反洗錢預防政策的實施效果及其國際比較

孫陵霞　張成虎　郭培利

[內容摘要]1989年伊始的國際反洗錢預防政策，急需一套規范的研究體系來分析其實施效果。本文首先利用微觀經濟學、博弈論等方法，分析非法資金在不同國家之間的流轉行為和特征。其次構建基于45個國家的異質面板數據模型，論證人口規模、FATF的建立對非法資金流轉的影響。最后，通過國家之間的橫向對比和跨年度的縱向對比，得出人口規模較大的國家、FATF成員國的反洗錢已經取得了一定的效果，FATF的地位和作用不容忽視等結論。

[關鍵詞]反洗錢；預防政策；非法資金；國際比較