合同風險和索賠管理在國際工程項目的實踐

閆明俊 鄧偉

摘要：隨著經濟的迅速發展，我國對外承包的國際工程項目也逐漸增加，隨著項目的增加，隨之而來的合同糾紛、賠償等問題也增多，因此，在國際工程項目中，合同風險和索賠管理是非常重要的兩個方面。本文將從合同風險的分類、合同風險的應對措施、索賠管理概述以及實例分析四個部分進行詳細的論述。通過對這些問題的論述，進一步提高國際工程項目在外的質量以及對海外市場的拓展，探討國際工程項目中的合同風險和索賠就顯得尤為重要了。

關鍵詞：合同風險；索賠管理；國際工程項目；應對措施

隨著我國經濟的迅速發展，在外的國際項目工程也呈現出一派繁榮的景象，對于這些工程來說既是機遇又是挑戰。對于經濟發展來說，建筑工程項目是一個很大的發展市場，在經濟市場中占有很大的比重。經濟全球化在給人類帶來機遇的同時，也帶來了挑戰。在全球化的進程中，我國的各種行業也在逐漸邁入全球化中，尤其是建筑行業。對建筑工程的管理在該企業邁入全球化中發揮著重要的作用，對工程項目的管理的作用是不可小覷的，對業主和承包商來說都是至關重要的。對于承包商來說，有效的管理可以給其帶來更多的利益，更好的企業形象，從而給今后的可持續發展打下堅實的基礎。對于業主來說，獲得高質量的建筑成果是他們最為重要的，如果在施工時出現建筑用材以及建筑實施方法和之前約定的不同，將會導致雙方的糾紛，這就必將涉及到索賠問題了。因此，在現如今的經濟市場狀況下，企業管理人員對項目工程的有效管理就顯得尤為重要了。管理是一門學問，也是與時俱進的，需要根據實際情況進行具體分析，針對不同的問題采用不同的解決問題的方式方法。

1 合同風險的分類

在合同管理中，合同風險是其重要的組成部分，對合同風險的認識和了解，將更有利于企業的生存和發展，因此越來越受到重視。合同風險的分類標準是根據合同主體的行為，大體上分為客體性合同風險和主觀性合同風險。其中客體性合同風險是從導致合同風險的客觀因素上來說的，依據這個標準分為政治、經濟、技術等等風險；主觀性風險是從主觀因素上來說的，通俗地說是一些由于人為原因導致的，例如，合同變更風險、合同管理風險以及由合同簽署時遺留的問題等等。

2 合同風險的應對措施

在實際的風險管理中，應針對存在的風險采取相應的應對措施，在風險管理中，比較常見的應對措施有風險規避、風險轉移、損失控制和風險保留[1]。接下來，將對這三種措施展開詳細地闡述。

2.1 風險規避

在簽署那些存在威脅、后果嚴重的合同時，需要用到規避的方式來減低潛在的風險。常見的規避方式有兩種：一是比較徹底的規避方式，具體來說就是放棄合同的簽署，不與對方建立合同關系；二是相對寬松的規避方式，具體為在原合同的基礎上添加上一些附加的條件作為合同條約的一部分，通過商務途徑來解決風險問題。上面所說的第一種方式的確是將風險發生的概率降低到零，但是它也使企業喪失了盈利的機會。因此，在選擇這種方式使要謹慎，最合理的做法是根據實際情況采取相對寬松的方式規避風險。

2.2 風險轉移

風險轉移故名思議將風險進行轉移，通過工程保險、合同轉移等方式轉移可能存在的風險以降低利益損失的概率[2]。風險轉移有兩種方式，分別是保險轉移和非保險轉移。保險轉移是將國際項目工程單位或者企業不愿意承擔的風險轉移給保險公司，工程企業定期向保險公司交付一定的保險費，如果企業出現巨額賠償的情況可由保險公司接受進行理賠，從而降低企業項目工程承擔的風險。非保險轉移是指通過簽訂經濟合同，將工程風險轉移給保險公司以外的別人。非保險轉移是風險轉移的另一種方式，比較常見的非保險轉移有租賃、基金制度、擔保人等，選擇非保險轉移方式的注意事項是選擇的擔保人要達到擔保人的資格，對擔保人的實際情況要在制度允許的條件下進行實地調查，防止欠款現象的發生。業主和承包商要做好協商工作，制定相對合理制度，來降低風險的發生。

2.3 風險損失控制

風險損失控制是指國際工程企業對工程項目運行期間產生的風險采取一定的措施進行控制，盡可能降低由于風險產生的可能性或者實際損失的過程。降低可能心損失的措施是加強工程施工前的風險控制，主要是針對工程施工準備而言。比如：加強施工組織編制風險控制、加強材料、設備機械等方面的管理，通過改善施工準備條件提高項目管理的合理性、科學性，降低后期施工可能會產生損失的概率。降低實際損失的措施主要有加強施工過程中安全質量隱患的排查治理和安全風險因素的排查治理，通過事中、事后的風險控制降低實際風險損失。

2.4 風險自留

風險自留主要是指國際工程單位的風險承擔，它有無計劃自留和有計劃自我保險兩種方式。無計劃自留是指工程項目企業在風險損失發生后從盈利中支付風險損失，保證國際工程項目企業的聲譽，及時控制風險損失擴大的傾向。它支付的對象主要是由于企業低估風險造成的最大損失和完全沒有預測到的風險造成的損失，國際項目企業應慎用無計劃自留，如果實際風險損失遠超預測損失可能會影響企業的資金周轉，給企業帶來更大的經營風險。有計劃自我保險主要是指在風險損失發生之前，采取各種安排使企業可及時獲取資金支付損失。

3 索賠管理

索賠是合同管理中又一個重要的方面。由于在合同管理中的失誤，會對自身造成一定的損失，面對這樣的情況，通常會采取索賠的方式來彌補自身的損失。尤其是承包商，他們常采取這樣的方式來降低自身的損失，以增加工程收益。工程項目要取得預期的效益，承包商就要重視索賠工作的重要性，把握正確的索賠的時機[3]。

索賠是發生在履行合同的過程中，對于非自己的過錯而產生的。索賠的金額要合理，不能脫離原有的合同規定。索賠是一種合情合理的行為，對于過錯方來說并不是一種懲罰，應杜絕打擊報復行為的發生，索賠要通過正規的渠道進行，保證雙方都能接受的情況下來進行。索賠的發生情況也是不同的，常見的索賠形式為：一是工程本身的問題。工程在實施過程中要結合實際的地理環境，施工圖和實際額地形不符合，要根據實際地形進行；二是業主違約。在項目實施時，業主未履行合同中所規定的條件，而造成工程無法按期進行。

4 實例分析

將通過來三個案例對分析合同風險和索賠管理在國際工程項目中的實施。

首先通過利比亞西部陸上天然氣管道工程項目來分析合同風險的實際實施。在該工程中，合同雙方為中國和利比亞，我國在簽署合同時，通過對合同文件進行認真閱讀、評閱以及對風險的評估，因為是跨國的合同，所以需要請相關的語言專家對對方的合同進行反復研讀，并請當地的人員協同幫助，以達到雙方是在相對公平的情況簽署的合同。另外，對一些有問題的合同條件進行商量修訂等方式來降低風險發生的概率[4]，在雙方都同意的情況下簽署合同，中國的實施單位為承包商，利比亞為業主。除此之外，我國也通過對對方的水質進行檢測，在公開透明的條件下公布檢測結果，并依據檢測結果對合同文件進行修訂，達到化解風險的目的。

其次通過赤道幾內亞項目來論述索賠管理在項目中的實施情況。在該項目中

業主為政府部門，由于該地區的經濟比較落后，政府部門缺乏相應的補償，因此對于承包商來說應重點考慮賠償問題。在該項目中主要通過索賠的形式獲得工期的延長。該項目規定以下情況可以申請索賠：（1）需要完成合同以外的工作時；（2）由于客觀的條件，如天氣惡劣（暴雨、臺風）等，造成工程暫停；（3）由于業主本身的過失而造成工程無法實施。另外，在項目實施過程中，由于業主未按照規定疏散公路上人流情況等，造成工程的正常實施，承包商有權利要求工期的延長。

最后通過巴基斯坦項目再次說明索賠在實際中的應用。在該項目中承包商進行了兩種類型的索賠：工期延長和費用索賠。該項目的索賠周期較長，工期延長的索賠比較容易，但是資金索賠就比較難了，因為業主本身資金比較緊張，造成在施工過程中的資金短缺，且該問題未能得到有效的解決，給承包商來說資金問題給其帶來很大的壓力。再加上該項目在施工過程中遇到一場嚴重非暴雨，引起了嚴重的泥石流地質災害，致使工程難以按期實施，對于這一情況，通過相關部門的考證，承包商最終漫長的過程也是得到了應有的索賠結果。

5 結語

通過對合同風險和索賠管理的論述，達到了認識和理解相關概念的目的，然后本文又通過三個案例對合同管理中的風險和索賠有了更加深刻的認識。面對不同的情況，要采取合理的措施來降低風險以及達到索賠的目的。國際工程具有的跨國性就對合同的簽署有了更加嚴格的要求，這樣做也是為了降低風險，以減少由風險帶來的損失。

參考文獻：

[1]劉強，彭曉曉，董明明.淺談國際工程項目的合同風險應對[J].建筑經濟，2012（06）：5557.

[2]婁瀟瀟.國際總承包工程項目的合同風險管理探討[J].建材與裝飾，2015（51）：166167.

[3]焦紅，王少泉.淺談工程項目合同索賠對風險的控制管理[J].商，2016（23）：2627.

[4]唐江華，李森.國際工程項目合同風險與索賠管理實踐[J].國際經濟合作，2008（09）：6567.