煙臺警方破獲涉及25省份網售銀行卡大案

煙臺警方破獲涉及25省份網售銀行卡大案

網上買來的銀行卡、憑空消失的10萬元、一張只寫著“王小姐”的快遞單。盡管犯罪嫌疑人萬般狡猾，但棋高一著的經偵民警還是利用僅有的一點線索，成功偵破了涉及北京、廣東、浙江、海南、遼寧等25個省份的特大網售銀行卡案件，抓獲嫌疑人6名，查獲尚未出手的銀行卡47套。這是公安部開展打擊網上買賣銀行卡專項行動以來，煙臺警方破獲的第一起網售銀行卡特大案件。

網上買張銀行卡，10萬元被異地刷走

2014年11月，煙臺市公安局開發區經偵大隊接到一起“離奇”的報案。

報案人王先生稱，自己在10月份登錄某軍事論壇時無意間彈出一個窗口，內容是關于銷售銀行卡的。為圖方便，他便通過彈窗上預留的QQ號碼與對方取得聯系，購買了一張已經開通網上銀行功能的儲蓄卡，卡主信息顯示為一個陌生人李某，并附帶李某的身份證，以及用李某身份辦理同時綁定儲蓄卡的手機卡，共計花費600元。

2015年11月的一天，王先生向這張儲蓄卡中存入10萬元。誰知當天上午存入，下午就發生了意外情況：在儲蓄卡還在王先生手中緊緊攥著的時候，卡里的錢竟然被人刷走了。

這一幕，更像是隔空取物般的戲法。

受理此案后，煙臺開發區經偵民警立即前往銀行查詢該儲蓄卡的交易記錄，發現該款項是通過某第三方支付公司的簽約商戶——一家超市移動POS機刷卡消費的。讓人欣喜的是，當偵查員第一時間聯系該第三方支付公司時，發現該款還在第三方支付賬戶上，尚未打給超市。

POS機資料全系造假，警方及時出擊挽回損失

由于受案初期掌握的證據不足以立案，開發區警方此時無法對該筆款項采取強制措施，而按照該第三方支付公司的內部運作流程，延遲付款僅有1天期限限制，資金即將被轉入超市賬戶，偵查員心里清楚，一旦這筆錢流出去，很可能到了騙子手中而一去不復返。

為了防止這種局面的發生，偵查員迅速向第三方支付公司聲明，2014年11月12日，通過某超市POS機刷卡消費的三筆款項10萬元可能涉嫌贓款，并向公司負責人講明利害關系，要求該公司延遲支付該三筆款項。

一番努力下，第三方支付公司終于答應延遲支付，為下一步的偵查贏得了時間。

通過第三方支付公司調取該超市的預留信息后，偵查員發現該超市位于江蘇省南通開發區，并且留有聯系方式，商戶POS機綁定同時綁定了一個銀行賬戶。

但民警經過進一步核實發現，南通當地根本沒有與超市預留信息一致的地址，通過搜索分析，綁定賬戶開戶行信息也與實際不符，該超市申領POS機資料全系造假！

取得相關證據后，煙臺開發區公安分局將此案正式立案進行偵查。由于犯罪嫌疑人極其狡猾，預留的信息全系造假，短期內抓獲嫌疑人的可能性較小，辦案民警遂確立了追贓先行的辦案思路。在搜集的證據足以證明通過某超市刷卡消費的10萬元系贓款的前提下，偵查員趕往北京某第三方支付公司與負責人見面，依法先行扣押了該筆款項。

快遞員疑點重重，難道是幕后黑手

在順利為受害人挽回了全部損失后，煙臺開發區警方決定將辦案矛頭全部調準在如何抓到犯罪嫌疑人上來。

根據王先生提供的信息，嫌疑人是通過快遞將銀行卡發給受害人的，而發貨地為湖南婁底，貨款由快遞公司代收。

“貨款最后必然會到達售卡人手中，查到貨款的最終流向，也就確定了售卡人。”偵查員通過該快遞公司查詢出了代收貨款的銀行賬戶，并赴湖南婁底對代收貨款的銀行賬戶進行查詢，發現該賬戶一年時間進出資金三百余萬元，資金來源均為某快遞公司客戶備付金，而這些資金最終流入了趙某等多人的帳戶。

難道趙某等人就是這起案件的幕后黑手？是他們將銀行卡賣給煙臺的王先生？

辦案人員沒有盲目做出結論，在資金流向短時間內無法全部厘清的前提下，迅速轉變思路，決定以快遞流向為突破口，更加準確快速的挖出這個幕后黑手。

神秘“王小姐”浮出水面，警方鎖定虛構售卡人

原來，犯罪嫌疑人是通過快遞將銀行卡發給受害人的，民警前往該快遞公司查詢，發現該單快遞的發貨地為湖南婁底，發貨人為“王小姐”，貨款由快遞公司代收。辦案民警又馬不停蹄前往湖南長沙該快遞有限公司安保部，偵查員以發貨人留下的姓名“王小姐”以及預留電話為檢索條件，發現從2014年10月至2015年3月，該手機號碼先后往全國各地發送可疑物品28套，從運單上的信息分析，這些可疑物品很可能就是銀行卡！

在該快遞公司位于湖南婁底的分公司，偵查員意外發現，趙某等人的名字出現在墻上的員工欄里。這些員工與售卡人有沒有關系？如果有關系，動了這些人就極有可能打草驚蛇，引起售卡人的警覺。

為了將犯罪分子一網打盡，煙臺開發區警方決定找到售卡人后同時收網。但王小姐是誰？住址在哪里？偵查員對此一無所知。鑒于犯罪嫌疑人和被害人在QQ上聊天時達成買賣協議，被害人在聊天過程中，留下地址、電話等。偵查員推測，與被害人進行網絡聊天的人可能就是發貨人。犯罪嫌疑人和報案人只通過QQ聯系，無任何其他聯系方式，于是辦案民警遂通過QQ號碼與犯罪嫌疑人聯系洽談買卡，很快談成了2筆買賣，隨之喬裝打扮在犯罪嫌疑人可能交貨的快遞公司網點設伏，成功將其鎖定。同時，通過在快遞公司網點的設伏，辦案民警發現了出售銀行卡的另一團伙犯罪嫌疑人王某，經過跟蹤，確定了犯罪嫌疑人的住處，偵查員開始對犯罪嫌疑人住處進行了24小時不間斷監視， 最終選擇合適時機成功實施抓捕。民警審訊得知，該犯罪團伙先后向全國各地網售銀行卡109套，現場查獲了47張尚未出手的銀行卡及開卡資料、U盾、身份證、手機卡等物品。

目前，此案正在進一步審理中。

鏈接：網上買別人銀行卡同樣涉嫌犯罪

煙臺市公安局經偵支隊提醒市民，根據中國人民銀行發布的《銀行卡業務管理辦法》規定，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租或轉借。所以，冒用他人身份證來辦銀行卡，用于出售獲利，本身就是不符合相關法律規定的。同時，買賣他人身份證，如果造成嚴重后果的，則涉嫌觸犯了買賣居民身份證罪。

“用本人身份證辦卡，只需要幾元的工本費，而買一張經別人辦理的銀行卡則需要幾百元。買一張卡要花那么貴的錢，卻還有人愿意買，說明這些買卡人有不良動機，他們無非是想冒用他人身份證辦來的銀行卡，從事一些不正當的活動，以規避相關部門的查處。”警方提醒，如果買卡人用購買的銀行卡從事不正當活動，如洗錢、偷稅漏稅、行賄受賄、內部交易等違法行為，不僅買卡人需要承擔法律責任，就連倒賣銀行卡的人也要承擔相應法律責任。