跨境電信詐騙操盤(pán)手落網(wǎng)記

湯崢鳴

“您的賬號(hào)被設(shè)置為批發(fā)賬號(hào)，每月將自動(dòng)從銀行卡上扣除500元。”收到自稱(chēng)是電商客服人員這樣的電話，想必很多人的頭腦中馬上會(huì)有所警覺(jué)。但假若接到電話前，你恰巧剛在電商網(wǎng)站買(mǎi)完商品，對(duì)方又能準(zhǔn)確地說(shuō)出你的姓名、收貨地址甚至是所購(gòu)買(mǎi)的商品名稱(chēng)，此時(shí)的你是不是會(huì)輕而易舉地信以為真？如果答案是肯定的，那么很遺憾，你正步步踏入犯罪分子精心編寫(xiě)好的行騙劇本中。

那么，犯罪分子為何能精準(zhǔn)掌握被害人消費(fèi)信息？客戶資料又是從何而來(lái)？電信詐騙背后又有著怎樣的劇本臺(tái)詞設(shè)計(jì)？2015年7月31日，隨著黃浦區(qū)人民法院對(duì)黃浦區(qū)人民檢察院提起公訴的臺(tái)灣籍被告人蕭柏生跨境電信詐騙一案作出一審判決，這些問(wèn)題的答案被一一解開(kāi)。

“京東客服”的神秘來(lái)電

白領(lǐng)魏小姐是位網(wǎng)購(gòu)達(dá)人，平日里經(jīng)常在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)各種生活用品。2014年1月的一天下午，魏小姐的手機(jī)接到了一個(gè)“400”開(kāi)頭的電話。“您好魏小姐，我是京東商城的工作人員，請(qǐng)問(wèn)您是不是前幾天在京東網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)過(guò)商品？”電話那頭傳來(lái)了并不標(biāo)準(zhǔn)的普通話。

“非常抱歉，由于我們工作人員的失誤，錯(cuò)把您的信息歸類(lèi)為批發(fā)客戶，所以您每月必須消費(fèi)滿500元，否則將從您的銀行卡上自動(dòng)扣除500元，連續(xù)12個(gè)月。您如果接受，批發(fā)商品時(shí)會(huì)給予一定的優(yōu)惠，如您不接受，我們會(huì)為您辦理訂單取消業(yè)務(wù)。”

聽(tīng)聞對(duì)方的這番說(shuō)辭，魏小姐嚇了一跳，連聲要求對(duì)方取消該協(xié)議。對(duì)方告訴魏小姐由于預(yù)扣款協(xié)議已經(jīng)提交到銀行，京東會(huì)將取消申請(qǐng)?zhí)峤唤o銀行，但隨后的操作需要由銀行進(jìn)行操作。在詢問(wèn)了魏小姐的開(kāi)戶銀行后，對(duì)方要求她耐心等待銀行工作人員的電話。

大約10多分鐘后，魏小姐果然接到了一個(gè)顯示為“02195555”的電話，對(duì)方自稱(chēng)姓白，是上海招商銀行的工作人員。“我們接到京東商城的傳真說(shuō)你要取消批發(fā)商賬戶。”對(duì)方表示，只有先將銀行卡內(nèi)的錢(qián)都取出來(lái)，才能不扣款，同時(shí)還要先將取出的錢(qián)打到指定的卡上。

“其實(shí)我當(dāng)時(shí)是很猶豫的。”一聽(tīng)說(shuō)要去銀行ATM機(jī)上進(jìn)行操作，魏小姐也擔(dān)心遇到騙子。為了保險(xiǎn)起見(jiàn)，魏小姐上網(wǎng)查詢了京東商城的服務(wù)電話，結(jié)果那個(gè)400開(kāi)頭的電話的確是京東的客服熱線，而95555也是招商銀行的服務(wù)熱線。

這讓魏小姐一下子放心不少。于是，她來(lái)到南京東路上的一家招商銀行的網(wǎng)點(diǎn)，按照電話里“客服”的要求將4900元打到了戶名為“白雪婷”的銀行賬戶內(nèi)。原本以為在解除批發(fā)商扣款協(xié)議后這些錢(qián)就能返回自己的賬戶，可一直到了第二天自己的賬戶上也遲遲不見(jiàn)這筆錢(qián)到賬，到銀行一查，魏小姐意識(shí)到自己受騙了。

魏小姐匆匆趕到派出所報(bào)案，在民警的提醒下，魏小姐翻看手機(jī)后才發(fā)現(xiàn)當(dāng)初所謂的京東商城“400”電話前多了一個(gè)“0”，而所謂的招商銀行電話前也多了個(gè)“021”。“我就是輕信了騙子的電話號(hào)碼才被一步步地騙進(jìn)去的。”

事實(shí)上，上當(dāng)?shù)牟⒉恢挥形盒〗阋粋€(gè)人。從2014年年初以來(lái)，上海多個(gè)區(qū)縣也連續(xù)發(fā)生多起冒充京東電商客服人員對(duì)電商客戶進(jìn)行詐騙的案件，被害人少則損失幾千元，多則被騙達(dá)數(shù)萬(wàn)元。上海市公安局為此成立專(zhuān)案組開(kāi)展偵查。

臺(tái)灣籍“金主”浮出水面

警方經(jīng)過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)，這些被害人將錢(qián)款匯入詐騙團(tuán)伙提供的號(hào)碼均是大陸銀行賬戶號(hào)，錢(qián)款經(jīng)過(guò)該賬戶后又被網(wǎng)銀分別匯入其他大陸銀行賬戶后被ATM機(jī)上取款。取款銀行和網(wǎng)銀所用的電腦IP地址均在臺(tái)灣，專(zhuān)案組遂通過(guò)兩岸警方的協(xié)作機(jī)制，請(qǐng)求臺(tái)灣警方協(xié)查。

根據(jù)上海的專(zhuān)案組提供的線索，臺(tái)灣警方通過(guò)取款地監(jiān)控錄像、監(jiān)聽(tīng)等技術(shù)手段，查清了每次取款的是臺(tái)灣籍男子楊某和吳某，兩人在取完錢(qián)后都會(huì)將錢(qián)交給呂某，然后由呂某通過(guò)地下錢(qián)莊將錢(qián)匯出。

而與此同時(shí)，在2014年7月，越南胡志明市警方查獲了一個(gè)電信詐騙機(jī)房，抓獲26名犯罪嫌疑人，其中13名臺(tái)灣籍人員移交給臺(tái)灣警方處理。呂某在得知該情況后，隨即與在大陸東莞的一名男子電話聯(lián)系，該男子要求呂某出錢(qián)保釋出這13名犯罪嫌疑人。警方隱約意識(shí)到，呂某背后或許有著更大的幕后操盤(pán)手。

2015年8月，警方發(fā)現(xiàn)呂某突然從臺(tái)灣趕到東莞，遂一路追蹤，終于發(fā)現(xiàn)了在幕后一直同呂某保持緊密聯(lián)系的男子——蕭柏生。1984年11月出生的蕭柏生，綽號(hào)“牛排”，臺(tái)灣新竹人，高中文化，無(wú)業(yè)。而他也正是這個(gè)跨境電信詐騙團(tuán)伙的首腦，俗稱(chēng)“金主”。雖然身在東莞，卻時(shí)刻通過(guò)電話操縱指揮著呂某等位于臺(tái)灣的犯罪團(tuán)伙成員取款、轉(zhuǎn)賬、洗錢(qián)。

2014年11月12日，上海警方在東莞警方的協(xié)助下，在東莞某住宅內(nèi)將蕭柏生和其在大陸所結(jié)交的女友黃某等人抓獲，并當(dāng)場(chǎng)繳獲大量作案用手機(jī)、銀行卡、電腦主機(jī)、筆記本電腦等物品。而臺(tái)灣警方也同步收網(wǎng)，將呂某等十余名犯罪嫌疑人一舉抓獲。到案后，蕭柏生向警方交代了其從2013年起開(kāi)始實(shí)施電信詐騙的事實(shí)。

“我朋友圈里做這行的比較多，聽(tīng)說(shuō)干這行來(lái)錢(qián)容易，所以也做了這行。”據(jù)蕭柏生講，當(dāng)時(shí)他在大陸東莞沒(méi)工作，而同在大陸的臺(tái)灣人孔某找到他商量合伙做電信詐騙的事情，并通過(guò)牽線搭橋，在越南找到了從事電信詐騙所需要的電信機(jī)房、客戶資料、收錢(qián)的銀行卡、地下錢(qián)莊等資源。“這些資源都有專(zhuān)人經(jīng)營(yíng)，我們通過(guò)網(wǎng)絡(luò)與對(duì)方進(jìn)行聯(lián)系。”蕭柏生交代，到越南后，一伙人分工配合，有的負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)客戶資料、有的則負(fù)責(zé)管理話務(wù)機(jī)房。

而為了便于接受贓款和洗錢(qián)，蕭柏生還通過(guò)電話聯(lián)系到臺(tái)灣人呂某作為團(tuán)伙的會(huì)計(jì)，由她負(fù)責(zé)在臺(tái)灣將受害人匯來(lái)的錢(qián)款取出，然后交給地下錢(qián)莊洗錢(qián)，最后再匯到蕭的兩個(gè)大陸銀行賬戶內(nèi)。

堪稱(chēng)完美的詐騙產(chǎn)業(yè)鏈

“我以前是在東莞做服裝生意的，后來(lái)因?yàn)樯獠缓帽唤榻B到了越南做電信詐騙。”剛剛20出頭的小黃是該團(tuán)伙中10多名大陸話務(wù)員之一。“機(jī)房里話務(wù)員分為兩線，一線人員主要負(fù)責(zé)冒充電商客服人員，二線人員則充當(dāng)銀行客服人員。”到越南后，小黃就得到一份詐騙劇本，只有將稿子背熟，并經(jīng)過(guò)一對(duì)一的考核，話務(wù)員才能正式上崗撥打電話。

每天小黃這樣的話務(wù)員會(huì)拿到三四十個(gè)客戶資料，然后逐一進(jìn)行撥打。“電話接通后，首先要核對(duì)被騙者姓名、購(gòu)買(mǎi)物品是否與資料一致，然后再借口對(duì)方交易的銀行卡因?yàn)椴僮魇д`變成了批發(fā)商賬戶，詢問(wèn)對(duì)方是否需要解決，如果對(duì)方著急解決，我們就會(huì)套出對(duì)方銀行卡所屬的銀行，再把信息轉(zhuǎn)線給二線人員。”小黃說(shuō)。

而事實(shí)上，這些電話通話內(nèi)容和流程都是事先設(shè)計(jì)好的。話務(wù)員使用座機(jī)撥打被騙者手機(jī)，對(duì)方手機(jī)的來(lái)電顯示是“+4006065500”，一旦被騙者提出疑問(wèn)，話務(wù)員就會(huì)說(shuō)這個(gè)“+”是開(kāi)啟錄音模式后才會(huì)顯示的。“劇本編劇非常專(zhuān)業(yè)，場(chǎng)景、攻略齊全，遇到被害人提出質(zhì)疑，話務(wù)員還可隨時(shí)查閱，甚至專(zhuān)設(shè)背景音，警笛聲、領(lǐng)導(dǎo)訓(xùn)話都有。”偵查人員說(shuō)道。

“和客戶交談后如果覺(jué)得客戶相信了，我就把資料交給二線人員。”被抓后小黃說(shuō)，就是按照這樣的劇本，每天都有二三個(gè)人上當(dāng)受騙。這些信以為真的被害人隨后會(huì)接到冒充銀行人員的二線話務(wù)員電話，并被要求到銀行ATM機(jī)上操作。客戶如果不懷疑，話務(wù)員就會(huì)要求在機(jī)器上輸入實(shí)際上是轉(zhuǎn)賬的號(hào)碼；如果客戶懷疑了，話務(wù)員會(huì)讓客戶把錢(qián)取出來(lái)存到騙子提供的所謂安全賬戶里，并瞬間將錢(qián)轉(zhuǎn)走。

這些被騙資金又是如何在短時(shí)間內(nèi)被取走的呢？原來(lái)，團(tuán)伙中的取款組首先會(huì)利用互聯(lián)網(wǎng)在58同城、QQ、微信群上收購(gòu)銀行卡。每天，取款組會(huì)先確認(rèn)這些卡還沒(méi)有被銀行查封，然后將卡號(hào)通知電話機(jī)房。一旦話務(wù)員詐騙成功，機(jī)房人員會(huì)第一時(shí)間通知取款組，取款組會(huì)立即將錢(qián)款通過(guò)網(wǎng)銀全額轉(zhuǎn)至其他多個(gè)銀行卡賬戶，再?gòu)倪@些二級(jí)賬戶轉(zhuǎn)至取款落地賬戶，由被稱(chēng)為“車(chē)手”的取款人在臺(tái)灣的銀行網(wǎng)點(diǎn)取款，再由團(tuán)伙會(huì)計(jì)呂某進(jìn)入洗錢(qián)環(huán)節(jié)。

2015年年7月，黃浦區(qū)檢察院指控蕭柏生犯詐騙罪將其提起公訴。檢察機(jī)關(guān)指控，被告人蕭柏生于2013年6月至2014年7月間，糾集龔某、曹某（均另行處理）等人在越南胡志明市設(shè)置電信詐騙機(jī)房，先后雇傭20余名大陸、臺(tái)灣籍人員，購(gòu)買(mǎi)京東、淘寶等電商客戶資料，謊稱(chēng)將客戶設(shè)為VIP客戶，撤銷(xiāo)設(shè)定需到銀行ATM機(jī)上根據(jù)他們的指令操作。客戶在操作時(shí)，被要求將賬戶內(nèi)錢(qián)款存入指定的賬戶。繼而在臺(tái)灣的團(tuán)伙人員，通過(guò)網(wǎng)上銀行將騙得的錢(qián)款轉(zhuǎn)賬至其他賬戶，并通過(guò)地下錢(qián)莊由蕭柏生提取后分贓。

近日，黃浦區(qū)法院開(kāi)庭審理了這起電信詐騙案。法庭上，面對(duì)指控，蕭柏生均不持異議。當(dāng)被問(wèn)及撥打的京東淘寶客戶信息從何而來(lái)時(shí)，蕭柏生說(shuō)，這些資料都是以每條三元至五元不等的價(jià)格從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)，資料中包括姓名、電話、收件地址、購(gòu)物情況，而客戶分布非常廣泛，幾乎涵蓋了全國(guó)范圍。

公訴人指出，本案展示的是一個(gè)在社會(huì)上廣泛流傳的電信詐騙模型，本案的涉案機(jī)房設(shè)在境外越南，騙得錢(qián)款后會(huì)迅速轉(zhuǎn)入境外的賬戶進(jìn)行洗錢(qián)，再由相關(guān)涉案人員分贓，因此受害人的損失往往難以彌補(bǔ)，社會(huì)危害性也更為嚴(yán)重。

經(jīng)查，2013年12月28日，被害人王某被騙59970元；2014年1月3日，被害人徐某被騙6800元，2014年1月4日，被害人郝某被騙19377元；2014年1月9日，被害人魏某被騙4900元。

最終，法院經(jīng)審理后認(rèn)為，蕭柏生虛構(gòu)事實(shí)騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，對(duì)蕭柏生應(yīng)予刑事處罰。據(jù)此，法院以詐騙罪判處蕭柏生有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金人民幣1萬(wàn)元。

（摘自《檢察風(fēng)云》）