銷的制度設計的相關思考。

關鍵詞：背書涂銷；連續性

在司法實踐中，涂銷對后手的權利的影響常常成為一個非常讓人困惑的問題。持票人對票據的背書進行涂銷后轉手的，其后手是否享有票據權利？甲公司簽發了一張乙公司為收款人的銀行承兌匯票，在匯票背面第一背書人簽章欄中的被背書人名稱處書寫了“不可轉讓”，但未簽章。乙公司將“不可轉讓”字樣涂銷后將該匯票背書給乙公司，丙公司又背書給丁公司。丁公司將其拿到恒豐銀行辦理貼現。丁公司提供文件證明了其與前手之間具有真實交易關系，同時提供了乙公司的書面證明一份，證明匯票在轉讓給丙公司時，是因被背書人名稱書寫有誤，進行了刮擦（涂改）。經過匯兌查詢后，恒豐銀行對該匯票進行了貼現。后因乙公司未能履行和甲公司之間的基礎合同，甲公司遂訴至法院，請求判決甲公司對乙公司不承擔上述票據的付款義務和恒豐銀行不得享有上述票據的票據權利。在這件案例里，兩審法院的判決相差很大。對這兩項訴訟請求，一審法院判決駁回，二審法院卻均判決支持。

一、背書涂銷的分類

背書的涂銷是票據涂銷的重要內容之一。票據背書的涂銷，是指對于票據上背書部分的背書人簽名或其他記載，予以消除減去。

按照不同的標準，可以將背書涂銷區分為持票人的涂銷和非持票人的涂銷；故意的涂銷和無意的涂銷。英國學者把涂銷分為有權涂銷和無權涂銷兩種：前者是指票據權利人所進行的涂銷，后者是指通過盜竊、詐騙、搶劫等手段得到票據后由無票據權利人所作的涂銷，如果是有權涂銷，則票據權利消滅。臺灣地區的《票據法》則在通則中將涂銷區分為故意與非故意，故意之下又分為持票人故意和背書人故意的情形。

二、背書涂銷的效力

背書涂銷的效力主要體現在對票據背書連續性的影響上。按照涂銷人及其主觀意愿的不同，背書涂銷可以分為幾種情況：一種情況是票據的持票人或者背書人故意將背書涂銷，以使被涂銷人免除其背書責任；另一種情況是票據的持票人并非出于本意，而因過失錯誤涂銷背書；再一種是背書人出于變更記載事項而作的涂銷；還有一種則是持票人或者背書人之外的其他人所為的涂銷。這四種情況下，背書涂銷的效果及對票據背書連續性認定的影響是不同的，如前所述，只有由有涂銷權的票據權利人基于故意所為的背書涂銷行為，才能發生票據法上背書涂銷的效力。

（1）被涂銷的背書人因之而免除背書責任；立法理由是持票人原對被涂銷的背書人有追索權，權利人可以放棄這一權利，只要他不干涉到其他相關權利人的權利和義務。

（2）在被涂銷背書人名次之后，而于執票人未涂銷之前為背書的中間背書人亦得以解除背書責任。其立法理由是，中間背書人原對被涂銷的背書人有追索權，現因權利人的涂銷行為，使其不再享有對該前手追索的權利，因此，中間背書人應該一同免除票據責任，才符合公平原則。

（3）名次在被涂銷背書人之前，或在執票人涂銷之后為背書之人，均不能免除責任。因為權利人的涂銷對他們并沒有產生影響，權利人也不存在要免除他們票據責任的意思，因此仍然要承擔票據責任。

三、我國亟待立法確認背書涂銷制度

我國票據實務中票據行為中背書涂銷十分常見。如收款人或背書人在背書后將票據交付給被背書人之前，或者因過失錯誤地記載被背書人名稱時，予以涂銷該記載或錯誤的記載后再行背書等。一旦發生背書涂銷，就會對票據背書連續性的認定產生影響，由于我國沒有相關立法規定，因此處理起來相當困難。

因此，我國票據立法應吸取其他國家和地區的經驗，盡快增加背書涂銷的相關規則。具體地，可以作出如下規定：

（1）由持票人或背書人非故意即過失地涂銷背書的，不影響原背書的效力及對背書連續的認定。但是，持票人在行使票據權利時，應負責舉證涂銷系由票據權利人過失而為之，并就涂銷的原文義作出證明。

（2）由有涂銷權的票據權利人基于故意所為的背書涂銷行為，能發生票據上背書涂銷的效力。又可分為：

第一，持票人故意涂銷某次背書，以免除該次背書人的票據責任的。此時，在被涂銷背書人名次之后，而于未涂銷以前為背書的人，也免除其責任，因為其前手已因被涂銷而免責，其無從行使追索權。但名次在被涂銷背書人之前的背書人，不因其后手的背書被涂銷而免除其責任，持票人向其行使追索權后，其可向其前手追償，直至出票人為止。而在涂銷行為發生后又再作背書的，也不免除其票據責任。

第二，背書人故意涂銷背書，包括背書人為清償時得涂銷自己及其后手之背書；前背書人依回頭背書受讓票據時得涂銷再受讓票據之前及其前次受讓票據之后的背書。

第三，持票人雖已為背書，但在該票據未交付于被背書人之前，仍可涂銷其背書。如背書人甲原來記載的被背書人為乙，在票據未交付之前甲又擬轉讓與丙，而將被背書人乙的名稱涂銷并改為丙的名稱。

背書涂銷對背書連續的影響，可借鑒臺灣地區的立法，規定“涂銷之背書，不影響背書之連續者，對于背書之連續，視為未記載。涂銷之背書，影響背書之連續者，對于背書之連續，視為未涂銷”。

至于背書涂銷時是否須由涂銷人簽名或蓋章并記載日期，各國票據法均未作出規定。但在實務中，如果涂銷處未簽名，那么就難以辨別系票據權利人所為還是非權利人所為；如果涂銷時未記載日期，那么涂銷以前的背書與涂銷之后的背書，以及某一背書是否在被涂銷之背書人名次之后而于未涂銷之前所為，就會混淆不清，容易滋生紛爭。鑒于涂銷既是一種票據瑕疵，也是一種票據行為（從票據行為），它應該具備要式性。因此為了穩定票據關系，利于票據流通，在背書涂銷時，最好規定由涂銷人簽名或蓋章，并記載日期。

參考文獻：

[1]楊信.票據背書連續的內涵、構成要件、司法認定及法律效力[J].湖北民族學院學報哲學社會科學版，2015，33（2）：83-86.