信用卡詐騙

信用卡詐騙

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙

信用卡詐騙

合同詐騙

盜刷他人遺留銀行卡5000元一男子涉嫌“信用卡詐騙”

2016年11月26日，通遼市科爾沁區(qū)公安局永清派出所接到女子李某報案稱，其在ATM機上取錢后，忘記取回銀行卡，次日到銀行補卡時，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)5000元人民幣不翼而飛。

接到報案后，經(jīng)與相關(guān)部門溝通，結(jié)合具體情況及遺失金額，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，本案系“信用卡詐騙”。

經(jīng)過調(diào)查，警方鎖定嫌疑人男子張某，其隨即被傳喚至派出所。經(jīng)審訊，張某對盜刷李某遺落銀行卡的行為供認(rèn)不諱。隨后，其主動將錢如數(shù)歸還給李某，并道歉。

因張某為初犯且認(rèn)罪態(tài)度良好，經(jīng)科爾沁區(qū)公安分局批準(zhǔn)，警方對犯罪嫌疑人張某采取了取保候?qū)弿娭拼胧?/p>

利辛縣公安局經(jīng)偵大隊破獲十余起信用卡詐騙案件

近年來，隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展和人民生活水平的逐步提高，刷卡消費已經(jīng)成為許多人，特別是年輕人的一種普遍的消費方式。但與之相伴的是各類信用卡詐騙犯罪的發(fā)生，且呈現(xiàn)出高發(fā)性、隱蔽性、智能性等特點，不僅擾亂了正常的金融管理秩序，而且侵害了銀行消費信貸資金安全和持卡人財產(chǎn)安全。惡意透支成為信用卡詐騙犯罪的主要手段。為規(guī)范金融市場，打擊信用卡詐騙，利辛縣公安局經(jīng)偵大隊聯(lián)合中國農(nóng)業(yè)銀行利辛縣支行先后辦理了“武某某涉嫌信用卡詐騙案”“王某信用卡詐騙案”“李某信用卡詐騙案”等10余起案件，涉案金額達20余萬元。該10余起案件均為惡意透支型信用卡詐騙。

男子替人補辦電話卡卻成信用卡詐騙案嫌疑人

受網(wǎng)友相邀來合肥“旅游”，只要幫忙補辦一張電話卡，就能拿到豐厚的報酬。20多歲的山西男子薛某想也沒想就答應(yīng)了下來，他怎么也沒想到補辦完電話卡后，不僅沒拿到網(wǎng)友答應(yīng)的豐厚“酬勞”，還把自己變成了信用卡詐騙案的嫌疑人。后薛某在山西老家被警方抓獲，并被依法刑事拘留。

來合肥補辦電話卡就有豐厚“報酬”還提供機票

2016年8月份，合肥市廬陽分局刑警二隊接到市民縱先生報警稱，自己的信用卡被盜刷，大都被用于購買網(wǎng)絡(luò)游戲點卡和虛擬幣，里面的4萬多元現(xiàn)金被刷走。

接到報警后，辦案民警立即對此案進行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)縱先生的手機卡被人復(fù)制，之后通過復(fù)制的手機卡進行盜刷行為。通過進一步調(diào)查，山西男子薛某進入了警方視線，他曾在五里墩附近的營業(yè)廳稱電話丟失，補辦了縱先生使用的手機卡。

沒多久，薛某在山西老家被抓。經(jīng)審訊，薛某對自己補辦電話卡一事供認(rèn)不諱。據(jù)薛某交代，在8月17日，自己受網(wǎng)友相邀，來到合肥幫忙補辦一張電話卡，在邀請時對方稱只要能夠?qū)㈦娫捒ㄞk下，就給薛某非常豐厚的報酬。

“在薛某答應(yīng)后，對方用薛某的照片制作了一張假身份證，讓他到合肥補辦電話卡時使用，為了減少薛某的懷疑還給他買了來合肥的機票。”辦案民警稱。

事情辦完報酬沒兌現(xiàn)只給400元差點沒夠回家路費

到合肥后因為對路況不熟，薛某打車來到五里墩附近補辦了電話卡，之后電話卡就收到了許多購物單的驗證碼，“這個時候薛某已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了不對勁，但是在對方所說的高額報酬下，他把這些驗證碼都發(fā)給了對方，使該案件發(fā)生。”

薛某稱，對方刷完卡后，在自己多次的催促下才打來了400元錢，跟之前答應(yīng)的2000元報酬完全不一樣，“加上住賓館和吃飯，差點都不夠回家的路費。”

通過薛某的交代，警方很快鎖定了另一名嫌疑人李某，并在上海將李某抓獲。據(jù)了解，李某專門在網(wǎng)上找“馬仔”，通過補辦電話卡為名，支付報酬讓“馬仔”犯案，自己遙控指揮，用補辦的電話卡盜刷信用卡。

平原警方抓獲一名涉嫌信用卡詐騙的網(wǎng)上逃犯

平原縣公安局經(jīng)偵大隊在濱州市某居民小區(qū)內(nèi)將抓獲一名涉嫌信用卡詐騙的網(wǎng)上逃犯耿某某。

原來，耿某某于2012年1月在中國農(nóng)業(yè)銀行德州恩城支行申領(lǐng)一張信用卡，截至2014年8月此張信用卡合計刷卡消費五萬余元，經(jīng)銀行兩次以上催收超過三個月拒不還款，且隱身逃匿。2015年3月中國農(nóng)業(yè)銀行恩城支行向平原縣公安局經(jīng)偵大隊報案，經(jīng)偵大隊經(jīng)調(diào)查取證認(rèn)定其涉嫌信用卡詐騙，將其列為網(wǎng)上逃犯。

2016年11月，經(jīng)偵大隊會同局合成作戰(zhàn)中心通過精心研判確定耿某某居住在濱州，民警隨即趕赴濱州對其實施抓捕。經(jīng)過兩天兩夜在耿某某活動地的蹲守，終于將耿某某一舉抓獲。

濟南信用卡詐騙案受理立案86起 老板生意虧損套現(xiàn)11萬

企業(yè)老板生意虧損，套現(xiàn)11萬不還款，認(rèn)為是個人和金融機構(gòu)的經(jīng)濟糾紛，竟然不知道構(gòu)成犯罪。2016年12月14日，濟南公安經(jīng)偵支隊通報稱，警方從7月開展打擊惡意逃廢銀行卡債務(wù)專項行動，目前全市信用卡詐騙案受理立案86起，抓獲嫌疑人43人，5個月追回1.28億元。民警披露一些信用卡詐騙手段，提醒那些惡意透支信用卡不還錢的人，不要因為一筆信用卡欠賬，讓自己成了失信黑名單上的“老賴”。

老板生意虧損 信用卡套現(xiàn)11萬

2016年7月21日，濟南一家銀行的工作人員來到市中公安分局經(jīng)偵大隊，稱一男子申領(lǐng)銀行卡后套現(xiàn)11萬元，銀行多次聯(lián)系裴某要求其還錢，但他拒絕還款。7月22日，市中公安分局經(jīng)偵大隊立案展開調(diào)查，裴某當(dāng)天被依法傳喚到案。

裴某是一家企業(yè)的負(fù)責(zé)人，在2013年申請一張信用卡，后來又申請辦理一張白金信用卡。2015年，裴某經(jīng)營的企業(yè)陷入低谷，資金流動性差，為彌補生意上的虧損，他辦理信用卡，非法套現(xiàn)11萬元。一開始，裴某認(rèn)為套現(xiàn)11萬元是他個人和金融機構(gòu)的經(jīng)濟糾紛，拒絕還款。

銀行多次以電話、信函、短信等方式向裴某催收追繳，他仍然拒不還款，其行為屬惡意透支，涉嫌信用卡詐騙。最終，他為自己的“老賴”行為埋單，被警方抓獲。裴某沒有意識到自己的行為已經(jīng)觸犯刑法，由于認(rèn)罪態(tài)度好并退還欠款，他被警方取保候?qū)彙?/p>

透支過萬超3月不還將面臨刑責(zé)

警方介紹，根據(jù)《最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五十四條規(guī)定：進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予以立案追訴：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的；（二）惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的。本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收超過三個月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。

同時，警方也提醒欠款人，在打擊惡意逃廢專項行動期間，民警將通過電話方式聯(lián)系涉案人到案說明情況、依法進行訊問，但不會提供銀行卡號要求涉案人進行轉(zhuǎn)賬。此外，民警的辦案地點均為公安機關(guān)的辦公地點，不會在賓館、租賃房屋或?qū)懽謽侵羞M行傳喚訊問。

信用卡代還款藏騙局兩男子涉嫌詐騙落網(wǎng)

信用卡消費的便捷使極少數(shù)人成了背負(fù)卡債一族，常常為還不上錢而發(fā)愁。有些人找到商機，通過幫忙代還款以賺取手續(xù)費。不料，他們卻被一些不法分子給盯上。沭陽縣公安局永安路派出所就成功破獲一起信用卡詐騙案，抓獲嫌疑人2名。

2016年，32歲的東海人陳某和31歲的濟寧人趙某某由于做生意相識于青島。兩人沒有安分守己的做生意，卻動起了信用卡詐騙的歪腦筋。2016年11月以來，分別流竄在徐州、東海、沭陽等地連續(xù)作案5起，涉案金額5萬余元，后被沭陽縣警方成功抓獲。

經(jīng)查，2016年11月26日晚，兩位嫌疑人開車來到該縣城區(qū)四季花苑附近的一家店面，稱自己的信用卡第二天到期，欠款2萬元，想讓店主顧先生幫忙還上。還上之后，卡內(nèi)的2萬元錢再由顧先生用POS機刷走，并承諾給予120元的報酬。為打消顧先生的疑慮，兩位嫌疑人還將信用卡及密碼都給了他。

由于對嫌疑人不熟悉，顧先生先試探性地幫嫌疑人還了7000元，再用POS機將7000元刷走。發(fā)現(xiàn)信用卡信息真實后，顧先生不假思索地將剩下的1萬3千元存進信用卡，結(jié)果，再想刷卡時，信用卡已經(jīng)被掛失。

原來，這張信用卡綁定了兩位嫌疑人的手機號碼，當(dāng)他們收到欠款已還的銀行信息后，立即電話聯(lián)系銀行，將信用卡掛失，導(dǎo)致顧先生沒辦法將錢刷出。

接警后，永安路派出所的民警立即對周邊商鋪進行走訪調(diào)查。調(diào)查時，民警發(fā)現(xiàn)，為了取得受害人的信任，兩位嫌疑人來到沭陽縣后，用真實身份辦理了兩張本地手機卡。并用手機號與受害人聯(lián)系。民警根據(jù)這一重要線索，迅速鎖定了嫌疑人的準(zhǔn)確位置。目前，案件正在進一步審理中。陳某和趙某某對自己的行為也是悔恨不已。

濟南公安打擊信用卡詐騙5個月追回欠款1.28億

2016年12月14日從濟南市公安局經(jīng)偵支隊了解到，全市公安機關(guān)集中開展打擊信用卡詐騙犯罪行動5個月以來，共為全市金融機構(gòu)挽回被拖欠信用卡債務(wù)損失1.28億元，打擊行動取得了明顯成效。

為有效遏制多發(fā)性、普遍性金融犯罪，濟南市公安局在對全市金融機構(gòu)深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，決定對普遍關(guān)注的惡意逃廢銀行信用卡債務(wù)問題開展集中追繳、打擊行動。2016年7月13日，濟南公安借助媒體力量，在全市范圍開啟打擊行動，分先期震懾、集中打擊、基礎(chǔ)防范三個階段實施，并從公告日起以30日為寬限期，對主動清償銀行卡債務(wù)的，給予從輕處理。經(jīng)多家媒體報道、發(fā)布公告后，部分逃廢信用卡債務(wù)人員主動償還了所欠債務(wù)。另外，市局經(jīng)偵支隊自9月份以來，通過媒體平臺公開發(fā)布大額逃廢債務(wù)嫌疑人姓名、卡號，督促還款。同時，依法對拒不履行還款義務(wù)達到立案標(biāo)準(zhǔn)的犯罪嫌疑人刑事傳喚和抓捕，追繳查沒贓款贓物。

據(jù)了解，截止到12月13日，全市信用卡詐騙案件受理立案86起，抓獲嫌疑人43人。相關(guān)當(dāng)事人迫于法律和媒體宣傳壓力主動還款，加上全市公安機關(guān)追繳查沒的贓款贓物，行動開展5個月以來，累計為全市金融機構(gòu)挽回被拖欠信用卡債務(wù)損失1.28億元。

下一步，經(jīng)偵支隊將繼續(xù)開展集中追逃、追贓行動，繼續(xù)公布部分長期惡意逃廢信用卡債務(wù)人員名單，還將調(diào)研開展打擊騙取銀行貸款、貸款詐騙等犯罪的專項行動。

包頭警方提醒 警惕“異國盜刷”信用卡詐騙犯罪

2016年11月28日，包頭市東河公安分局經(jīng)偵大隊接到張某報案，11月25日下午，張某手機1分鐘內(nèi)突然連續(xù)收到中國銀行客服電話95566發(fā)來的2條消費信息，信息顯示其使用的尾號“6343”的中國銀行信用卡于2016年11月25日17時13分共有2筆“美元”（USD）消費記錄，合計消費人民幣0.6萬元。

張某稱，該信用卡是2016年3月在中國銀行包頭市東河區(qū)分行申辦，當(dāng)時只申領(lǐng)主卡沒有副卡，卡被盜刷時一直未離身。通過銀行部門對消費記錄的核實，該卡2筆美元消費全部在印度孟買經(jīng)“POS”機刷出。

包頭市東河公安分局經(jīng)偵大隊已開展案件偵查工作。偵查員分析，本案中嫌疑人極有可能通過在銀行“ATM”取款機安裝讀卡、監(jiān)控設(shè)備，或利用互聯(lián)網(wǎng)對手機或電腦植入惡意軟件、病毒等高科技手段獲取到受害人信用卡信息進行偽造，并在“POS”機上進行消費。

警方在此提醒廣大市民，一定要提高防范意識：不要在不正規(guī)的地點刷POS機，以免泄露銀行卡信息，刷卡時要注意保護密碼，不要輕易透露個人信息，包括個人姓名、身份證號、手機號碼等，以免被盜用。在收到莫名帶有鏈接的信息、圖片或郵件時，不要好奇點開，而是直接刪除；收到信用卡對賬單后應(yīng)及時核對用卡情況，及時撥打銀行客戶服務(wù)熱線進行查詢核實，必要時馬上掛失。

銅陵“9·3”特大信用卡詐騙案告破

無需偷窺你的支付密碼，無需從POS機導(dǎo)出銀行卡信息，無需你點擊詐騙短信鏈接，只需你在改裝的POS機上刷卡消費，銀行卡的相關(guān)信息和密碼就會被自動傳輸至指定手機，用以制作“偽卡”實施盜刷。在公安部統(tǒng)一指揮部署和省公安廳經(jīng)偵總隊的指導(dǎo)下，銅陵警方經(jīng)過縝密偵查，長期摸排，輾轉(zhuǎn)多個省市，一舉打掉3個利用改裝POS機盜取消費者銀行卡信息，制作“偽卡”盜刷的犯罪團伙，查獲被竊取的1700多張銀行卡信息，偽造信用卡50余張，制卡設(shè)備3臺，改裝POS機20余臺，抓獲犯罪嫌疑人9名，破案21起，涉案資金300余萬元。

2015年9月，銅陵市公安局經(jīng)偵支隊接到數(shù)名群眾報案稱自己使用的信用卡（或儲蓄卡）在卡未丟失和密碼未向他人透露的情況下，被莫名其妙地異地取現(xiàn)數(shù)千元至數(shù)萬元不等。短期內(nèi)多人報案，手段極其相似，民警隨即對類似案件開展串并工作并逐一回訪當(dāng)事人，仔細(xì)比對被盜刷銀行卡的交易記錄。經(jīng)查，這11起案件涉案金額達60余萬元，警方立即成立專案組展開偵查。

民警調(diào)取被盜刷銀行卡的交易記錄分析比對后發(fā)現(xiàn)，“偽卡”取款地點較集中于上海市某銀行ATM機取款點。偵查員當(dāng)即趕赴上海，最終通過多個監(jiān)控比對確定了一名可疑的取款男子。隨后經(jīng)過三天的艱苦守候，該可疑男子，銅陵市人祁某被抓獲。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，祁某是某正規(guī)公司的POS機安裝員，他通過網(wǎng)絡(luò)購買改裝POS機后再利用自己工作上的便利，給銅陵市的酒店商戶安裝，盜取銀行卡信息后發(fā)送給李某等多名下線，制作“偽卡”在異地取現(xiàn)，雙方按約定比例分成獲利。

據(jù)祁某交代，其所使用的改裝POS機均通過網(wǎng)絡(luò)購買，對方是何人并不清楚。偵查員們通過開展大量偵查工作，發(fā)現(xiàn)了一個以蔡某為首的窩藏在西安市制售改裝POS機的犯罪團伙，他們的觸角已經(jīng)伸向全國6個省市。

2016年2月17日，專案組獲悉蔡某等人再次聚集西安。2月18日，專案組民警奔赴西安，并在當(dāng)?shù)鼐降拇罅χС窒拢瑢⒄谧庾》績?nèi)改裝POS機的蔡某、安某等一舉抓獲。民警現(xiàn)場查獲大量用于改裝POS機的工具，以及改裝完成準(zhǔn)備銷售的POS機和“偽卡”等作案工具。據(jù)犯罪嫌疑人蔡某交代說，2015年10月至12月間，該團伙成員在黑龍江省多個地市安裝了數(shù)十臺改裝POS機，盜刷他人銀行卡30余萬元。

銅陵市公安局及時將相關(guān)線索上報公安部，2016年6月，在公安部統(tǒng)一指揮部署下發(fā)起集群戰(zhàn)役，多個省市同步開展偵查工作。9月，蔡某的下線肖某被黑龍江警方抓獲，藏匿在浙江以方某為首的采集、盜刷信用卡團伙被浙江警方抓獲。至此，這一特大信用卡詐騙案告破。

男子瘋狂透支信用卡16萬忘還款 被捕才知成逃犯

男子自認(rèn)為銀行對客戶的監(jiān)管鞭長莫及，透支信用卡不是大事，超期還款無非就是多交點利息，嘗到了信用卡刷錢的快感后多次透支信用卡，卻忘記了還款的義務(wù)。2016年12月，警方經(jīng)過縝密偵查，通過摸排嫌疑人活動軌跡，將該涉嫌信用卡詐騙男子抓獲歸案，可直到被抓時，該男子仍不知自己涉嫌信用卡詐騙被追逃。

湖北鄂州男子吳亮（化名）于2011年2月在鄂州某國有銀行辦理了一張牡丹貸記卡，從2016年3月起，吳亮拖欠透支金額，本息合計16萬余元。在規(guī)定還款期限內(nèi)，銀行工作人員多次通過電話及上門催收等方式催其還款，但吳亮以沒錢為推脫逃避還款。

11月初，銀行工作人員聯(lián)系不上吳亮后，來到鄂州市公安局鄂城分局報案。鄂城分局經(jīng)偵大隊獲知線索后，多次通過電話與嫌疑人吳亮家屬溝通，向其說明信用卡惡意透支可能造成的嚴(yán)重后果，告知吳亮家屬銀行信用卡資金是受國家法律保護的，希望家屬能勸吳亮自首并盡快還錢。然而，吳亮家屬稱杜某某在外地，始終無法聯(lián)系上吳亮。在依法傳喚吳亮未果情況下，警方依法將吳亮列為網(wǎng)上逃犯。

12月6日，鄂州市公安局鄂城分局經(jīng)偵大隊民警通過前期摸排嫌疑人活動軌跡，于當(dāng)天上午在武漢某出租房內(nèi)將吳亮抓獲。

“不可能，我怎么會是逃犯，你們肯定搞錯了。”吳亮被警方抓獲時，一臉茫然，連稱自己不是逃犯。直到民警指出其因涉嫌信用卡詐騙被網(wǎng)上追逃，吳亮才意識到他不僅要歸還銀行的本金和利息，還得為自己的行為承擔(dān)法律責(zé)任。

原來，吳亮在用卡前期認(rèn)真遵照銀行規(guī)定，透支數(shù)額也都能在還款期限內(nèi)償還。可時間一久，吳亮按期還款的“弦”放松了，覺得就算超期，無非就是交點利息，而且自認(rèn)為銀行對客戶的監(jiān)管鞭長莫及。此后，吳亮多次透支信用卡，嘗到了信用卡刷錢的快感，卻忘記了還款的義務(wù)，吳亮覺得不還款，銀行也奈何不了，不會造成什么嚴(yán)重的后果，便一直拖欠不還。

12月7日，吳亮被依法取保候?qū)彙?/p>

朔城公安分局經(jīng)偵大隊破獲一起信用卡詐騙案

2016年12月6日從朔州市公安局獲悉，朔城公安分局經(jīng)偵大隊民警經(jīng)過縝密偵查，耐心蹲守，成功抓獲涉嫌信用卡詐騙的犯罪嫌疑人張某。

據(jù)了解，2013年4月16日，犯罪嫌疑人張某在某銀行朔州市分行申請辦理了一張信用卡，信用額度為20萬元，并于2013年5月開通使用。2014年3月31日，該張信用卡透支逾期，銀行工作人員通過電話多次催促其盡快還款，但張某無正當(dāng)理由拒不還款，之后還變更了手機號碼逃避銀行催收。截至2016年7月8日，張某信用卡逾期830天，共透支本金376256.50元，已構(gòu)成信用卡詐騙。

為了盡快偵破案件，將犯罪嫌疑人張某抓捕歸案，朔城分局經(jīng)偵大隊展開大量偵查，多方收集線索，順線追蹤，終于鎖定其居住位置，并架網(wǎng)布控，耐心蹲守，終于將其抓獲。

目前，犯罪嫌疑人張某已被刑事拘留，此案正在進一步審理中。

裕安區(qū)經(jīng)偵大隊速破信用卡詐騙案

2016年11月24日16時許，裕安公安分局經(jīng)偵大隊接程某報警稱：其于中午12時在龍河路與磨子潭路交叉口的銀行ATM機辦完業(yè)務(wù)后忘記將銀行卡拔出，直到當(dāng)天下午3時許才發(fā)現(xiàn)手機短信提醒，銀行卡被人盜取10000元現(xiàn)金。

接警后，該大隊迅速展開調(diào)查，通過調(diào)取各個路口及銀行門口的視頻監(jiān)控鎖定犯罪嫌疑人車輛，根據(jù)車輛行動軌跡及相關(guān)銀行卡信息，鎖定了犯罪嫌疑人宋某，并于11月30日將其抓獲，將贓款10000元如數(shù)追回，并及時返還給被害人，目前該案正在進一步偵辦中。

榆林抓獲2名涉嫌信用卡詐騙案網(wǎng)逃人員 挽回15萬損失

入冬以來，榆橫公安分局經(jīng)偵大隊高度預(yù)警，加大情報研判和偵查力度，于2016年11月28日、12月2日成功破獲兩起信用卡詐騙案件，抓獲信用卡詐騙案網(wǎng)逃人員2名，挽回經(jīng)濟損失15萬余元。

11月28日，榆橫公安分局經(jīng)偵大隊在榆林市火車站派出所民警的協(xié)助下將涉嫌信用卡詐騙案的網(wǎng)逃人員徐某（男，32歲）抓獲。經(jīng)查，徐某于2014年4月在某銀行申請辦理了一張額度3萬元的信用卡，將卡內(nèi)金額惡意透支后拒絕償還，截止到2016年5月19日，該信用卡累計透支本息共4萬余元，經(jīng)銀行工作人員多次催收，拒不償還所欠款項。

12月2日，涉嫌信用卡詐騙案的網(wǎng)逃人員李某（男，33歲）在家人的陪同下主動來到榆橫公安分局投案自首。經(jīng)查，李某于2013年11月在某銀行申請辦理了一張額度10萬元的信用卡，大肆揮霍后無法償還，截止到2016年1月，該信用卡累計透支本息共11萬余元，經(jīng)銀行工作人員多次催收，拒不償還所欠款項。

到案后，徐某、李某均如實供述了其使用信用卡惡意透支的犯罪行為，同時主動還清了所欠本息。目前，徐某、李某已被榆橫公安分局采取強制措施。

鄂爾多斯市東勝區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊破獲信用卡詐騙案

受害人蘇某的兩張工行儲蓄卡內(nèi)的錢通過“微信支付”“蘇寧易購”“中國銀聯(lián)股份有限公司廣東分公司”等六個第三方支付平臺被人盜刷走109764.99元。已查明：張某某、邱某、李某某等人使用非法獲取他人的信用卡資料，采用快捷支付的方式以虛構(gòu)購買“南京市浦口區(qū)火鳥教育咨詢中心的商品”為名，通過蘇寧易付寶將受害人信用卡中的錢盜刷到該商戶的賬戶中。經(jīng)查實，張某某、邱某、李某某等人于2015年12月24日至2016年1月8日，通過蘇寧易付寶盜刷到南京市浦口區(qū)火鳥教育信息咨詢中心賬戶中的總金額是277335.65元，其中包括蘇某的2萬元，經(jīng)統(tǒng)計共涉及24個省份的36名被害人。受害人蘇某卡中的1筆2230元被盜刷到中國銀聯(lián)股份有限公司廣東分公司。經(jīng)查，該筆錢被犯罪嫌疑人韋永光用于購買機票，韋永光正在上網(wǎng)追逃。蘇平卡中被盜刷到其他第三方支付平臺中的錢均已追回。

該案件屬較為復(fù)雜的新型經(jīng)濟犯罪案件。偵查取證困難。追贓難度大。與已往的電信詐騙案相比，該案隱蔽性更強、作案手段更高明。嫌疑人通過非法手段控制受害人的手機，截獲了驗證碼，使用快捷支付的方式以虛構(gòu)購買商戶中商品為名，使受害人在不知情的情況下錢被盜刷。

此案的有效打擊社會影響面大，正面效應(yīng)大。此案中已抓獲的兩名犯罪嫌疑人均已逮捕，另外還有三名嫌疑人正在網(wǎng)上追逃，該案的偵辦有力震懾了網(wǎng)絡(luò)盜刷的犯罪行為，也給老百姓帶來了安全感。

犯罪嫌疑人：張某某、邱某，由東勝區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

男子惡意透支信用卡 身陷囹圄悔當(dāng)初

沉迷股票，男子陳某不僅賠光了自己的積蓄，還把自己2張信用卡內(nèi)的錢款“敗光”，共欠本息近10萬元。11月2日，在銀行多次催收拒不還款后，陳某因涉嫌信用卡詐騙被延平警方依法采取強制措施。

2016年9月，延平兩家銀行向延平經(jīng)偵大隊報案稱，男子陳某在2015年時，分別透支兩家銀行的信用卡本金8萬余元。然而透支后，陳某卻未按規(guī)定期限歸還信用卡本金。銀行工作人員多次向其催收，但陳某卻一再找借口拖延還款，直至2016年9月，陳某拖欠信用卡本息共計近10萬元。

在核實相關(guān)情況后，9月29日，民警依法將陳某傳喚至公安機關(guān)進行調(diào)查。面對民警詢問，陳某對自己惡意透支信用卡的事實供認(rèn)不諱。

據(jù)陳某交代，2015年時，他炒股票賠光了自己的積蓄。為了“翻本”，他便將信用卡內(nèi)的錢款透支周轉(zhuǎn)，不料最終連透支款都賠了進去。后因承受不住信用卡本息欠款，他開始找各種理由拖延欠款，但殊不知這種行為已觸犯法律。直至被公安機關(guān)調(diào)查后，他意識到問題的嚴(yán)重性。

11月2日，陳某因涉嫌信用卡詐騙被延平警方依法采取強制措施。

警方提示：信用卡使用確實便捷，但一定要有節(jié)制。惡意透支信用卡且逾期不還將涉嫌信用卡詐騙，不僅會在金融機構(gòu)留下不良的個人征信記錄，還會在公安機關(guān)留下犯罪記錄。

小伙辦信用卡買寶馬車套現(xiàn)還債 涉嫌信用卡詐騙

11月1日從東昌府經(jīng)偵大隊獲悉：該大隊成功抓獲一名涉嫌信用卡詐騙犯罪嫌疑人羅某。然而令人費解得是明明申請了50萬的信用卡買寶馬車，車買到手侯又以40萬的價格給賣了，這不明擺著是賠本的買賣啊！那羅某又是為了什么呢？

經(jīng)過詳細(xì)了解，犯罪嫌疑人羅某本是一名80后，家住聊城莘縣某鄉(xiāng)鎮(zhèn)，羅某家境不錯，父親在村里辦了一家小工廠，前幾年廠子的效益不錯每年都有十幾萬元的收入。羅某成家立業(yè)后，廠子的管理慢慢地交到了自己的手里。年輕氣盛的羅某一心想將自己家的廠子做大做強，于是羅某為了擴大市場占有量，對自家的廠子里的設(shè)備進行了改造升級，新進了一批設(shè)備。正當(dāng)羅某“大刀闊斧”的改造時，市場也在悄然變化著，受國內(nèi)經(jīng)濟大環(huán)境低迷影響，羅某從事的行業(yè)也受到了強烈沖擊，羅某新進的設(shè)備還沒正式投產(chǎn)就面臨停產(chǎn)的困境。更糟糕地是羅某新買設(shè)備的錢都是借的銀行的和親戚的，一旦停產(chǎn)別說還本金就連每個月的利息都成問題。

漸漸地廠子的資金鏈出現(xiàn)了問題，羅某只好又到處借錢度過難關(guān)。一次聽朋友說，可以通過辦理信用卡透支里的錢進行資金周轉(zhuǎn)使用，羅某就托朋友給自己辦理一張大額的信用卡，朋友給羅某找了一家代辦信用卡的中介公司，在中介公司的指引下，羅某以購買寶馬車的方式辦理一張用于汽車分期付款的大額信用卡，額度為50萬。這種大額的信用卡只能以購買制定車輛的情況才可以使用，不能用于日常消費。

羅某為了解燃眉之急，就按照要求使用信用卡買了一輛寶馬車，在寶馬車到手后，羅某又通過汽車交易中介將車賣了出去進行了變現(xiàn)。50萬的寶馬車在除去辦信用卡中介、汽車交易的各項費用最后的價格僅為40萬元。40萬雖然解了燃眉之急，但后期的信用卡等額本息的還款也是不小的壓力。慢慢地羅某又到了入不敷出的地步，信用卡的催繳電話接踵而至，羅某為了躲債藏匿了起來，銀行在催收無果的情況下發(fā)現(xiàn)了羅某通過虛假手段辦理信用卡的事情，于是銀行部門報了案。

在此警方提醒：銀行部門在審核信用卡時加強監(jiān)管，防止給不法中介留下隱患，另一方面，提醒廣大信用卡刷卡一族理性消費，以免自己陷入進退兩難的境地。

以代辦高額信用卡詐騙18人男子被刑拘

近日，蘭州市西固公安分局巡邏防控大隊經(jīng)過縝密偵查，破獲一系列辦理信用卡詐騙案件，涉案金額共計26000余元，犯罪嫌疑人方某已被依法刑拘。

10月中旬，西固公安分局巡邏防控大隊在工作中獲悉，一名白銀景泰籍男子以辦理大額信用卡為由，在西固區(qū)詐騙多名受害人錢財。巡邏防控大隊立即開展調(diào)查取證工作。經(jīng)偵查，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人方某騙取其朋友王某信任后，在西固區(qū)散布方某可以通過白銀市某銀行申辦大額信用卡的信息，誘騙急需用錢又無法申辦大額度信用卡的10余名受害人與其電話聯(lián)系，隨后以收取辦卡手續(xù)費的名義，通過微信轉(zhuǎn)賬的方式實施詐騙。

隨后，辦案民警圍繞犯罪嫌疑人方某的活動軌跡和在蘭關(guān)系人，對其展開抓捕。10月28日上午10時許，辦案民警在城關(guān)區(qū)酒泉路將犯罪嫌疑人方某抓獲。經(jīng)審訊，方某交代了其在網(wǎng)上看到有人以辦理大額信用卡實施詐騙的案件后，便萌生了以此騙取錢財?shù)哪铑^，自以為只要不與受害人見面就能逃避打擊，遂于2016年5月份，誘騙其在西固區(qū)的朋友王某散布可以辦理大額信用卡的虛假信息，并按照申辦信用卡的額度，通過微信轉(zhuǎn)賬的方式，騙取西固區(qū)18名受害人300元至1500元不等的手續(xù)費，涉案金額共計26000余元，所得贓款用于償還個人債務(wù)的犯罪事實。

目前，案件正在進一步辦理中。