韓進海運案對當事人的影響和啟示

文/李欽 呂智鑫 編輯/韓英彤

韓進海運案對當事人的影響和啟示

文/李欽 呂智鑫 編輯/韓英彤

針對船運公司破產，有必要分析其在進口信用證下對當事人的影響，并制定規避風險的方法。前事不忘，后事之師。

中國是韓國第一大貿易伙伴，韓國則是中國第三大貿易合作伙伴：兩國比鄰，國際貿易頻繁。特別是2015年12月9日，中韓雙方簽署了《中華人民共和國與大韓民國政府自由貿易協定》，更為兩國產業界帶來了新的機遇，并促進了區域合作化和產業供應鏈的進一步融合。然而，就在兩國貨物貿易迎來新一輪春天時，韓國最大（全球第七）的航運公司韓進海運（下稱“韓進”），卻在無任何先兆的情形下， 于今年8月31日向當地法院申請破產保護。消息一出，我國進口商如坐針氈。特別是進口信用證下的申請人，在市場恐慌情緒的影響下，紛紛要求開證行對韓進承運貨物的信用證進行拒付，使開證行承受了很大壓力。由于貿易雙方對韓進的充分信任，加之船運公司破產屬小概率事件，因此，在此次突發事件中，我國大部分進口商都存在準備不足、應對措施不力的問題。

目前，事態尚未發展到最壞的地步，各界也都在關注韓進進一步走勢。筆者認為：韓進事件給進口信用證下當事人（開證行和申請人）提了很好一個醒。各方當事人有必要針對船運公司破產，分析其在進口信用證下對自身的影響，進而找出規避風險的方法，并以為前車之鑒。

對進口信用證下當事人的影響

對申請人的影響。在進口信用證下，由于隨著全球貿易的一體化，我國進口商多成為全球貿易鏈中的一環，如果船公司出現問題，甚至破產，導致提不到貨，貨物鏈極易斷裂。這除了會打亂供應鏈節奏外，還會使申請人陷入對下游必須支付而又收不到上游資金的窘境，極可能引發因貨物鏈斷裂導致的資金鏈斷裂的危機。此次韓進案，部分進口商認為所持提單已成廢紙而引發的市場恐慌，進一步導致扣船、扣貨的惡性循環。其警示申請人，應該重視船公司的風險，在簽訂合同之時就對此加以考量，早做打算和安排，以防患于未然。

對開證行的影響。根據信用證獨立抽象原則，只要單證相符，銀行就必須承擔付款責任，而無需“審核提單是否是‘運輸行提單’而導致申請人無法提貨的問題”（ICC OPINION R736），因為“任何提貨問題都是UCP之外的事”（ICC OPINION R736）。雖然慣例如此要求，但在韓進事件后，面對手持提單卻無法提貨的申請人提出的拒付要求，開證行勢必要承受巨大壓力：是守住慣例底線，還是屈從申請人的無理拒付？特別是在授信客戶或重點客戶提出拒付要求時，極可能影響到開證行的正確判斷和合規操作，并有可能帶來墊款的風險。因此，開證行也應該重視船公司的風險，在開證條款上給予申請人專業指導，以將可能的風險降到最低。

對貨物貿易關系的影響。船運公司行為，對貨物貿易關系而言，屬于第三方服務行為，運輸合同簽訂后，貿易雙方均難以左右。船運公司出現問題或破產，即使出口商按照合同要求按時發運貨物，但進口商卻收不到貨物，勢必惡化貿易關系。因此，貿易雙方都要重視船公司風險：一方面要在思想上高度重視，選擇好的航運公司作為合作伙伴；另一方面，要加強船運信息的溝通和交流，保證貿易的順利進行。

對銀行之間關系的影響。進口信用證下，開證行一般都會授權或要求指定銀行提供融資服務；指定銀行則在接受指定后，對相符交單進行融資，并因此成為善意付款人。船運公司出現問題或破產，開證行在申請人提不到貨而要求拒付的壓力下，極易形成無理拒付，惡化銀行之間的合作關系，進而增加銀行間訴訟的幾率。因此，銀行雙方也要重視船公司風險。特別是指定銀行，需要充分理解開證行在信用證中增加的合理要求，并予以配合，指導受益人滿足條款要求。

采取必要的預先防范措施

鑒于韓進時間還會持續發酵，其影響程度與波及范圍均會進一步擴大，建議在國際貿易中，如進出口雙方采取信用證方式作為結算手段，信用證下申請人應采取以下手段防范該類事件可能帶來的風險：

其一，爭取采用進口商安排運輸的價格條款。我國進口商在簽訂合同時，應該盡量力爭由自己安排運輸，例如使用FOB、FCA價格術語，將船運公司的選擇控制在自己手上，避免受益人圖便宜選擇作風不好、業務不良，甚至瀕臨破產的船運公司承運貨物。

其二，爭取由我國船運公司駐國分公司承運貨物。在無法爭取到由自己安排運輸的情況下，也可以要求由我國船運公司駐國分公司來承運貨物。目前，我國大型船運公司如中貨、中遠，均在世界主要港口設立了分公司，在簽訂合同時完全有條件通過與出口方友好協商，爭取由我國船運公司駐國分公司承運貨物。其最大的益處在于，在同一法律體系下，即使出現法律問題，也方便司法訴訟，有利于問題的解決。

其三，爭取指定船運公司承運貨物。對熟悉和了解的全球性船運公司，也可以在信用證中進行明確規定。例如，可在信用證中規定，“提單必須顯示XXX公司為承運人”；甚至可以對提單簽字人一并進行明確，如“提單必須由XXX公司簽署”。需要注意的是，應盡量避免使用“運輸經/由XXX公司完成”或類似用詞；因為，依照ICC OPINION R411 的精神，上述規定將被認定為非單據化，從而可“無需理會”。鑒此，至少應該規定為“提單必須顯示運輸經/由XXX公司完成”。

其四，密切關注航運信息。如果爭取不到上述有利條件，申請人必須密切關注航運信息。為此，無論采用什么形式的價格條款，申請人均應在信用證中要求提交裝船通知，并規定發送方式和時限，列明裝船細節（包括提單簽字人、承運人、船名等），以方便申請人及時了解航運情況。這樣做，即使遇到不測，也便于及時卸貨換船，或采取其他補救措施，盡可能把損失降到最低。

其五，采取應對韓進事件影響的臨時措施。目前，韓進危機并未解除。鑒此，現階段可以在信用證中增加船公司證明條款，作為臨時性措施和安排。如可在信用證單據條款（MT700第46A欄位）中添加船公司證明條款，要求證明貨物沒有通過韓進訂艙或承運、提單上顯示的主線或支線船舶均不屬于韓進、該船貨物的集裝箱不屬于韓進等，以確保運輸環節與韓進撇清關系。

對開證行處理業務的建議

雖然船運公司出現問題或破產，會直接關系到申請人的切身利益，并極可能會間接影響到開證行的利益；但開證行對其第一性付款責任仍必須堅持按照慣例行事，并以此作為處理業務的底線。開證行仍應以UCP600、ISBP745等國際慣例及標準銀行實務為行事原則，通過表面一致性審核來判斷單據是否相符，并僅以此決定是否拒付，而不能以單據以外的理由無理拒付。嚴謹的作風、專業的精神，應是開證行一以貫之的專業操守，也是開證行信譽之本。給予申請人合理的操作建議、專業的風控對策，才是開證行立于不敗之地的保證。特別是遇到類似韓進海運案時，其顯得尤為重要。

作者單位：中國銀行國際結算單證處理中心（上海）