《票據法》第十條存廢之我見

摘 要：我國《票據法》第十條將票據取得與原因關系相聯系，此規定與票據無因性原則相沖突，在國內引起了爭論。本文在回顧學界對該問題爭議的基礎上，對爭議雙方觀點進行分析，并結合我國金融體制的現實情況，就票據法第十條的存廢提出自己的看法。

關鍵詞：《票據法》第十條 票據無因性 金融體制

《中華人民共和國票據法》（以下簡稱《票據法》）第十條規定：“票據的簽發、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系。票據的取得，必須給付對價，即應當給付票據雙方當事人認可的相對應的代價?！痹撘幎ū徽J為與票據無因性原則相悖，在《票據法》頒布之后，即產生其存廢之爭。

1 存廢爭論的回顧

基于《票據法》第十條之規定與票據無因性原則的沖突，圍繞《票據法》第十條存廢的爭論主要分為三種觀點，即贊成廢除、反對廢除和折中三種。

（一）贊成廢除論

基于票據關系與票據原因關系應分離之無因性理論而主張廢除該條款。所謂無因性，是指票據只要具備票據法上的條件，票據權利就成立，無需考慮票據行為賴以發生的原因或基礎等。即持票人不必證明其所取得票據的原因或基礎，只需據票據所記載的文義就可請求對方給付一定的金額。我國《票據法》第十條將票據關系與票據原因關系捆綁在一起，否定票據無因性原則，致使票據關系的效力受到票據基礎關系效力的影響?；谝韵碌膸讞l理由，主張廢除《票據法》第十條。

1.違背通行的票據無因性原則。我國《票據法》第十條無視國際公認原則和票據本身性質的要求，將票據基礎關系拉扯進來，否定了票據的無因性，這會嚴重阻礙票據功能，即票據的匯兌功能、支付功能、流通功能等功能的發揮。

2.損害票據當事人的利益，在實踐運用中難以解決票據法律糾紛。第十條要求當事人在簽發、取得、轉讓票據時，考慮其前手之間的原因關系，增加交易成本，損害當事人的利益；而付款人和司法機關必須查明各個原因關系，難度大，在實際爭議解決中將造成很大的困擾。

3.造成法律沖突，破環票據法體系的統一協調。第十一條、第十二條、第十三條和第十八條等都是采用國際上普遍的對票據無因性原則的例外規定。而第十條已完全涵蓋以上法條例外情形，爭議人無須引用例外規定的條文，僅第十條就足夠抗辯。因此，第十條造成部分法條的實際無效，破環票據法體系的統一協調。

4.阻礙我國國際貿易的發展。票據制度具有很強的國際性，我國票據法也是在借鑒國外立法經驗的基礎上制定的。只是增加第十條之后，其與國際通行的原則沖突，不能與國際接軌，直接影響了我國對外貿易中票據制度的運用，不能發揮票據制度的作用，增加了交易成本，客觀上阻礙了我國國際貿易的發展。

（二）反對廢除的主要觀點

這一觀點著眼于票據交易之安全、有序角度。主張在現實的民事活動中必須遵守誠實信用原則。一個環節的債權債務關系遭到破壞往往會損害票據流通秩序并危及社會經濟秩序，因此票據法要求票據的簽發、取得和轉讓必須有真實的交易基礎，以杜絕諸如商業投機、商業欺詐、惡意串通等嚴重破壞市場秩序的行為蔓延。具體言之，有這樣幾個理由。

1.我國國情的現實需要。現階段我國金融機構商業信譽低下且管理混亂，更有鉆法律的空子、簽發空頭票據等破壞票據制度的現象。票據作為一種信用支付工具，如果不強調被奉為現代民法“帝王條款”的誠信原則，可能會對整體經濟秩序造成嚴重危害，所以票據的簽發和運轉需要以真實交易關系作為基礎。

2.認清國際確立無因性原則的基礎。國際上的票據立法及市場經濟發達國家的票據立法之所以能夠堅持無因性，是因為具有完善的立法體系和對票據詐騙的風險防范機制，來解決票據關系和票據基礎關系之間產生的沖突問題。如商業銀行管理規則、破產規則等涉及商業信譽和風險防范的規則等，而我國尚處在票據制度的相對低級階段，計劃經濟體制的烙印尚未完全抹除，更需要的強調穩定以保證交易安全。

3.效率與安全的博弈。從票據制度產生起，效率與安全的博弈就伴隨左右。如果一味地追求效率，卻忽視對公平和誠實信用原則的追求，忽視對票據流通所需的安全保障也是不可取的，應在效率與安全之間求得平衡，這是我國票據無因性理論所首要探求的。我國現行《票據法》第十條并未從正面規定沒有真實的債權債務關系，票據的簽發、取得和轉讓就是無效的。因此，并不能當然地從這一規定中推斷出其否定了票據行為的無因性。

4.保障票據能夠正常流通。票掘的流通性是票據法律制度建立的基礎，票據行為的無因性實質是為適應票據流通性的需要而形成的。但流通的前提也離不開安全，缺乏安全的票據是不能有效流通的；適用誠實信用及權利不得濫用等一般法律原則是必要的，以此可保證和維護交易安全，防止不法分子利用票據的無因性擾亂票據市場秩序。

（三）折中的主要觀點

持該觀點者認為，一方面，票據無因性原則要堅守，另一方面，基于我國金融體制與票據制度之現狀，仍然需要嚴格維系票據的真實性。提出了對第十條加以完善后繼續保留的折中觀點。其主要觀點如下：

1.在立法上要明確體現票據無因性，對《票據法》相關條款中有關票據基礎關系的強制性規定進行修改。

2.鑒于現階段之國情，要求票據真實仍有必要性，完全刪除《票據法》第十條的規定，在票據簽發、轉讓時不加任何限制或引導也是不妥當的。

總之，既堅持票據的無因性，也要票據具有真實性，但是票據的有效及票據關系的效力不以票據原因關系的存在與有效為條件。

2 我國金融體制的特點

改革開放以來我國初步建立了與社會主義市場經濟發展相適應的金融體制框架，基本確立了現代金融制度。在金融機構、金融市場、融資結構、金融調控體系以及金融監管體制的專業化方面取得了突破性進展，但還是存在以下四個問題。

（一）金融機構

從集監管與經營于一身的中國人民銀行一家獨統的局面，發展為以中國人民銀行為領導，政策性金融和商業性金融相分離，以中行、農行、工行、建行、交行等幾大國有商業銀行為主體，股份制商業銀行、民營銀行、外資銀行以及券商、保險、基金、信托和農村、城市信用合作社等非銀行金融機構、財務、租賃、汽車等金融公司、小額信貸公司為代表的民間非正規金融機構在內的多種金融機構并存的現代金融機構體系。

（二）融資結構

從計劃主導的財政融資手段拓展為除依靠內部利潤留存資金以外，以銀行主導的間接融資為主和以基于上市的股權融資及基于企業債、公司債發行的債權融資構成的直接融資為輔的多種融資渠道。除此之外，近年來境外資金、民間信貸也逐漸成為了企業融資的又一渠道。

（三）金融調控、監管

中國人民銀行從統攬一切金融業務的金融機構轉變為專門行使負責制定和實施貨幣政策，行使宏觀調控職能和維護國家金融安全的中央銀行；并形成了由中國人民銀行、銀監會、證監會和保監會組成的金融監管體制格局。

（四）金融體制存在的主要問題

總體而言，我國金融體制改革取得了重大進展，但也應該清醒地認識到，目前我國金融體制改革還處在初級階段，我國金融業在快速發展的同時，在結構布局、制度建設等方面還存在不少問題，主要包括這些問題。

1.金融組織體系不健全，發展不協調。由于傳統的制度慣性和路徑依賴，我國金融組織體系還存在著諸多問題，尤其是國有銀行商業化進程緩慢與金融機構市場進退機制尚待完善，同時中小銀行面臨著發展難題。

2.金融市場總體規模較小，結構不合理。隨著我國加入WTO和世界金融一體化的發展，金融體系面臨著現實的困境，金融市場規模相對較小，資源配置能力有限；金融市場分割嚴重，阻礙了經濟發展；直接融資與間接融資比重失調，增加了金融風險。

3.金融監管體系不完善，監管效率不高。我國金融體制改革滯后于金融實踐的發展，致使金融監管體系不完善、效率低下，阻礙了金融業的穩定健康發展。監管內容和范圍狹窄、監管方式和手段單一、監管效率不高、監管人員素質有待進一步提高等困境亟需突破。

3 票據法第十條存廢之我見

學界對票據法第十條存廢之爭論早已有之且意見難以統一。結合各方觀點與我國金融體制分析，本文認為完全適用票據法的無因性原則、不考慮票據的真實性不符合我國國情，但繼續保留第十條則與票據制度本身相沖突，故需要在票據真實性與無因性之間找到一個平衡點以協調兩者關系。即我國票據制度需要改革，具體可這樣考慮。

（一）廢除第十條

《票據法》1996年1月1日生效并于2004年8月28日進行了修訂，也就是說，票據法已超過12年沒有做出調整。而《票據法》作為商法的一個重要部門法，其需要具有速變性以應對票據市場的急速變化，《票據法》長時間未曾改變，本身就違背立法的科學性與時代性原則，而第十條作為我國歷史上銀行結算制度的遺留品則是票據法滯后社會發展的例證。中國經濟總量躍居世界第二與金融體制改革取得顯著進步的當下，我國已經具備了廢除第十條的基本條件，可以廢除第十條以放開票據市場。

（二）保留第十條的同時做出限制性規定

我國一貫奉行穩定的政策取向，短時間內廢除《票據法》第十條難度大，為避免票據市場的失控，可以采取漸進的改革措施。

1.修改第十條條文，增加“票據的簽發、取得和轉讓不具有真實的交易關系和債權債務關系，票據當事人不得以交易關系和債權債務關系真實有效與否為由對抗善意第三人”這種限制性規定，對原第十條規定太死的弊端進行克服。

2.票據制度改革試點。改革試點在我國改革進程中發揮了重要作用，票據制度的改革也可以先選取一個合適的地點進行一段時間的試點。在試點結果的基礎上決定票據制度改革的方向。

4 結語

《票據法》第十條具有濃厚的管理性法規色彩，是我國計劃經濟體制在市場經濟中的倒影。在制定與修訂票據法時，基于經濟安全的考慮增加與保留了第十條，時代的日新月異，絕不能固步自封與墨守成規，不符合經濟發展規律的條文就應該作出調整。尤其是在我國全面深化改革的攻堅階段，在經濟體制改革的關鍵時期，這種具有計劃色彩的條文更應該進行改革。

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作者簡介

楊金春（1995-），男，土家族，湖北恩施人，南昌大學法學院本科（憲法與法理方向）。