P2P年收益20倍！這也敢信？涉案上千萬騙你沒商量

王宇

“啟贏詐騙團伙”先后設40余家偽P2P平臺以高息吸引投資，設置提現障礙騙取更多充值資金，然后快速關閉網站

如今，P2P行業隨著監管落地逐漸走向合規，但仍有人借著P2P的名義坑害投資者。

3月6日，《投資者報》記者在網貸天眼的網貸社區中留意到一篇帖子，《啟贏詐騙團伙，你們無路可逃》，隨后記者進入該帖子所留的QQ群中，群里的投資者向記者透露了“啟贏詐騙團伙”的吸金招數。

投資人所稱的該團伙，先后上線40多家投資網站，信惠邦投、頂峰卓越投資等等，名字不一而足（詳見附表）。投資者小部分投資后會獲得收益，在追加投資后，一旦想要提現，則要充值更多的資金提升VIP才能提現，而充值的金額往往等于或者高出原本投資額度。幾天之后，網站無法打開，顯示為Invalid Hostname。記者就親眼見證其中一家網站——博遠達投資從有到無。

為什么有投資者中招呢？其中一個原因是，這些網站給予投資者的收益實在是高，博遠達投資綜合正常年化收益率高達30%，這比P2P行業平均10%的年化收益率高出兩倍。而標明日化收益率的平臺，換算成年化，有的年化收益竟然可以達到20倍。

據投資者提供的資料顯示，全國各地涉及到的投資者已知人數近200人，涉及金額上千萬元，各地投資者紛紛在當地報案，部分地區公安已立案介入調查。

由于各網站未公布其他聯系方式，記者只能聯系在線客服。截至目前，包括博遠達等在內的網站，記者的留言并未收到任何答復。

“千人一面”的投資網站

通過對投資者提供的網站鏈接進行一一打開驗證，《投資者報》記者截圖保存了博遠達、平安永信、信惠邦投的網站首頁的部分圖片，除了名稱不同，其他部分一模一樣，并且其中一張輪播圖在三個網站都有使用，背景為兩只手握在一起，寫著“誠信高效安全”“十年風控專業掌舵，百人貸后精英護航”的字樣。

不僅風控“驚人的相似”，就連標的信息、收益率也都如同克隆出來的一樣。記者調查發現，所有平臺都以活期標的為主，往往標明“日化收益率”，從1%到12%不等，換算成年化收益率在100%以上，有的甚至高達2000%。少數有標明年化收益率的，則高達20%～30%，比正常的網貸平臺高出一倍或者兩倍。如此高的年化收益，在真正的網貸平臺中已經絕跡。

此外，無一例外的是，這些網站發布的標的，用途都指向國內外期貨、股票、指數期權、股指期貨等高風險市場。當然，同一款產品在幾個平臺上都有出現也是有的。

然而，根據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》第十條第十一款，明令禁止網貸平臺向借款用途為投資股票、場外配資、期貨合約、結構化產品及其他衍生品等高風險的融資提供信息中介服務。

當然，這類網站在投資安全保障方面更是聊勝于無。投資者展示給記者的支付頁面顯示，投資款項以支付寶、微信支付、迅付、在線支付等方式流入多家“貿易有限公司”。雖然網站聲稱有實施第三方存管，但充值的資金還是進入一些“貿易公司”賬戶。

投資者在發帖時稱，以上都是證明這些網站背后有著同一伙人的證據。并且，這些網站的IP地址多變，從中國福州、香港到美國都有，曾經被綁定過的域名就是啟贏投資，所以投資者稱其“啟贏詐騙團伙”。此外，沒有更多的信息可以調查到該團隊的具體情況。

目前投資者公布出來的網站，有越來越多的網站打不開，但不排除這些網站以其他名字又重新出現，已經深受其害的投資者將其公布出來，希望引起更多的投資者重視。

高息背后的“吸金騙局”

《投資者報》記者在調查中發現，投資者最初接觸到這些網站，大都來自于QQ群和微信群，通過群里網友（被騙后投資者認為這些人是“托兒”）的吹捧，因為高收益率誘惑而下手，但到網站關閉了才知道，從一投資，就根本沒有辦法撤出資金。

“我在2017年2月25日從QQ群看到一個理財的項目，又有QQ號加我給我講解叫做上金所的理財，他說幾天的利息就很高，讓我投資試一下。我在26日轉入3萬元投資，到期3天后，我提現系統沒通過，過了幾天網站也打不開了，我才知道被騙了。”一位投資上金所的高先生告訴記者。

與高先生直接無法提現不同的是，頂峰卓越的投資者郭先生被騙3萬的經歷則充滿套路。2月21日，“因好奇心和投資收益回報大”，他先在頂峰卓越投資了1000元人民幣，投資1天時間，一天后收到本金和利息1011元。25日，他再次經過該平臺網站充值15000元，選擇為期5個自然日的投資項目。結果，3月3日，到期后發現全部資金被凍結。對此，客服解釋為盜號問題，需要充值一筆和賬號里面一樣金額的資金才可以解凍，郭先生照做了。然而，第二天，網站就再也打不開了。

此外，還有一位投資者楊女士通過QQ群了解博遠達投資，被騙5.2萬元。2月20日投資，2月23日被踢出QQ群，2月24日聯系不上客服，2月25日賬號登錄異常，2月26日APP關閉無法使用。

海洋億通投資者黃先生前后被騙11萬。2月22日后，經陌生人介紹投資了幾次，開始充值的幾百元幾千元都收了回來。等到3月1日，他加大額度充值4萬操作，結果提不出來了，說是違規賬號凍結，需要充值才能解凍。為了拿回本金，黃先生又按照客服提示充值了7萬元。3月4日該平臺網站關閉，才知上當受騙。

不一樣的平臺名稱，但卻一樣的高息夢滅結局。在投資者維權QQ群中，有越來越多的投資者加入。與此同時，類似的網站可能已經變換面目重出江湖，用高息吸引著更多的人，投資者們需多加警惕。