“擔保公司”卷走4000萬

白國軍

手里有閑錢，以投資的方法“以錢生錢”是條路子，但是在投資前可要擦亮眼睛，別把自己的鈔票變成犯罪分子的囊中之物。

丹東市公安局振安分局經偵大隊民警經過近半年的調查，在“百日攻堅”行動期間破獲一起涉案金額達4000余萬元的高額利息詐騙案，目前在逃的主犯荊某已被立為網上逃犯，其余涉案人員全部被抓獲。2015年11月7日，犯罪嫌疑人王某、朱某、張某涉嫌非法吸收公眾存款罪被丹東市公安局振安分局移送檢察機關審查起訴。

800多萬說沒就沒了

2014年底，振安公安分局陸續(xù)接到多起報案，報警人均稱在一家名為“金鑫信用擔保公司”投資，但對方已違反合同，數月沒有支付利息。振安公安分局局長于淼對此高度重視，立即責成主管經偵副局長許洪波主抓此案，迅速成立專案組，盡最大努力給受騙群眾一個滿意交代。

專案組民警經工作了解，丹東市民梁寧旭（化名）是投資人之一，她告訴民警，有一天，她的父親要她去這家擔保公司投資，理由是這家公司給付的利息很可觀。起初梁寧旭不相信，也沒去存錢，但是在父親多次要求下，她還是去擔保公司了解情況。“公司員工接待了我，后來見我有顧慮，就說出公司在哪個地方還有其他項目，我就相信了。”于是，梁寧旭從銀行里取出12萬元，當天就存進該擔保公司，預存6個月。

按照當時雙方簽訂的合同，梁寧旭的投資可以每月為她帶來1500元的利息，6個月后可以將本金取走。如此看來，利息比銀行高很多，但是這條“賺錢路”只通暢了1個月，之后梁寧旭就再也沒領取到利息。

經偵大隊大隊長劉丹介紹本案時說，有一個受害者是一名老人，年輕時做外貿生意賺了不少錢，這次在“金鑫信用擔保公司”先后共投資900多萬，最后拿回利息不足100萬。

“合作伙伴”其實都是同一人

經過詳細調查，民警很快掌握證據，“信用擔保公司”的真面目漸漸浮出水面。

經調查，該“信用擔保公司”的“一把手”荊某是河南人，他在河南省有一家電子產品公司，來到丹東后在金海路租了一家門市店，以自己女兒的名頭開了一家金店。同年在古樓子鎮(zhèn)某村，以建設“牡丹園”為名花30萬元租了一片地，在土地上設了一些工程材料，設立“牡丹園”的最終效果圖，還像模像樣地辦了剪彩儀式。最后，荊某在振安區(qū)開辦了“金鑫信用擔保有限公司”。

所有“道具”都已備齊，荊某也將他的“計劃”付諸行動。

劉丹告訴記者，“牡丹園工程”和金店都成為荊某吸收資金的幌子，承諾給予高額利息，并可以帶投資者去“牡丹園工程”和位于金海路的金店觀看實體，謊稱都是自己的合作伙伴，有時河南的電子產品公司也擔綱“客串”。“這些實體實際上都是他的，互相之間打掩護，投資者看不清其中的局。”同時，按照公司規(guī)定，公司員工每月還有攬存任務，完成任務指標領取獎金。

說得天花亂墜，但投資者其實只領取了幾個月的利息，后來就再也沒有收入了。

運營資金只有8000元

振安公安分局經過偵查，認為“金鑫信用擔保有限公司”有詐騙嫌疑，今年年初的一天上午，振安公安分局數名民警聯合振安區(qū)工商局對位于丹東市珍珠街4號樓的丹東市金鑫信用擔保有限公司和他們的所謂金店及牡丹園進行突擊檢查，將正在現場的丹東金鑫信用擔保有限公司的王某、朱某、張某等20余位工作人員帶回珍珠路派出所進行審查。根據民警事后調查，共計226名投資者陷入其中，涉案金額超過4000萬元。

劉丹告訴記者，實際上荊某早就盤算好了，金店被查封時，店內的純金制品早已被其轉移；公司會計供述出的幾個銀行賬號，里面全是空的；公司簡介上所謂1000萬元注冊資金也是假的，實際運營資金只有8000余元。目前，荊某攜款出逃，被立為網上逃犯，另外3名主要涉案人員已經被提起公訴。

不少投資者想不通為啥被騙，明明“金鑫信用擔保有限公司”有工商部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照呀？民警介紹，該營業(yè)執(zhí)照的營業(yè)范圍只有擔保、咨詢等職能，并不允許荊某這種吸收資金的行為。

在上當的226人中，上年紀的老人約占八成，他們拿來投資的基本都是自己的養(yǎng)老錢，甚至向親戚朋友借錢投資。“高額利息”的“餡餅”突然消失了，本想賺錢的老人們面臨更大的困境——有病看不起、退休金拿去還債。劉丹說，這是丹東市公安局振安分局近年來破獲的最大的一起擔保公司詐騙案。在此，警方提醒市民，任何時候都不要動貪念，像荊某給出的這種高額利息幾乎是不可能的。

（摘自《遼寧法制報》）