工業4.0背景下金融類專業改革對裝備制造業發展的作用探析

劉 念，劉一沙

(湖南工業職業技術學院經管系，湖南 長沙 410208)

工業4.0背景下金融類專業改革對裝備制造業發展的作用探析

劉 念，劉一沙

(湖南工業職業技術學院經管系，湖南 長沙 410208)

通過文獻研究、專家訪談等方式，構建了2015年中國工業4.0背景下裝備制造企業發展的五大關鍵影響因素(即：企業外部環境、企業內部環境、客戶資信風險、企業內控因素和評估因素)指標體系。然后，通過問卷調查法獲取相關數據，并運用SPSS17.0和LISERL8.70等對有效問卷數據進行了效度、信度分析，構建結構方程模型，確定了權重指標體系。在此基礎上分析影響裝備制造業轉型發展的成因，探究其發展的必然趨勢，確立了主動適應裝備制造業發展、進行金融類專業改革的基本思路。

工業4.0；裝備制造業；金融學專業；改革影響因素

移動互聯網、大數據、智能制造這三個技術結合在一起，正在徹底顛覆人們的生產和生活方式。2015年中國工業、“互聯網+”的結合，正在顛覆傳統的生產方式。國務院提出的“互聯網+”的本質是指產業互聯網，它是兩化融合的升級版，將推動中國制造向中國創造轉型[1]。而“互聯網+制造”就是工業4.0，我國政府推出相對應的工業4.0，就是中國制造2025，與美國政府推出工業互聯網以及德國工業4.0的概念，在目標、本質內容上基本一致，其核心就是智能制造。

“互聯網+”所涵蓋的一個重要內容為“互聯網+金融”，也稱互聯網金融。例如，德國在信息技術領域擁有非常高的水平，在機械設備制造以及嵌入式控制系統制造方面擁有全球領先地位。然而，我們要清醒認識到它的發展過程，裝備制造業資本的充足是首要條件，資本的充裕與效率兩者決定了中國制造追趕先進國家的速度。為此，中國制造向中國創造轉型，互聯網金融的發展是前提條件，而互聯網金融需求人才，特別是產業鏈金融實用性人才的培養，應從注重對金融基礎知識和資本市場應用型人才培養，轉變為對接裝備制造業，深度融入現代產業鏈“互聯網+金融”的復合應用型人才培養[2]。本文針對當下工業4.0中裝備制造業所涉及的金融服務、融資渠道、金融人才三個方面問題進行了深入細致的考察、調查與分析，重點探究兩個問題：第一，中國工業4.0概念提出對裝備制造業轉型及其金融服務產業發展的影響；第二，金融類專業如何轉型服務裝備制造業。

一 數據收集與處理

國內外學者對中國制造已有著非常深入的研究，但關于工業4.0視野下裝備制造企業發展影響因素的指標體系還未出現公允的研究成果[3]。本文結合文獻研究、實地訪談，綜合德爾菲法構建了工業4.0視野下裝備制造企業發展影響因素的初級指標體系。然后，以此為基礎，通過問卷設計以及網絡與實地發放問卷的形式采集數據，應用LISERL8.70和SPSS17.0對數據進行整理，形成工業4.0視野下裝備制造企業發展影響因素的最終指標體系，見表1。

表1 工業4.0視野下裝備制造企業發展影響因素的最終指標體系

二 裝備制造業轉型發展中涉及的金融問題

本文通過文獻研究、專家訪談的方法構建了工業4.0背景下裝備制造業發展影響因素評價的最終指標體系，企業外部環境因素、企業內部環境因素、客戶資信風險因素、企業內控因素、評估因素是影響我國裝備制造企業做大做強的五大主導因素[4]。通過問卷調查法獲取數據，并運用SPSS17.0和LISERL8.70等對1592份有效問卷數據進行了效度、信度分析，并構建結構方程模型，確定了指標權重，工業4.0背景下裝備制造企業發展影響因素指標權重詳見表2。

表2 工業4.0背景下裝備制造企業發展影響因素指標權重

在識別的五大影響因素中，直接涉及到金融專業領域的就有3項，其中二級指標中融資環境因素對裝備制造企業發展的影響最大，其次為企業創新轉型能力不足、政策落實因素、市場開拓風險、企業財務，稅負管理能力。

從調查數據分析中我們不難發現，融資難、人才短缺導致企業創新轉型能力不足，政策落實難、市場開拓難、企業財務、稅負管理能力構成了裝備制造企業發展存在的主要問題，其中融資難位列首位[5]。成因分析：一是我國裝備制造業發展的主要資金來源于銀行信貸。但由于歷史原因，很多裝備制造業的老國企在銀行有大量不良貸款存在，繼續從銀行獲得貸款很難[6]；二是貸款條件的限制造成中小裝備制造企業融資難；三是對尚未形成一定規模的上下游裝備制造企業來說，銀行的“慎貸”現象普遍存在，取得信貸資金支持的難度大。

三 裝備制造業轉型及金融服務產業的推挽式發展成必然趨勢

從現有文獻和數據來看，隨著兩化(工業化、信息化)的發展，單一的銀行信貸已不能滿足裝備制造業發展的需求，裝備制造業的復雜化、綜合化金融需求日趨明顯。從現實分析，裝備制造業的金融需求解決方案應著眼于整體融資，即大型企業和與之配套服務的中小企業金融整體[7]。產業鏈金融既能提供裝備制造業金融綜合解決方案，又能匹配裝備制造業發展趨勢。從湖南省來看，裝備制造業的龍頭企業一直在探索金融解決途徑，有了許多金融創新舉措，如中聯重科。中聯重科作為工程機械領軍企業，為實現工程機械在總營收中占比從目前的80%下降到50%左右的轉型戰略目標，2002年出資15.02億元，成立了中聯重科融資租賃(北京)有限公司，2014年獲得中國工程機械租賃業“最具競爭力品牌——十大融資租賃企業”及“中國工程機械租賃業50強企業”兩大獎項。2015年6月與外資Zoomlion Cifa在長沙成立中聯重科集團財務有限公司，中聯重科出資11.25億元，占股75%。這標志著中聯重科在企業轉型中，正式進入金融服務領域，向全球范圍內購買中聯重科設備的客戶和代理商提供金融信貸支持[8]。

三一重工。2010年12月，三一重工出資8億元成立三一重工金融有限公司，是國內工程機械行業唯一一家汽車金融公司，標志著三一重工進入金融服務領域。公司主營業務為貸款、租賃、保險、信托等，主要服務對象為工程機械行業企業。根據預測，三一重工集團金融有限公司將在2015年底完成集團金融業務資產整合，其自營業務、代理業務將各占50%，2015年底金融業務累計凈利潤將超過55億元。

南車集團。2012年12月，中國南車集團出資10億元發起成立南車財務有限公司。它是南車集團旗下第一家金融機構，經營范圍包括吸收成員單位存款、為成員單位辦理代理支付與結算、信貸、融資租賃等。它為中國南車改善投融資渠道、提高資金使用效率、防范金融風險搭建平臺，為南車金融業務板塊做大做強奠定了堅實的基礎。

從上述企業金融創新與發展趨勢分析來看，一是產業鏈金融與傳統銀行信貸比較，其依據上下游中小企業與核心企業真實貿易，確定戰略協同關系并基于二者采用結構化融資。由此可知，銀行將把關注點從靜態變為動態，關注內容從企業財務報表和單個企業的信用狀況，轉為與核心企業是否構建穩固的戰略合作關系[9]。二是由于現代產業鏈金融業務的形成，核心企業和中小企業都需要“互聯網+金融”，以適應現代產業鏈金融業務的開展。核心企業不僅拓寬了融資渠道，還可將自身優良信用覆蓋到產業鏈的上下游中小企業，解決其信貸難的問題。同時，現代產業鏈金融業務的運轉更迫切需要一批金融創新的復合型人才支撐，以滿足裝備制造企業對金融人才需求。可見，現代產業鏈金融既提升了裝備制造業核心企業的競爭力，又解決了產業鏈內部中小企業的融資難，同時，為金融類專業改革指明了方向，也為學生開辟了新的就業領域[10]。

所以，我們培養的金融人才，應了解裝備制造企業的基本知識，掌握 “互聯網+金融”的專業知識和技能，熟悉現代產業鏈金融業務，以適應裝備制造業不斷實現金融創新的發展需求。

四 金融類專業的改革

金融類專業的改革思路：金融類專業的改革方向應從注重對金融基礎知識和資本市場應用型人才培養，轉變為對接裝備制造業，深度融入現代產業鏈“互聯網+金融”的復合應用型人才培養[11]。在充分利用和發揮學院的辦學和金融類專業教育教學的資源優勢的基礎上，開發金融與實務專業，主動適應湖南裝備制造業發展。

金融類專業培養目標應該從以下三個層面著手：知識層面是培養熟知裝備制造企業的基本環境知識，充分掌握金融理論與實務體系知識；能力層面是培養系統化的財務分析、金融風險控制能力，具備投融資管理知識技能，能創造性地引入金融產品、設計金融產品并完成產品定價、嫻熟的金融產品交易技術與操作等；素質層面是培養具備良好職業道德素養和政治思想修養，具有較強的面對困難、勇于解決企業金融實際問題的能力，能主動適應現代產業鏈金融的高素質、復合應用型創新人才[12]。

金融類專業課程設置：專業課程設置須突出產業鏈金融、“互聯網+金融”和金融創新實踐導向。一要注重產業鏈金融、“互聯網+金融”和金融創新實踐領域專門人才的知識與素質要求；二要注重針對裝備制造企業金融的實際問題分析與創造性解決問題能力的培養。

金融類專業教學方法：利用現代化的教學手段，重視校企合作形式的微課教學、現場教學、企業真實案例分析、企業模擬情境訓練；重視校企聯合團隊教學構建，進一步加強雙軌制實踐教學，企業實踐教學時間應不少于一年。

金融類專業教學團隊：教學團隊中需引進來自產業鏈金融實踐、“互聯網+”金融和金融創新等領域的專業技術人員承擔相應課時比例的專業課程教學，校內專任教師須具有較強的教育教學水平和專業實踐能力，構建專任與兼職教師并舉的“雙師”教學師資團隊。

[1]程興財.西安市裝備制造業發展與金融支持研究[J].西部金融，2008，(9).

[2]徐薇.論裝備制造業企業融資問題及對策[D].北京：首都經濟貿易大學碩士學位論文，2010.

[3]李紹東.中國裝備制造業先進水平實證研究[D].沈陽：遼寧大學博士學位論文，2011.

[4]譚之博，趙岳.企業規模與融資來源的實證研究[J].金融研究，2012，(3).

[5]際立軍，于斌斌.先進制造業基地建設的浙江傳統產業轉型升級——基于浙江紹興市14262份調查問卷的實證研究[J].華東經濟，2011，(5).

[6]段一群，李東，李廉水.中國裝備制造業的金融支持效應分析[J].科學學研究，2009，(3).

[7]朱森第.我國裝備制造業轉型升級的著力點[J].金屬加工，2011，(1).

[8]劉國中.實現金融業與裝備制造業在自主創新上的良性互動[N].金融時報，2012-07-23.

[9]王中印，劉靜波，張獻和.促進裝備制造業發展的金融支持研究——以中國工商銀行沈陽分行為例[J].金融論壇，2013，(6).

[10]劉念，劉逸倫，劉逸沙.我國第三方物流企業融通倉業務風險因素評價[J].中南林業科技大學學報(社會科學版)，2014，(3).

[11]姚利民.論有效教學的特征[J].當代教育論壇，2004，(11).

[12]陳勵.以就業為導向的高等職業教育現狀及應對策略[J].當代教育論壇，2016，(4).

(責任編校：簡小烜)

Analysis of the Significance of Financial Major Reformation to Equipment Manufacturing Industry Development under the Background of Industry 4.0

LIU Nian, LIU Yisha

(Department of Economics and Management, Hunan Industry Polytechnic, Changsha Hunan 410208, China)

After having read large sums of documents and done several interviews with experts, we concludes five main influencing factors to equipment manufacturing industry in 2015, which include enterprise external environment, enterprise internal environment, client capital-credit risk, enterprise inner control system and evaluation system. Meanwhile, questionnaires are collected and analyzed. After validity and reliability analysis by SPSS17.0 and LISERL8.70, we establish the structural equation model and the indicator system. On the basis of all those studies, this paper gives reasons that influence the development of the industry and shows the irresistible developing trend. In the end, it concludes some ideas on the reformation of the financial major to adapt the development of the equipment manufacturing industry.

industry 4.0; equipment manufacturing industry; financial major; influencing factors of the reformation

2016-10-27

湖南省教育科學“十二五”規劃2015年度課題“基于結構方程分析的‘物流金融’課程教學模式研究與踐行”，編號：XJK015CZY021；湖南工業職業技術學院科研課題“工科高職‘物流金融’課程教學模式探析”，編號：GYKYJ2015007。

劉念(1984— )，男，河北大名人，湖南工業職業技術學院經管系講師，碩士。研究方向：管理科學與工程、物流金融。劉一沙(1982— )，女，湖南益陽人，湖南工業職業技術學院經管系講師，碩士。研究方向：技術經濟及管理、企業管理。

G642.0

A

1008-4681(2017)01-0152-03