大數據下集團資金管理的問題研究

李剛

摘要：隨著我國大數據不斷在各產業行業的運用，越來越多的企業不斷運用大數據信息系統，實現了公司網絡集成化管理，而作為集團公司特別是跨省跨國的大型集團公司，是帥先使得大數據企業管理系統，基于其管理系統的復雜性和智能性，以及管理模塊多樣性，使得我國集團資金管理存在諸多問題，筆者試著從上述幾個方面分析后，最終提出了對應的建議， 筆者希望能引起各集團公司對在大數據時代下的資金管理更為合理、規范，有效，從而促進資金管理合理。

關鍵詞：資金管理 大數據 資金鏈

隨著我國大數據不斷在各產業行業的運用，越來越多的企業不斷運用大數據信息系統，實現了公司網絡集成化管理，而作為集團公司特別是跨省跨國的大型集團公司，是帥先使得大數據企業管理系統，基于其管理系統的復雜性和智能性，以及管理模塊多樣性，使得我國集團資金管理存在諸多問題，筆者借機進行研究，希望能找到更多可以解決的建議。

一、大數據時代集團資金管理存在的問題

（一）集團公司資金管理金審批過度集中缺乏靈活性

我國大數據時代下，集團資金管理大數據系統運用時間短，公司內部管理跟不上大數據集成管理的資金管理模式，從而使得集團公司的分子公司對資金管理的過度集中產生了不適之癥。主要是分子公司業務不穩定，資金日常需求量大，且突發事件多，資金流出現較多問題。如分子公司采購不及時或是采購客戶要求從打款變成直接付現等，而公司資金管理過嚴無法實現即付現而使得采購困難現象。還有在日常費用和零星支出也存在突發事件需要運用的，如員工受傷需要公司墊資等，在這樣的網上審批和監管過度集中中就缺乏靈活性，使得員工人為公司管理不人性化。

（二）集團資金鏈智能監督不力且人工檢查不及時

集團資金鏈智能監督需要各分子公司的數據傳遞及時，如果數據出現隔天傳遞就出現系統智能分析出問題，或是智能分析結果出錯現象較多。如先付款后審批，或先審批再付款兩筆不同業務同時進行時，會出現在智能分析時不能分析先付款后審批的這一筆業務，最終使得數據統計與分析出現較大問題。而人工檢查分析時又不及時，系統維護又沒有及時更新和調整，最終使得資金鏈的智能監督與分析不力，而人工檢查也不及時，最終容易引發資金流的問題。如出現有賬無金或是有錢無賬的現象在系統中使得人工分析增加難度，智能分析不準確的現象。

（三）集團資金管理部門人員綜合素質不高

集團資金管理部門人員主要由銀行資金管理人員和現金管理人員、資金管理經理、融資信貸人員、集團內部資金調撥人員、集團資金審批與監督管理人員等，這一些人員各自從業經驗不同，學歷文化知識不同，以及來公司受公司培訓和教育的時間不同，最終使得他們綜合素質不高，如對計算機操作不熟練，對大數據系統運用不熟悉，以及對智能化設備的維護與管理不力等，最終使得資金管理出現這樣那樣的問題較多。如出現分子公司臨時短缺資金，資金流控制不合理等諸多現象。

（四）集團資金智能分析與人工分析結合度不高

資金智能分析是指通過計算機在大數據云計算上的基礎上進行有條件的智能分析和提取相應的分析結果，如資金日報表自動生成，資金月報表生成，資金年度和半年度報表的生成，還對各類資金使用進行智能分析，明確其使用用途和性質，以及使用時間和使有是否合理等。然而由于人工操作出現滯后錄入數據，形成當日分析數據不準，而后增加的數據又與當日形成分析的差異，最終使得短期智能分析不準，人工服務又不及時或是根本沒有分析，最終使得人工與智能分析結合度不高。

二、促進大數據時代集團資金管理能力提升的建議

（一）放寬集團資金管理審批權限保持適度靈活性

作為大數據時代下的集團資金管理的審批，需要適度放寬一定權限給分子公司資金管理人員進行合理的控制和管理，要抓大放小，實現分層級分層次的資金管理，要促進資金流動合理，運用規范不超出全面預算數據，更要對異常的資金使用進行合理監管。其即要保持分子公司的靈活性，又要促進審批權限相對集中，更需要將資金實現集中，從而利用集團領導層對公司進行決策合理，并有效利用資金進行投資等。

（二）實施集團資金鏈智能與人工共同監督并做到日清月查

作為資金鏈管理需要全面加強智能與人工共同監督，實現智能自動審查，找出存在的問題，由人工進行合理的檢查，找出智能分析的不足，并進行及時的數據維護進后臺數據處理，使得日常數據合理規范，并使得資金數據管理合理，利用率高，對資金控制合理，資金鏈不存在斷鏈現象。因此，要做到共同監督，并要做到日清月查，實現保障集團資金合理流動，促進公司資金安排、使用、支付、收入合理，更使得公司投資申請和使用資金有保障。

（三）加強集團資金管理部門人員綜合素質的提升

作為集團資金管理部門的人員需要全面提升個人思想素質和文化素質，更重要的是全面提升業務操作能力，和對計算機操作能力，以及針對數據進行有效判斷和分析能力。要實現人機結合，達到人機一體化運營，這就需要資金管理人員與計算機高度結合，并全面提升人員的綜合素質，只有這樣才可能達到人機合一，最終為集團資金管理服務。

（四）加強集團資金人工智能與人工分析高度結合

作集團資金人工智能分析系統它是基于日常資金管理數據在系統中的存儲后，通過系統自動提取分析和自動判斷和歸類后，實現系統自動化分析，它可能分析出現的問題就是基礎數據的問題，一旦基礎數據不對，后面所有的智能分析的結果都是錯誤的。而人工分析是就是以智能分析為基礎，對各類數據進行論證和判斷后，進行有效檢查，最終實現智能與人工分析相結合，從而最終由人工進行綜合分析出資金管理存在的問題和需要重視和注意的內容，并提出對應的建議。只有這樣，智能與人工才是高度結合，并促進集團資金管理健康發展。

三、結束語

總之，大數據下的集團資金管理仍然存在諸多問題，筆者試著從上述幾個方面分析后，最終提出了對應的建議， 筆者希望能引起各集團公司對在大數據時代下的資金管理更為合理、規范，有效，從而促進資金管理合理。

參考文獻：

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[2]陳瑾.對新時期企業集團資金管理探析[J].財經界（學術版）.2012年01期