淺談高職金融類專業實訓課程開發研究
———以廣東工程職業技術學院實踐為例

蘇志鵬

（廣東工程職業技術學院 外語經貿學院，廣東 廣州 510520）

淺談高職金融類專業實訓課程開發研究
———以廣東工程職業技術學院實踐為例

蘇志鵬

（廣東工程職業技術學院 外語經貿學院，廣東 廣州 510520）

金融類專業的實訓課程開發，是該專業職業教育課程體系的重要組成部分，也是專業技能培養的重要載體。本文結合廣東工程職業技術學院的實際情況，對該專業實訓課程的開發思路、開發原則、開發模式、開發的保障機制作了探討，并給出了相關的建議和對策。

高職教育；金融類專業；實訓課程開發

職業教育是我國教育體系中的重要組成部分，是培養高素質技能型人才的重要載體。職業教育的人才培養目標要通過課程體系來實現，而實訓教學是職業教育課程體系的重要組成部分。只有不斷深化實訓教學改革，因材施教，才能實現培養高素質技能人才的目標。本文總結廣東工程職業技術學院的金融類實訓課程開發和教學改革經驗，撰成此文，以期起到拋磚引玉之用。

一、課程開發基本思路

高職類院校的課程設置要體現高等職業教育的基本規律，它是高等性、職業性和教育性有機統一。職業性要求，必須根據崗位技能要求來設置、開發課程。為此，課程開發應遵循的思路如圖1所示。

圖1　　課程開發的思路圖

首先，根據企業需求、學院的辦學定位來確定人才培養目標。人才培養目標要體現在人才培養方案上面，人才培養方案確定課程體系。人才培養方案，加上技能競賽要求以及行業發展趨勢，這三者共同確定課程目標，在課程目標的指引下，具體進行課程開發，課程開發的工作包括了撰寫課程標準、教案、考核標準、實訓指導書、具體教學設計、制作課件、收集相關素材、錄制微課。最后，提煉爭取申請資源共享課程或者精品課程。這就是一個完整的、科學的、符合職業教育規律的課程開發思路和實踐環節。

廣東工程職業技術學院的辦學定位為堅持“高素質為靈魂，以高技能為核心，高就業為導向”，政校行企全方位融合，全面服務經濟社會發展（“三高兩全”）的辦學理念，培養高素質的技能人才。

本文主要是從事金融類課程的教學，故此選擇金融類專業實訓課程開發為例予以說明。金融類專業主要是培養能從事銀行、證券、保險等行業的崗位的高素質技能人才。結合學校的辦學定位，金融類專業的人才培養目標就是面向生產、建設、管理、服務第一線、具備經濟學、金融學、保險理論、證券投資、商業銀行等基礎知識、具備保險業務能力、銀行業務能力、證券業務能力和綜合業務能力、能從事保險公司、保險中介機構、商業銀行、證券投資公司、期貨公司、投資咨詢公司等第一線基層業務崗位工作，也能到企事業單位從事經濟基層管理崗位工作、具有良好職業道德和團隊合作精神的中高端技術服務型專門人才。

實訓環節是培養職能能力的重要環節，實訓課程的設置要為培養能力服務，堅持以專業能力培養為導向。為此，學校金融類專業設置了企業管理沙盤實訓、金融綜合技能實務、保險公司崗位實訓、證券機構崗位實訓和金融理財實訓這5門實訓課。這5門課程與對應的能力培養關系見表1。

表1　　行業崗位要求與實訓課程對應表

二、實訓課程開發需要堅持的基本原則

在實訓課程開發上，我們需要堅持以下五點基本原則。

1、堅持以能力培養為導向

堅持以能力培養為導向，這是由高職教育的職業性所決定的。我們所培養的學生最終要面向市場，面向就業。要培養學生能從事一線崗位的技術能力，能力的培養體系是一個多層次的培養體系，包括了通用能力、基本能力和專業能力。實訓課的開發一定是針對培養學生的專業能力的，所以課程設置要通盤考慮，緊扣中心，分類培養。表1就能很好地體現這種分類培養的對應關系。

2、要與考證相掛鉤

高職類院校普遍都是實行“雙證制”，要求學生畢業時能獲得一門職業資格證書。所以，在實訓課設置中，要與考證相掛鉤，要把職業資格證考試的要求融入課程標準，而且在教學過程中要針對考證需求作出合理的教學安排。由于金融行業的特殊性，不同子行業的入門門檻不一樣，其職業資格證書的通過率是大相徑庭的。根據考證的實際情況，學校重點是引導學生考保險代理人證，也適度引導學生考證券從業資格證。保險公司的崗位實訓與考取保險代理人證相掛鉤，成為了一門熱門的核心課程。

3、要與實訓基地建設相配合

實訓基地建設是專業建設的重要組成部分，是實現人才培養目標的重要載體。應以加強實訓基地的建設為抓手，以此推動專業建設和課程建設，為提高人才培養質量提供基本辦學條件。廣東工程職業技術學院二級學院已與多家企業合作建立了實訓基地，如與萬聯證券、東莞證券、國泰君安證券公司、中國人壽黃埔分公司等多家有名金融機構簽訂合作意向協議，共建實訓基地。

4、要創新教學手段

教學過程應充分調動學生學習的積極性和主動性，避免“滿堂灌”的傳統教學方式，注重教與學的互動，教師與學生的角色轉換，讓學生在完成教師設計的訓練活動中，通過情景再現、角色扮演、實訓練習等環節培養學生分析問題、解決問題的能力和實際操作能力。

能力培養要有載體，在經濟能力允許的情況下，盡量采購一些行業公認比較好的實訓軟件。例如，廣東工程職業技術學院購買了深圳典閱公司的《典閱銀行綜合技能國賽V2.0》系統，試用了《典閱投資理財國賽系統》，購買了用友ERP-U8系統，建立了創業企業沙盤實訓室、金融投資與財經綜合服務工作站。通過使用這些軟件，大大提高了學生的職業技能。

5、要與技能競賽相結合

職業教育，離不開技能競賽這個環節。金融類的技能競賽，有銀行綜合技能競賽、保險技能競賽和模擬炒股大賽。我們應鼓勵學生積極參加全國的技能競賽。在實訓課上課過程中，可以通過舉辦技能比賽的環節，達到以賽促學的目的。同時，可以發現、選拔、培養一些好的苗子，組織集訓，進一步參加省級和國家級的技能競賽，從而達到為校爭光的目的。

三、課程開發具體做法

不同實訓課程的具體做法是不一樣的，下面進行分類介紹。

1、針對行業崗位要求，深度開發，全新設計

要以就業為導向，以基于工作過程設計理念為出發點，以企業參與指導為重要抓手，以校區合作為平臺，校企合作共同開發課程。本文以專門培養商業銀行綜合業務能力為導向的《金融綜合技能實務》這門課程為例來說明。

該課程是經濟管理專業的核心課程，結合現代金融服務業人才發展目標，以金融機構的相關就業崗位群的金融業務處理所需的操作技能為主要依據，旨在通過對基本操作技能的反復訓練，使學生熟練掌握金融機構綜合業務技能、鈔票清點、翻打傳票和文字速錄等技能，從而更好地適應金融機構崗位業務的需要。本課程重點解決的是金融機構工作崗位通用的銀行綜合業務技能、點鈔、速算和速錄的操作技能問題。由此可以看出該門課程有四大模塊，分別是“銀行綜合業務技能實訓”、“手工點鈔實訓”、“翻打傳票實訓”、“字符輸入實訓”。授課選用了《典閱銀行綜合技能國賽V2.0》的系統來實現。

在課程的設計和開發階段，我們完全是瞄準了商業銀行柜員或一般企業的財務崗位的工作要求，與企業專家討論，把崗位技能要求進行細化和分解，分解為四大模塊，每一模塊由典閱公司的相應軟件模塊予以培養。在授課過程中，充分進行校企合作，讓典閱公司的企業專家培訓專任老師或者為學生開講座。還有實訓項目與企業工作要求對接，讓學生零距離接觸商業銀行的柜臺綜合實訓，與現實企業業務處理相接軌，提升學生的職業能力，促進對口就業，提升就業質量。同時，財經類教師可以開展商業銀行技能實訓研究與企業案例分析，提高教學水平，開展社會服務，適應區域經濟發展的需求。

2、充分利用企業資源，讓學生直接去企業參觀、培訓和實習

為了突破學校整體資源環境的約束，廣東工程職業技術學院二級學院改變工作思路，充分利用企業資源，帶學生直接去企業進行參觀、培訓或實習，從而有效解決實訓室資源不足的瓶頸問題。

我們帶學生出去，不是放羊撒手不管；而是有計劃、有步驟、由淺入深進行校企合作。實訓監管控制模式從事后監督（即實訓完看學生的實訓報告）轉變為事中控制（及在實訓過程中專任教師予以必要的監督、控制和干預）。本文以投資理財方向學生到萬聯證券實習為例予以說明。

廣東工程職業技術學院二級學院與萬聯證券廣州營業部已簽訂了實習基地合作意向書。萬聯證券也樂于吸收我校投資理財方向的學生到他們那里進行實習，主要是從事客戶服務工作。具體安排如下：第一，在第四個學期的《證券機構崗位實訓》這門課的開課后不久，請萬聯證券的廣州營業部的劉總經理過來開講座，主要是講投資理財理念、劉總的成功經驗、萬聯證券簡介等內容。

第二，再過兩三周，由任課老師帶隊去萬聯證券廣州營業部進行參觀學習，理解企業的崗位設置，業務流程。最重要的是進行實地參觀，直接面對企業，加深學生對行業的了解。

第三，第四學期末，讓學生去他們那里進行見習培訓兩周，我們的學生主要擔任客戶經理助理，從事協助客戶經理開戶、擺攤、布置講座場地、錄入資料等工作。

第四，第五學期開課兩個月后，我們的學生要進行18周的實習，推薦10～20名學生到萬聯證券那里從事客戶經理助理，具體任務由企業分配，老師定期跟蹤。

第五，實習期滿，部分表現優秀的學生能留任萬聯證券繼續工作。他們作為優秀學生代表定期回校做宣講，同時他們是加深我校與企業之間合作關系的重要橋梁和紐帶。

3、以基于工作過程的思路重新設計和開發實訓環節，改造傳統課程

《商業銀行經營管理》是一門很傳統的銀行類課程，在傳統的授課模式下，以教師講授為主，與學生互動性不夠，以致學生的學習積極性不高，教學效果不好。鑒于此，學校老師和學生共同開發了《房地產開發與商業銀行經營管理模擬實訓》的實訓游戲，該游戲以房地產開發為背景，加入了金融系統的支持和監管等元素，具有較高的真實性和互動性。

該游戲是角色扮演的回合制游戲，類似于ERP沙盤的玩法，但加入了博弈的元素，其對抗性和趣味性比ERP沙盤更強。進行該游戲，需要運用到《經濟學》、《金融學》、《商業銀行經營管理》、《商業銀行綜合業務》、《房地產投資》、《財務會計》、《成本會計》、《財務報表分析》和《博弈論》等相關課程的相關知識，故此該游戲是一個大型的綜合實訓沙盤游戲。學生通過進行該模擬游戲，能鞏固之前所學的專業知識，加深對發地產開發和金融系統運行的理解，并在博弈過程中，極大地調動學生的學習積極性，從而達到寓教于樂的教學目的。

模擬是對現實的再現。在游戲設計時，我們遵循模擬的三條基本原則，即真實性、可操作性和突出主要矛盾。故此，該游戲運行以現實的房地產開發運作和金融系統運行為背景，盡可能真實地再現現實的運行環境，突出房地產開發和金融系統運行的主要規律，對一些不影響大局的要素盡可能簡化或忽略，力爭能很好地解決模擬過程中的真實性和可操作性這一對矛盾，加深學生對客觀世界的了解。

設計和進行了該模擬實訓，學生的參與度很高，上這門課也不走神了，在游戲的過程中學到很多關于房地產開發和銀行運作的知識，達到了寓教于樂，學以致用的目的，學生評價也是挺高的。

四、實訓課程開發的保障機制

實訓室建設、實訓課程的開發，都離不開各種切實有效的保障機制。

1、實訓室建設的經費要有所保障

實訓室的建設、課程的開發都需要經費的投入。眾所周知，高職類院校相比于本科院校，其教育經費的撥款是相對不足的，但是好鋼一定要用在刀刃上，不該省的地方絕對不能省。下面以廣東工程職業技術學院為例說明。

廣東工程職業技術學院近年來是負重而行，在極其艱難的情況下，每年撥出1000多萬元用于實訓室建設。學校是以工科為主，經費主要投入到理工類專業的實訓室建設上，用于文科實訓室建設大約是200—300元左右。這顯然是明顯滯后于專業發展的需要，應改變現狀，千方百計提高文科類專業的實訓室建設。學校金融類專業近三年平均每年大約要投入70—80萬經費建實訓平臺。資金缺口很大，要多渠道、多途徑籌集資金。

2、深度校企合作，充分利用企業資源

我們要充分利用校內、校外兩種資源，拓寬資金籌集渠道，建設實訓室，開實訓課程。基于平等、互惠、共享、協同的理念，引進企業，由淺入深展開校企合作，逐步化解資源不足的瓶頸問題。

3、實訓室建設要有專門機構和專人管理

實訓室建設和管理要有專門機構負責。每一個高職院校都有專門機構進行管理，只是這些機構的名稱和職能略有差異而已。廣東工程職業技術學院管理的機構是生產實訓中心。但是實訓平臺的建設和使用還離不開二級學院的管理。所以要理順生產實訓中心和二級學院的管理體制。通常生產實訓中心負責立項論證，招投標采購設備，日常設備維護等事項，而二級學院專業是負責實訓室的立項申請，內涵建設和使用分配等環節。對于每一個實訓室，二級學院都要有專門的團隊負責內涵建設，專任老師負責日常值班管理。

4、實訓室建設循序漸進

實訓室建設要根據迫切性、可行性、校企合作深度和廣度、以及經費籌建等各方面統籌安排，循序漸進開展建設。由于經費約束，實訓室不可能一蹴而就，要有計劃和通盤考慮、遵循先易后難的原則。通常先上馬一些投入成本低，見效快，效益好的項目，等經費籌集足夠，再上一些大項目。建設過程要注意不要浪費，盡量做到資源整合，協調有序。

五、結語

金融類專業的實訓課程開發，是金融專業職業教育課程體系的重要組成部分，是專業技能培養的重要載體。首先，從職業教育的基本規律出發，闡述了課程開發的基本思路；其次，從5個方面闡述了實訓課程的開發需要遵循的基本原則，歸納了實訓課程開發的三種模式，即深度開發全新設計模式，讓學生直接去企業參觀、培訓和實習模式，對傳統課程改造模式。最后，指出實訓課程開發要有足夠的經費保障，又要有專門機構和專人管理，要充分利用企業資源，而且還要循序漸進。總而言之，實訓課程開發和實訓室的建設對于高職院校來說是十分重要的事情，各院系要根據具體情況，因時因地制宜，科學合理循序漸進推進開發建設。

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（責任編輯：郭亞娟）